公司金融分析工具

『壹』 公司是做金融相關的，有可以分析競爭對手情況的軟體或是方法嗎

金融公司對客戶需求、客戶消費者行為分析後，也需要對競爭者進行分析，分析競爭者需要從競爭者的數量、競爭者的市場份額、競爭者的營銷活動（包括產品策略、價格策略、促銷活動）。

一、競爭者的數量

一個行業競爭者數量的多寡，往往是行業利潤的豐厚程度決定的，在很多國家，金融業都是最賺錢的行業之一，所以競爭的激烈程度也很高。

競爭者的數量還和國家法律政策規定有關，如果一個國家對金融業設置嚴格的進入壁壘，競爭者的數量就會被控制；如果一個國家金融業進入壁壘較低，金融機構的數量就會增長迅速。

金融業競爭者的數量還和金融市場發達程度有關，市場越發達，競爭者越多。

競爭者的數量多少不僅與金融業的利潤有關，還與政策制度有關。實行分業經營的國家裡，銀行、證券、保險各自經營，沒有直接競爭，銀行的競爭者是其他銀行，證券公司的競爭者也只是其他證券公司，但實行混業經營的國家，競爭狀況就會比較復雜。

另外，產業機構變化和技術也會催生新式競爭者，例如互聯網金融的興起，使得傳統金融機構又要面臨IT和電商背景的競爭者。

二、競爭者的市場份額

市場份額就是第一個金融企業的業務量在市場上的佔比。在每一種業務營銷中，所有的競爭者面對的是同一個市場，一段時間里，市場的規模是有限的，如果一個金融企業想要擴大市場份額，就意味著要從競爭對手那裡搶到客戶，爭取到業務。

為了爭取更大的市場份額，金融企業會採取各種手段進行營銷，同時會排斥新的競爭者進入行業。

三、競爭者的營銷活動

1. 競爭者的產品策略

金融產品有一個明顯的特點就是易模仿性，往往一家金融企業推出了一種新產品，很快就會被模仿，這與金融產品的實質服務有關系，所謂金融產品往往是一種服務安排，一旦公之於眾，大家就會明白它的運作原理和過程，根本無法像工商企業那樣去注冊專利技術。這也是金融業競爭尤其激烈的原因。

2. 競爭者的價格策略

價格競爭是對付競爭對手的常用方法，通過價格策略進行競爭，常常會讓人想到低價策略，金融企業可以通過降低金融服務價格的方式，讓利給客戶，以此吸引客戶。但也不是所有的低價策略必然成功，降價固然會吸引客戶，但這些客戶往往不是忠誠客戶。

大銀行有時故意對小客戶進行收費，這是一種排斥低價格客戶的一種手法。例如花旗、匯豐等外資銀行開始向小客戶收取賬戶管理費後，中資銀行並沒有因為獲得了花旗、匯豐不在乎的小客戶而感到欣喜，它們了開始推出了小額賬戶收費的策略。

3. 競爭者的促銷活動

促銷有很多種方式，如廣告促銷、營業推廣促銷、公關關系促銷、人員促銷等。金融企業常常會推出各種促銷活動，從競爭對手那裡搶奪客戶。

20世紀80年代起，為了競爭存款，中國的銀行就紛紛推出過獎勵儲蓄等促銷手段。90年代後，金融企業的促銷手段更是層出不窮，車身廣告、媒體廣告、公益活動、存款送話費、存款送手機等，很多金融企業還競相尋找合作夥伴，代言人等

『貳』 財務分析軟體目前有哪些公司在做求推薦！！！！

目前SaaS智能財稅軟體的綜合管理工作台就能達到對業務進度一目瞭然，可視化餅圖對企業報稅情況進行統計，更直觀、易讀，稅表報稅、扣款狀態實時更新，進度了如指掌，申報/扣款結果截圖反饋，無需登錄稅局，結果真實可靠。實時監控稅政、稅局變化，產品架構靈活，稅表更新迅速，。

『叄』 哪款財務分析軟體比較好

目前智能財稅軟體系統自身帶有賬套分析、客戶分布、客戶風險、人效分析和進度分析等管理分析，隨時隨地了解公司信息。

『肆』 做財務分析有哪些思路和工具

財務分析的基本思路：
1． 財務分析無非就是數據分析。而財務數據的分析一般有幾個方面：
a. 分類匯總 – 這是最簡單的分析。其實基本上就是統計。經採集的數據按照一定的方法分類列表，或者加總求和，或者求平均數，或者照出最大最小值等。這主要是幫助對數據的性質和構成進行分析。

b. 合理性分析-- 將當期數據與歷史數據或同行業數據進行比較，並且結合經驗和實時變化，判斷其合理性。

c. 預算和實際比較分析 – 要找出預算和實際為什麼不同。無非是預算時候的一些假設與實際情況有出入。或者說，是有些該想的東西沒有想到，或原先認為不會發生的狀況發生了。在比較分 析時，就要闡述清楚。其實，成本的差異分析基本上也是同樣道理。只是有些數字把「預算」變成「標准」而已。

d. 同比分析 – 與上年上月的同一個階段比較。主要是要顯示公司的業績成長還是萎縮。

e. 趨勢分析 – 將若干天、月或年的同一種數據進行排列，計算比率，以找出其趨勢。並且為今後的預測作基礎。

f. 數據關系分析 – 可採用相關性分析（Correlation）和回歸分析（Regression），來分析兩個和幾個變數之間的關系。

2． 財務分析的基本方法和工具
a. 比率分析 （Ratio Analysis）-- 這個應該不用說了，學過財務管理的人都知道。很多比率也已經被證明是很有用的分析工具了。除了是資產流動性、財務杠桿、盈利能力等最經典的比率之外，還可以比率用於不同期間數據的比較、趨勢分子、數據關系分析等。

b. 數據列表及計算 – 這個也應該不用說了。將一些數據用一定的形式列出來就可以了。關鍵是要以讓大家能看懂的方式來表現。

c. 圖形 – 就是將計算的各種數據用圖表表現出來。圖形有很多，比如：餅圖、折線、圓環、點陣、泡泡等有很多形式。另外，也可以輔以數據透視表、注釋等某一個將數據表現得更詳細。

d. 文字說明 – 除了數據和圖表，有很多東西還是需要文字的表述。文字的表述很重要，特別是就所分析的數據和列表的意義作說明時，很需要文字說明對數據表格的補充。

3． 報表分析的操作和基本要求

a. 數據的比較分析，很大程度上就是對數據的解構。首先要知道某個數據是怎樣計算出來的，才有可能對它進行進一步的分析。比如說銷售額，無非是「銷售價格*銷 量」得來的。要分析比較實際與預算的差別、今年和去年的不同，當然就要從這兩方面著手，找出銷售價格變化的原因，以及銷量增減的原因，就可以知道銷售額為何變化。

b. 數據趨勢或數據關系的分析，多半是為了找出業務的規律性東西。比如季節性變化對銷售額的影響，或者某一個變數變化引起的另一個變數變化。這既可以讓管理層 看清自己業務，也可以為今後的預算提供依據。這種分析的實驗性很強，既需要分析員對數據的判斷力和敏感度，又需要不厭其煩的反復推算，以期找出數據之間的 本質規律。

c. 尋找你想要的答案。首先，分析員平時要時常觀察關注公司的一些變化和發展。比如公司戰略的變化，重大人士變更，營銷策略的轉變等。其次，遇到問題，切忌閉 門造車，自己瞎編。一定要跟各部門的人多溝通，從他們那裡找到解釋。每一個解釋，在自己的工作底稿中最好能註明出處，以備日後查詢之需。

d. 財務分析報告，不在於長，而在於精。精準而切中要害的報告才是好的。這除了分析員本人要比較敏銳以外，適當的表達方法很重要。如果有些文字，完全可以用數 據表格和圖形來代替，一目瞭然，就千萬不要像寫作文湊字數那樣寫一大堆。還有，不需要太多華麗的文字，也不需要帶有感情色彩的描述，只要客觀反應事實就可 以了。最精妙的財務分析報告是讓讀者在報告的幫助下自己去解讀公司各業務部門的績效、公司策略的得失以及今後可能的發展方向。

『伍』 財務數據分析工具哪款好用

財務數據分析工具（OurwayBI）再多再繁瑣的數據也都能化繁為簡，明細清晰、重點突出，變得簡單易懂。如下圖：

圖表任意搭配、顏色大小自定義、布局更個性化

個人、中小微企業，皆能輕松上手，通過SpeedBI詩選數據可視化分析，不僅僅局限於財務，銷售、推廣、乃至於活動策劃數據分析等，通過簡單的幾項才做，讓人頭痛不已的數據將變成一份精簡易懂、言簡意賅、重點突出的數據可視化分析報表。

『陸』 求助公司想要做一套財務數據分析系統，用什麼工具比較好

財務數據分析系統開發起來是挺難的，除了底層的代碼，更多的難度可能會集中在整個分析體系的建設、指標的梳理。

所以對於財務數據分析系統，採用第三方的會比較好。在這方面大家用商業智能軟體（BI）的會比較多，BI在現在整個市場環境中的反饋也比較好。

那麼在BI產品的選擇上，除了產品具體的功能點外，需要更重視該廠商的服務能力。如果該產品服務商能夠提供產品的基礎上，有完整的解決方案，能夠幫你解決整個財務數據分析體系的建設，這才是「良葯」。

以下簡單闡述下之前 永洪科技 幫我們在財務數據分析方面梳理的數據體系。由於我們公司的不太方便發出來，我從永洪科技官網找了一張相關的圖片。

那麼要做好財務分析，要明確以下4個方面：

1.分析報告的使用對象

說白了，就是給誰看的。要理解這個，就要清楚不同層級的人關注點都在哪。

針對不同的層級，分析的深度、寬度、選取的指標、分析結構都是不一樣的。

一般來說，越高的管理層，需要了解的是越宏觀的指標。而偏業務層則需要了解更深層次的內容。

2.分析目的

一般可以分為四個層次。

一、說明現狀；二、對比目標；三、尋找原因；四、提出建議

對財務分析來說，就是這樣的：

2017年整個公司營收10億美元（說明現狀）；同比增長了30%，超出預期10%（對比目標）；增長的主要原因是因為公司新業務嘗試取得了很好的效果（尋找原因）；建議公司可以繼續在新業務線投入資金、擴大規模，提升市場佔有率（提出建議）

3.分析素材

其實就是你要用到的數據，是內部數據還是外部數據。不論是哪類數據，數據的規范化很重要，否則很難進行後續的工作

4.分析方法

具體的分析方法有很多，比如聚類分析、回歸分析等等

我說一下分析框架的建設，這里一般需要沿著公司的業務思路，從宏觀到微觀去深入，比如整體的環境、行業環境、公司的總體情況、每條業務線的情況、業務線中具體的業務。至於具體的指標、側重點需要根據實際情況去定。

大部分公司都會有定期的分析報告需要提交，定期的報告在建設早期，可以找永洪的工作人員一起梳理，建設好之後，只需要設置好時間，系統可以定時發送到領導的郵箱或者手機App。

財務數據分析系統雖然相對銷售、運營的分析優先順序沒有那麼高，但在戰略層面，把握整個公司的大方向上，還是十分重要的。所以還是十分建議選擇第三方的廠商去做，特別是有能力提供解決方案的。

『柒』 公司需要做財務方面的數據分析，有什麼工具比較好呢

最簡便的是辦公軟體：Excel,然後可以考慮： Rattle、Weka、Orange、Talend等這些工具。

『捌』 在金融工作中一般用什麼分析工具

資料庫分析：wind，bloomberg，ceic 等
工具分析：excel，matlab
剩下的就是自己的邏輯分析。

『玖』 公司需要做財務方面的數據分析，有什麼工具比較好用的

EXCEL會好用些，通過財務軟體里提供的數據用EXCEL進行整合