❶ 銀行業金融機構基層網點負責人案防日常基礎工作的自查報告
我們可寫，【】【】在頭相內。
❷ 中小金融機構案件風險防控學習心得體會一篇,要求600字以上!
學習中小金融機構案件風險防控的心得體會
近階段發生的不少違法違規金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為進一步增強員工防範操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構案件風險防控的集中學習，經過一段時間的學習，本人對案件風險有了更深的認識。
銀行案件風險遍布於所有銀行機構，近年來我國銀行業案件在農村中小金融機構發生居多，案件引發的原因，追究而言歸結為：
1、思想認識不充分，對案防重視不夠。
近年來，大部分銀行注重業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業務素質狀況，忽視員工相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防範等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時發現和糾正指導而產生的。
3、選人機制不科學，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關系輕品行，重「社會能力」輕專業水平，誰能拉來客戶、業務，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位，為將來埋下後患。
針對以上的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：
1、樹立「以人為本」，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業務知識、業務技能，還要培訓日常業務操作風險的識別、防範技能，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。
3、加強對案防工作的監管。
每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心准備，伺機作案。監管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理鬆散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時採取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。
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❸ 銀行業金融機構案防應該具備哪些
（一）審議批准案防抄工作總體政策，推襲動案防管理體系建設；
（二）明確高級管理層有關案防職責及許可權，確保高級管理層採取必要措施有效監測、預警和處置案件風險；
（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；
（四）考核評估本機構案防工作有效性；
（五）確保內審稽核對案防工作進行有效審查和監督。
未設董事會的銀行業金融機構，應當由經營決策機構履行董事會的有關案防工作職責。
❹ 銀行業金融機構應採取什麼方式進行案防檢查
銀行案件定義及分類
（一）案件定義
《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義修訂為：「本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。」
（二）案件分類
在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：
1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。
3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。
二、適用案件定義及分類若干問題的解釋
（一）案件定義及分類中「銀行業金融機構從業人員」是指作案時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發〔2011〕6號）第二條規定的人員。
（二）案件定義中「…或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件」中的「規定」指《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》（國務院令第310號）和《中國銀監會關於印發〈中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定〉的通知》（銀監通〔2007〕27號）。
（三）案件分類中第二類及第三類案件中「其他違法違規行為」中的「法」、「規」指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的有關准則，以及銀行業金融機構制定的適用於自身業務活動的行為准則。
三、部分特殊案件及例外情況統計歸類的說明
（一）商業賄賂類案件。單純商業賄賂類案件不納入銀行業金融機構案件統計范疇，但若案件中除商業賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業金融機構案件定義的行為，納入銀行業金融機構案件統計范疇。
（二）銀行業金融機構從業人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統計。
（三）涉嫌非法集資活動類案件。銀行業金融機構從業人員違規使用銀行業金融機構重要空白憑證、公章等，套取銀行業金融機構信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入第一類案件進行統計。
（四）網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件。外部人員實施的網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件，經公安機關立案後，除有證據證明銀行業金融機構及其從業人員存在違法違規行為的以外，納入第三類案件進行統計，按月報送案件數據。
❺ 中小金融機構案件風險防控考試題
一、填空題（10分，每題1分）
（一）風險一般是指未來的消極結果或損失的潛在可能。包括兩層含義：一是（未來結果的不確定性），二是（損失的可能性）。
（二）（操作風險）是產生銀行案件的主要根源，（案件）是操作風險的重要表現形式。
二、單項選擇題（10）
1根據《商業銀行操作風險管理指引》，操作風險包括下列哪種風險（ C ）
A、 市場風險B、戰略風險C、法律風險D聲譽風險。
2風險是指：C
A損失的大小
B損失的分布
C未來結果的不確定性
D收益的分布
3風險與收益是相互影響、相互作用的，一般遵循（ B ）的基本規律。
A． 高風險低收益、低風險高收益
B．高風險高收益、低風險低收益
C．高風險高收益
D．低風險低收益
4 風險分散化的理論基礎是：A
A 投資組合理論
B 期權定價理論
C 利率平價理論
D 無風險套利理論
5 與市場風險和信用風險相比，商業銀行的操作風險具有（ B ）。
A．特殊性、非盈利性和可轉化性
B．普遍性、非盈利性和可轉化性
C．特殊性、盈利性和不可轉化性
D．普遍性、盈利性和不可轉化性
6商業銀行的核心競爭力是：D
A吸存放貸
B支付中介
C貨幣創造
D風險管理
7、根據《商業銀行操作風險指引》，操作風險包含下列哪種風險
A．市場風險
B．策略風險
C．法律風險
D．聲譽風險
8、
三、多項選擇題（30分，每題3分。多選、錯選不得分,少選的每選對1個得0.5分）
1、屬於風險的基本構成要素的有（A B D）
A、風險因素 B、風險事件 C、風險控制 D、風險結果
2、下列關於銀行業的描述正確的有（ABCD）
A、高風險行業 B、經營風險、管控風險、承擔風險損失 C、獲取風 險收益 D、風險管理能力是銀行的核心競爭力
3、屬於銀行三大主要風險的是（DEF）
A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、信用風險 E、市場風險 F、操作風險 G、流動性風險 H、戰略風險
4、目前，普遍採取的風險識別方法有：(ADE)
A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統計法 D、故障樹法 E、篩選-監測-診斷法
5、銀行全面風險管理的五大體系包括（ABCDE）
A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業務和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系
6、我國銀行管理實踐中， 關於操作風險成因分類說法正確的有 （ADEF）
A、人員風險 B、內部欺詐 C、實體資產的損壞 D、流程風險 E、IT 系統及技術風險 F、外部事件風險
7、 《巴塞爾新資本協議》中為商業銀行提供的關於風險經濟資本計量方法包括（ABC） A、基本指標法 B、標准法 C、高級計量法 D、風險價值法
8、目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）
A、股權結構不合理扭曲經營行為 B、產權主體缺位造成內部人控制 C、缺乏可持續發展的經營戰略 D、風險控制、經營能力普遍不強。
9、銀行內部控制的目標是（ABCD）
A、確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行
B、確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現。
C、確保風險管理體系的有效性
D、確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。 E、確保投資者利益最大化
10、良好內部控制機制的一般特徵包括（ABCDE）
A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時性 E、獨立性 F、邏輯性
11、銀行內部控制的五大要素包括（ABCDE）
A、內部控制環境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰
12、關於加強稽核監督的說法正確的有（CDEF）
A、 內部稽核監督體系直接決定著規章制度落實執行的程度和效果。 B、 內部稽核是監督控制力，可保障中小金融機構在合法、合規、有序的 軌道上運行。
C、稽核體系直接對董監事會負責，以增強其獨立性和權威性。
D、稽核派駐制度實行「垂直管理、上掛下查」 。
E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業務發展相匹配的稽核力 量。
F、稽核檢查人員應注意提高職業操守，強化思想作風教育，培育作 風嚴謹、廉潔奉公的良好職業道德。
13、員工行為管理的主要內容包括（ABC）
A、堅持從嚴治行，對違規違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規土 壤。
B、加強對員工行為的關注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 「聽、看、談、報、防、查」等方式提高排查效果。
C、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤 管理。做好員工工作時間之外的行為監督。
D、增強員工的自我保護意識。
E、加強員工的自我學習
14、良好的職業操守包括（ABCDEFG）
A、誠實信用 B、守法合規 C、專業勝任 D、勤勉盡職 E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規
15、2005 年 4 月銀行業案件專項治理工作第五次會議提出了「十項 措施」 ，下列屬於該項內容的選項有（ABCF）
A、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。
B、加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。
C、提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管的優勢。
D、加強一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政公章管理 3 E、加強貸款三查的盡職調查與三查檔案的保管。 F、加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。
16、案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內容 （ABCD）
A、 規范公司治理機制。 B、完善風險管理構架 C、強化業務流程管理、 D、推進合規文化建設。
17、案件防控長效機制建設要求在內部控制機制方面實施以下內容 （ACDF）
A、完善內控制度建設 B、落實「四項制度」 C、加強重點環節控制
D、持續內控制度評價 E、完善稽核體系 F、強化崗位流程制約
18、中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則（AB）
A、自查從寬、他查從嚴 B、盡職免責、失職重罰 C、教育懲罰相結合 D、處理要公平
19、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（ADEF）
A、教育懲罰相結合 B、一案四問責 C、上追兩級 D、依據要充分 E、處理要公平 F、處理輕重要適度
20、突發事件的特徵包括（ABCDE）
A、突發性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發展的不確定性 E、處置的緊迫性 F、不可控性
四、判斷題（10，正確的打「T」 ，錯誤的打「F」 ）
1、風險是必然存在的，體現了銀行風險的客觀性特徵。 （T）
2、因擠兌形成的「馬太效應」對銀行造成的沖擊，表明銀行風險具有很強的擴散性（F）
3、銀行全面風險管理的方法要求在採取一系列全新的風險管理技術 的同時建立全員風險管理文化。 （T）
4、操作風險是銀行「開門即來」的最古老的風險，其所具有的不對 稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。 （T）
5、中國銀監會全新監管理念主要是指「管法人、管風險、管內控、 提高透明度。 （T）
6、銀行內部控制是指銀行為了實現經營目標，通過制定和實施一系 列制度、程序和方法，對風險進行事前防範，事中控制、事後監督和 糾正的動態過程和機制。 （T）
7、充分考慮到業務過程中各個環節可能存在的風險和容易發生的問 題，並據此設立適當的操作程序、控制步驟、補救措施來避免和減少 風險是內部控制機制所具有的全面性特徵所要求的。(F)
8、內部控制制度五大要素中內部控制措施是內部控制制度的核心和 中樞。 （T）
9、內控措施的「四眼原則」可理解為一筆業務需有兩人經辦。 （F）
10、 「內控優先、制度先行」「開辦一項業務，出台一項制度、建立 ， 一項流程」 表明制度與流程在保障內控制度的執行方面所具有的不可 或缺的作用。 （T）
五、簡答題（5）
（一）簡述銀行案件風險的成因主要有哪些？
1、思想認識不充分，對案防重視不夠
2、（公司（法人）治理不完善，監督約束缺失
3、制度流程不健全，執行力不足
4、監督檢查不深入，不能有效揭示風險
5、責任追究不到位，懲戒警示作用不足
6、教育培訓不重視，部分員工行為失范
7、經營思想不端正，弱化了內部管理
8、選人機制不科學，重要崗位用人失察
（二）簡述銀行案件風險定義及其防控措施。
簡述銀行案件風險定義及其防控措施。
銀行案件風險屬於操作風險范疇，是銀行發生工作人員違法違規違紀或內外勾結及外部侵害案件造成 銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。
銀行案件風險的防控措施包括：
1、完善公司法人治理機制
2、建立健全案件風險防控責任制度
3、加強內部控制體系建設
4、下大力氣狠抓執行力建設
5、增強稽核和業務檢查的有效性
6、建立案件責任追究制度
7、強化科技系統技防能力
8、建立科學的激勵約束機制
9、培育良好的企業文化、風險文化、合規文化
10、加強對案防工作的監管
（三）、簡述銀行內部控制的目標
A、確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行
B、確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現。
C、確保風險管理體系的有效性
D、確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。
（四）、銀行內部控制的五大要素包括
A、內部控制環境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰
（五）簡述目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題
A、股權結構不合理扭曲經營行為 B、產權主體缺位造成內部人控制 C、缺乏可持續發展的經營戰略