人民銀行深入金融機構調研

『壹』 中國人民銀行上調金融機構存款准備金率0.5個百分點至20.5%，對於基本金屬市場而言為什麼是個利空

上調結果收攏流動性資金，壓縮了炒作空間對於金屬市場也是一樣的。

『貳』 中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動嗎

有權。
《中華人民共和國反洗錢法》第23條有明文規定。
《中華人民共和國反洗錢法》：
第二十三條國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。調查可疑交易活動時，調查人員不得少於二人，並出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少於二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。

『叄』 中國人民銀行總行在反洗錢調查時，有權釆取哪些措施

1. 可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。

2. 可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

3. 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，可以採取臨時凍結措施。

《中華人民共和國反洗錢法》：

第二十四條調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。詢問應當製作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤後，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。

第二十五條調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批准，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

第二十六條經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批准，可以採取臨時凍結措施。偵查機關接到報案後，對已依照前款規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定採取凍結措施；認為不需要繼續凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。臨時凍結不得超過四十八小時。金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求採取臨時凍結措施後四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

『肆』 中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的哪些行為進行檢查監督

（一）執行有關存款准備金管理規定的行為；
（二）與中國人民銀行內特種貸款有關的行為；容
（三）執行有關人民幣管理規定的行為；
（四）執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為；
（五）執行有關外匯管理規定的行為；
（六）執行有關黃金管理規定的行為；
（七）代理中國人民銀行經理國庫的行為；
（八）執行有關清算管理規定的行為；
（九）執行有關反洗錢規定的行為。

『伍』 人民銀行對金融機構綜合評價採用什麼方式

他們也是請有關評估專家來進行評估，最後結論需要銀行審核過後才能通過

『陸』 最高分！！求人民銀行國庫工作調研文章！！

南海區局自7月份推行POS機扣繳稅款以來，由於方便納稅人辦理稅款扣繳手續，節省辦稅時間，受到了納稅人的熱烈歡迎。自7月份至今，南海區局共受理納稅人刷卡近900多人次，繳納稅費合計56.9萬元。通過POS機扣繳稅款成為納稅人繳交稅款的重要途徑。但使用POS機扣繳稅款也給前台人員提出了更高的要求，主要表現在兩個方面：

第一，工作量和環節的增加要求受理人員具備更高的工作效率和更為細致的工作態度。使用POS機扣稅費，稅款先由銀聯卡發卡行轉到收單行，再由收單行轉入國庫，每筆業務都需要在POS機中輸入金額、核對納稅人簽名和金額，同時在CTAIS開具並列印紙質完稅憑證，下班前要整理、核對、裝訂憑證，並將憑證移交稅款劃解崗，再由該崗進行對帳（POS機、CTAIS、和紙質完稅證三者核對），次日對數（POS機刷卡數與裝機行的刷卡到帳數核對），對數一致後作現金票證匯總，然後再通過ETS入庫。因此使用POS扣稅的工作環節和所費時間比ETS要多，謹慎性要求也更高。

第二，要求前台人員具備豐富的銀行卡知識。目前銀行卡種類繁多，而且不同發卡行、不同銀行卡都有不同的使用規定，但前台人員的銀行卡知識有限，識別冒名刷卡等違法行為的能力有待加強，因此POS機刷卡繳稅費存在著一定的風險。前台人員應學習有關銀行卡知識，具備識別冒名刷卡等違反銀行卡使用規定的行為的能力。

因此，建議加強以下四方面的工作：一是合理掌握POS機刷卡繳稅費的使用范圍。POS機刷卡繳稅費雖然方便了納稅人，卻增加了稅務機關的工作量。而ETS雖是較理想的繳稅方式，但由於ETS受到多種因素限制（例如會因帳戶余額不足，或企業資料在稅銀雙方不一致，或系統故障等原因而扣繳不成功），導致使用ETS扣稅的納稅人如果超過了銀行現金繳款時間，就只能在次日申報，當納稅人在稅期最後一日才來辦理申報手續時，容易造成逾期申報。因此，應合理掌握POS機的應用范圍，除了對沒有簽訂ETS扣稅簽訂但有銀聯卡的納稅人使用外，還應對上述有特殊情況的ETS納稅人開放使用。這樣既能彌補ETS的缺點，又避免了稅務機關廣泛使用POS機帶來的種種不便。二是加強制度建設，明確發生刷卡糾紛的處理辦法。根據銀聯卡的使用規定，一旦發生盜用信用卡刷卡等糾紛，特約商戶是必須承擔賠償責任的。稅務機關作為特殊的特約商戶，是否與其他行業的特約商戶一樣需要承擔賠償責任？相關稅款是否屬於錯征稅款？是否需要先退庫給卡主，然後再向納稅人追繳稅款？有關經辦人應承擔什麼責任？對於這些問題，目前尚無法律法規作出明確的規定。而作為稅務機關，應制定預防和糾正措施，明確責任，一方面減少風險，另一方面在糾紛發生後能及時作出反應和處理。三是強化經辦人風險意識。目前稅務機關尚未明確一旦發生刷卡糾紛後經辦人的責任，不利於經辦人責任意識、風險意識的加強。據了解，商場等銀聯卡特約商戶每任用一名新的收銀員，都會向裝機行（負責安裝POS機的銀行）提出培訓的需求，由裝機行的專業人員向收銀員明確正確用卡、識別盜用卡等知識，而且一旦發生刷卡糾紛，大多數都要求經辦人賠償，從而提高經辦人風險防範意識，有效避免刷卡糾紛的產生。四是加強與對數銀行、銀聯之間的聯系和溝通，提高數據核對的效率和准確性。

『柒』 人民銀行反洗錢調研信息該怎麼寫

某銀行開展反洗錢宣傳周宣傳活動

請參考，望採納

你這個調研信息，是不是到某銀行去調研反洗錢工作開展情況？

你搞不定的話，可以幫你搞定一篇原創的