擔任金融租賃公司董事長

Ⅰ 工銀金融租賃有限公司的公司高管

叢林，中國人民大學財政系金融專業經濟學學士，中國人民銀行金融研究所研究生部經濟學碩士，長江商學院EMBA。
1990年加入中國工商銀行，先後在總行工交信貸部、營業部、國際業務部任職，具有豐富的商業銀行、投資銀行業務經驗。
1998年加入工商東亞金融控股有限公司，先後擔任北京代表處首席代表、公司副總裁。
2007年11月加入工銀金融租賃有限公司，任執行董事、總裁。 紀福星、黎麗、陶梅、胥青都是副總裁。
紀福星，上海社會科學院經濟學碩士、高級經濟師。1988年加入中國工商銀行，先後擔任總行工交信貸部二處副處長、總行營業部貸款部副經理、北京市分行新街口支行副行長、北京市分行新街口支行行長、北京市分行公司業務一部總經理、總行內審局直屬分局專員。2010年10月加入工銀金融租賃有限公司，任執行董事、副總裁。
黎麗，中國人民大學經濟學碩士。1984年加入中國工商銀行，先後在總行商業信貸部、營業部、運行管理部清算中心工作，曾擔任總行營業部副處長、處長以及清算中心處長，清算中心副總經理、運行管理部副總經理兼清算中心總經理。2011年11月加入工銀金融租賃有限公司任副總裁。
陶梅，中國人民大學經濟學碩士。1989年加入中國工商銀行，歷任北京分行資金營運部、公司業務二部副總經理、營業部總經理。2005年擔任中國工商銀行（倫敦）有限公司副總經理，2006年擔任中國工商銀行（倫敦）有限公司董事會成員。2007年12月加入工銀金融租賃有限公司，先後擔任財務總監、副總裁。
胥青，1995年加入中國工商銀行，在總行營業部擔任副處長。2008年5月加入工銀金融租賃有限公司，歷任風險管理部董事總經理、公司風險總監，2012年12月擔任公司副總裁。

Ⅱ 興業金融租賃有限責任公司的發展歷史

興業金融租賃有限責任公司發展歷史：
2010年10月21日：興業金融租賃有限責任公司第一屆董事會一次臨時會議於在福州召開。
2010年9月14日：興業銀行總行副行長、興業金融租賃公司董事長林章毅同志主持召開金融租賃公司高級管理人員任命大會，代表興業銀行總行黨委宣讀了興業金融租賃公司高級管理人員任命文件，並對公司經營管理工作發表重要講話。
2010年9月1日：興業金融租賃有限責任公司正式營業。
2010年8月26日：中國銀監會下發《中國銀監會關於興業金融租賃有限責任公司開業的批復》（銀監復[2010]401號），批准興業金融租賃有限責任公司開業。
2010年6月8日：興業金融租賃有限責任公司（籌）第一屆董事會第一次會議在天津召開。
2010年3月2日：中國銀行業監督管理委員會印發《中國銀監會關於批准興業銀行股份有限公司籌建金融租賃公司的批復》（銀監復﹝2010﹞98 號），批准興業銀行籌建金融租賃公司。
2013年1月8日：由股東興業銀行股份有限公司向興業金融租賃有限責任公司增加註冊資本15億元，增資完成後，興業金融租賃有限責任公司注冊資本由35億元增至50億元。

Ⅲ 銀監會對財務公司負責人任職有什麼規定

銀監會發布《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》。《辦法》從制度上確立了高管人員任職資格核准、動態持續管理、任職資格終止等全流程監管模式，是董事、高管人員任職資格管理的基礎性規章。

《辦法》與之前的規章相比，內容更加完備具體。任職資格管理方面，除了對董事、高管人員准入條件程序等進行規定外，還規定了持續監管的內容。任職資格終止方面，根據《行政許可法》和監管實際需要，明確了任職資格撤銷、失效等終止形式。此外，對金融機構的管理責任、離任審計報告制度及監管信息系統建設等，都進行了詳細規定，為銀監會及各級派出機構依法開展高管人員任職資格管理及銀行業金融機構實施任職管理制度提供了更加良好的法規環境。
一、銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法：
第二條 本辦法所稱銀行業金融機構（以下簡稱金融機構），是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作社、農村信用合作聯社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、貸款公司、農村信用合作社聯合社、省（自治區）農村信用社聯合社、農村資金互助社、外資金融機構駐華代表機構以及經監管機構批准設立的其他金融機構的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構總部及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。
銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員須經監管機構核准任職資格，具體人員范圍按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監管機構規定任職資格條件，核准和終止任職資格，監督金融機構加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。
第五條 本辦法所稱監管機構，是指國務院銀行業監督管理機構（以下簡稱銀監會）及其派出機構。
銀監會及其派出機構在任職資格管理中的職責分工，按照銀監會相關規定執行。
第六條 金融機構應當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。
董事（理事）和高級管理人員在任期間出現不符合任職資格條件情形的，金融機構應當令其限期改正或停止其任職，並將相關情況報告監管機構。
二、任職資格條件：
第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應當達到的監管要求。
第八條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；
（六）個人及家庭財務穩健；
（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。
第九條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定之條件：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照機構的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；
（八）有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，採用不正當手段獲得任職資格核準的。
第十條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規定之條件：
（一）本人或其配偶有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限於在該金融機構的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外；
前項規定不適用於企業集團財務公司。
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合並持有該金融機構1％以上股份或股權；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1％以上股份或股權的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬（現）任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致於妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被該金融機構主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致於妨礙其履職獨立性的其他情形。
第十二條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現法律、行政法規所規定的不得擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監管機構規定的任職資格條件。
第十三條 各類金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員應當具備的學歷和從業年限按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
三、任職資格審查與核准：
第十四條 金融機構董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核准，在獲得任職資格核准前不得履職。
第十五條 金融機構任命董事（理事）和高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應當確認其符合任職資格條件，並向監管機構提出任職資格申請。
第十六條 各類金融機構報送任職資格申請的材料和程序按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第十七條 除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監管機構可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，並據以向金融機構發出核准或不予核准任職資格的書面決定：
（一）在監管信息系統中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（二）調閱監管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（三）徵求相關監管機構或其他管理部門意見；
（四）通過有關國家機關、徵信機構、擬任人曾任職機構等渠道查證擬任人的相關信息；
（五）對擬任人的專業知識及能力進行測試。
第十八條 擬任人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人的離任審計報告。
離任審計報告一般應當於該人員離任後的六十日內向其離任機構所在地監管機構報送。在同一法人機構內平行調動的，應當於該人員離任後的三十日內向其離任機構所在地監管機構報送。
第十九條 金融機構董事長（理事長）的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（三）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；
（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十條 金融機構高級管理人員的離任審計報告至少應當包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的經營是否合法合規；
（三）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（四）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（五）本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露。
離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十一條 金融機構高級管理人員在同一法人機構內同類性質平行調整職務或改任較低職務，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應當向擬任職所在地銀監會派出機構提交離任審計報告及有關任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監會派出機構應當向原任職所在地銀監會派出機構徵求監管評價意見。
四、有以下情形之一的，擬任職所在地銀監會派出機構應當書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格：
（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；
（二）離任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職務情形的；
（三）原任職所在地銀監會派出機構的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；
（四）已連續中斷任職1年以上的。
第二十二條 金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應當按照公司章程等規定指定相關人員代為履職，並在指定之後三日內向監管機構報告。
金融機構應當確保代為履職人員符合本辦法規定的任職資格條件。
第二十三條 監管機構發現代為履職人員不符合任職資格條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。
代為履職的時間不得超過銀監會相關行政許可規章規定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。
第二十四條 金融機構收到監管機構核准或不予核准任職資格的書面決定後，應當立即告知擬任人任職資格審核結果。
第四章 任職資格終止
第二十五條 有下列情形之一的，監管機構應當撤銷已做出的任職資格核准決定：
（一）監管機構工作人員濫用職權、玩忽職守、超越職權、違反法定程序對不具備任職資格條件的人員核准其任職資格的；
（二）金融機構董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監管機構在審核時未發現，但在核准其任職資格後發現該情形的；
（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；
（四）依法應當撤銷任職資格核准決定的其他情形。

Ⅳ 國銀金融租賃公司的公司治理

1、形成抄了「三會一層」的法人治理架構。股東會由8家股東組成；董事會由5名董事組成，其中開行提名4人，海航集團提名1人；監事會由3名監事組成，其中海航集團提名1人並任監事會主席，西飛集團提名1人，公司職工代表1人；經營班子由7名成員組成，其中總裁1人、副總裁4人(1人兼任財務總監)、總稽核1人、總裁助理1人。
2、內部管理逐步完善。按照開行的管理要求，結合公司實際，對公司各項管理制度進行了梳理。公司通過召開董事長辦公會、總裁辦公會及辦公例會分別對公司重大事項及日常經營管理進行決策與協調，業務決策由公司項目審查委員會會議進行，報開行審定或備案，較好地控制了業務風險。

Ⅳ 香港永裕金融租賃有限公司 董事長 馬永紅

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Ⅵ 北方金融網銀行業金融高級 管理人員任職資格通過否

金融機構高級管理人員任職資格管理法第一章總則編輯本段第一條為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的穩健運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和其他有關法律、法規，制定本法。第二條本法所稱金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。上述金融機構經中國人民銀行批准在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批准在境外設立的銀行類機構，適用本法。上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。第三條本法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。第四條擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核准制和備案制兩種。適用核准制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核准文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。第五條中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。第二章任職資格編輯本段第六條擔任金融機構法定代表人，應是中華人民共和國公民。第七條金融機構高級管理人員應滿足以下條件：(一)能正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策；(二)熟悉並遵守有關經濟、金融法律法規；(三)具有與擔任職務相適應的專業知識和工作經驗；(四)具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業務能力；(五)具有公正、誠實、廉潔的品質，工作作風正派。第八條擔任以下職務的金融機構高級管理人員適用核准制，除應滿足第六條、第七條規定的條件外，還應具備以下條件：(一)擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作15年以上(其中金融從業3年以上)；擔任總行營業部總經理(主任)，一級分行行長、副行長，境內代表機構、事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業3年以上)；擔任一級分行營業部總經理(主任)，二級分行行長、副行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；擔任支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。(二)擔任國有獨資商業銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業10年以上，或從事經濟工作15年以上(其中金融從業5年以上)；擔任總行營業部總經理、副總經理(主任、副主任)，一級分行(包括直屬分行，下同)行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)；擔任一級分行營業部總經理、副總經理(主任、副主任)，二級分行行長、副行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業4年以上)；擔任支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。對金融資產管理公司高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照國有獨資商業銀行。(三)擔任股份制商業銀行和城市商業銀行董事長、副董事長、監事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)；擔任股份制商業銀行總行營業部總經理(主任)，分行行長、副行長，異地直屬支行行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業4年以上)；擔任股份制商業銀行其他支行行長、城市商業銀行營業部總經理(主任)、支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照股份制商業銀行。(四)擔任信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董事長，監事長，總經理、副總經理，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。(五)擔任城鄉信用社市(地)聯社理事長、副理事長、監事長、主任、副主任，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；擔任縣(市)聯社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上(包括中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；擔任城鄉信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。(六)擔任境外中資銀行類機構中方派出的董事長、副董事長、監事長、行長(總經理)、副行長(副總經理)，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)，能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語；擔任境外中資銀行類機構總代表、首席代表，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上，能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。(七)對其他金融機構高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照同類金融機構。第九條對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構高級管理職務的擬任人，如具備擬任職務所需的專業技能，中國人民銀行可根據具體情況個案審核。第十條對金融機構高級管理人員中屬於中共中央、國務院管理的幹部的任職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關部門另行規定。對擔任國家派駐金融機構監事會的監事長、副監事長，其任職資格依據《國有重點金融機構監事會暫行條例》確定。第十一條擔任以下職位的金融機構高級管理人員，適用備案制：(一)政策性銀行、國有獨資商業銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總經理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支行副行長，國有商業銀行支行以下(不包括支行)機構第一負責人。對金融資產管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業銀行。(二)股份制商業銀行副監事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總經理，支行(包括異地直屬支行)副行長；城市商業銀行副監事長、董事，信貸、財務會計、內部審計部門總經理，支行副行長。對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業銀行。(三)信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司副監事長、分支機構(包括代表機構)總經理(主任、首席代表)。(四)城鄉信用社縣(市)聯社監事長，城鄉信用社副理事長和副主任。(五)境外中資銀行類機構中方派出的副監事長、董事。(六)中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本法第七條外，還應參照本法第八條規定的條件執行。第十二條金融機構及其分支機構臨時主持工作超過三個月的副職，應按正職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。第十三條有下列情形之一的，不得擔任金融機構高級管理人員：(一)因犯有貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的；(二)曾經擔任因違法經營被吊銷營業執照或因經營不善破產清算的企業法定代表人，並對此負有個人責任或直接領導責任的；(三)對因工作失誤或經濟案件給所任職金融機構或其他企業造成重大損失負有個人責任或直接領導責任的；(四)個人負有數額較大的債務且到期未清償的；(五)提供虛假材料等弄虛作假行為的；(六)有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；(七)已累計兩次被中國人民銀行或其他監管當局取消金融機構高級管理人員任職資格的；(八)其他法律、法規規定不能擔任金融機構高級管理人員的。第十四條金融機構高級管理人員未經國家有權部門批准，不得在黨政機關任職，不得兼任其他企事業單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經營活動。第三章任職資格審核與管理編輯本段第十五條中國人民銀行及其分支行根據金融監管責任制對金融機構高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，並及時報上級行備案。(一)中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：1、政策性銀行法人機構；2、國有獨資商業銀行法人機構；3、金融資產管理公司法人機構；4、股份制商業銀行法人機構；5、住房儲蓄銀行；6、屬中國人民銀行總行監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構；7、境外中資銀行類金融機構。(二)中國人民銀行分行、營業管理部負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：1、政策性銀行一級、二級分支機構；2、國有獨資商業銀行一級、二級分支機構；3、金融資產管理公司分支機構；4、股份制商業銀行分行、總行營業部、直屬支行；5、城市商業銀行法人機構；6、城鄉信用社市(地)聯社；7、屬中國人民銀行分行、營業管理部監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構。(三)中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：1、政策性銀行二級以下分支機構(不包括二級分行)；2、國有獨資商業銀行二級以下分支機構(不包括二級分行)；3、股份制商業銀行分行以下(不包括分行、直屬支行)分支機構；4、城市商業銀行分支機構；5、城市信用社及其縣(市)聯社、農村信用社縣(市)聯社；6、由其監管的非銀行金融機構。中國人民銀行中心支行初審城市商業銀行法人機構高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉信用社市(地)聯社高級管理人員任職資格，報分行審核。(四)中國人民銀行支行負責審核或取消農村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其縣(市)聯社、農村信用社縣(市)聯社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。金融機構(包括分支機構)新設立時，高級管理人員任職資格的審核，由中國人民銀行機構審批行負責。對本法第九條規定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經中國人民銀行監管行初審後，報上一級行審核。第十六條金融機構向中國人民銀行申請審核適用核准制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行(以下簡稱審核行)提交書面申報材料。申報材料應一式三份，包括：(一)對擬任人進行任職資格審核的請示；(二)任職資格申請表(由中國人民銀行統一印製)；(三)對擬任人品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；(四)擬任人身份證件復印件；(五)擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；(六)中國人民銀行要求的其他資料。上述所有書面材料必須真實、可靠。對需要初審的，任免機構應先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支機構提交以上書面材料(一式三份)。中國人民銀行初審行應盡快完成初審，轉報中國人民銀行審核行。第十七條對適用核准制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料後，應在5個工作日內完成資料完整性審查，5個工作日內無異議，視為申報資料完整。在確認申報資料完整、並根據本法第二十五條獲得有關監管部門的反饋意見後，中國人民銀行審核行應在15個工作日內完成任職資格審核。對未通過任職資格審核的擬任人，中國人民銀行應及時向申報機構發出《任職資格否決通知書》。第十八條中國人民銀行可根據需要對適用於核准制的擬任人進行考試、考察或談話。中國人民銀行對適用於核准制的擬任人進行談話，應安排相應的人員。第十九條金融機構報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應一式三份，包括：(一)任職資格備案表(由中國人民銀行統一印製)；(二)擬任人身份證件復印件；(三)擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；(四)中國人民銀行要求的其他資料。第二十條對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料後，對需否決擬任人任職資格的，應在10個工作日內向申報機構發出《任職資格否決通知書》。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應否決其任職資格：(一)不符合本法第七條的規定；(二)有本法第十三條所列情形。第二十一條金融機構對高級管理人員的任免決定，應同時抄報中國人民銀行審核行和監管行。第二十二條金融機構高級管理人員離任，其任職機構的上級機構或幹部管理機構應對該高級管理人員進行離任審計，並對其工作業績作出綜合評價。金融機構上級機構或幹部管理機構不能進行離任審計的，金融機構應聘請中國人民銀行認可的外部審計師進行。離任審計應全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任後擬任職的高級管理人員，申報機構在提交申報材料的同時，應提交離任審計報告；對因工作原因不能同時提交離任審計報告的，需經中國人民銀行批准。第二十三條離任審計報告至少包括以下內容：(一)分管業務經營狀況，包括資產質量、贏利水平等；(二)分管業務合規合法情況；(三)分管業務內控建設和風險管理情況；(四)職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；(五)審計結論。第二十四條對金融機構系統內同級機構、同類性質崗位之間作平行調動的，需要核準的金融機構高級管理人員，若已經經過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進行核准，可在任職後提交離任審計報告，但仍需報中國人民銀行備案。對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：(一)金融機構不能在擬任人任職後40天內提交離任審計報告、也未提前向中國人民銀行做出說明；(二)離任審計報告結論不實；(三)經離任審計，離任審計對象存在本法所規定不宜擔任金融機構高級管理人員的。第二十五條對跨系統任職、跨地區任職或本系統內升職、需要核準的擬任人，如果原任職機構的監管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行在審核其任職資格時，可就擬任人的品行徵求擬任人原任職機構的監管部門的意見，該意見和金融機構的申報材料一並作為任職資格的審核依據。第二十六條中國人民銀行應建立金融機構高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括如下內容：(一)任職資格申請材料；(二)中國人民銀行憑以審核的有關文件、資料；(三)中國人民銀行核准或取消任職資格的文件；(四)金融機構對高級管理人員作出的處分決定；(五)其他重要資料。第二十七條中國人民銀行應對具有不良記錄的金融機構高級管理人員建立專檔，這些人員包括：(一)被中國人民銀行取消任職資格的；(二)被中國證券業監管部門或中國保險業監管部門取消任職資格的；(三)境外監管當局認為不適合擔任高級管理職務的；(四)有重大違規、違紀行為的；(五)中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業人員。檔案內容應包括個人履歷、身份證件復印件、相關文件資料、不良記錄書面材料等信息。第四章任職資格取消編輯本段第二十八條金融機構高級管理人員違反《金融違法行為處罰法》及其他有關法規、規定，中國人民銀行有權依法取消其一定時期直至終身的金融機構高級管理人員任職資格。對違反《金融違法行為處罰法》及其他有關法規、規定受到撤職處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年(包括10年)直至終身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰法》及其他有關法規、規定受到開除處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。金融機構高級管理人員受到本機構董事會(理事會)或上級主管部門根據本機構內部規章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監管行備案。中國人民銀行可視情節輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。第二十九條對出現下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，中國人民銀行可根據情節輕重及後果，取消1至10年(包括1年)直至終身的任職資格：(一)因長期經營管理不善，造成連續性的嚴重虧損；(二)發生重大金融犯罪案件後，不及時報案並採取相應措施，不積極配合有關部門查案、案，干擾或妨礙案件查處；(三)金融機構內部管理與控制制度長期不健全或執行監督不力，造成重大資產損失，或導致發生重大金融犯罪案件；(四)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監管；(五)因嚴重違規違章經營、內部制度不健全或長期經營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合並或宣告破產，或者引發區域性或系統性金融危機；(六)被依法追究刑事責任；(七)其他中國人民銀行認定應取消任職資格的情形。第三十條對已任職的高級管理人員，如發現在前任機構任職期間存在違法違規違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，中國人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。第三十一條中國人民銀行對取消任職資格的金融機構高級管理人員，應採用適當形式，進行公開或內部通報。第三十二條中國人民銀行做出取消金融機構高級管理人員任職資格決定後，如果被處理者或其所在金融機構不服，可向中國人民銀行申請行政復議。第五章附則編輯本段第三十三條對違反本法有關規定，存在以下情形之一的金融機構，中國人民銀行可視情節輕重，予以通報，並依據《中華人民共和國商業銀行法》、《金融違法行為處罰法》和其他有關法規、規定給予處罰：(一)未按規定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；(二)向中國人民銀行提交虛假申報材料；(三)未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；(四)未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；(五)其他違反本法的情形。

Ⅶ 請問目前成立金融租賃公司需要什麼條件

金融租賃公司管理辦法
中國銀行業監督管理委員會令 2007 年 第 1 號 《金融租賃公司管理辦法》於2006年12月28日經中國銀行業監督管理委員會第55次主席會議通過。現予公布，自2007年3月1日起施行。 主 席 劉明康 二○○七年一月二十三日

第一條
為促進我國融資租賃業的健康發展，加強對金融租賃公司的監督管理，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國公司法》等法律法規，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱金融租賃公司，是指經中國銀行業監督管理委員會批准，以經營融資租賃業務為主的非銀行金融機構。 金融租賃公司名稱中標明「金融租賃」字樣。未經中國銀行業監督管理委員會批准，任何單位和個人不得經營融資租賃業務或在其名稱中使用「金融租賃」字樣，但法律法規另有規定的除外。
第三條
本辦法所稱融資租賃，是指出租人根據承租人對租賃物和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人佔有、使用，向承租人收取租金的交易活動。 適用於融資租賃交易的租賃物為固定資產。
第四條
本辦法所稱售後回租業務，是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽定融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的融資租賃形式。售後回租業務是承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式。
第五條
本辦法所稱關聯方關系及關聯交易，是指符合有關企業會計准則規定的關聯方關系及關聯交易。
第六條
中國銀行業監督管理委員會及其派出機構依法對金融租賃公司實施監督管理。
第七條
申請設立金融租賃公司應具備下列條件：
（一）具有符合本辦法規定的出資人；
（二）具有符合本辦法規定的最低限額注冊資本；
（三）具有符合《中華人民共和國公司法》和本辦法規定的章程；
（四）具有符合中國銀行業監督管理委員會規定的任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業務的合格從業人員；
（五）具有完善的公司治理、內部控制、業務操作、風險防範等制度；
（六）具有合格的營業場所、安全防範措施和與業務有關的其他設施；
（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。
第八條
金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資額占擬設金融租賃公司注冊資本50%以上的出資人。一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。 設立金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向中國銀行業監督管理委員會提出申請。
第九條
金融租賃公司主要出資人應符合下列條件之一：
（一）中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行，還應具備以下條件：
1.資本充足率符合注冊地金融監管機構要求且不低於8％；
2.最近1年年末資產不低於800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；
3.最近2年連續盈利；
4.遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為；
5.具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理制度；
6.中國銀行業監督管理委員會規定的其他審慎性條件。

（二）中國境內外注冊的租賃公司，還應具備以下條件：
1.最近1年年末資產不低於100億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；
2.最近2年連續盈利；
3.遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為。
（三）在中國境內注冊的、主營業務為製造適合融資租賃交易產品的大型企業，還應具備以下條件：
1.最近1年的營業收入不低於50億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；
2.最近2年連續盈利；
3.最近1年年末凈資產率不低於30％；
4.主營業務銷售收入佔全部營業收入的80%以上；
5.信用記錄良好；
6.遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為。

（四）中國銀行業監督管理委員會認可的可以擔任主要出資人的其他金融機構。
第十條
金融租賃公司一般出資人應符合中國銀行業監督管理委員會投資入股金融機構相關規定。符合本辦法主要出資人條件的出資人可以擔任金融租賃公司的一般出資人。
第十一條
金融租賃公司的最低注冊資本為1億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。 中國銀行業監督管理委員會根據融資租賃業發展的需要，可以調整金融租賃公司的最低注冊資本限額。
第十二條
金融租賃公司的設立需經過籌建和開業兩個階段。申請人提交的申請籌建、申請開業的資料，以中文文本為准。資料受理及審批程序按照中國銀行業監督管理委員會有關行政許可事項實施規定執行。
第十三條
申請籌建金融租賃公司，申請人應當提交下列文件：
（一）籌建申請書，內容包括擬設立金融租賃公司的名稱、注冊所在地、注冊資本金、出資人及各自的出資額、業務范圍等；
（二）可行性研究報告，內容包括對擬設公司的市場前景分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和風險控制能力分析、公司開業後3年的資產負債規模和盈利預測等內容；
（三）擬設立金融租賃公司的章程（草案）；
（四）出資人基本情況，包括出資人名稱、法定代表人、注冊地址、營業執照復印件及營業情況以及出資協議。出資人為境外金融機構的，應提供注冊地金融監管機構出具的意見函； （五）出資人最近2年經有資質的中介機構審計的年度審計報告；
（六）中國銀行業監督管理委員會要求提交的其他文件。
第十四條
金融租賃公司籌建工作完成後，應向中國銀行業監督管理委員會提出開業申請，並提交下列文件：
（一）籌建工作報告和開業申請書；
（二）境內有資質的中介機構出具的驗資證明、工商行政管理機關出具的對擬設金融租賃公司名稱的預核准登記書；
（三）股東名冊及其出資額、出資比例；
（四）金融租賃公司章程。金融租賃公司章程至少包括以下內容：機構名稱、營業地址、機構性質、注冊資本金、業務范圍、組織形式、經營管理和中止、清算等事項；
（五）擬任高級管理人員名單、詳細履歷及任職資格證明材料；
（六）擬辦業務規章制度和風險控制制度；
（七）營業場所和其他與業務有關設施的資料；
（八）中國銀行業監督管理委員會要求的其他文件。

第十五條
經中國銀行業監督管理委員會批准，金融租賃公司可設立分支機構。設立分支機構的具體條件由中國銀行業監督管理委員會另行規定。
第十六條
中國銀行業監督管理委員會對金融租賃公司董事和高級管理人員實行任職資格核准制度。
第十七條
金融租賃公司有下列變更事項之一的，須報經中國銀行業監督管理委員會批准。
（一）變更名稱；
（二）改變組織形式；
（三）調整業務范圍；
（四）變更注冊資本；
（五）變更股權；
（六）修改章程；
（七）變更注冊地或營業場所；
（八）變更董事及高級管理人員；
（九）合並與分立；
（十）中國銀行業監督管理委員會規定的其他變更事項。

第十八條
金融租賃公司有以下情況之一的，經中國銀行業監督管理委員會批准後可以解散： （一）公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現；
（二）股東（大）會決議解散；
（三）因公司合並或者分立需要解散；
（四）依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷；
（五）其他法定事由。

第十九條
金融租賃公司有以下情形之一的，經中國銀行業監督管理委員會批准，可向法院申請破產： （一）不能支付到期債務，自願或其債權人要求申請破產的；
（二）因解散或被撤銷而清算，清算組發現該金融租賃公司財產不足以清償債務，應當申請破產的。

第二十條
金融租賃公司不能清償到期債務，並且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，中國銀行業監督管理委員會可以向人民法院提出對該金融租賃公司進行重整或者破產清算的申請。
第二十一條
金融租賃公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產而終止的，其清算事宜，按照國家有關法律法規辦理。
編輯本段第三章 業務范圍
第二十二條
經中國銀行業監督管理委員會批准，金融租賃公司可經營下列部分或全部本外幣業務： （一）融資租賃業務；
（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；
（三）接受承租人的租賃保證金；
（四）向商業銀行轉讓應收租賃款；
（五）經批准發行金融債券；
（六）同業拆借；
（七）向金融機構借款；
（八）境外外匯借款；
（九）租賃物品殘值變賣及處理業務；
（十）經濟咨詢；
（十一）中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

第二十三條
金融租賃公司不得吸收銀行股東的存款。
第二十四條
金融租賃公司經營業務中涉及外匯管理事項的，需遵守國家外匯管理有關規定。
第二十五條
金融租賃公司的公司治理應當建立以股東（大）會、董事會、監事會、高級管理層等為主體的組織架構，明確各自之間的職責劃分，保證相互之間獨立運行、有效制衡，形成科學、高效的決策、激勵和約束機制。
第二十六條
金融租賃公司應當按照全面、審慎、有效、獨立的原則，建立和健全內部控制制度，並報中國銀行業監督管理委員會或其派出機構備案。
第二十七條
金融租賃公司的關聯交易應當按照商業原則，以不優於對非關聯方同類交易的條件進行。
第二十八條
金融租賃公司應當制定關聯交易管理制度，具體內容應當包括：
（一） 董事會或者經營決策機構對關聯交易的監督管理；
（二） 關聯交易控制委員會的職責和人員組成；
（三） 關聯方的信息收集與管理；
（四） 關聯方的報告與承諾、識別與確認制度；
（五） 關聯交易的種類和定價政策、審批程序和標准；
（六） 迴避制度；
（七） 內部審計監督；
（八） 信息披露；
（九） 處罰辦法；
（十）銀監會要求的其他內容。

第二十九條
金融租賃公司的重大關聯交易應經董事會批准。重大關聯交易是指金融租賃公司與一個關聯方之間單筆交易金額占金融租賃公司資本凈額5%以上，或金融租賃公司與一個關聯方發生交易後金融租賃公司與該關聯方的交易余額占金融租賃公司資本凈額10%以上的交易。
第三十條
金融租賃公司董事會、未設立董事會的金融租賃公司經營決策機構及關聯交易控制委員會對關聯交易進行表決或決策時，與該關聯交易有關聯關系的人員應當迴避。
第三十一條
售後回租業務必須有明確的標的物，標的物應當符合本辦法的規定。
第三十二條
售後回租業務的標的物必須由承租人真實擁有並有權處分。金融租賃公司不得接受已設置任何抵押、權屬存在爭議或已被司法機關查封、扣押的財產或其所有權存在任何其他瑕疵的財產作為售後回租業務的標的物。
第三十三條
售後回租業務中，金融租賃公司對標的物的買入價格應有合理的、不違反會計准則的定價依據作為參考，不得低值高買。
第三十四條
從事售後回租業務的金融租賃公司應真實取得相應標的物的所有權。標的物屬於國家法律法規規定其產權轉移必須到登記部門進行登記的財產類別的，金融租賃公司應進行相關登記。
第三十五條
金融租賃公司應遵守以下監管指標：
（一）資本充足率。金融租賃公司資本凈額不得低於風險加權資產的8％；
（二）單一客戶融資集中度。金融租賃公司對單一承租人的融資余額不得超過資本凈額的30%。計算對客戶融資余額時，可以扣除授信時承租人提供的保證金；
（三）單一客戶關聯度。金融租賃公司對一個關聯方的融資余額不得超過金融租賃公司資本凈額的30%；
（四）集團客戶關聯度。金融租賃公司對全部關聯方的融資余額不得超過金融租賃公司資本凈額的50%；
（五）同業拆借比例。金融租賃公司同業拆入資金余額不得超過金融租賃公司資本凈額的100%。 中國銀行業監督管理委員會視監管工作需要可對上述指標做出適當調整。
第三十六條金融租賃公司應按照相關企業會計准則及中國銀行業監督管理委員會有關規定進行信息披露。

第三十七條
金融租賃公司應實行風險資產五級分類制度。
第三十八條
金融租賃公司應當按照有關規定製定呆賬准備制度，及時足額計提呆賬准備。未提足呆賬准備的，不得進行利潤分配。
第三十九條
金融租賃公司應按規定編制並向中國銀行業監督管理委員會報送資產負債表、損益表及中國銀行業監督管理委員會要求的其他報表。金融租賃公司法定代表人及直接經辦人員對所提供的報表的真實性承擔法律責任。
第四十條
金融租賃公司應在每會計年度結束後4個月內向中國銀行業監督管理委員會或有關派出機構報送前一會計年度的關聯交易情況報告。報告內容應當包括：關聯方、交易類型、交易金額及標的、交易價格及定價方式、交易收益與損失、關聯方在交易中所佔權益的性質及比重等。
第四十一條
金融租賃公司應建立定期外部審計制度，並在每個會計年度結束後的4個月內，將經法定代表人簽名確認的年度審計報告報送中國銀行業監督管理委員會及相應派出機構。
第四十二條
金融租賃公司違反本辦法有關規定的，中國銀行業監督管理委員會可責令限期整改；逾期未整改的，或者其行為嚴重危及該金融租賃公司的穩健運行、損害客戶合法權益的，中國銀行業監督管理委員會可以區別情形，依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的規定，採取暫停業務、限制股東權利等監管措施。
第四十三條
金融租賃公司已經或者可能發生信用危機，嚴重影響客戶合法權益的，中國銀行業監督管理委員會依法對其實行託管或者督促其重組，問題嚴重的，有權予以撤銷。
第四十四條
凡違反本辦法有關規定的,中國銀行業監督管理委員會按《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關法律法規進行處罰。金融租賃公司對中國銀行業監督管理委員會的處罰決定不服的，可以依法申請行政復議或者向人民法院提起行政訴訟。
第四十五條
本辦法由中國銀行業監督管理委員會解釋。
第四十六條
本辦法自2007年3月1日起施行。

Ⅷ 金融機構哪些崗位屬於高級管理崗位

金融機構高級管理人員任職資格管理辦法 第一章總則編輯本段第一條為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的穩健運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和其他有關法律、法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。
上述金融機構經中國人民銀行批准在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批准在境外設立的銀行類機構，適用本辦法。
上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。
第三條本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。
第四條擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。
中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核准制和備案制兩種。適用核准制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核准文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。
第五條中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。 第二章任職資格編輯本段第六條擔任金融機構法定代表人，應是中華人民共和國公民。
第七條金融機構高級管理人員應滿足以下條件：
(一)能正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策；
(二)熟悉並遵守有關經濟、金融法律法規；
(三)具有與擔任職務相適應的專業知識和工作經驗；
(四)具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業務能力；
(五)具有公正、誠實、廉潔的品質，工作作風正派。
第八條擔任以下職務的金融機構高級管理人員適用核准制，除應滿足第六條、第七條規定的條件外，還應具備以下條件：
(一)擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作15年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任總行營業部總經理(主任)，一級分行行長、副行長，境內代表機構、辦事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任一級分行營業部總經理(主任)，二級分行行長、副行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
(二)擔任國有獨資商業銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業10年以上，或從事經濟工作15年以上(其中金融從業5年以上)；
擔任總行營業部總經理、副總經理(主任、副主任)，一級分行(包括直屬分行，下同)行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)；
擔任一級分行營業部總經理、副總經理(主任、副主任)，二級分行行長、副行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業4年以上)；
擔任支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
對金融資產管理公司高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照國有獨資商業銀行辦理。
(三)擔任股份制商業銀行和城市商業銀行董事長、副董事長、監事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)；
擔任股份制商業銀行總行營業部總經理(主任)，分行行長、副行長，異地直屬支行行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業4年以上)；
擔任股份制商業銀行其他支行行長、城市商業銀行營業部總經理(主任)、支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照股份制商業銀行辦理。
(四)擔任信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董事長，監事長，總經理、副總經理，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
(五)擔任城鄉信用社市(地)聯社理事長、副理事長、監事長、主任、副主任，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任縣(市)聯社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上(包括中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任城鄉信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
(六)擔任境外中資銀行類機構中方派出的董事長、副董事長、監事長、行長(總經理)、副行長(副總經理)，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)，能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語；
擔任境外中資銀行類機構總代表、首席代表，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上，能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。
(七)對其他金融機構高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照同類金融機構辦理。
第九條對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構高級管理職務的擬任人，如具備擬任職務所需的專業技能，中國人民銀行可根據具體情況個案審核。
第十條對金融機構高級管理人員中屬於中共中央、國務院管理的幹部的任職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關部門另行規定。
對擔任國家派駐金融機構監事會的監事長、副監事長，其任職資格依據《國有重點金融機構監事會暫行條例》確定。
第十一條擔任以下職位的金融機構高級管理人員，適用備案制：
(一)政策性銀行、國有獨資商業銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總經理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支行副行長，國有商業銀行支行以下(不包括支行)機構第一負責人。
對金融資產管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業銀行辦理。
(二)股份制商業銀行副監事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總經理，支行(包括異地直屬支行)副行長；城市商業銀行副監事長、董事，信貸、財務會計、內部審計部門總經理，支行副行長。
對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業銀行辦理。
(三)信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司副監事長、分支機構(包括代表機構)總經理(主任、首席代表)。
(四)城鄉信用社縣(市)聯社監事長，城鄉信用社副理事長和副主任。
(五)境外中資銀行類機構中方派出的副監事長、董事。
(六)中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。
對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應參照本辦法第八條規定的條件執行。
第十二條金融機構及其分支機構臨時主持工作超過三個月的副職，應按正職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。
第十三條有下列情形之一的，不得擔任金融機構高級管理人員：
(一)因犯有貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的；
(二)曾經擔任因違法經營被吊銷營業執照或因經營不善破產清算的企業法定代表人，並對此負有個人責任或直接領導責任的；
(三)對因工作失誤或經濟案件給所任職金融機構或其他企業造成重大損失負有個人責任或直接領導責任的；
(四)個人負有數額較大的債務且到期未清償的；
(五)提供虛假材料等弄虛作假行為的；
(六)有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；
(七)已累計兩次被中國人民銀行或其他監管當局取消金融機構高級管理人員任職資格的；
(八)其他法律、法規規定不能擔任金融機構高級管理人員的。
第十四條金融機構高級管理人員未經國家有權部門批准，不得在黨政機關任職，不得兼任其他企事業單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經營活動。 第三章任職資格審核與管理編輯本段第十五條中國人民銀行及其分支行根據金融監管責任制對金融機構高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，並及時報上級行備案。
(一)中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1、政策性銀行法人機構；
2、國有獨資商業銀行法人機構；
3、金融資產管理公司法人機構；
4、股份制商業銀行法人機構；
5、住房儲蓄銀行；
6、屬中國人民銀行總行監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構；
7、境外中資銀行類金融機構。
(二)中國人民銀行分行、營業管理部負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1、政策性銀行一級、二級分支機構；
2、國有獨資商業銀行一級、二級分支機構；
3、金融資產管理公司分支機構；
4、股份制商業銀行分行、總行營業部、直屬支行；
5、城市商業銀行法人機構；
6、城鄉信用社市(地)聯社；
7、屬中國人民銀行分行、營業管理部監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構。
(三)中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1、政策性銀行二級以下分支機構(不包括二級分行)；
2、國有獨資商業銀行二級以下分支機構(不包括二級分行)；
3、股份制商業銀行分行以下(不包括分行、直屬支行)分支機構；
4、城市商業銀行分支機構；
5、城市信用社及其縣(市)聯社、農村信用社縣(市)聯社；
6、由其監管的非銀行金融機構。
中國人民銀行中心支行初審城市商業銀行法人機構高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉信用社市(地)聯社高級管理人員任職資格，報分行審核。
(四)中國人民銀行支行負責審核或取消農村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其縣(市)聯社、農村信用社縣(市)聯社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。
金融機構(包括分支機構)新設立時，高級管理人員任職資格的審核，由中國人民銀行機構審批行負責。
對本辦法第九條規定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經中國人民銀行監管行初審後，報上一級行審核。
第十六條金融機構向中國人民銀行申請審核適用核准制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行(以下簡稱審核行)提交書面申報材料。申報材料應一式三份，包括：
(一)對擬任人進行任職資格審核的請示；
(二)任職資格申請表(由中國人民銀行統一印製)；
(三)對擬任人品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；
(四)擬任人身份證件復印件；
(五)擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；
(六)中國人民銀行要求的其他資料。
上述所有書面材料必須真實、可靠。
對需要初審的，任免機構應先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支機構提交以上書面材料(一式三份)。中國人民銀行初審行應盡快完成初審，轉報中國人民銀行審核行。
第十七條對適用核准制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料後，應在5個工作日內完成資料完整性審查，5個工作日內無異議，視為申報資料完整。
在確認申報資料完整、並根據本辦法第二十五條獲得有關監管部門的反饋意見後，中國人民銀行審核行應在15個工作日內完成任職資格審核。對未通過任職資格審核的擬任人，中國人民銀行應及時向申報機構發出《任職資格否決通知書》。
第十八條中國人民銀行可根據需要對適用於核准制的擬任人進行考試、考察或談話。
中國人民銀行對適用於核准制的擬任人進行談話，應安排相應的人員。
第十九條金融機構報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應一式三份，包括：
(一)任職資格備案表(由中國人民銀行統一印製)；
(二)擬任人身份證件復印件；
(三)擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；
(四)中國人民銀行要求的其他資料。
第二十條對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料後，對需否決擬任人任職資格的，應在10個工作日內向申報機構發出《任職資格否決通知書》。
擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應否決其任職資格：
(一)不符合本辦法第七條的規定；
(二)有本辦法第十三條所列情形。
第二十一條金融機構對高級管理人員的任免決定，應同時抄報中國人民銀行審核行和監管行。
第二十二條金融機構高級管理人員離任，其任職機構的上級機構或幹部管理機構應對該高級管理人員進行離任審計，並對其工作業績作出綜合評價。金融機構上級機構或幹部管理機構不能進行離任審計的，金融機構應聘請中國人民銀行認可的外部審計師進行。
離任審計應全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任後擬任職的高級管理人員，申報機構在提交申報材料的同時，應提交離任審計報告；對因工作原因不能同時提交離任審計報告的，需經中國人民銀行批准。
第二十三條離任審計報告至少包括以下內容：
(一)分管業務經營狀況，包括資產質量、贏利水平等；
(二)分管業務合規合法情況；
(三)分管業務內控建設和風險管理情況；
(四)職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；
(五)審計結論。
第二十四條對金融機構系統內同級機構、同類性質崗位之間作平行調動的，需要核準的金融機構高級管理人員，若已經經過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進行核准，可在任職後提交離任審計報告，但仍需報中國人民銀行備案。
對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：
(一)金融機構不能在擬任人任職後40天內提交離任審計報告、也未提前向中國人民銀行做出說明；
(二)離任審計報告結論不實；
(三)經離任審計，離任審計對象存在本辦法所規定不宜擔任金融機構高級管理人員的。
第二十五條對跨系統任職、跨地區任職或本系統內升職、需要核準的擬任人，如果原任職機構的監管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行在審核其任職資格時，可就擬任人的品行徵求擬任人原任職機構的監管部門的意見，該意見和金融機構的申報材料一並作為任職資格的審核依據。
第二十六條中國人民銀行應建立金融機構高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括如下內容：
(一)任職資格申請材料；
(二)中國人民銀行憑以審核的有關文件、資料；
(三)中國人民銀行核准或取消任職資格的文件；
(四)金融機構對高級管理人員作出的處分決定；
(五)其他重要資料。
第二十七條中國人民銀行應對具有不良記錄的金融機構高級管理人員建立專檔，這些人員包括：
(一)被中國人民銀行取消任職資格的；
(二)被中國證券業監管部門或中國保險業監管部門取消任職資格的；
(三)境外監管當局認為不適合擔任高級管理職務的；
(四)有重大違規、違紀行為的；
(五)中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業人員。
檔案內容應包括個人履歷、身份證件復印件、相關文件資料、不良記錄書面材料等信息。 第四章任職資格取消編輯本段第二十八條金融機構高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定，中國人民銀行有權依法取消其一定時期直至終身的金融機構高級管理人員任職資格。
對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定受到撤職處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年(包括10年)直至終身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定受到開除處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。
金融機構高級管理人員受到本機構董事會(理事會)或上級主管部門根據本機構內部規章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監管行備案。中國人民銀行可視情節輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。
第二十九條對出現下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，中國人民銀行可根據情節輕重及後果，取消1至10年(包括1年)直至終身的任職資格：
(一)因長期經營管理不善，造成連續性的嚴重虧損；
(二)發生重大金融犯罪案件後，不及時報案並採取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；
(三)金融機構內部管理與控制制度長期不健全或執行監督不力，造成重大資產損失，或導致發生重大金融犯罪案件；
(四)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監管；
(五)因嚴重違規違章經營、內部制度不健全或長期經營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合並或宣告破產，或者引發區域性或系統性金融危機；
(六)被依法追究刑事責任；
(七)其他中國人民銀行認定應取消任職資格的情形。
第三十條對已任職的高級管理人員，如發現在前任機構任職期間存在違法違規違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，中國人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。
第三十一條中國人民銀行對取消任職資格的金融機構高級管理人員，應採用適當形式，進行公開或內部通報。
第三十二條中國人民銀行做出取消金融機構高級管理人員任職資格決定後，如果被處理者或其所在金融機構不服，可向中國人民銀行申請行政復議。 第五章附則編輯本段第三十三條對違反本辦法有關規定，存在以下情形之一的金融機構，中國人民銀行可視情節輕重，予以通報，並依據《中華人民共和國商業銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關法規、規定給予處罰：
(一)未按規定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；
(二)向中國人民銀行提交虛假申報材料；
(三)未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；
(四)未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；
(五)其他違反本辦法的情形。

Ⅸ <銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格管理辦法>

關於金融機構的資質方面的信息可以到專門提供資質信息的「資質通見」網站上獲取。一下是全文：

金融機構高級管理人員任職資格管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的穩健運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和其他有關法律、法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。
上述金融機構經中國人民銀行批准在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批准在境外設立的銀行類機構，適用本辦法。
上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。

第三條 本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。

第四條 擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。
中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核准制和備案制兩種。適用核准制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核准文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。

第五條 中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

第二章 任職資格

第六條 擔任金融機構法定代表人，應是中華人民共和國公民。

第七條 金融機構高級管理人員應滿足以下條件：
（一）能正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策；
（二）熟悉並遵守有關經濟、金融法律法規；
（三）具有與擔任職務相適應的專業知識和工作經驗；
（四）具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業務能力；
（五）具有公正、誠實、廉潔的品質，工作作風正派。

第八條 擔任以下職務的金融機構高級管理人員適用核准制，除應滿足第六條、第七條規定的條件外，還應具備以下條件：
（一）擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從
業8年以上或從事經濟工作15年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任總行營業部總經理（主任），一級分行行長、副行長，境內代表機構、辦事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作12年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任一級分行營業部總經理（主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
（二）擔任國有獨資商業銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，
金融從業10年以上或從事經濟工作15年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任總行營業部總經理、副總經理（主任、副主任），一級分行（包括直屬分行，下同）行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業8年以上或從事經濟工作132年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任一級分行營業部總經理、副總經理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業4年以上）；
擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
對金融資產管理公司高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照國有獨資商業銀行辦理。
（三）擔任股份制商業銀行和城市商業銀行董事長、副董事長、監事長、行長、副行長，應具備本科以
上（包括本科）學歷，金融從業8年以上或從事經濟工作12年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任股份制商業銀行總行營業部總經理（主任），分行行長、副行長，異地直屬支行行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業4年以上）。
擔任股份制商業銀行其他支行行長、城市商業銀行營業部總經理（主任）、支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照股份制商業銀行辦理。
（四）擔任信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董事長，監事長，總經理、副
總經理，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上)。
（五）擔任城鄉信用社市（地）聯社理事長、副理事長、監事長、主任、副主任，應具備大專以上（包
括大專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任縣（市）聯社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上（包括中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上)；
擔任城鄉信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
（六）擔任境外中資銀行類機構中方派出的董事長、副董事長、監事長、行長(總經理）、副行長（副
總經理），應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業8年以上或從事經濟工作12年以上（其中金融從業5年以上），能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。
擔任境外中資銀行類機構總代表、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上，能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。
（七）對其他金融機構高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照同類金融機構辦理。

第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構高級管理職務的擬任人，如具備擬任職務所需的專業技能，中國人民銀行可根據具體情況個案審核。

第十條 對金融機構高級管理人員中屬於中共中央、國務院管理的幹部的任職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關部門另行規定。
對擔任國家派駐金融機構監事會的監事長、副監事長，其任職資格依據《國有重點金融機構監事會暫行條例》確定。

第十一條 擔任以下職位的金融機構高級管理人員，適用備案制：
（一）政策性銀行、國有獨資商業銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部
門總經理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支行副行長，國有商業銀行支行以下（不包括支行）機構第一負責人。
對金融資產管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業銀行辦理。
（二）股份制商業銀行副監事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總
經理，支行（包括異地直屬支行）副行長；城市商業銀行副監事長、董事，信貸、財務會計、內部審計部門總經理，支行副行長。
對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業銀行辦理。
（三）信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司副監事長、分支機構（包括代表機構）總經
理（主任、首席代表）。
（四）城鄉信用社縣（市）聯社監事長，城鄉信用社副理事長和副主任。
（五）境外中資銀行類機構中方派出的副監事長、董事。
（六）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。
對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應參照本辦法第八條規定的條件執行。

第十二條 金融機構及其分支機構臨時主持工作超過三個月的副職，應按正職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔任金融機構高級管理人員：
（一）因犯有貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪
被剝奪政治權利的；
（二）曾經擔任因違法經營被吊銷營業執照或因經營不善破產清算的企業法定代表人，並對此負有個人
責任或直接領導責任的；
（三）對因工作失誤或經濟案件給所任職金融機構或其他企業造成重大損失負有個人責任或直接領導責
任的；
（四）個人負有數額較大的債務且到期未清償的；
（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；
（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；
（七）已累計兩次被中國人民銀行或其他監管當局取消金融機構高級管理人員任職資格的；
（八）其他法律、法規規定不能擔任金融機構高級管理人員的。

第十四條 金融機構高級管理人員未經國家有權部門批准，不得在黨政機關任職，不得兼任其他企事業單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經營活動。

第三章 任職資格審核與管理

第十五條 中國人民銀行及其分支行根據金融監管責任制對金融機構高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，並及時報上級行備案。
（一）中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1.政策性銀行法人機構；
2.國有獨資商業銀行法人機構；
3.金融資產管理公司法人機構；
4.股份制商業銀行法人機構；
5.住房儲蓄銀行；
6.屬中國人民銀行總行監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構；
7.境外中資銀行類金融機構。
（二）中國人民銀行分行、營業管理部負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1.政策性銀行一級、二級分支機構；
2．國有獨資商業銀行一級、二級分支機構；
3.金融資產管理公司分支機構；
4.股份制商業銀行分行、總行營業部、直屬支行；
5.城市商業銀行法人機構；
6.城鄉信用社市（地）聯社；
7.屬中國人民銀行分行、營業管理部監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構。
（三）中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1.政策性銀行二級以下分支機構（不包括二級分行）；
2.國有獨資商業銀行二級以下分支機構（不包括二級分行）；
3.股份制商業銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構；
4.城市商業銀行分支機構；
5.城市信用社及其縣（市）聯社、農村信用社縣（市）聯社；
6.由其監管的非銀行金融機構。
中國人民銀行中心支行初審城市商業銀行法人機構高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉信用社市（地）聯社高級管理人員任職資格，報分行審核。
（四）中國人民銀行支行負責審核或取消農村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其
縣（市）聯社、農村信用社縣（市）聯社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。
金融機構（包括分支機構）新設立時，高級管理人員任職資格的審核，由中國人民銀行機構審批行負責。
對本辦法第九條規定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經中國人民銀行監管行初審後，報上一級行審核。

第十六條 金融機構向中國人民銀行申請審核適用核准制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。申報材料應一式三份，包括：
（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；
（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統一印製）；
（三）對擬任人品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；
（四）擬任人身份證件復印件；
（五）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；
（六）中國人民銀行要求的其他資料。
上述所有書面材料必須真實、可靠。
對需要初審的，任免機構應先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支機構提交以上書面材料（一式三份）。中國人民銀行初審行應盡快完成初審，轉報中國人民銀行審核行。

第十七條 對適用核准制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料後，應在5個工作日內完成資料完整性審查，5個工作日內無異議，視為申報資料完整。
在確認申報資料完整、並根據本辦法第二十五條獲得有關監管部門的反饋意見後，中國人民銀行審核行應在15個工作日內完成任職資格審核。對未通過任職資格審核的擬任人，中國人民銀行應及時向申報機構發出《任職資格否決通知書》。

第十八條 中國人民銀行可根據需要對適用於核准制的擬任人進行考試、考察或談話。
中國人民銀行對適用於核准制的擬任人進行談話，應安排相應的人員。

第十九條 金融機構報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應一式三份，包括：
（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統一印製）；
（二）擬任人身份證件復印件；
（三）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；
（四）中國人民銀行要求的其他資料。

第二十條 對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料後，對需否決擬任人任職資格的，應在10個工作日內向申報機構發出《任職資格否決通知書》。
擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應否決其任職資格：
（一）不符合本辦法第七條的規定；
（二）有本辦法第十三條所列情形。

第二十一條 金融機構對高級管理人員的任免決定，應同時抄報中國人民銀行審核行和監管行。

第二十二條 金融機構高級管理人員離任，其任職機構的上級機構或幹部管理機構應對該高級管理人員進行離任審計，並對其工作業績作出綜合評價。金融機構上級機構或幹部管理機構不能進行離任審計的，金融機構應聘請中國人民銀行認可的外部審計師進行。
離任審計應全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任後擬任職的高級管理人員，申報機構在提交申報材料的同時，應提交離任審計報告；對因工作原因不能同時提交離任審計報告的，需經中國人民銀行批准。

第二十三條 離任審計報告至少包括以下內容：
（一）分管業務經營狀況，包括資產質量、贏利水平等；
（二）分管業務合規合法情況；
（三）分管業務內控建設和風險管理情況；
（四）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；
（五）審計結論。

第二十四條 對金融機構系統內同級機構、同類性質崗位之間作平行調動的，需要核準的金融機構高級管理人員，若已經經過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進行核准，可在任職後提交離任審計報告，但仍需報中國人民銀行備案。
對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：
（一）金融機構不能在擬任人任職後40天內提交離任審計報告、也未提前向中國人民銀行做出說明；
（二）離任審計報告結論不實；
（三）經離任審計，離任審計對象存在本辦法所規定不宜擔任金融機構高級管理人員的。

第二十五條 對跨系統任職、跨地區任職或本系統內升職、需要核準的擬任人，如果原任職機構的監管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行在審核其任職資格時，可就擬任人的品行徵求擬任人原任職機構的監管部門的意見，該意見和金融機構的申報材料一並作為任職資格的審核依據。

第二十六條 中國人民銀行應建立金融機構高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括如下內容：
（一）任職資格申請材料；
（二）中國人民銀行憑以審核的有關文件、資料；
（三）中國人民銀行核准或取消任職資格的文件；
（四）金融機構對高級管理人員作出的處分決定；
（五）其他重要資料。

第二十七條 中國人民銀行應對具有不良記錄的金融機構高級管理人員建立專檔，這些人員包括：
（一）被中國人民銀行取消任職資格的；
（二）被中國證券業監管部門或中國保險業監管部門取消任職資格的；
（三）境外監管當局認為不適合擔任高級管理職務的；
（四）有重大違規、違紀行為的；
（五）中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業人員。
檔案內容應包括個人履歷、身份證件復印件、相關文件資料、不良記錄書面材料等信息。

第四章 任職資格取消

第二十八條 金融機構高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定，中國人民銀行有權依法取消其一定時期直至終身的金融機構高級管理人員任職資格。
對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定受到撤職處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年（包括10年）直至終身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定受到開除處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。
金融機構高級管理人員受到本機構董事會（理事會）或上級主管部門根據本機構內部規章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監管行備案。中國人民銀行可視情節輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。

第二十九條 對出現下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，中國人民銀行可根據情節輕重及後果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格：
（一）因長期經營管理不善，造成連續性的嚴重虧損；
（二）發生重大金融犯罪案件後，不及時報案並採取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾
或妨礙案件查處；
（三）金融機構內部管理與控制制度長期不健全或執行監督不力，造成重大資產損失，或導致發生重大
金融犯罪案件；
（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監管；
（五）因嚴重違規違章經營、內部制度不健全或長期經營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合並或
宣告破產，或者引發區域性或系統性金融危機；
（六）被依法追究刑事責任；
（七）其他中國人民銀行認定應取消任職資格的情形。

第三十條 對已任職的高級管理人員，如發現在前任機構任職期間存在違法違規違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，中國人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。

第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機構高級管理人員，應採用適當形式，進行公開或內部通報。

第三十二條 中國人民銀行做出取消金融機構高級管理人員任職資格決定後，如果被處理者或其所在金融機構不服，可向中國人民銀行申請行政復議。

第五章 附 則

第三十三條 對違反本辦法有關規定，存在以下情形之一的金融機構，中國人民銀行可視情節輕重，予以通報，並依據《中華人民共和國商業銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關法規、規定給予處罰：
（一）未按規定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；
（二）向中國人民銀行提交虛假申報材料；
（三）未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；
（四）未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；
（五）其他違反本辦法的情形。

第三十四條 中國人民銀行在本辦法實施前頒布的有關文件、規定如與本辦法不一致，按本辦法執行。中國人民銀行1996年頒布的《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》自本辦法發布之日起廢止。

第三十五條 中國人民銀行分行、營業管理部可依據本辦法制定實施細則。

第三十六條 本辦法由中國人民銀行解釋。

第三十七條 本辦法自公布之日起施行。