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金融機構未不出示本人身份證

發布時間:2021-03-28 05:56:49

A. 銀行認可的有效身份證件都有那些

根據個人存款賬戶實名制規定,下列身份證件為實名證件

1、居住在境內的中國公民,為居民身份證或者臨時居民身份證;

2、居住在境內的16周歲以下的中國公民,為戶口簿;

3、中國人民解放軍軍人,為軍人身份證件;中國人民武裝警察,為武裝警察身份證件;

4、香港、澳門居民,為港澳居民往來內地通行證;台灣居民,為台灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件;

5、外國公民,為護照。

(1)金融機構未不出示本人身份證擴展閱讀

規定其他主要內容

學生證、機動車駕駛證、介紹信以及法定身份證件的復印件不能作為實名證件使用。

本規定所稱個人存款賬戶,是指個人在金融機構開立的人民幣、外幣存款賬戶,包括活期存款賬戶、定期存款賬戶、定活兩便存款賬戶、通知存款賬戶以及其他形式的個人存款賬戶。

在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示本人身份證件,進行核對,並登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進行核對,並登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。

不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機構不得為其開立個人存款賬戶。

B. 辦銀行卡一定要拿本人身份證嗎拿自己家人的可以嗎

不可以。
我國自2000年4月份,開始實行個人存款實名制制度,個人到銀行開戶存款、提款等金融業務,必須持個人身份證件,不能拿別人的身份證件。
《個人存款實名制規定》(中華人民共和國國務院令285號):
第六條個人在金融機構開立個人存款賬戶時,應當出示本人身份證件,使用實名。
代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,代理人應當出示被代理人和代理人的身份證件。
(本條明文規定,開戶時要出示本人身份證件,使用實名。)
第七條在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示本人身份證件,進行核對,並登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進行核對,並登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。
不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機構不得為其開立個人存款賬戶。

C. 郵政儲蓄支票到期後再存無本人身份證可不可以代存

如果提前約定自動轉存,不需要身份證。如果沒有約定自動轉存而去存款的,必須出示個人身份證。
我國於2000年實行《個人存款實名制規定》,本規定規定個人存款必須出示身份證件,代理他人存款的,必須同時出示本人和代理人的身份證件,不出示身份證件的,銀行不能為客戶開立賬戶。
《個人存款實名制規定》:
第六條個人在金融機構開立個人存款賬戶時,應當出示本人身份證件,使用實名。
代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,代理人應當出示被代理人和代理人的身份證件。
第七條……不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機構不得為其開立個人存款賬戶。

D. 建行大額匯款要不要本人提供身份證

2007年,由央行、銀監會、證監會、保監會聯合制定出台了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,從此個人在銀行辦理現金存取業務時,若單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上,將要提交身份證件;如果個人在某家銀行未開立賬戶,但在該銀行辦理現金、匯款、現鈔兌換和票據兌付業務,且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上,也要提交有效身份證件。
關於這項規定的緣由:有專家的解釋是為了預防洗錢,因為洗錢行為是一種雙向活動,有出有進。不僅大額取款可能存在「異動」,大額存款也同樣可以存在貓膩。

E. 能沒有什麼方法能不用自己的身份證號辦理銀行卡

沒有辦法。
我國為了保證個人存款賬戶的真實性,維護存款人的合法權益,自2000年4月1日起實行個人存款實名制制度。公民個人在開戶、存款人,都要出示個人身份證件,才能辦理。2007年6月,中國人民銀行會同公安部建成運行了聯網核查公民身份信息系統,本系統連接了全國17萬個銀行機構網點。銀行機構履行客戶身份識別義務,公民個人辦業務時,銀行工作人員可通過該系統核查相關個人的姓名、公民身份號碼、照片信息,從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證件的真實性。當系統核對一致時,反饋核對一致的提示以及相關個人的身份證照片;當公民身份號碼存在但與姓名不匹配或者公民身份號碼不存在時,系統進行相應的提示。
以下是《個人存款賬戶實名制規定》(國務院令第285號)的相關規定:
第五條 本規定所稱實名,是指符合法律、行政法規和國家有關規定的身份證件上使用的姓名。下列身份證件為實名證件:
(一)居住在境內的中國公民,為居民身份證或者臨時居民身份證;……
第六條 個人在金融機構開立個人存款賬戶時,應當出示本人身份證件,使用實名。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,代理人應當出示被代理人和代理人的身份證件。
第七條 在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示本人身份證件,進行核對,並登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進行核對,並登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。
不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機構不得為其開立個人存款賬戶。

F. 拿非本人的存摺到銀行取款需要本人身份證嗎

根據人民銀行儲蓄管理條例要求,取款5萬(不含)以上需出示本人有效身份證件,如為代辦需同時出示代理人有效身份證件,但銀行在達到5萬時即要求出示身份證件,所以想取6萬元只能分兩天取,有密碼取5萬以下不用身份證。

(6)金融機構未不出示本人身份證擴展閱讀:

1.支取

《關於加強金融機構個人存取款業務管理的通知》

凡金融機構認為有嫌疑的取款業務,必須及時報告。備案內容包括:開戶行、取款人姓名、取款人有效身份證件號碼、取款方式(存單、存摺、銀行卡)、取款時間、取款金額、被取款賬戶情況(包括相關賬戶情況)。

《關於執行<儲蓄管理條例)的若干規定》

儲戶支取未到期的定期儲蓄存款,必須持存單和本人居民身份證明(居民身份證、戶口簿、軍人證,外籍儲戶憑護照、居住證)辦理。代他人支取未到期定期存款的,代支取人還必須出具其居民身份證明。辦理提前支取手續,出具其他身份證明無效,特殊情況的處理,可由儲蓄機構業務主管部門自定。(第34條)

儲蓄機構對於儲戶要求提前支取定期存款,在具備上述條件下,驗證存單開戶人姓名與證件姓名一致後,即可支付該筆未到期定期存款。(第35條)

2.禁止性規定

《關於加強金融機構個人存取款業務管理的通知》

辦理個人存取款業務的金融機構為個人開立的儲蓄賬戶(含銀行卡),除代發工資和小額個人勞務報酬外,不得接受單位開出的各類轉賬支票。

參考資料:網路.個人存款

G. 到銀行開戶一定要本人去嗎沒身份證戶口本可以去開戶不

一定要本人去。
戶口本不可以。不是有效證件。

辦理銀行卡開戶手續:
1、帶上身份證件,本人去最近的銀行網點
2、叫號機叫號,等待辦理業務
3、到相應的櫃台,按業務人員提示,填寫開辦銀行卡所需要的申請單信息。
4、業務人員會問你是否需要簡訊銀行、網上銀行等服務,根據自己情況選擇
5、等待業務人員錄入資料,在給你的單據上簽字確認
6、設置新的銀行卡的密碼。
這樣銀行卡就開戶完成了。

[法規名稱]個人存款賬戶實名制規定
[發布部門]國務院
[發布日期]2000年3月20日
[實施日期]2000年4月1日
[文號]中華人民共和國國務院令第285號
根據《個人存款賬戶實名制規定》第五條:下列身份證件為實名證件:
(一)居住在境內的中國公民,為居民身份證或者臨時居民身份證;
(二)居住在境內的16周歲以下的中國公民,為戶口簿;
(三)中國人民解放軍軍人,為軍人身份證件;中國人民武裝警察,為武裝警察身份證件;
(四)香港、澳門居民,為港澳居民往來內地通行證;台灣居民,為台灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件;
(五)外國公民,為護照。
前款未作規定的,依照有關法律、行政法規和國家有關規定執行。第六條個人在金融機構開立個人存款賬戶時,應當出示本人身份證件,使用實名。

H. 在金融機構辦理業務時,不能作為個人有效證明證件使用的是什麼

在金融機構辦理業務時,有效的身份證明,只能是身份證,護照和軍官證,其他的都不是有效證明證件。

根據個人存款賬戶實名制規定,下列身份證件為實名證件

1、居住在境內的中國公民,為居民身份證或者臨時居民身份證;

2、居住在境內的16周歲以下的中國公民,為戶口簿;

3、中國人民解放軍軍人,為軍人身份證件;中國人民武裝警察,為武裝警察身份證件;

4、香港、澳門居民,為港澳居民往來內地通行證;台灣居民,為台灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件;

5、外國公民,為護照。

(8)金融機構未不出示本人身份證擴展閱讀:

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應當中止為客戶辦理業務。

根據《中華人民共和國反洗錢法》等法規規定,金融機構在與客戶的業務關系存續期間,應當採取持續的客戶身份識別措施,客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應中止為客。

I. 從2000年4月1日起,個人在金融機構開立存款賬戶時,必須也出示本人身份證,使用實名。

答案C
A項不正確,因為實名制下,個人存款仍然是保密。腐敗問題的治理要依靠加強法制建設、依法治國來進行,存款實名制不是治本之策,故不選D項。

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