① 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些
金融機構反洗錢內控制是國務院有關金融監督管理機構對所監督管理的金融機構提出的一種反洗錢的內部制度。根據2006年10月全國人民代表大會常務委員會頒布的《中華人民共和國反洗錢法》，國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案;對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。
該法明確規定，金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。
反洗錢內部控制制度其內容包括，金融機構按照規定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預防、監控制度。例如，金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。
② 金融機構內部控制制度應凌駕於什麼之上
反洗錢內部控制制度其內容包括，金融按照規定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預防、監控制度。例如，金融辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。
反洗錢內部控制的目的：
1、 保證國家反洗錢法規政策和金融內部規章制度的貫徹執行
2、 確保將洗錢風險控 制在規定的范圍之內 .
3、確保金融的穩健運行
③ 金融機構內部控制制度應包括哪些內容
反洗錢
④ 建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些
一、建立反洗錢內部控制機制的基本原則有：全面性原則、審慎性原則、
有效性原則、相對獨立性原則
二、具體解釋
1、全面性原則：即內部控制應當滲透到商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門和崗位，並由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。
2、審慎性原則：即內部控制應當以防範風險、審慎經營為出發點，商業銀行的經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應當體現「內控優先」的要求。
3、有效性原則：即內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力，內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正。
4、相對獨立性原則：即內部控制的監督、評價部門應當獨立於內部控制的建設、執行部門，並有直接向董事會、監事會和高級管理層報告的渠道。
三、反洗錢內部控制制度及內容
金融機構按照規定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預防、監控制度。例如，金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。
四、建立反洗錢內部控制機制的目的
1、 保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行
2、 確保將洗錢風險控 制在規定的范圍之內 .
3、確保金融機構的穩健運行
4、能更好地打擊犯罪，維護正常的金融秩序
五、建立反洗錢內部控制機制的必要性
1、有效開展反洗錢工作既是金融機構一件必不可少的業務工作，也是一項必須履行的法定義務。
2、當前經濟全球化和金融一體化的浪潮已席捲整個世界。現代金融成為市場經濟的核心，金融體系的穩健、有序、有效以及可持續運行對一個國家的政治安全和經濟安全起著舉足輕重的作用。
3、與此同時，現代金融又是一個十分特殊的高風險行業，它所具有的破壞性直接威脅到一個國家的經濟安全和整個社會的健康穩定。
4、近年來對全球經濟影響至關重要的一些發達國家、發展中國家的洗錢活動極其危害，構 成所在國與國際金融安全穩定的重大隱患。隨著經濟全球化和金融全球化進程的逐步加快，國際洗錢的現象正在加快泛濫。
5、目前洗錢作為一個全球性的問題，已經嚴重影響到世界經濟的正常運轉， 全世界非法洗錢的數額高達一萬億至三萬億美元。
6、從微觀層面上看，洗錢行為對直接從事金融業務的金融機構構成了極大威脅，因為金融機構如果不能成為執行反洗錢政策的堅強主體，那麼就有可能淪為洗錢分子的幫凶。
7、如果將防範洗錢關口前移到金融機構，從加強金融機構反洗錢內控制度建設入手，對其進行制度設計和監管來防止其滋生蔓延，應能夠有助於中國經濟的健康發展、金融安全穩定和社會的和諧進步。
⑤ 金融機構應當採取哪些措施完善反洗錢內控
按照我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當採取哪些措施完善反洗錢內控？
A．金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度
B．設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作
C．制定反洗錢內部操作規程和控制措施
D．對工作人員進行反洗錢培訓
E．金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責
答案：ABC
⑥ 金融機構反洗錢內控制度應包括哪些
反洗錢內部控制制度其內容包括：金融機構按照規定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預防、監控制度。例如，金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。
金融機構反洗錢內控制是國務院有關金融監督管理機構對所監督管理的金融機構提出的一種反洗錢的內部制度。根據2006年10月全國人民代表大會常務委員會頒布的《中華人民共和國反洗錢法》，國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案;對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。
該法明確規定，金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。
⑦ 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些
金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求如下：
各公司應當依據《反洗錢法》及相關監管規定，根據公司業務特點和國際通行做法，積極著手研究建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的內部操作規程，建立健全反洗錢內部控制制度，並於2007年4月30日前報中國保監會備案。
對於有分支機構的公司，通知要求總公司指導各級分支機構履行各項反洗錢義務，對於大額交易和可疑交易，分支機構應直接報送總公司並由總公司統一向中國反洗錢監測分析中心報送。
在信息不對稱的情況下，金融機構成為洗錢犯罪的中間媒介和主要渠道。完善我國金融機構洗錢內控制度必須：嚴肅銀行開戶審核制度；建設反洗錢信息系統；獨立反洗錢工作職能；加快培育反洗錢專業人才；建立內部反洗錢獎罰制度；健全反洗錢評估制度；編寫反洗錢評估手冊；完善內部會計記錄原則；提高對反洗錢的警惕性等。
⑧ 「建立反洗錢內部控制機制」的基本原則有哪些
「建立反洗錢內部控制機制」的基本原則：
全面性原則；
審慎性原則；
有效性原則；
相對獨立性原則。