對於拒絕阻礙人民銀行檢查的金融機構

① 中國人民銀行執法檢查程序規定的中國人民銀行執法檢查程序規定

第一條為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規范執法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人（以下簡稱被檢查人）的合法權益，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規，制定本規定。
第二條中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，對被檢查人進行執法檢查的，適用本規定。
第三條本規定所稱執法檢查，是指中國人民銀行及其分支機構根據履行職責需要，進入被檢查人現場，監督被檢查人執行有關金融管理規定情況的行政執法活動。
第四條中國人民銀行及其分支機構開展執法檢查，應當遵循合法、公開、公正、合理、效率的原則。
第五條中國人民銀行及其分支機構應當統籌安排、合理計劃執法檢查工作，可以根據需要開展綜合性的執法檢查。
第六條中國人民銀行及其分支機構對執法檢查中獲取的涉及國家秘密、商業秘密和個人隱私的信息應當保密，不得違反規定對外提供。 第一節檢查的准備
第七條中國人民銀行及其分支機構根據執法檢查計劃、監督管理中發現的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執法檢查。
第八條中國人民銀行各執法職能部門需要對年度執法檢查項目、執法檢查計劃作出部署的，應當在每年一季度安排。
第九條中國人民銀行分支機構根據上級行的執法檢查計劃和本行履行職責的需要，對本轄區的執法檢查工作作出部署。
第十條中國人民銀行及其分支機構進行執法檢查的，應當立項並填寫《執法檢查立項審批表》，擬定檢查方案，經本行行長或者副行長（主任或者副主任）批准後實施。
前款規定的檢查方案應當包括檢查目的、檢查依據、被檢查人的名稱或者姓名、檢查事項、檢查方式、檢查期限、檢查組成員名單等內容。
第十一條中國人民銀行及其分支機構應當根據本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少於兩人。
第十二條根據執法檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進行法律和業務知識培訓。
第十三條檢查組應當在實施執法檢查前，向被檢查人送達《執法檢查通知書》，告知執法檢查的依據、內容、期限、要求、檢查組成員名單等事項；因特殊情況需要立即實施執法檢查的，檢查組應當在進入被檢查人現場時送達《執法檢查通知書》。
第二節檢查的實施
第十四條檢查組實施執法檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示《中國人民銀行執法證》和《執法檢查通知書》。
第十五條檢查組實施執法檢查的，應當與被檢查人進行會談，說明檢查的目的、內容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權利和應當履行的義務；充分聽取被檢查人的業務情況報告和其他有關情況報告，並製作《執法檢查會談紀要》，由被檢查人和檢查組負責人簽字確認。
本條規定的被檢查人享有的權利，是指被檢查人對檢查組工作進行監督，對檢查情況提出異議，舉報檢查人員違法違紀行為等權利。
本條規定的被檢查人應當履行的義務，是指被檢查人配合檢查組工作，如實回答檢查人員的詢問，提供執法檢查需要了解的情況、信息材料等。
第十六條檢查組需要查閱被檢查人的業務憑證、會計賬目、財務報表等業務資料的，應當填寫《執法檢查調閱資料清單》，並由專人負責調閱資料和退還調閱資料。
第十七條檢查組向被檢查人詢問有關情況的，應當製作《執法檢查詢問筆錄》，並由被檢查人進行核對；《執法檢查詢問筆錄》有錯誤或者有遺漏的，應當允許被檢查人提出更正意見或者補充意見；《執法檢查詢問筆錄》經被檢查人和檢查組核對無誤後，由被檢查人和檢查人員在《執法檢查詢問筆錄》上逐頁簽字或者蓋章；被檢查人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當註明情況，記錄在案。
第十八條檢查組應當在檢查中及時收集有關書證、物證、電子文件等證據，並註明證據的來源，由被檢查人簽字或者蓋章；對可能滅失或者以後難以取得的證據，檢查組應當經本行行長或者副行長（主任或者副主任）批准後，向被檢查人出具《執法檢查證據登記保存通知書》，先行登記保存有關證據，並在七日內及時作出處理決定。
第十九條檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，並製作《執法檢查工作底稿》。
第二十條檢查組結束執法檢查工作時，應當根據《執法檢查工作底稿》以及有關證據，確定需要被檢查人確認的檢查事實項目，並製作《執法檢查事實認定書》，由被檢查人逐頁簽字確認；被檢查人為法人或者其他組織的，應當由其法定代表人或者主要負責人簽字確認，並加蓋本單位印章。
被檢查人在《執法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執法檢查事實認定書》有異議的，應當在五個工作日內提出陳述和申辯意見；逾期未提出陳述和申辯意見，又不在《執法檢查事實認定書》上簽字確認的，不影響檢查組對有關事實的認定；被檢查人陳述和申辯的事實和理由成立的，檢查組應當採納。
本條規定的《執法檢查事實認定書》應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內容、檢查認定的事實等事項。
第三節檢查結果的處理
第二十一條執法檢查結束後，檢查組應當撰寫執法檢查報告，及時向本行行長或者副行長（主任或者副主任）報告。
前款規定的執法檢查報告應當包括檢查時間、檢查內容、檢查的基本情況、對被檢查人執行金融管理規定情況的評價、對檢查情況的處理意見和建議。
第二十二條中國人民銀行及其分支機構在執法檢查結束後，應當在十個工作日內根據查明的事實和獲取的證據，在執法檢查報告的基礎上製作執法檢查意見書；因特殊情況不能在十個工作日內完成執法檢查意見書的，經本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當延長。
執法檢查意見書經本行行長或者副行長（主任或者副主任）批准並加蓋本行印章後，送達被檢查人。
前款規定的執法檢查意見書應當包括檢查時間、檢查內容、對被檢查人執行金融管理規定情況的評價、整改意見和建議。
第二十三條被檢查人有違反法律、行政法規或者中國人民銀行規章規定的行為，並且依法應當由中國人民銀行及其分支機構給予行政處罰的，應當依照《中華人民共和國行政處罰法》和《中國人民銀行行政處罰程序規定》處理。
第二十四條中國人民銀行及其分支機構在執法檢查中發現被檢查人有違法行為，並且應當由其他部門查處的，應當依法移送有關部門處理。
第二十五條中國人民銀行及其分支機構應當依照有關規定，將執法檢查材料立卷歸檔，妥善保存。 第二十六條中國人民銀行及其分支機構的工作人員違反本規定的行為按照法律、法規規定應當給予行政處分的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。
第二十七條被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構執法檢查的，依照法律、行政法規和中國人民銀行規章的規定給予行政處罰。 第二十八條本規定所稱中國人民銀行及其分支機構是指中國人民銀行、中國人民銀行上海總部、中國人民銀行營業管理部、中國人民銀行重慶營業管理部、中國人民銀行各分行及其營業管理部、中國人民銀行各中心支行和支行。
第二十九條國家外匯管理局及其分支局實施執法檢查的程序，由國家外匯管理局另行制定。
第三十條中國人民銀行及其分支機構與其他行政執法部門聯合實施執法檢查的，可以參照本規定執行。
第三十一條本規定由中國人民銀行負責解釋。
第三十二條本規定自公布之日起施行。本規定施行前中國人民銀行頒布的有關執法檢查程序規定與本規定不一致的，按本規定執行。 1. 附1：執法檢查立項審批表.doc
2. 附2：執法檢查通知書.doc
3. 附3：執法檢查進場記錄.doc
4. 附4：執法檢查會談紀要.doc
5. 附5：執法檢查調閱資料清單.doc
6. 附6：執法檢查詢問筆錄.doc
7. 附7：執法檢查證據登記保存通知書.doc
8. 附8：執法檢查工作底稿.doc
9. 附9：執法檢查事實認定書.doc

② 對中國人民銀行有監督管理權的機構是什麼

第七十四條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正 （一）未經批准設立分支機構的；
（二）未經批准分立、合並或者違反規定對變更事項不報批的；
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；
（四）出租、出借經營許可證的；
（五）未經批准買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；
（八）向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件的。
第七十五條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處 （一）拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；A
（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。 中華人民共和國銀行業監督管理法：
第四十五條 銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正 （一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；A
（四）未按照規定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經營規則的；
（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

③ 根據中國人民銀行法，如果金融機構未按照人民銀行，對外支付殘損幣，罰款金額在什麼區間

罰款1000-50000元之間。根據《人民幣管理條例》的規定，金融機構對外支付殘損幣，由中國人民銀行給予警告，並處1000元以上50000元以下的罰款。以下是《人民幣管理條例》相關條款：第22條第2款 「中國人民銀行不得將殘缺、污損的人民幣支付給金融機構，金融機構不得將殘缺、污損的人民幣對外支付。」第42條 「辦理人民幣存取款業務的金融機構違反本條例第二十一條第二款、第三款和第二十二條規定的，由中國人民銀行給予警告，並處1000元以上5000元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予紀律處分。」

④ 對於拒絕，阻礙人民銀行檢查的金融機構，人民銀行可以怎麼做

中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監專督：
（一）執行有關存款准屬備金管理規定的行為；
（二）與中國人民銀行特種貸款有關的行為；
（三）執行有關人民幣管理規定的行為；
（四）執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為；
（五）執行有關外匯管理規定的行為；
（六）執行有關黃金管理規定的行為；
（七）代理中國人民銀行經理國庫的行為；
（八）執行有關清算管理規定的行為；
（九）執行有關反洗錢規定的行為。

⑤ 中國人民銀行可對哪些金融機構進行反洗錢現場檢查

1、根據《反洗錢現場檢查管理辦法》第七條：中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）金融機構總部；

（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。

2、根據《反洗錢現場檢查管理辦法》第八條：中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；

（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。

3、上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

(5)對於拒絕阻礙人民銀行檢查的金融機構擴展閱讀：

現場檢查結束後，中國人民銀行縣（市）支行發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行後續處理。

中國人民銀行及其地市級以上分支機構發現金融機構執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的；應先製作《現場檢查意見告知書》，經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批准並加蓋本行（部）行政公章後，送交被查單位。

《現場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

⑥ 金融機構在接受反洗錢執法檢查中享有的權利包括哪些

金融機構在接受反洗錢執法檢查中享有的權利包括（）。
A.對檢查組工作進行監督
B.對檢查情況提出異議
C.舉報檢查人員違法違紀行為
D.拒絕現場檢查
答案ABC

⑦ 金融機構有哪些行為情節嚴重的行為，可處二十萬元以上五十萬元以下罰款

1. 未按照規定履行客戶身份識別義務的 。

2. 未按照規定保存客戶身專份資屬料和交易記錄的。

3. 未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。

4. 與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。

5. 違反保密規定，泄露有關信息的。

6. 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的。

7. 拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
   

⑧ 金融法律常識

首先，金融法律常識比較多，以下幾項：
1.金融企業的客戶是否是「消費者」？
2.怎樣理解基金？
3.什麼是股票期權？
4.單一資金信託的概念
5.集合資金信託設計原則
6.什麼叫集合資金信託？
7.什麼是期權？
8.融資租賃合同法律關系中將涉及哪些主體？
9.融資租賃合同需要注意哪些問題
10.期貨交易的風險
11.期貨交易的欺詐問題
12.期貨交易主要當事人
13.期貨交易的法律性質
14.期貨交易開戶必須具備的條件
15.確認違法行為責任人及責任大小的證據
16.拒絕、阻礙人民銀行檢查監督的證據
17.典當融資也可以
18.次級抵押債券
19.應付債券
20.次級按揭債券
其次，如果想學習相關金融法律常識可以購買相關書籍作為參考，推薦
1、金融法律知識指南
2、中國金融法律知識手冊

⑨ 金融機構存在哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰

金融機構由中國人民銀行和銀行業監督管理委員會雙方監管。中國人民銀行只管貨幣政策方面的。大多數商業銀行的違法行為是由銀監會處罰的。
第八章 法律責任
第七十三條 商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：
（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；
（二）違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規定退票的；
（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；
（四）違反本法規定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。
有前款規定情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第七十四條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准設立分支機構的；
（二）未經批准分立、合並或者違反規定對變更事項不報批的；
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；
（四）出租、出借經營許可證的；
（五）未經批准買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；
（八）向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件的。
第七十五條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構有關資產負債比例管理的其他規定的。
第七十六條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准辦理結匯、售匯的；
（二）未經批准在銀行間債券市場發行、買賣金融債券或者到境外借款的；
（三）違反規定同業拆借的。
第七十七條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。
第七十八條 商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第七十九條 有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：
（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；
（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；
（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。
第八十條 商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
第八十一條 未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。
偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十二條 借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十三條 有本法第八十一條、第八十二條規定的行為，尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
第八十四條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十五條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
第八十六條 商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十七條 商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十八條 單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。
第八十九條 商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
商業銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第九十條 商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。