金融機構穩定評估

Ⅰ 金融部門評估規劃的評估方法

金融穩健指標分析、壓力測試以及國際標准與准則評估是FSAP的主要評估方法。
金融穩健指標是IMF為監測金融機構和市場的穩健程度，以及金融機構客戶的穩健程度而編制的一系列指標，用來分析和評價金融體系的實力和脆弱性。通過分析FSIs，可以評估金融部門面對沖擊時的脆弱程度，分析金融部門在受到沖擊後可能對宏觀經濟層面造成的影響。金融穩健指標包括核心指標和鼓勵指標兩類。核心指標只涵蓋銀行業，借鑒了「駱駝評級（CAMEL）」的框架，包括資本充足性、資產質量、盈利能力、流動性和對市場風險的敏感性五個方面共12項具體指標。鼓勵指標包括存款機構、其他金融機構、非金融公司部門、市場流動性、住戶部門和房地產市場等方面共27項具體指標。
壓力測試旨在分析宏觀經濟變數的變動對金融體系穩健性可能產生的影響，評估因宏觀經濟金融聯系而產生的風險和脆弱性。壓力測試可用於單個機構和整個金融體系，風險因素主要包括利率、匯率、信貸、流動性以及資產價格等，研究方法包括敏感性分析（sensitivity analysis）、情景分析（scenario analysis）和傳染性分析（contagion analysis）等。
國際標准與准則評估旨在從宏觀經濟政策的穩健性和透明度、審慎監管對金融機構穩健運行的影響、金融基礎設施（包括公司治理、會計和審計標准等）的有效性等方面評估金融體系的穩定性，其評估結果體現為《標准與准則遵守情況報告》（Reports on Observance of Standards and Codes，ROSCs）。FSB確認了12項國際標准與准則，FSAP評估下的標准與准則評估涵蓋其中的9項，它們是《貨幣與金融政策透明度良好行為准則》、《有效銀行監管核心原則》、《重要支付系統核心原則》、《反洗錢與打擊恐怖主義融資40+9條建議》、《證券監管目標與原則》、《保險監管核心原則和方法》、《公司治理原則》、《國際會計標准》、《國際審計標准》。

Ⅱ 金融機構和評估機構進行評級時側重點有何區別

評估機構所做的是資產評估，即企業權證。銀行所做的是信用等級評價，即在銀行的授予信額度，是全方位的評價，影響企業的貸款額度。

Ⅲ 什麼樣的才能獲得銀行業金融機構安全評估優秀單位

安全評估應當依抄照有關法襲律、法規、規章和《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》、《銀行業務庫安全防範的要求》、《銀行自助設備自助銀行安全防範的規定》、《安防工程程序與要求》、《安全防範工程技術標准》等標准進行。安全評估以兩年為一個周期，每偶數年作為開展評估工作的起始年，奇數年的11月30日前完成評估，並將評估總結報上級公安機關和銀監部門。

Ⅳ 人民銀行對金融機構風險評估 需要幾個人

1 ．金融在與客戶建立業務關系時，客戶向金融披露的信息；
2 ．金融客戶經理版或櫃面人員工作記錄；
3 ．金權融保存的交易記錄；
4 ．金融委託其他金融或中介對客戶進行盡職調查工作所獲信息。
5 ．金融利用商業資料庫查詢信息；
6 ．金融利用互聯網等公共信息搜索信息。
金融在風險評估過程中應遵循勤勉盡責的原則，依據所掌握的事實材料，對部分難以直接取得或取得成本過高的風險要素信息進行合理評估。為統一風險評估尺度，金融應當事先確定本可預估信息列表及其預估原則，並定期審查和調整。

Ⅳ 人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估時 評估人員應不得少於幾人

不得少於2人。

相關介紹：

中國人民銀行及其分支機構可以要求被評估機構提供必回要的資料數答據，也可以現場採集滿足評估需要的必要信息。在開展現場評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少於2人，並出示《反洗錢監管通知書》及合法證件。

中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以約見金融機構董事、高級管理人員，針對重要問題進行警示談話，或者要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。

(5)金融機構穩定評估擴展閱讀

評估工作以金融機構自評估為基礎。金融機構應當按年度進行自評估，並於次年1月15日前向中國人民銀行及其分支機構報送自評估報告。

中國人民銀行及其分支機構根據日常監督管理、投訴處理以及金融機構自評估等情況進行非現場評估，必要時可以進行現場評估。

中國人民銀行及其分支機構建立金融消費者權益保護案例庫制度，按照預防為先、教育為主的原則向金融機構和金融消費者進行風險提示。

Ⅵ 金融機構確定風險評級不得少於幾級

金融機構確定風險評級為五級．最低風險是一級．較低風險是二級．中等風險是三級．較高風險是四級．最高風險是五級．銀行存款50萬之內是沒有風險的．

Ⅶ 人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估需要多少人

中國人民銀行及其分支機構可以要求被評估機構提供必要的資料數據，也可以現場採集滿足評估需要的必要信息。在開展現場評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少於2 人，並出示《反洗錢監管通知書》及合法證件。

Ⅷ 金融機構從哪個管理角度進行風險評估

金融機構應評估行業、身份與洗錢、職務犯罪等的關聯性，合理預測某些行業客戶的經濟狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業技能被不法分子用於洗錢的可能性。
金融機構可從以下角度進行評估：
1 ．公認具有較高風險的行業（職業）。
2 ．與特定洗錢風險的關聯度。
3 ．行業現金密集程度。