融資產品總監

A. 產品助理，產品經理，產品負責人，產品總監有什麼區別

產品助理是做什麼的？
外企有一個角色 叫做「管培生」，全稱是「管理培訓生」，一個「以培養公司未來領導者」為主要目標的特殊角色。產品助理兼備「助理」和「培訓生」雙重身份，這部分群體基本由實習生，轉行從業者擔任。
（後文我們都會通過本職能力和晉升能力兩個維度來定義不同的產品階段）
產品助理的本職能力在於把「產品經理」大部分的瑣事分擔下來。
產品助理----本職技能
撰寫需求文檔：
將需求整理成規范的文檔
框線圖的完善：
將草圖，概念圖，補充成為整套的框線文件
材料收集
收集市場，運營，案例等產品經理所需要的一些材料
基礎的用戶調研
收集用戶的反饋信息，觀察用戶基於產品，基於市場產生的言行，並及時向產品經理反饋
反饋技巧
助理必須要學會的是如何向產品經理良好溝通反饋，
對於助理而言，處理好這四個環節，至少能幫產品經理節省40%的工作時間及精力。
助理這個角色存在的價值不在於創造，創新，而在於分擔，我們評價一位助理是否優秀的第一個條件，就在於你能為你的產品經理分擔多少時間。
產品助理----晉升能力
團隊溝通
與設計，研發，QA，運營等團隊中的其他角色能進行針對項目的良好溝通，形成討論氛圍
進度跟進
能清楚掌握到項目的執行進度，已經完成情況，剩餘時間，延期風險評估。
產品發布
著手了解各個渠道，平台的產品發布規則，准備相應的發布資料
小模塊的獨立策劃
這個環節需要的不僅僅是創新思維，更重要的是在一個小模塊的環境下，去探索產品思維，要知道產品思維是個很全很寬的面性思維
產品經理是做什麼的
產品經理的跨度非常大，部分公司可以達到1-7年工作經驗，也就是說1年經驗叫做產品經理，7年經驗也是產品經理
我們先來了解以下產品團隊的配置，基本有以下三種
A.「產品經理」 獨苗一隻，主要是小團隊，創業團隊，常見種子/天使公司
B.「產品經理」+「產品助理」 關注團隊打造，或者天使/pre A的公司
C.「產品負責人」+「產品經理」+「產品助理」 體量上億，或者已經A輪融資的公司
從目前的大環境而言，只有第三種團隊配置的產品經理才是一位標準的產品經理，尤其是第一種，基本就是我所提到的一位產品經理包攬了大大小小所有相關事情，這種團隊的風險是非常大的。
在投融圈裡有一條拒絕投資的標准：如果一個團隊有一個角色包攬了所有事情，那麼這個團隊的結構就是有問題的，不能投。
產品經理 的本職能力在於idea執行,這個階段以所謂的想法具體成為需求為核心。
產品經理---本職技能
框線及需求文檔的審查調整
主要是針對助理輸出文件的審查，如果沒有助理，就需要編寫高質量框線和文檔了
市場調研及分析
決定了你做什麼，做出來是不是市場需求的關鍵能力
團隊溝通
如何高效高質量的完成產品迭代
進度掌控
與助理相反，產品經理的進度控制更多的體現在預期進度上，根據綜合情況，預先評估進度及風險
視覺提升
需要具備一定的視覺能力，傳聞的審美能力其實並不是真的「審美」，產品經理的視覺更多的側重於內容的層級表達，可細致到「間距」「顏色」「元素大小」
獨立模塊掌控能力
往往需要獨立負責某個模塊，甚至整個產品，因此需要掌握整體的規劃及結構。
產品的概念轉化為功能
這個階段的產品經理，更多的是落地執行，在方向，定位，戰略上都有CEO，負責人等相關角色承擔，你所要考慮的就是把他們的idea表現出來。
向下/平級溝通技巧
嚴格意義上，產品經理是屬於中流砥柱的角色，需要具備良好的向下/平級溝通能力，才能確保項目的順利開展
產品經理----晉升能力
數據分析能力
嘗試去尋找數據背後的意義，包括行為數據，市場數據，日常數據，月度數據，趨勢數據等
運營思維
產品經理作為產品的第一輸出員，是最懂得這個產品靈魂的角色，包括哪些地方是可以運營使用，如何運營使用，優秀的產品經理，在方案策劃過程中就會預先設置運營點，運營模塊以配合上線後的運營目的
產品結構
如同研發的底層結構相同，看上去沒有太大特色的產品，都有不同的設計結構，服務於不同的目的，後面會針對這點寫文介紹
邏輯層/流程設計
如果說產品的表現形式是「靜態」的，那麼邏輯層和流程設計就是「動態」，模擬用戶在不同層級的行為關系，甚至兩個角色之間的交互關系
演講及向上向外溝通技巧
開始學習如何向上匯報，如何過濾信息，把最精華的最重要的信息反饋給你的上級
產品負責人是做什麼的
那麼對於產品負責人而言，需要特別說明一下，產品負責人一般存在於天使輪或者preA以後的公司，公司氛圍相對成熟，組織結構也比較明朗了。
產品負責人最重要的定義：為一個產品的生或死，承擔責任，是決定做什麼，不做什麼的關鍵角色
產品負責人---本職技能
運營思維
並不是去思考產品如何被運作，而是思考如何讓產品能運作，在產品內，構建運營基因。
數據思維
充分理解各種數據背後的含義，明確各類數據模型的構造，透過數據去觀察，驗證，讓數據本身作為方向的指引
市場策略
作為產品的負責人，你必須要了解的是，你所負責的產品，在整個市場屬於什麼角色，想做行業第一，就必須清楚，在之前的還有哪些競品，如何超過他們，如何增加市場覆蓋面積
迭代策略
每個版本其本質都是在為後續的版本做鋪墊，如何讓兩個版本之間有鏈接關系，最忌諱的是每次迭代都是一些新的，獨立的模塊，這表示每一次發布，都相當於是從新開始。
商業模式構建
作為一個產品的獨立負責人，你必須掌握的是商業模式，你相當於這個產品的CEO，如何變現，如何定位用戶角色，如何定義產品模型，如何標准化產品價值，如何構造產品想像空間，都需要你來探索
產品負責人----晉升能力
對周邊市場敏銳
市場周邊元素，往往能產生很好的跨界融合效果
對上下游市場敏銳
上游市場決定的是你的商業變現對象，下游市場決定的是你的流量入口，如同你不能在釘釘上為傳統教師行業打廣告相同
組織協調能力
除了對外部市場的關注，你必須要學習的是如何讓團隊更有激情，更有默契。
更有效的任務分配/時間管理
相信你很早就開始感覺到了時間不夠用，這是因為你的任務分配和時間管理出了狀況，如何更有價值的利用你自己的時間，並且也要考慮讓團隊成員的時間更有價值的發揮。
產品生態鏈的探索
不難發現，產品發展到一定階段一定會衍生出周邊產品，這個階段的重心轉移到如何通過多款產品構造某個行業的產品生態鏈，是總監必備技能之一。
產品總監是做什麼的
只有A輪及以上的公司才有必要設計產品總監的職位，很多初創團隊都會配置一位產品總監，在這個階段，總監的角色大部分都是掛名意義，在執行過程中擔任的更多的是產品負責人/項目負責人的角色，因為環境，團隊規模，公司規模，尚不足以支撐總監的技能體系施展。
產品總監更注重策略而非方案，更講規劃，而非執行。因此若要履行產品總監的職能，至少需要兩條及以上產品線才行。
產品總監的本職能力
1.公司的戰略定位
2.市場競爭策略
3.公司各產品線的調整及方向審核
4.部門體系打造
5.產品線提升效率的體系制度
6.公司階段性戰略制定
7.商業模式設計
8.投融宣講及路演宣講
9.完善公司的產品生態環境，補充增加新產品線
10.人才挖掘及培養
11.更有效的人力分配及時間管理

B. 工行個人金融業務總監李衛平：如何大象轉型求答案

這6.4萬億元的個人金融資產量大於中國保險資產量，也大於基金和信託資產的總和
李衛平原來的職銜是中國工商銀行個人金融業務部總經理。不久前，他升任工行個人金融業務總監，仍兼任個金部總經理。
根據未經審計的數據顯示（下同），截至2010年底，工行個人金融資產已達6.4萬億元，市場佔比近三分之一。這6.4萬億元的個人金融資產量大於中國保險資產量（近5萬億元），也大於基金（2萬多億）和信託資產（約3萬億）的總和。工行因此成為中國管理個人金融資產最多的銀行。
李衛平就是這6.4萬億元資產的「大管家」。四年前，他從工行江蘇分行副行長任上調任工行牡丹卡中心總裁；兩年前，他再調任工行個人金融業務部總經理。
「只要有人的地方，都有對個人金融業務的需求。做零售業務就是做社會化的業務，做人的事情。」四年來，李衛平對工行個人金融業務的轉型之路感悟頗深。
個人金融資產不等於儲蓄存款
「現在不是簡單地講儲蓄存款量，而是講工行個人金融資產規模的最大化。」李衛平說，「個人金融資產包括存款、理財產品。基金、保險、個貸等。」2010年，工行個人理財產品銷售額大約為1.6萬億元，余額約有1.2萬億元左右。
李衛平認為，講求個人金融資產規模最大化不僅能為個人客戶帶來更多收益，而且，對銀行而言，也會創造更多的中間業務收入。在對銀行資本監管趨嚴的態勢下，不佔用或少佔用銀行資本的業務受到格外重視。
進入2011年，加息之劍懸於空中。「要讓客戶的資產保值增值。」李衛平說，「針對存款戶特別是定期存款戶，我們要做一些保本型的或有固定收益的理財產品。我們正和保險公司、基金公司商談此事。」
個貸佔全行貸款的比重，標志著一家銀行整個經營戰略的調整。截至2010年底，工行個人貸款佔比達到25%左右。在過去的兩年中提高了3個百分點，增幅也遠大於工行貸款整體增幅。個人貸款的余額達1.5萬億。如果含上信用卡貸款透支額，總共達1.6萬億。其中，個人住房貸款余額達1.2萬億，在個貸余額中佔比75%左右；在增量方面，2010年非房貸（包括消費貸款和個人經營性貸款等）增量約佔40%，個人住房按揭貸款約佔60%。對於2011年個貸增量計劃，李衛平表示，增量的60%是消費貸款和個人經營性貸款，40%是個人住房按揭貸款。
應對利率市場化
各種跡象表明，2011年利率市場化將會有明顯進展。「在利率逐步市場化過程中，銀行會受到一定影響。但工行抗風險的最大的優勢是資產規模優勢。」李衛平說。
李衛平認為，應對利率逐步市場化趨勢，工行的貸款會更多向個人貸款調整，個人貸款的收益率高於全行對公貸款收益率。此外，隨著凈息差收窄，也需要大力發展中間業務。
對銀行而言，定期存款是效益較低的業務之一。「隨著利率逐步市場化，活期存款利率不會提高多少，要重點解決定期存款的轉化問題。將來會開發收益略高於一年期定期存款的保本型的理財產品。」李衛平說。
李衛平認為，未來理財產品的方向將轉向長期化、保本型或固定收益型。這能改善銀行收入結構，改善資產負債表，且能降低成本，原來對客戶的利息支出改成了對客戶的投資回報。
商友俱樂部和轉型之路
工行的個人金融業務在尋找藍海。
以城市行為主體，以城市居民為客戶主體，以城市的工商企業為主要服務對象，這曾是外界對工行的認知。事實上，近幾年特別是上市以後，這家大行便開始了轉型之路。
2004年，為了股改上市，工行提出了八大戰略，其中就有一個把工行打造成「最大的零售銀行」的戰略。當時簡稱「大個金」的戰略。上市後，工行實施由「大個金」到「強個金」的戰略跨越——走出去尋找新市場、新客戶，針對新需求開發新產品和服務。
工行重點拓展了零售業務六類新市場，各種專業的小商品市場被放在首位。此外還包括：新興消費品市場、現代服務業市場、資本要素市場，以及因改革而催生的各種源頭市場以及海外市場。2010年，商友俱樂部和名人理財俱樂部的成立是其中的亮點。李衛平看重俱樂部這種形式對客戶的凝聚力。
2010年，工行專門針對全國各類商品交易市場的小老闆、個體經營戶成立了商友俱樂部，組建了俱樂部專屬的服務支持小組和專家團隊，為會員提供專屬的結算套餐、融資產品及理財產品，以及資金結算、生產經營商貿流通、財富管理等服務，特別注重由提供單一產品向融合性產品轉變。
目前，工行組建的工銀商友俱樂部總數已經超過50家，發放工銀商友卡近70萬張。
全國上萬家的各類商品交易市場有眾多的個人客戶在呼喚著銀行服務。「今年工行仍將加強商友俱樂部建設放在首位。」李衛平說。
工行還在北京和上海成立了「名人理財俱樂部」，北京的俱樂部成員大都是演藝、文化和體育界的明星；上海的俱樂部成員主要是財經界名人。
基於創造和培養的目的，在鞏固原有個人客戶的基礎上工行重點拓展了如下新客戶：小老闆——個人經營者或私營企業主；小白領——剛大學畢業，進入金融行業、國企或外企，進入到准管理層或管理層；小公務員——相對年輕的，處級以下的公務員；自由職業者——中介機構、律師、會計師、演藝明星等。
2010年，工行增強了對私人銀行、財富管理和理財金客戶的服務。商友俱樂部或名人理財俱樂部的成員基本符合工行私人銀行或財富管理客戶的標准。
渠道優化是工行轉型的重要標志。目前，工行全國有1.6萬多家網點，境外還有近200家；個人金融業務100筆業務中有55筆通過網上銀行辦理，其數量相當於再造了1.7萬-1.8萬個物理網點。
「2010年，全國48%的基金是通過工行渠道銷售的，而這些基金有60%-70%是通過工行的網上銀行銷售的。」李衛平說。

C. 融資部經理的主要職責是什麼

融資部經理崗位職責：

1、依據公司戰略目標，負責投融資業務及方案的設計；

2、根據公司發展需要，尋找融資資本，全面規劃投融資項目；

3、從財務角度預測並評估投融資可能存在的風險，制訂應急措施，盡量減少公司的損失；

4、監督投融資項目的執行情況，在專業領域提出建議和咨詢意見，對已完成的投融資工作負責進行後續監控、分析、評估、管理；

5、建立與金融機構、投資機構、中介機構、合作夥伴等良好的溝通關系。

拓展資料

一、簡介

融資(financing)即是一個企業的資金籌集的行為與過程， 也就是說公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

二、融資部經理技巧

1、准備應對各種提問

一些小企業通常會認為自己對所從事的投資項目和內容非常清楚，但是你還要給予高度重視和充分准備，不僅要自己想，更重要的是讓別人問。企業家可以請一些外界的專業顧問和敢於講話的行家來模擬這種提問過程，從而使自己思得更全，想得更細，答得更好。

2、准備應對投資人對管理的查驗

也許你為自己多年來取得的成就而自豪，但是投資人依然會對你的投資管理能力表示懷疑，並會問道:你憑什麼可以將投資項目做到設想的目標?大多數人可能對此反應過敏，但是在面對投資人時，這樣的懷疑卻是會經常碰到的，這已構成了投資人對創業企業進行檢驗的一部分，因此企業家需要正確對待。

3、准備放棄部分業務

在某些情況下，投資人可能會要求企業家放棄一部分原有的業務，以使其投資目標得以實現。放棄部分業務對那些業務分散的企業來說，既很現實又確有必要，在投入資本有限的情況下，企業只有集中資源才能在競爭中立於不敗之地。

D. 融360的高管團隊

首席執行官、聯合創始人。
曾服務PayPal、AMEX（美國運通）、AOL（美國在線），Capital One（美國第五大零售銀行第一資本金融公司）。在中國和美國的互聯網公司和金融機構有17年風險戰略和分析、信用管理、互聯網及數字營銷方面的運營和管理經驗。
教育背景：獲湖南大學工學士學位，美國喬治.華盛頓大學金融學碩士學位，清華大學五道口金融學院金融EMBA三期班學員。 運營和銀行關系副總裁、聯合創始人。
14年的商業銀行管理和運營經驗。曾服務寧波銀行、中信銀行、渣打銀行等。創業前是寧波銀行上海浦東分行副行長。
教育背景：上海交通大學MBA。 產品技術副總裁、聯合創始人。
10餘年知名互聯網公司產品與技術經驗。先後服務於酷訊網、網路，曾任酷訊網高級研發總監。 風控副總裁。
在中美金融行業擁有13年專業風控經驗，先後服務於美國第一資本金融公司、花旗銀行、廣發銀行，曾任花旗風控部高級副總裁，後被派往廣發銀行作為首席風險官的顧問。
教育背景：喬治亞大學經濟學碩士，康奈爾大學工商管理碩士 廣告副總裁。
14年互聯網廣告管理經驗，先後服務於好耶、網易，曾任職OMP副總裁。

E. 融資專員的崗位職責

融資專員崗位職責：

1、負責針對公司選定的特定行業及項目進行信息收集和實地調查，保證信息的及時和准確。

2、負責組織開展市場調研工作，配合融資主管編寫融資預算方案。

3、維護和發展與目標融資機構的良好關系，積極與融資機構進行溝通聯系，開拓多元化融資渠道。

4、全面分析企業的財務狀況，尋找合適的融資目標機構，並針對金融機構的特點進行設計融資項目和方式。

5、與目標金融機構進行商談，提供最佳的融資方案和條件，與其進行有效溝通，共同解決問題使雙方達成融資協議。

6、配合融資主管進行資金分析和調配，做好企業內部資金安排，並監督企業內部的資金使用情況，優化資金結構，提高資金的使用效率。

(5)融資產品總監擴展閱讀

一、融資專員含義：

1、融資專員，是輔助融資主管工作的人員，主要配合融資主管編寫融資預算方案並完成相應的融資工作，負責做好企業內部的融資安排，監督企業內部的資金使用情況，優化資金結構，提高企業資金使用效率。

二、融資專員應具備的能力：

1. 融資專員應具備融資、投資以及財務等相關專業知識。

2.具備較強的溝通和協調能力。

3.具備較強的公關能力。

4.具備扎實的文字功底。

5.具備良好的邏輯思維能力。

三、融資專員職業發展：

1、融資專員是企業的基層人員，要想獲得很好的職業發展需要付出大量的時間和精力進行學習和經驗積累，與金融機構等融資目標進行商業會談能很快提高自身的業務水平。

2、融資專員的職業發展方向是融資主管、融資經理、融資總監，只有不斷的向領導學習，形成自己的職業風格，才能在行業中站穩腳跟。

3、融資專員可以多學習一些投資方面的知識和經驗，發展才會更廣闊。

F. 財務總監的職能以及財務總監如何為企業融資

財務總監職能：
1、對公司董事會和總經理負責，保證公司財務會計活動健康運行。在董事會和總經理領導下，總管公司會計、報表、預算工作。
2、負責制定公司利潤計劃、資本投資、財務規劃、銷售前景、開支預算或成本標准。
3、制定和管理稅收政策方案及程序。
4、建立健全公司內部核算的組織、指導和數據管理體系，以及核算和財務管理的規章制度。
5、組織公司有關部門開展經濟活動分析，組織編制公司財務計劃、成本計劃、努力降低成本、增收節支、提高效益
6、監督公司遵守國家財經法令、紀律，以及董事會決議。
如何融資：
在尋求外部資金之前，先看看內部的資金資源有沒有充分利用：
■ 企業應該有一個很好的現金流預測系統；
■ 向顧客提供足夠的激勵條件鼓勵他們及時付款；
■ 對客戶要有嚴格的信用評估程序；
■ 做好給供應商付款的計劃；
■ 盡全力保證銷售收入；
■ 控制庫存量；
■ 完善質量控制體系，降低廢品率；
■ 變現閑置資產。

尋求外部資金資源

如果內部資源都已經充分利用，那麼再看有什麼外部資
■ 你自己或你的合夥人的資金
■ 家人或朋友的資金
■ 企業的往來帳戶銀行透支或貸款的可能
■ 代理商應付款或票據的貼現
■ 出售反租（出售給租賃公司再租用該項資產）
■ 商業銀行貸款
■ 政府或公共機構的無償資助或貼息貸款
■ 最後才是VC投資基金

希望可以幫助到你！

G. 投資銀行的ECM, ED, CMD, 和IBD分別指的是什麼部門或職務 大概職責是什麼

1、ECM=Equity Capital Market 資本市場部門

為投資銀行部及其客戶提供市場分析，為客戶融資過程中的決策提供多種金融衍生產品的專業建議

2、CMD=Capital Market Department 資本市場部門，叫法不同

協助IBD的證券承銷業務，評估和控制承銷風險，設計股票或者債券的發行結構，組織承銷團，協調市場推介路演，主導定價和配售，以及管理項目收入。

3、IBD=Investment Banking Department 投資銀行部門

投資銀行部主要從事投資理財，也就是皮包銀行。是銀行發展的高級階段，也是食物鏈的頂層。這個業務主要在譜銀行業務基礎上進行包裝整合，以效率或者效益的形式整合銀行傳統產品。因此很多成為金融衍生產品。

4、ED=Executive Director,執行董事

指規模較小的有限公司在不設立董事會的情況下設立的負責公司經營管理的職務，它本身作為一個董事是參與企業的經營董事會成員中至少有一人擔任執行董事，負有積極地履行董事會職能責任或指定的職能責任。

投資銀行：

投資銀行（Investment Banks）是與商業銀行相對應的一類金融機構，主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構，是資本市場上的主要金融中介。

(7)融資產品總監擴展閱讀：

投資銀行是金融市場主要的服務提供者。

投資銀行是指傳統商業銀行以外的金融服務機構，區別於商業銀行的特徵是風險不隔離；

在美國，投資銀行往往有兩個來源：一是由綜合性銀行分拆而來，典型的例子如摩根士丹利；二是由證券經紀人發展而來，典型的例子如美林證券。

投資銀行的類型：

1、商人銀行

這種形式的投資銀行主要是商業銀行對現存的投資銀行通過兼並、收購、參股或建立自己的附屬公司形式從事商人銀行及投資銀行業務。這種形式的投資銀行在英、德等國非常典型。

2、全能型銀行

這種類型的投資銀行主要在歐洲大陸，他們在從事投資銀行業務的同時也從事一般的商業銀行業務。

3、跨國財務公司

隨著2008年金融危機的爆發，美林、雷曼倒台，而高盛和摩根士丹利也轉型為金融控股公司。

H. 金融理財總監是做什麼的

1.協助團隊挖掘、服務高端理財客戶，為客戶提供全面的資產配置服務；

2. 協助顧問綜合分析客戶投資理財需求，為客戶定製理財規劃方案；
3. 參與團隊組織的理財沙龍、理財講座、投資論壇等活動，為客戶提供理財增值服務；
4. 通過市場開拓、產品配置、客戶服務，完成理財業績指標；
5. 組建與管理理財顧問隊伍。

I. 羅永浩在融資中總能獲得投資，他究竟有什麼魅力值得投資

羅永浩之所以在融資的過程里總是能獲得投資，證明他還是一個很有魅力的人，而他的魅力在於他的努力，還有他認真做事的態度，用他的話說就是彪悍的人生不需要解釋。

在創業這條路上，經歷了風風雨雨的老羅應該是越來越從容，盡管外界還是一直存在質疑他的聲音，但只要老羅還在江湖，江湖就一直有他的傳說，他就是傳說中的那個「打不死的小強」。