金融機構應將不宜流通

⑴ 人民幣收付業務管理考核辦法

下列支付交易屬於大額支付交易：
（一）法人、其它組織和個體工商戶（以下簡稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉帳支付；
（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（三）個人銀行結算帳戶之間以及個人銀行結算帳戶與單位銀行結算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉。

下列支付交易屬於可疑支付交易：
（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
（二）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
（三）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；
（四）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
（五）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
（六）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
（七）長期閑置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
（八）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
（九）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
（十）個人銀行結算帳戶短期內累計100萬元以上現金收付；
（十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，地區內頻繁發生資金支付；
（十二）頻繁客戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
（十五）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

洗錢內容是指：
將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

《人民幣大額和可疑支付交易》及《金融機構反洗錢》崗位職責

為貫徹落實中國人民銀行制定的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，規范人民幣支付交易報告行為，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，結合我社實際情況，為明確其崗位責任，特製訂本職責。
（一）各網點會計復核人員在存款人開立銀行結算帳戶時，負責審查其提交的客戶資料的真實性、完整性、合法性。
（二）各網點會計人員應建立健全存款人信息數據檔案，保存銀行結算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、帳戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
（三）各網點出納人員在辦理支付結算業務時，發現其客戶有《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》後進行報告。
（四）各網點發現對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向中國人民銀行報告。
（五）各網點會計出納人員不得向任何單位或個人泄漏可疑支付交易信息，但法律另有規定的除外。

⑵ 金融機構包括什麼

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀版行等各類銀行和信用合作社、信權托投資公司、投資基金、財務公司、證券公司、證券交易所、保險公司等實際上構成一個體系。金融機構的基本作用是提供創造金融交易工具，在金融活動參與者之間推進資金流轉。

⑶ 什麼叫金融機構

金融資產是實物資產的對稱，是以價值形態存在的資產。企業的金融資產包括：交易專型金融資產屬,貸款和應收款項，可供出售金融資產以及持有到期投資。個人的金融資產包括：個人存款、股票、債券、基金、證券集合理財、銀行理財產品、第三方存款保證金、保險、黃金、信託等。

⑷ 貨幣銀行學多選題判斷題求解

1.ABCD
2.ABCDE
3.ABD
4.BC
5.ABC
6.ACD
7.ABCD
8.ACD
9.ABC
1.ABCD
1.A
2.B
3.B
4.B
5.B

⑸ 不宜流通人民幣挑剔標準的中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標准》的通知

關於印發
銀發〔2003〕226號
中國人民銀行各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行：
為提高流通人民幣整潔度，維護人民幣信譽，中國人民銀行制定了《不宜流通人民幣挑剔標准》，現印發你們，請自2004年1月1日起執行。執行中如有問題，請及時報告中國人民銀行總行。
1998年起實行的《損傷人民幣挑剔標准》和2001年起實行的《「七成新」紙幣的基本標准》同時廢止。
請人民銀行各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉發至轄區內其他辦理人民幣存取款業務的金融機構。
人民銀行
二○○三年十一月十三日

⑹ 5月1日哪些人民幣不能流通

如果有的話從今年5月1日起就不流通了。就是下圖這樣的：

3月22日，央行官網發布通知，宣布自2018年5月1日起停止第四套人民幣部分券別在市場上流通。家裡有第四套人民幣的，可以在今年5月開始去銀行辦理兌換。

而根據央行此前通知，2016年11月1日起，各銀行金融機構收到第四套人民幣1角硬幣已實行「只收不付」，即銀行只能從社會回收，而不能對外支付（兌換）。因該硬幣圖案為菊花，通常被稱之為「菊花1角硬幣」。

第四套人民幣用了31年了 哪些不流通了？

央行表示，決定自2018年5月1日起停止第四套人民幣100元、50元、10元、5元、2元、1元、2角紙幣和1角硬幣（下稱第四套人民幣部分券別）在市場上流通。

據中國印鈔造幣總公司官微介紹，第四套人民幣是籌劃設計時間最長的一套人民幣，從1967年1月總行提出設計第四套人民幣的設想，到1985年5月定案，歷時18年。第四套人民幣在設計思想、風格和印製工藝上都有一定的創新和突破。

如此次，停止流通的50元紙幣，其主色調為黑茶，正面圖案為工人、農民、知識分子頭像，背面圖案為黃河壺口；而10元紙幣主色調為黑藍，正面圖案為漢族、蒙古族人物頭像，背面圖案為珠穆朗瑪峰。

而其使用時間也已長達30餘年。1987年4月25日，國務院頒布了發行第四套人民幣的命令，責成中國人民銀行自1987年4月27日起，陸續發行第四套人民幣。第四套人民幣主幣有1元、2元、5元、10元、50元和100元6種，輔幣有1角、2角和5角3種，主輔幣共9種。這套人民幣在第二套、第三套人民幣的基礎上，增加發行了50元和100元兩個券別。

1999年10月1日，在中華人民共和國建國50周年之際，中國人民銀行陸續發行第五套人民幣。第五套人民幣共八種面額：100元、50元、20元、10元、5元、1元、5角、1角。第五套人民幣根據市場流通中低面額主幣實際起大量承擔找零角色的狀況，增加了20元面額，取消了2元面額，使面額結構更加合理。

家裡收藏第四套人民幣值多少錢？

據一位業內人士透露，在第四套人民幣停止流通的消息公布前，已有一些收藏人士在關注收藏級別的第四套人民幣，大致為整個價值的一倍多。

「判斷錢幣的收藏價值，要考慮到很多方面。比如首先得是成套的，還有是不是連號。很多人認為，家裡面攢下來的老錢幣有收藏價值，其實價值相對比較低，因為一般收藏價值高的不會進入流通領域。」金融分析師、500金研究院院長肖磊認為，第二版、第三版人民幣目前比較有收藏價值，但第四版人民幣的發行量非常大，收藏價值相對沒有那麼高。

從長期看，如果居民手中有比較新的、成套或者連號的第四版人民幣，也有一定的收藏價值。

央行表示，第四套人民幣部分券別的集中兌換期為2018年5月1日至2019年4月30日。在此期間，其持有者可到各銀行業金融機構營業網點辦理兌換。

集中兌換期結束後，第四套人民幣部分券別持有者可到中國人民銀行分支機構選定的銀行業金融機構辦理兌換。

⑺ 金融機構有哪些

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀行、信用合作社、信託投資公司等。

1、中央銀行

中央銀行（Central Bank）國家中居主導地位的金融中心機構，是國家干預和調控國民經濟發展的重要工具。負責制定並執行國家貨幣信用政策，獨具貨幣發行權，實行金融監管。

中國的中央銀行為中國人民銀行，簡稱央行。

2、商業銀行

商業銀行（Commercial Bank），英文縮寫為CB，是銀行的一種類型，職責是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。

主要的業務范圍是吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。一般的商業銀行沒有貨幣的發行權，商業銀行的傳統業務主要集中在經營存款和貸款業務。

3、政策性銀行

政策性銀行（policy lender/non-commercial bank）是指由政府創立，以貫徹政府的經濟政策為目標,在特定領域開展金融業務的不以盈利為目的的專業性金融機構。

實行政策性金融與商業性金融相分離，組建政策性銀行，承擔嚴格界定的政策性業務，同時實現專業銀行商業化,發展商業銀行，大力發展商業金融服務以適應市場經濟的需要，是我國金融體制改革的一項重要內容。

4、信用合作社

農村信用合作社（英文名稱Rural Credit Cooperatives，中文簡稱農村信用社、農信社）指經中國人民銀行批准設立、由社員入股組成、實行民主管理、主要為社員提供金融服務的農村合作金融機構。

5、信託投資公司

信託投資公司是一種以受託人的身份，代人理財的金融機構。它與銀行信貸、保險並稱為現代金融業的三大支柱。我國信託投資公司的主要業務：經營資金和財產委託、代理資產保管、金融租賃、經濟咨詢、證券發行以及投資等。

⑻ 急求：08年秋《貨幣銀行學》作業3 多選題

最低每月定投200元

工商銀行基金定投的基金有哪些？

中國工商銀行自2007年4月23日起，聯合寶盈基金管理有限公司、東吳基金管理有限公司、富國基金管理有限公司、工銀瑞信基金管理有限公司、廣發基金管理有限公司、國投瑞銀基金管理有限公司、匯添富基金管理有限公司、景順長城基金管理公司、南方基金管理有限公司、諾安基金管理有限公司、鵬華基金管理有限公司、融通基金管理有限公司、申萬巴黎基金管理有限公司、易方達基金管理有限公司、中銀國際基金管理有限公司推出第三批開辦基金定投業務的基金產品，新增15隻基金產品，分別為：
包括此前開辦基金定投業務的12隻基金產品：廣發聚富基金（基金代碼：270001）、廣發穩健基金（基金代碼：270002）、申萬巴黎盛利精選基金（基金代碼：310308）、華安MSCI中國A股指數增強型基金（基金代碼：040002）、國聯安德盛穩健基金（基金代碼：255010）、南方穩健成長基金（基金代碼：202001）、融通深證100指數基金（基金代碼：161604）、工銀瑞信核心價值基金（基金代碼：481001）、融通藍籌成長基金（基金代碼：161605）、諾安平衡基金（基金代碼：320001）、博時精選股票基金（基金代碼：050004）和南方寶元債券基金（基金代碼：202101）在內，中國工商銀行基金定投業務受理的基金產品共計為27隻。
現將有關事宜通告如下：
一、基金定投業務規則
1．基金定投業務是指在一定的投資期間內，投資人以固定時間、固定金額申購工行代銷的某隻基金產品的業務。基金管理公司接受投資人的基金定投申購業務申請後，根據投資人的要求在某一固定期限（以月為最小單位）從投資人指定的資金賬戶內扣劃固定的申購款項。
2．基金定投業務的每月最低申購額為200元人民幣，投資金額級差為100元人民幣。目前，工行推出投資期限為3年、5年和8年的三種基金定投品種（分別對應的基金定投品種代碼為361、601和961），劃款期限皆為一個月。

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