個人銀行賬戶交易頻繁

① 個人銀行卡短期內頻繁收款數額過大，會不會被銀行監控

隨著時代的不斷發展，人們對於自己銀行卡的使用要求也是越來越高，如果個人銀行卡內短期頻繁，收款額度過大的話，一定會被銀行監控的，因為我們國家有相應的法律條款，在反洗錢法中規定單次向銀行存取款金額，如果超過50萬的，且10日內存取款金額超過100萬的，該賬戶可由銀行監管並由銀行審批進行調查。

如果銀行卡裡面本身就是自己的錢的話，可能只會有電話來調查，我們只要在電話裡面說明我們的錢款來相去游，就可以很好的解決這件事了，希望每個人都能夠對這件事有一個了解。其實作為普通人的我們來說，並不需要去糾結這個問題，因為我們都知道很多人一輩子都攢不了100萬現金，希望每個人都能夠在日常生活中好好學習，努力工作，去賺更多的錢。

② 銀行卡交易過於頻繁怎樣解除

微信解除綁定銀行卡：
啟動微信，點擊右上角的三個小點，進入菜單頁面；
在菜單頁面選擇「我的銀行卡」；
選取需要取消綁定的一張銀行卡，點擊進入
點擊右上角的三個小點，進入菜單頁面,選擇解除綁定；
這樣銀行卡就解除綁定。

③ 頻繁往同一賬戶轉賬會被銀行凍結或者被查嗎

正當的匯款，不違反銀行卡的相關規定是沒問題的。
應答時間：2020-09-09，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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④ 個人銀行賬戶大金額交易頻繁會被查嗎

如果額度很大很頻繁的話，銀行會總結匯總你的信息，報告到當地人民銀行。當地人民銀行進行檢測。這叫大額可疑交易，不過如果是真實的資金流動就不會有問題的，一般沒有人會太注重這個，除非你特別引人注意。

⑤ 銀行轉賬多少為頻繁

1、假設在一段時間內，頻繁出現大額交易的行為，比如原來的個人進賬金額只有幾千，或者是幾萬元，在某一段時間內，頻繁出現20萬元甚至是50萬元轉入賬戶中，或者是另外一種情況，分散的頻繁轉出、總結一點，就是在短時間內，出現與你個人資金能力不符的進賬行為，一般銀行工作人員會把這筆錢監控起來。

2、ATM轉賬限額每日不超過5萬元。櫃台不限額度。

⑥ 銀行轉賬多少次算頻繁

二零一六年十二月一日起執行的銀行新規定，對銀行卡的轉賬次數沒有限制，通過銀行的網點櫃台、自助銀行、綁定網上銀行手機銀行都可以辦理！因此，銀行轉賬次算沒有頻繁之說！

⑦ 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查

會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

(7)個人銀行賬戶交易頻繁擴展閱讀：

反洗錢監督管理

一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

參考資料來源：網路-反洗錢法