『壹』 如何識別外匯騙子公司
提供幾點辨別真假的竅門，供大家參考。
1.零手續費跨境匯款
因為是代理境外的外匯經紀公司，所以都需要在境外開戶，這就涉及了將資金轉到境外專用交易賬戶。大家都知道從銀行向境外匯款手續煩瑣，而且費用不低。如果開戶的代理公司承諾以後的資金往來不收手續費，那麼大家就要小心了。代理商雖然可以有一些優惠措施，例如首次匯款免費，這有可能，但是如果承諾終生免費，那麼肯定有貓膩。而且我們往境外匯款都是英文名字，如果代理公司讓你往一個中文賬戶上匯款，則是騙子無疑。因為境外賬號與境內銀聯開頭數字不一樣，銀聯的號碼都是622開頭的，所以如果是這類賬號，那更可以肯定這是個騙子，而且還是一個不高明的騙子，至少得用個萬事達或者VISA卡才能騙得過一般人嘛。
2.承諾返點
有些代理公司為了吸引客戶開戶，經常搞一些營銷活動，一般的都是諸如開戶贈現金，或者承諾返點，每完成一定量的交易會給投資者一定的返還手續費之類的。這種活動確實有，但是經紀公司的錢也不是白來的，不會平白無故贈現金;返還手續費可以有，但是如果比例過高，大家也要小心了。現在的騙子公司都是利用人們貪小便宜的心理，騙取大量資金轉到指定賬戶，然後卷錢走人。這種案例很常見，而且公安機關也不好追查。有些公司甚至讓客戶帶著錢去他們公司，很可能會發生明搶的犯罪行為。所以大家一定要在開戶之前打聽好公司的口碑，先去看看再說。同時，很多正規的代理公司也因為這種情況而煩惱不已，開戶前往往要先跟客戶證明自己不是騙子，所以他們的生意也不太好做。但畢竟邪不壓正，好的代理公司都是靠投資者的口口相傳的。
3.注意細節
有些騙子公司並不專業，只要是略有常識的人都能識破，比如既然代理關系就要有個證明吧。有些證明做得很唬人，我們需要看看它的圖章是不是真的，是不是電腦製作的。因為我國規定不允許開辦這項業務，所以開辦公司也大多頂著其他金融服務的名義，這些都是有情可原的，但是如果連個營業執照都沒有，那就是騙子無疑了，而且絕對不能相信復印件。另外，一些騙子公司的老闆會親自上陣，我們可以通過他的舉止言行、穿著打扮看出他是不是個騙子，當然這需要大家的眼力。比如，一個老闆用著山寨手機，跟一個客戶胡吹八擂半天，你就可以基本判斷他是個騙子。尤其是那種一堆人圍著一個客戶七嘴八舌，而且處處恭維的，大家更要小心，因為有些時候真的就是幾十個人在騙一個人。
『貳』 如何識別金融詐騙
申請貸款時要核實信息的真實性，
在鑒別正規貸款公司的時候，要注意如下幾點：
1、無抵押貸款騙子往往打著「大公司」「全國業務」的旗號，甚至假借一些銀行、知名小額貸款公司、融資平台等的名義，來迷惑貸款者，取得信任。有些貸款騙子以公司為名義，但卻沒有辦公地址，甚至無法提供營業執照及身份證。遇到這種情況，可尋求工商部門驗明真偽。
2、對於那些越是聲稱門檻低、放款速度快，且利息極為合理的，越需要多加留心及防範。此外，貸款騙子往往只留有手機號、QQ等信息，一般情況下不會留下座機及地址，如果留下，也可以根據查詢，驗證其真實性。
3、往往要求借款人預先轉賬支付保證金、手續費、首月利息等名頭的款項，等到借款人打款後再與之聯系，對方則早已「開溜」，無法再取得聯系。這類「貸款」行為通常在轉賬之前沒有簽訂任何合法、正規的合同，僅僅憑借網路上隻字片語的聊天，便要求借款人先支付一定費用。安全防範意識一定要有，如果遇到騙子，第一時間應該報警維權。
『叄』 如何識別騙子金融公司
像那種不正規的，還有沒有聽說的最好別用，現在最靠譜的理財有銅（板）街
『肆』 如何准確識別金融詐騙
在鑒別正規貸款公司的時候，要注意如下幾點：
1、無抵押貸款騙子往往打著「大公司」「全國業務」的旗號，甚至假借一些銀行、知名小額貸款公司、融資平台等的名義，來迷惑貸款者，取得信任。有些貸款騙子以公司為名義，但卻沒有辦公地址，甚至無法提供營業執照及身份證。
2、對於那些越是聲稱門檻低、放款速度快，且利息極為合理的，越需要多加留心及防範。此外，貸款騙子往往只留有手機號、QQ等信息，一般情況下不會留下座機及地址，如果留下，也可以根據查詢，驗證其真實性。
3、往往要求借款人預先轉賬支付保證金、手續費、首月利息等名頭的款項，等到借款人打款後再與之聯系，對方則早已「開溜」，無法再取得聯系。這類「貸款」行為通常在轉賬之前沒有簽訂任何合法、正規的合同，僅僅憑借網路上隻字片語的聊天，便要求借款人先支付一定費用。
『伍』 怎麼辨別金融詐騙，銀行人為您簡單支幾招
第一，莫要貪小便宜
遇見過大爺大娘過來匯款，說要報個旅行團，去泰國才800塊錢呢，太開心了，樂呵呵的趕緊過來匯款要報名。銀行趕緊詢問：
這個錢怎麼是匯進個人賬戶的？正規的旅行社肯定是有自己的公司賬戶，收入也是要進到公司賬戶的呀。是不是騙子，收了錢就消失了。
旅行團以前有聽說過，有跟著出去過嗎？
這么便宜的價格，連機票都不夠的呀，您想想這個就算是真的旅行團，出國了是不是也容易是個坑。
大爺大娘經過全解方才能冷靜下來，思考確實有點蹊蹺。
第二，莫要急於慌張
自家的表妹，在美國上學，某天突然通過qq，發消息給我：在嗎？
我有點奇怪，我最愛的妹妹，和我說話的開場白，一定是：姐姐，你在拉么？
從來都不是這么簡單冷淡的語氣。但當時我也是在上班，沒有來的及去理會。等我下了班發現表妹家的爸爸媽媽已經熱鍋上的螞蟻了。
後來才了解到，原來這個qq號給她平時經常聊天的所有人都發了消息，還和表妹的媽媽視頻了，說自己現在在美國所有東西和錢都丟了，借了別人的電腦和家裡聯系，說急需錢，但是視頻里不方便說話。可那個時候是美國的晚上，中國的白天，表妹的媽媽也無法通過越洋電話聯繫到她，聽說著急是要錢，又看到了視頻，立馬去銀行給匯款了。後來等到表妹醒來，才得知是一場騙局，表妹安然無恙。過了幾天qq就彈出了消息，公布了利用留學生的qq，盜取平日的聊天視頻實施詐騙。
第三，莫要盲目自信
前些日子聽說了在某個大學里的銀行網點，來了一位大學的教授，表示要匯款，銀行人員例行會問是否認識對方等等問題。教授有點不高興，說：「對方是遠房的親戚家的侄子要結婚，匯個份子錢，我是這個學校的教授，我還能被騙嗎，放心給我匯吧，小姑娘。"
接待的銀行小姑娘當時有點驚呆了，20萬的份子，教授好有錢。但依然多次詢問教授，確系不是被詐騙。教授一直表示是自己的親戚，認識的。
可是，沒過一周的時間，教授去報案了，說自己被騙了20萬。警察到銀行來取證調查了。
想說，即使是大學教授，在社會打拚多年，在大額金錢面前，都不能掉以輕心，要多斟酌多思考，切忌利用自己的慣性思維去看待事物。