創投中國融資詐騙

A. 中國現在融資詐騙這么厲害，公檢法不管！公安局不管！合同詐騙明明可以判刑為什麼沒有人過問中國現在

你親自去一趟，寫的信並不是不管，有可能他們沒有收到，自己去一次好些，而且，你父母簽的欠條是不成立不合法的，在不明情況或被強制性脅迫所簽的合同丶合約都是無效的

B. 如何識破融資騙局和欺詐

如何防範融資詐騙 1.區別真假融資服務機構的方法 主要包括： （1）是否站在企業的角度考慮問題； （2）是否具有融資的經驗和專業度； （3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何； （4）提供的服務是否符合企業的實際情況； （5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱； （6）與資金方的關系是什麼，位置是否獨立； （7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何； （8）盈利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。 2.區別真假投資公司方法 正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區別，主要包括： （1）自己承擔交通費； （2）在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估； （3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事物所、評估機構； （4）自己承擔全部或一部分運作過程費用； （5）對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致；自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證； （6）有嚴格的投資方向、投資原則； （7）不具備條件的企業不往下進行； （8）在成功以前不收過程費用； （9）不急於與企業簽訂合作協議； （10）簽訂的合作協議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。 3.企業應加強自我防範意識 （1）對投資公司或融資服務機構進行調查確認 （2）謹慎接受朋友的建議不論是企業團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在於，融資企業應該從工作流程和選擇標准上進行嚴格把關，提高防範意識和防範技術。 （3）不要有投機取巧的心理 （4）提高判斷力企業對資金方及融資服務機構缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中不斷地積累經驗，主動地學習有關知識。 （5）請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協議前謹慎抉擇，防患未然。

C. 我在融360貸款5萬，對方說自己是中國投融資有限公司，要我保持卡里有5千，後來錢劃走了又劃回了我的帳上

還是謹慎點吧，你可以試試《有，錢，拿。APP{}因為我自己試過。
這個確實奇怪，劃走了又劃回來。我覺得不可信，不然為什麼弄得這么麻煩呢？如果是正規的一定不會這樣的。還是放棄吧。

D. 為什麼在國內投融資公司，騙子那麼多

貧富懸殊太大，就業難，工資低物價高，生存壓力大！導致的後遺症就是越來越多的人選擇來錢快的勾當---坑蒙拐騙！

E. 著名的融資騙局叫什麼

您想了復解的可能是龐氏騙局。
龐氏騙局是對金融領制域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為「龐氏騙局」。

F. 涉嫌詐騙投資公司名單，你身邊有嗎

中國一線城市有幾百家以投融資進行詐騙的公司怎麼舉報，防不勝防？

G. 中國創投融資擔保有限公司員工張鵬傑不敢接我電話，他還沒把我的錢退還給我呢

是網路詐騙！
代 辦卡，尤其是異地辦 卡是典型的騙 局。通常都是先收幾百的材料費（工本費），詐騙特徵是以個人銀行帳 戶接收匯款，然後寄一張卡給你（當然是假卡），但肯定無法激活，他會再讓你交數千元保證金，騙多少算多少。要求將銀行卡綁定的手機號碼預留為對方手機號，並以資金實力（還款能力）驗證等理由要求在自己的卡上存錢的同樣是詐騙。

H. 投融資騙子公司如何識別

可以毫不誇張地說，目前活躍在中國大陸的投資公司，至少有八成是騙子公司。這些所謂的投資公司實質騙子公司，或水平低劣，或演技高超。 如何識別投融資騙子公司? 一、工商登記查詢 如果與你聯系的「投資公司」在中國大陸沒有取得工商注冊登記，那麼，99%的可能是：它是騙子公司;如果「投資公司」是某外國公司駐中國某城市代表處，則也需要取得外國企業常駐代表機構的注冊登記;應當至公司經營所在地工商行政管理機關查詢相關的注冊登記。但更為便捷的方法是通過工商行政管理機關主辦或認可的企業信息網路查詢。 二、騙子公司的名字一般大氣磅礴 騙子公司目前多冠以某國某某國際投資集團北京代表處的名義，也會在一個相對體面的辦公地點設立自己的辦事機構。特別是那些取得了工商注冊登記、在高檔寫字樓內辦公、甚至有外國人參與的騙子公司，更具備極強的欺騙性，讓一般人在短期內難以識別。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢，所以，項目方千萬不能以此為判斷其是否具備投資能力。 三、騙子公司的業務人員多素質不高 該類公司不會捨得花大價錢去請專業人士做業務，騙子公司一般自身也不具備培訓這些素質不高的員工的基本能力，同時騙子公司也不會花費太多的精力在所謂的培訓上。所以說是騙子，就是說他們有別於那些精通投融資行業規則、能駕御投融資方向、並能夠從第三方取得足額資金的人。他們大多對具體實質業務缺乏認識，這一點在談判中對項目深入探討時很容易看出來，在談判的過程中，騙子們不會和你深入探討，只會與你談如何貸款、必要的程序及花費。明明說是某某國際投資集團代表處，即使最差的國外公司也會在自己開始的海外代表處招聘相應知識水平的辦事人員，最起碼要理解該國語言，否則如何與「首代」溝通啊!尤其在投融資這種知識、資本密集型的行業里更是如此! 四、比較喜歡「干凈」的項目 所謂「干凈」就是其他投資公司沒有染指的項目。他們沒有經歷過投資項目，不熟悉其中貓膩，也就很容易被這些騙子公司利用所謂行業慣例、集團工作規范、國際慣例等說辭所擺布。我們經常能看到第一次經歷所謂投資公司的騙子公司談判的項目方抱著真誠合作的態度，把投資公司視為救星，希望從融資意向書簽定開始，就開啟了融資的大門，到最後竹欄打水一場空。讓人看了真實痛心!這也正應了那句老話「經驗也是一筆寶貴的財富啊! 五、騙子公司一般不喜歡公司所在地的項目。 所謂兔子不吃窩邊草，騙子公司一般不會插手本地項目，所以真實有本地項目也會拒絕，也許會很明確的拒絕，也許會以條件不成熟等借口推掉。要知道，如果在當地騙了一家公司並被每天找上門鬧，他們怎麼進行正常的行騙工作呢!外地的項目方就不同了，要是來鬧一次也要從外地周折到騙子公司，成本太高，不可能天天來理論。騙子公司正是抓住這一點，吃定了外地項目方。 六、指定中介服務機構 投資公司會要求項目方提供可行性研究報告或商業計劃書或投資價值分析報告或評估報告或律師盡職調查報告或法律意見書等文件，騙子公司通常會指定或推薦特定的公司、事務所為項目方出具相關文書。騙子公司經常與一些不法公司、無良律師合作，共同欺騙急求資金的項目方。通常，不法公司、無良律師會把向項目方收取的咨詢費、評估費、律師費的一半回饋給騙子公司。總之，當「投資公司」指定或推薦特定機構出具項目文件時，項目方明智的選擇應是：停止合作並舉報。 七、騙子公司普遍要求項目方承擔考察費用

I. 怎樣識破投融資騙局

目前，中國的民營企業正在面臨著一個難得的發展機遇，但由於很多民營企業內部資金積累有限，所以其對外部資金的需求很大。而一些金融騙子正是利用了企業的急切心理，用一些鬼魅伎倆詐騙錢財。道人就經歷過一次以海外融資為名的騙局。

道人在此告誡各位融資心切的創業者、企業家，世界上沒有免費的午餐，要學會識破金融騙子的融資騙局，免得上當，輕者錢財損失，重者耽誤企業發展甚至導致企業破產。

融資

我們來看當時事情的經過：

某天，某公司的CEO給道人發微信，說他到了北京，准備與一家外國投資機構簽署融資意向性協議。他表示對方已經原則上同意提供1000萬人民幣的貸款，利率參照銀行人民幣貸款利率差不多在6%。道人之前為這家公司在上一年一筆300萬元的股權融資提供過意見，知道公司發展得很快，但資金始終是瓶頸。收到這條信息後，我感到非常疑惑，這家公司還處於剛起步階段，而且這家公司的規模偏小，缺乏對這種大額債務的抵押保障，外國投資者憑什麼貸款給他呢？

道人在仔細了解此事來龍去脈後，基本可以確定，這家公司很可能是被以幫助企業融資為名的騙子盯上了。所以，道人告誡這位老闆，在簽訂意向書的時候不要同意支付任何以「誠意金」等為名目的款項。

原來，在這家要融資的公司老闆到處找資金的時候，有一個所謂北京國際某某投資集團的廣州業務代表找到了他，聲稱可以通過國外資金幫助解決貸款。自己在要融資的時候聽到這樣的消息自然喜不自勝，這家要融資的公司給對方提供了一些基本資料。對方很快答復，表示經過初審，公司的項目符合投資方的要求，需要提供中英文的「商業計劃書」。對方又聲稱，為了符合國際標准，容易被美國投資方接受，他們可以收取費用幫助企業主編寫並翻譯「商業計劃書」。

這位老闆覺得花這點錢寫個計劃書相對於融到的資金來說不算什麼，就同意了。這家公司在提交了「商業計劃書」之後不久，所謂的投資公司就通知這位老闆來北京洽談並簽訂協議，並且表示投資方已經同意按照人民幣貸款利率，向這位老闆的公司投資2000萬元，一經實地考察後就可以發放貸款。不過，在准備簽協議的時候，投資公司提出要這位老闆支付10萬元「誠意金」及實地考察差旅費用。因為在他們見面前這位老闆找過我，聽過我的建議，這位老闆拒絕了這個條件，但答應以實報實銷負擔對方的實地考察的各項費用。最終協議沒有簽成，但雙方答應保持聯系。之後又過了不久，有新聞報道同類投資公司通過幫助企業融資的名義騙取錢財的內幕，這家公司的人就都一夜之間消失了。幸好，在這場融資騙局中，這位老闆沒有上當受騙。

怎麼識破融資騙局？

正規的融資機構都是專業化運作，非常理性。在沒有親自對融資方進行盡職調查的情況下，不可能作出決定。另外，正式的投資機構不可能收取什麼「誠意金」，在簽協議之前，雙方都是平等的。哪一方都沒有理由預收費用。

目前，有很多的融資機構巧立名義收取各種費用，希望各位企業主擦亮眼睛，不要因為著急融資就輕信這些人。最後，鴻蒙創業圈祝願各位企業主都能夠得到很好地發展，企業業績蒸蒸日上！