進口業務如何鎖定匯率

① 這匯率讓我虧了好多錢！有沒有和銀行鎖定匯率的企業怎麼弄的

就好比 你收匯100萬美金 放中國銀行那 ，中國銀行說 按6.3算你哪天要用錢了 ， 說需要結匯差不多10萬美金，那麼他就按6.3，給你差不多63萬RMB而且只能是公帳如果你多結匯幾次，賬上沒啥錢了，銀行肯定不給你這么搞了(具體最少要留多少，沒去了解過，我估計應該是 50-60%吧)你咋算都算不過銀行的，外匯放銀行幾個月即使6.3和6.1比，也就3.27%你結匯了 借RMB 給別人幾個月也都有這樣的回報了銀行不傻的，他算的比你精

② 如何鎖定匯率

鎖定匯率通常需要通過一些簡單的金融產品對沖，本人建議你到你的公司帳戶開戶銀行找客戶經理詢問以下相關信息並簽訂合約鎖定匯率。假設今天是2011年4月10日，美元收款日約為六個月後2011年10月10日

方法一、外匯遠期交易Forward Foreign Exchange
你可以和銀行簽訂外匯遠期合約，約定遠期外匯買賣的交割日為2011年10月10日
，交割本金，交割匯率；這樣你在即期就可以鎖定匯率成本。到期交割的時候你可以根據具體情況選擇是否交割，提前或者展期交割，以及違約平倉等。

方法二、人民幣外匯期權FX option
鑒於人民幣近幾年的單邊升值，你可以向銀行買入在2011年10月10日
的美元結匯期權；與上述方法不同，期權到期日你有權力選擇是否結匯行權，但是沒有義務去行權。不利的是在即期需要支付權利金給銀行購買該遠期結匯期權。這樣你可以將鎖定美元的最低匯率。（本來應該是買入put usd的同時賣出call usd的strategy鎖定匯率，但是目前中國外管局只允許企業買入期權）

方法三、區間外匯 time optinal forward
如果你不確定收款日，你還可以選擇買一個外匯遠期，但是交割日為2011年9月20日-2011年10月20日或者別的一個區間；同時你和銀行有義務在這個區間內交割完所有的外匯本金。比如你可以選擇在這個區間的某一日結匯所有金額、或者在每個周末各結匯四分之一。方法三和方法一相比好處是匯率固定，但是交割義務不局限在本金和時間的一次性上

當然還有其它方法，不過你就30分就寫這么些把。具體做交易的時候可能還要涉及到申請信用額度的問題，那些讓客戶經理幫你搞定吧。

③ 我想了解一下鎖定匯率的問題。什麼是鎖定匯率，鎖定匯率用於哪些場合，如何才能申請鎖定匯率。

鎖定就是指定，比如說你要買斤米只付2¥.1.9¥或2.1¥你都不會買。這就是鎖定匯率。

④ 進口貨物的應付款項的匯率 怎麼定

進口付匯 買匯按照當日銀行牌價的 賣出價支付

⑤ 外貿客戶要求鎖定匯率。

如果你們的外匯交易足夠大，可以先和銀行確定一個匯率，然後以這個匯率來和客戶結算，這樣就把匯率變動的風險轉嫁給了銀行。

⑥ 進口付匯的銀行怎麼指定

去銀行辦理進口付匯時，需要向銀行提供合同，形式發票，進口付匯申報單。辦理進口的業務「必需」要開通95199上網卡。進口核銷單紙質單證和進口報關單核銷證明聯是在核銷之前，通過操作員卡進行交單的操作。現在三單合一。核銷單紙質單證，就是你的申報單。核銷證明聯，就是關單其中的一聯，叫付匯證明聯，貨代會給你的。貨物到關且全額付匯後，需要到外管局進行核銷。
核銷過程中，必須通過IC卡和上網卡，登錄電子口岸，然後將相關關單進行交單的操作，然後去外管局，才能核銷。
中國銀行推出的「進口匯利達」，就是這樣一種新產品組合。
它由進口貿易融資、人民幣定期存款和遠期售匯三項業務組合而成：您在進口貿易結算項下需要進行對外支付時，由中國銀行憑您所提交的人民幣保證金或人民幣定期存款存單作為質押，為您提供進口融資並代為對外支付，同時辦理一筆相同期限的遠期售匯交易；在融資到期時，由中國銀行釋放質押的人民幣保證金或人民幣定期存款存單，並用於遠期售匯交割以歸還進口融資款項。
例子：

甲公司系一家化工產品的生產企業，公司原料依賴進口，產品全部在國內銷售，購匯業務量較大。

2005年9月9日，該公司有一筆100萬美元的信用證需要對外付款，於是與中國銀行聯系，希望能幫其有效控制購匯成本。

經中國銀行建議，甲公司選擇了「進口匯利達」產品（2005年9月9日美元即期售匯價為8.1107，1年期的遠期售匯價為7.8855，人民幣1年期定期存款利率為2.25%，美元1年期進口押匯融資利率為4.66281%），全過程如下：

1.2005年9月9日，甲公司按照即期售匯價，將原用於購匯的811.07萬元人民幣定期存放中國銀行1年；

2.甲公司以上述人民幣定期存款作為質押，從中國銀行獲得100萬美元的同期限進口押匯款，用於對外支付；

3.同時，甲公司在中國銀行申請辦理一筆1年期的遠期售匯業務，提前鎖定1年後購匯償還進口押匯融資本息的匯率；

4.1年後，中國銀行釋放已質押的人民幣定期存款用以遠期售匯業務的交割，並用交割後的美元款項償還進口押匯融資本息，業務結束。

藉助於「進口匯利達」產品的支持，與在對外付款日以當天即期售匯價購匯並對外支付的習慣做法相比，甲公司累計獲得收益計人民幣40，004.87元。不但確保了進口業務的順利進行，還有效地降低了財務成本。

⑦ 進口貨物入賬匯率按什麼確定

進口貨物入賬匯率按即期匯率或即期匯率的近似匯率確定:

依據根據《企業會計准則－外幣折算》第三章第十一條規定，企業在資產負債表日，應當按照下列規定對外幣貨幣性項目和外幣非貨幣性項目進行處理：外幣貨幣性項目，採用資產負債表日即期匯率折算。

因資產負債表日即期匯率與初始確認時或者前一資產負債表日即期匯率不同而產生的匯兌差額，計入當期損益。對於以歷史成本計量的外幣非貨幣性項目，已在交易發生日按當日即期匯率折算，資產負債日不應改變其原記賬本位幣金額，不產生匯兌差額。

(7)進口業務如何鎖定匯率擴展閱讀：

我國現行會計制度規定，記賬匯率可以是外幣業務發生當日的匯率，也可以是當月1日的匯率。記賬匯率一經選用，在登記入賬時不得隨意變更。具體應用時，對於取得以外幣結算的資產、負債及相關的收入和費用，可以採用外幣業務發生時當日的匯率或當月1日的匯率記賬。

對於以外幣投入的資本：

1、合同或章程有約定匯率的，就按約定的匯率入賬。

2、合同或章程未約定匯率的，如果注冊貨幣與記賬本幣一致的，可採用當日匯率記賬；如果注冊

貨幣與記賬本幣不一致，應當按第一期第一次收到出資額時的匯率記賬。對於投入的以外幣計價的資產，按投入當日或當月1日的匯率入賬。

實際工作中，企業會計人員為了方便或者已有的習慣，往往各行其是，並沒有完全按照規定進行會計處理，企業內部如果採用不同的記賬匯率，在購貨或銷貨的情況下，就會出現不同的購貨成本、不同的銷售收入等。

⑧ 遠期結售匯是怎樣操作的

遠期結售匯業務是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯協議，約定未來結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及匯率，到期時按照該協議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業務。操作的重點：1、現在的匯價已知；2、對於未來匯價走勢有一個基本的判斷。
以客戶進口付匯為例，某客戶預計在6個月後將支付1000萬美元。此時美元即期售匯價為8.2900，客戶為了防範人民幣匯率一旦走弱造成的匯兌損失，便可通過中國銀行的遠期結售匯業務來固定其6個月後的換匯成本。若中國銀行6個月遠期美元對人民幣的報價為8.2100/8.2500，則客戶在同中國銀行簽訂了遠期合同後，便可於6個月後按1美元兌8.2500元人民幣的價格向中國銀行買入美元1000萬，同時賣出人民幣8250萬元。一旦此筆交易成交，則6個月後無論即期結售匯市場美元兌人民幣的匯率如何，客戶都將按該合同價格進行交割。這樣，客戶現在便可按8.2500的匯價固定進口付匯支出，從而起到貨幣保值的作用。遠期結售匯價格是根據外幣和人民幣兩者利率差計算而來的，高息貨幣遠期貼水，低息貨幣遠期升水，本例中美元利率高於人民幣利率，所以美元兌人民幣遠期匯率低於即期匯率，從而可知，如果預計人民幣匯率沒有大幅升值的可能，客戶可以低於現價的遠期價格購買美元，節約了換匯成本。同樣，如果客戶有遠期出口收匯，若擔心到時美元貶值，則可通過遠期結售匯業務賣出遠期美元鎖定成本。

⑨ 怎樣才能避免在進出口貿易中的匯率波動風險

遠期合同法、借款——即期合同——投資法（BSI法）、提早收付——即期合同——投資法（LSI法）這是三種基本防止外匯風險方法

你可以在網路上分別查一下，都有明細的步驟介紹。這幾種方法也都是教材中正式提出的方法。