金融機構控股收購

Ⅰ 工商銀行全球並購實力是怎樣煉成的

自1993年收購香港廈門國際財務有限公司組建工商國際（2008年9月12日正式更名為工銀國際控股有限公司）以來，工商銀行20餘年內先後成功完成14次戰略並購，開創了中資銀行海外資本運作的眾多先河，快速實現或強化了對重點目標市場的覆蓋，形成了一批在當地市場頗具實力和影響力的領先機構。並購機構資產目前已佔到工商銀行海外資產的近70%。
據陳培濤介紹，工商銀行戰略管理與投資者關系部主要負責該行戰略性股權投資、投資者關系與市值及社會責任管理，總經理一直由董事會秘書兼任。現任總經理、董事會秘書胡浩曾任總行國際業務部總經理，具有豐富的海外工作和海外機構管理經驗。歷任總經理包括工商銀行股改上市後的第一任董秘、現任中國人民銀行副行長潘功勝，和第二任董秘、現任工商銀行副行長谷澍。戰略並購的重大事項由董秘兼戰投部總經理直接向董事長匯報，並及時提交董事會戰略委員會和董事會審議、審定。如此高規格的管理配置和匯報路線，體現了工商銀行對戰略並購從戰略到戰術各個層面上的高度重視。「所有並購項目都由董事長、行長親自指導，董事會秘書親自操盤，這種嚴謹的並購文化和管理氛圍形成強大的精神合力，是各項目得以順利推進的關鍵所在。」
戰略並購「工行style」
戰略並購是沙裡淘金的細活。工商銀行戰略並購團隊每天都要收到國際投行發來的大量全球各地潛在投資項目材料。「面對這些或靠譜或不靠譜的線索，我們回復最多的內容是：請領會中國的邏輯、中國客戶的需要、工行跨境經營的邏輯。」陳培濤說。
工商銀行一向積極支持中國企業「走出去」，密切關注國際市場拓展的機遇，始終堅持自主申設與戰略並購並舉，適時而又積極穩健推進跨境經營。2008年前，基於目標國監管、成本、收益、風險、管理等方面考慮，工商銀行海外拓展重點在亞太，同時探索性進入了歐美等戰略性市場。2008年後，工商銀行抓住國際金融危機中，各國為提振經濟放鬆外國投資監管的黃金窗口期，作出了加快國際化布局的戰略決策。相比自主申設，戰略並購投入產出周期較短，可直接獲取目標機構當地經營網路、客戶基礎和本地化發展能力，更容易形成可持續發展模式，因而成為工商銀行近年來海外機構拓展的「利器」。而那些與中國經濟融合程度深的區域和領域自然成了工商銀行海外布局的重點。
理解了這個邏輯，我們不難看出，工商銀行近年來看似財大氣粗地全球四面出擊，但其實恰似高手博弈，每一步都有章法可循，總要到復盤時，外人方才領會其妙處。以最近工商銀行收購南非標准銀行旗下位於倫敦的標准銀行公眾有限公司為例看工商銀行的並購邏輯。標銀公眾擁有活躍的全球市場業務，對新興市場比較了解，並且在商品交易和為客戶提供全球市場解決方案方面擁有豐富的經驗。「工行選擇收購標銀公眾有很多原因。倫敦是國際金融中心，也是大宗商品的金融交易中心。中國是全球第一商品消費國，同時中國企業的資金需求越來越多依靠資本市場滿足，也更加關注利率、匯率市場化後的利率風險和匯率風險。收購標銀公眾無論對於中國的經貿發展，還是中國客戶的多重投資避險需求，從長遠看都富有戰略意義。通過倫敦這一平台，我們能夠在商品、外匯、利率、信用、股權等領域滿足客戶多層次的投資避險需求，這其實也是工商銀行全球產品線建設和經營轉型的客觀要求。」陳培濤說。
據陳培濤介紹，以往工商銀行的並購戰略主要是從地域上去考慮，即地域上要成網，關注核心市場、重點市場，為客戶提供全球化服務。現在的並購戰略更加強調全球產品線的建設並以此配合全行經營轉型，收購標銀公眾即著眼於搭建工商銀行海外商品和貨幣及資本市場業務平台，實現全行金融市場業務升級與向全球其他地區的拓展。這其實也是工商銀行主動應對中國利率市場化和人民幣國際化的一項舉措。具體說來，相比國際主流銀行約25%的交易收入佔比，中資銀行交易收入佔比尚不及3%，金融市場功能主要體現在債券投資和保障銀行流動性上。因此，收購標銀公眾的意義不僅在於為中國客戶提供更多商品、外匯、利率、信用、股權等方面的產品，其於探索中國銀行業經營轉型、促進中國金融業改革開放等諸多層面，都具有戰略意義。
回顧下工商銀行股改上市以來完成的多次戰略並購：
2007年9月收購印尼哈利姆銀行成立工銀印尼，成就中國銀行業首次跨國並購，也是控股收購中小型銀行並全面整合進工銀集團的首次嘗試；
2008年1月收購澳門誠興銀行成立工銀澳門，這是工商銀行首次控股收購一家海外主流銀行，成就澳門最大的本地法人銀行；
2008年3月收購南非標准銀行20%股權，實現了中非最大銀行的戰略握手，使工商銀行在不自設營業性機構的情況下，將業務延伸到撒哈拉以南的非洲18國，雙方以股權為紐帶的多領域、全方位、多層次戰略合作不斷深入；
2010年1月收購加拿大東亞銀行成立工銀加拿大，這是中資銀行首次在北美地區成功收購銀行控股權，也是工商銀行首次在發達市場收購，同時通過創造性捆綁交易，溢價處置了所持工商東亞全部股權，實現了在香港地區投行資源的優化配置；
2010年4月收購泰國ACL銀行成立工銀泰國，實現中資銀行首次對國外上市公司以全面自願要約收購方式進行的收購，也是泰國政府首次允許外資銀行並購當地經營良好銀行的控股權，工商銀行完成了在東南亞市場布局的重要一環；
2010年10月收購富通證券（北美）機構經紀業務部門成立工銀金融，這是工商銀行通過並購資產實現境外業務線拓展和綜合化經營的首次成功嘗試，也是中資銀行在美收購資產的首次成功案例，開辟了非傳統商業銀行業務歐美證券清算這一領域；
2012年7月收購美國東亞銀行成立工銀美國，這是中國大陸銀行首次獲批在美收購銀行控股權，是中美兩國金融對等開放層次、廣度和深度進一步提高的重要標志，也使工商銀行通過其紐約分行、工銀金融、工銀美國的優勢互補和協同運作，在美國本土形成了比較完善的批發銀行、證券清算、零售銀行服務平台；
2012年11月收購阿根廷標准銀行成立工銀阿根廷，這是中資銀行第一次收購拉美金融機構，也是中資銀行首次在境外（港澳地區以外）控股收購一家真正意義上的主流商業銀行，收購後的工銀阿根廷成為拉美地區規模最大、業務最全面的中資銀行；
2012年7月收購金盛人壽保險（放心保）公司成立工銀安盛，工商銀行由此成功進入保險領域，綜合化平台進一步完善，工銀安盛目前已在中國大陸合資壽險公司中排名第一。
此外，工商銀行於2013年4月簽署參股台灣永豐銀行20%股權的交易協議，目前正在履行監管審批程序，收購完成後工商銀行將成為首家通過參股方式投資台灣金融業的大陸銀行；2014年1月簽署收購標准銀行公眾有限公司多數股權的交易協議，目前也正在履行監管報批手續。
「根據董事會和管理層的戰略部署，工行自股改上市尤其是國際金融危機以來，國際化步伐明顯提速。截至2013年末海外總資產近2100億美元，稅前利潤超過22億美元。若把工商銀行海外機構視作一家獨立運營的銀行，工行海外機構按總資產或稅前利潤計，均可進入英國《銀行家》雜志2013年度全球千家大銀行前100名。工商銀行通過並購與申設並舉，小步快跑建立了全球化的網路布局，而後繼續開拓產品線，立足提高整個工行集團的國際競爭力

Ⅱ 金融集團和金融控股公司是一個概念嗎、

上海財經大學金融學院 張志柏

金融控股公司的定義及分類
金融控股公司可以從一個更廣泛的現象——金融集團化中進行考察。隨著新經濟的興起、經濟和金融的日益全球化，特別是金融競爭的日趨激烈，金融機構間的跨行業、跨國界收購、合並，以及金融機構的多樣化經營，金融集團化已經成為一種國際性的潮流。
金融集團是一種以金融業為主的企業聯合體，它具有完整的內部組織和管理架構，一般表現為由一個公司擁有或控股若干個子公司，集團的業務在每個子公司之間分配。金融集團化則是指金融集團興起的現象。金融控股集團公司則是指：集團以金融業為主；一般以一個金融企業為控股母公司，全資擁有(或控股)專門從事某些具體業務(如商業銀行、投資銀行、保險等)的各個子公司；這些子公司都具有獨立法人資格，都有相關的營業執照，都可獨立對外開展相關的業務和承擔相應的民事責任；集團公司董事會有權決定或影響其子公司最高管理層的任免決定及重大決策。通過內部的資源配置，集團實際上可以從事多樣化經營(包括全能制經營)。很多金融控股集團在金融業之外，還兼營其他產業，如信用卡、網路通訊、房地產、貿易、建築、機械等其他實業和服務業。
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Ⅲ 銀行業金融機構的股東最高持股比例(法律依據)

根據《公司法》第216條（二）的規定： 控股股東，是指其出資額佔有限責任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響的股東。
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Ⅳ 中信銀行收購了中信國際金融控股有限公司

中信銀行希望藉助本次收購，利用中信國金的跨境服務平台，把分行網路伸延至國際金融中心，在香港建立更為穩固的業務。 很多股份制銀行將香港視為國際化的前站，上市之初就開始在香港尋找國際化平台。通過並購香港的金融機構，這些銀行可以直接吸納國際化的管理體制，吸收大量優秀的國際化人才 10月23日晚，中信銀行宣布完成收購中信國際金融控股有限公司(簡稱「中信國金」)70.32%股權的所有交易程序，這標志著中信銀行國際化邁出重要一步。 中信銀行的努力為他贏得了2008年中國25家最受尊敬上市公司的大獎，排名第20位。該獎是由《巴菲特雜志》、《世界經濟學人周刊》和世界企業競爭力實驗室聯合舉辦的。 交易「物美價廉」 2009年5月，中信銀行與中信集團及Gloryshare Investments(中信集團全資附屬公司)簽訂股份收購協議，宣布以135.63億港元收購中信國金70.32%的股權，每股對價為3.35港元，該交易被中信銀行副行長曹彤稱作「物美價廉」。在香港市場，以市凈率1.43倍收購一家金融機構的控股權，價格是非常低的。這得益於2008年底，中信集團以較低成本將中信國金私有化。中信銀行也是在2008年獲得由全球領先的財經雜志《巴菲特雜志》、《世界經濟學人周刊》和世界權威的企業競爭力研究機構——世界企業競爭力實驗室聯合舉辦中國25家最受尊敬上市公司大獎。 中信國金是中信集團公司旗下在香港經營的綜合性金融平台，橫跨多個金融業務的服務領域。截至2008年底，資產規模約1500億港元，其中包括持有中信嘉華銀行100%股權，中信資本控股有限公司50%股權，以及中信國際資產管理公司40%股權。在去年國際金融危機中，中信國金仍保持較好的盈利水平。中信國金旗下的中信嘉華銀行於2008年底按資產值計是香港第十大持牌銀行，在香港擁有27家分行，同時在澳門、紐約、洛杉磯設有海外分行。它亦是少數全資擁有內地注冊銀行的香港銀行之一。 財務並表已啟動 本次收購完成後，中信銀行將委任副行長曹彤及行長助理曹國強擔任中信國金及中信嘉華董事，目前中信銀行與中信嘉華銀行的財務並表工作已經啟動。中信銀行預計，通過業務整合、降低運營費用，以及各方面緊密合作的逐步落實，本次收購所產生的協同效益將會逐步得以顯現，中信嘉華銀行等資產對中信銀行的盈利貢獻能力也將有所提升。 在業務及管理上，中信銀行與中信嘉華銀行將充分展開各個層面的合作和互補，增加雙方跨境服務的業務量和業務種類，並逐步整合雙方位於境內及海外的服務網路。2009年7月，中信銀行與中信嘉華銀行已經展開跨境貿易人民幣結算業務合作，中信銀行為中信嘉華開立人民幣同業往來賬戶，代理中信嘉華進行跨境貿易人民幣支付。 中信銀行稱，資本交易和風險管理是本次收購後業務整合的重點方面，雙方將在債券交易、外匯交易方面加強信息共享，同時加強風險管理，在決策制度、制衡機制以及市場風險監測等有關方面加強合作，完善技術體系、監管理念和監控手段，有效保障未來中信銀行國際化運營的資產安全性。 尋找國際化平台 中信銀行希望藉助本次收購，利用中信國金的跨境服務平台，把分行網路伸延至國際金融中心，在香港建立更為穩固的業務。在整合工作的初期，中信銀行將繼續保持中信嘉華銀行的品牌。在將來的合適時機，中信嘉華銀行將成為中信銀行國際化形象的重要組成部分，建立統一的產品優勢。 中信銀行在2008年獲得由全球領先的財經雜志《巴菲特雜志》、《世界經濟學人周刊》和世界權威的企業競爭力研究機構——世界企業競爭力實驗室聯合舉辦（第五屆）2008年中國25家最受尊敬上市公司大獎，這項榮譽為他進入國際平台打下了堅實的基礎，相信在即將到來的2009年中國25家最受尊敬上市公司大獎的評選活動中，中信銀行可以繼續努力，爭取再次進入2009年中國25家最受尊敬上市公司大獎的榜單。 「香港以其獨特的地理位置和文化特點，往往成為內地銀行國際化的第一站。通過在香港市場選擇一個比較合適的平台，實現向東南亞及歐美地區拓展，中信嘉華銀行在澳門及美國的網路，將幫助中信銀行提高跨境業務的服務能力。」曹彤表示。 「很多股份制銀行將香港視為國際化的前站，上市之初就開始在香港尋找國際化平台。通過並購香港的金融機構，這些銀行可以直接吸納國際化的管理體制，吸收大量優秀的國際化人才。」國都證券銀行分析師對記者表示。

Ⅳ 金融機構可以控股多個公募基金嗎

符合證監會要求的可以

Ⅵ 國務院開展金融機構持股 債轉股來了嗎

債轉股，顧名思義即是將債權轉化為股權，是一種債務重組，也是處置不良資產的常用方式之一。債轉股一般由金融資產管理公司作為投資的主體，將商業銀行原有的不良信貸資產――也就是國有企業的債務轉為金融資產管理公司對企業的股權。它不是將企業債務轉為國家資本金，也不是將企業債務一筆勾銷，而是由原來的債權債務關系轉變為金融資產管理公司與企業間的持股與被持股、控股與被控股的關系，由原來的還本付息轉變為按股分紅。
債轉股的實施一般起到兩個作用：一是降低銀行不良貸款率；二是幫助企業去杠桿，減輕經營壓力。
從去年的股市股災，到供給側改側改革，無疑都是都是圍繞著「去杠桿」進行。對應債轉股的功效，此次兩則《意見》的等於正式出台明確了我國此次「去杠桿」的路線圖。而從整體精神來看，此次「去杠桿」不同於以往的「債轉股」，本次的「債轉股」將以市場化選擇為核心，以不兜底、不強制、不免責為原則。讓市場根據自身需求參與並開展「去杠桿」工作。政府充當組織協調角色，不去當兜底的冤大頭。市場化的選擇使得那些優質的企業得以減少債務壓力的同時，也降低商業銀行的壞賬率。

Ⅶ 金融集團和金融控股公司是一個概念嗎

上海財經大學金融學院
張志柏
金融控股公司的定義及分類
金融控股公司可以從一個更廣泛的現象——金融集團化中進行考察。隨著新經濟的興起、經濟和金融的日益全球化，特別是金融競爭的日趨激烈，金融機構間的跨行業、跨國界收購、合並，以及金融機構的多樣化經營，金融集團化已經成為一種國際性的潮流。
金融集團是一種以金融業為主的企業聯合體，它具有完整的內部組織和管理架構，一般表現為由一個公司擁有或控股若干個子公司，集團的業務在每個子公司之間分配。金融集團化則是指金融集團興起的現象。金融控股集團公司則是指：集團以金融業為主；一般以一個金融企業為控股母公司，全資擁有(或控股)專門從事某些具體業務(如商業銀行、投資銀行、保險等)的各個子公司；這些子公司都具有獨立法人資格，都有相關的營業執照，都可獨立對外開展相關的業務和承擔相應的民事責任；集團公司董事會有權決定或影響其子公司最高管理層的任免決定及重大決策。通過內部的資源配置，集團實際上可以從事多樣化經營(包括全能制經營)。很多金融控股集團在金融業之外，還兼營其他產業，如信用卡、網路通訊、房地產、貿易、建築、機械等其他實業和服務業。
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Ⅷ 中國哪些金融機構屬於金融控股集團

平安、中信等等太多了。現在金融集團基本上是整合證券、基金、期貨、銀行、直投業務。
保險那邊是集團整合人壽、財險、資管業務。甚至像平安、中信集團這種是所有通吃。
一些大企業（非金融）如海航、越秀都有自己的金融控股公司。

Ⅸ 企業投資金融機構監管新規出台了嗎

近年來，一些企業投資金融機構的熱情很高，但也產生了不少問題。尤其是去年資本市場上，金融大鱷瘋狂收購銀行股份的行為令人咋舌。

《關於加強非金融企業投資金融機構監管的指導意見》27日出台，對非金融企業投資金融機構在股東資質、資金來源、公司治理、關聯交易等方面做出規定。這意味著今後投資金融業不能「有錢任性」，更不能把金融機構當自家「錢袋子」「提款機」。

進入金融業的大門，並不意味著這家金融機構就是你的了。金融機構的主要股東和控股股東，必須遵守相應的監管規則，包括不得濫用控制權，不當干預金融機構經營，不得進行不當關聯交易等。

針對一些企業投資金融機構中存在的交叉持股、多層持股、最終受益人不明確等情況，意見要求，金融機構的控股股東為企業集團或處於企業集團、控股公司結構之中的，須全面完整地報告或披露集團的股權結構、實際控制人、受益所有人及其變動情況，包括匿名、代持等相關情況。

針對一些企業與金融機構之間通過不當關聯交易輸送利益和套取金融機構資金的行為，意見要求，一般關聯交易應定期報告，重大關聯交易逐筆報告。非金融企業在成為金融機構主要股東或控股股東時，應當提交與關聯方外其他股東無關聯關系、不進行不當關聯交易的承諾函。

內容來源：光明日報

Ⅹ 請問華潤旗下或者控股的金融機構有那些

華潤微電子（控股）有限公司（「華潤微電子」）是華潤集團旗下香港上市公司版——華潤勵致有限權公司（上市代號：1193）的核心企業，也是中國著名的民族微電子企業。公司總部設在香港，總資產近40億元人民幣，年銷售額21億元人民幣，業務主要分布在香港、無錫和深圳，擁有華潤半導體有限公司(香港)、無錫華潤微電子有限公司、無錫華潤華晶微電子有限公司、無錫華潤矽科微電子有限公司、無錫華潤晶芯半導體有限公司、無錫華潤安盛科技有限公司、賽美科微電子（深圳）有限公司、華潤矽威科技（上海）有限公司等多家國內著名的微電子企業，以及華潤上華科技有限公司（香港）等聯營公司。