① 知名企業阿里巴巴對電子商務交易風險的管理採取了哪些措施
1、實名認證：確保資金合法，個人或者企業信息真實；
2、支付寶中介：包括信用認證、資金中介、資金擔保；
3、預收保證金抵押：保證買賣雙方合法，用保證金保證雙方利益；
4、淘寶小二的客服介入機制；
5、必要的法律和法務服務。
② 阿里巴巴的實施細則分為四大類,分別是哪四大類
一、股權結構的隱患
從香港上市的阿里巴巴股權結構來看，雅虎和軟銀分別是阿里巴巴第一大股東和第二大股東。
從股權比例構成看，雅虎持有集團公司39%股權，集團公司占網路公司83%股權，雅虎間接持股32.37%，認購1.2%，共持股33.57%；軟銀持有集團公司29.3%，通過集團間接持有公司股權比例為24.32%；兩家合計57.89%。雅虎、軟銀通過阿里巴巴上市可直接獲利數十億美元，所以，雅虎和軟銀是更大的贏家。
那麼，阿里巴巴是中國企業么？阿里巴巴IPO的成功，確實牽動了業內和國人的神經。在國際資本、媒體、業界和公眾對於中國互聯網概念的激情熱捧背後，理性驅使我們自問：阿里巴巴是中國的企業么？從阿里巴巴集團注冊地看是開曼群島，在法律上屬於純外資企業。從股權構成比例看，美國雅虎是第一大股東，持股比例33.57%；日本軟銀持股24.31%，是第二大股東；兩家合計持股將近60%。中國公民作為創業者和管理層共持股12.79%，加上公司所有員工股權，大概共26.31%。這樣，在所有權上，阿里巴巴的確也不是中國企業，只是由中國公民創辦的在國內經營的外資企業。因此，當微軟舉牌收購雅虎時，我們最關注的是阿里巴巴潛在控制權問題。
進一步的問題是，阿里巴巴為什麼會選擇開曼群島注冊而不是在國內注冊？這恐怕與我們早期的外資優惠政策(在一定意義上，對外資的優惠就是對內資的歧視)有關。創業者創業的目的一是創業，二是發展、盈利。企業家利用內外資政策差異合法降低創業成本或經營成本(或者規避歧視)似乎也無可厚非。留給我們思考的問題是：我們應該怎樣做才能讓公民創業者留在國內而不是相反？什麼樣的激勵政策有利於國內創業？國內公民創辦的企業，為什麼外資成為第一大股東而不是國內機構或國內公民？
從阿里巴巴的發展歷程看，國內創業者缺乏的並不是創新能力，而是創業資本，而國內金融系統的缺陷，就在於恰恰不能給予創業者以資金支持。我們只能歸結為國內金融業發展滯後，風險投資起步較晚，國內缺乏對創業者扶持的環境。在建設創新型國家的宏觀政策環境下，我們如何在相關制度、產業政策、融資規則及具體實施細則上去落實，營造出有利於具有創新能力有創業意願的創業者的創新環境？
二、對馬雲的過度崇拜
可以說，馬雲本人具有超強演說能力，阿里巴巴員工對馬雲十分崇拜。崇拜正常，但是一旦這種崇拜超過了一個限度，形成過度崇拜，那麼就有可能出問題了。
我們試圖提出一些假想問題：離開了馬雲的阿里巴巴，會是什麼樣子？
馬雲何時退休？會像宏基電腦的施振榮那樣在六十歲全身而退嗎？會像微軟的蓋茨那樣專心自己的研究或者自己的基金會嗎？阿里巴巴是依靠組織在運行，還是由馬雲一個人的力量在推動？
誰來制約馬雲不妥的言行呢？若干年前的馬雲談到B2C和C2C的時候絲毫不心動，在論壇上還試圖說服8848創始人王峻濤、譚智相信B2C和C2C沒有前途。互聯網似乎和馬雲開了一個玩笑，讓他去做自己原先最不看好的事情。不是我不明白，這世界變化快，馬雲感慨說，主要是形勢的變化太快了，他只能與時俱進。既然B2B在中國能夠成功，他想在大環境改變的形勢下再試試C2C，對於2003年新進入的C2C領域，馬雲這樣解釋。
還記得在2006年度渠道大會上，身兼阿里巴巴CEO與雅虎中國總經理的馬雲鼓動說，「阿里巴巴與雅虎中國將結合各自產品，打造一條產值以1000億計的上下游產業鏈，為中小企業提供全方位電子商務服務。同時在未來3年內，將阿里巴巴與雅虎中國打造成為營收過100億元的企業，為社會創造100萬個就業機會。」「不但阿里巴巴與雅虎中國要實現100億元收入，作為渠道夥伴未來也同樣要實現100億元收入。」而如今，眾所周知，雅虎中國並沒有走出自己的困境。
再比如，在第四屆中國網商大會上，馬雲宣稱阿里巴巴接下來在3到5年內，將斥資100億用於建設電子商務產業鏈，以改善外部環境。然而，我們不得而知，這100億元資金從何而來？現在投入到哪裡了？取得了哪些顯著的效果？
三、快速擴張中的協同力問題
阿里巴巴在1999年開創了B2B交易平台；2003年通過淘寶網滲透C2C，進而今年推出B2C，隨後推出的第三方電子支付方式??支付寶；2005年與雅虎迷霧般地並購，搶佔一個新的制高點；2007年先後推出阿里軟體、取得香港成功上市、發布阿里媽媽；2008年與英特爾合作推出針對中小企業電子商務的商用電腦，尤其是從6月1日起，中國雅虎和口碑網開始整合，合並成立雅虎口碑公司，公司未來發展重點是基於生活服務的電子商務、社區和通訊等業務。
不可否認，阿里巴巴在快速發展過程中面臨著眾多問題：
各個分支機構之間如何協同合作？都在做軟體開發，如何共享知識？都在做市場開發與客戶服務，如何共享客戶資源，避免重復投入？
人員突破萬人之後，組織結構不斷擴大，阿里巴巴組織的官僚化傾向也在逐步形成，如何避免最高戰略層被日常事務纏身？如何避免高層領導對新生事物的熟視無睹，導致決策滯後？
特別是，如何保障機構龐大之後，阿里巴巴的文化不被新進人員稀釋掉，或者被外來文化同化掉？也許，這種隱憂是阿里巴巴最為致命的毒瘤。
四、治理結構的硬傷
IPO本身對公司發展既有好處也有風險。通過IPO，公司可以募集資金，增加流通性，樹立品牌知名度，回報個人和風險投資；但也存在費用高，管理層壓力增大，失去控制權的風險。對於創業者，保持對公司發展戰略、方向的控制權至關重要，其方式一般是佔有公司較大股權比例或者通過契約安排，但主要是通過佔有較大股權比例保持對公司的控制權。
從上面阿里巴巴的股權結構看，管理層的股權比例較小，阿里巴巴管理層選擇的是股東協議安排來保證管理層在一定條件下對公司的控制權。從管理層角度看，阿里巴巴IPO時機似乎並不成熟。
那麼，阿里巴巴網路公司上市的真正的推動力是什麼？曾引起不少人推測：融資、回報風險資本、迫於大股東壓力，業務擴張等等。
馬雲曾多次在公開場合說：「我們不缺錢，上市一定不為錢。」馬雲的意思很明顯，不是為了融資而融資。這樣理解的話，就是對外界猜測缺錢的否定。在阿里巴巴與雅虎聯姻過程中，大部分風險資本已經退出，只有雅虎和軟銀兩大股東。雅虎是戰略合並後成為一大股東的，前期進入的風險資本目前只有軟銀，軟銀在此次IPO中並沒有大量拋售股權。如此看來，回報風險資本的觀點似乎也很難成立。
至於迫於大股東壓力的觀點，有人以阿里巴巴IPO馬雲淪為看客，雅虎、軟銀是大贏家來佐證。如果單從上市獲利角度看確實有一定道理，但沒有確切證據。公開資料招股說明書中所得款用途也許能提供一種較為可信的答案。招股說明書中《未來計劃及所得款用途部分》所得款用途分配如下：60%所得款凈額用作策略性收購及業務發展措施，包括：收購其他公司及業務，發展或收購完善公司技術平台的技術，發展聯盟關系；20%所得款用於發展現有業務；10%用於購買設備及技術；10%用於營運資金及一般公司用途。
透過未來資金分配結構，基本可以確定，阿里巴巴IPO的推動力主要是來自業務方面的壓力和擴張戰略。
可以推測，阿里巴巴也許已經有自己的國際化發展戰略，IPO也許是阿里巴巴國際化戰略的第一步。至於進入國際資本市場後，阿里巴巴高管能否保持對公司的控制力，在參與國際資本運作以及國際資本運作後而不至於失去對公司的控制權，淪為職業經理人，也許是上市後阿里巴巴高管們面臨的重大問題。
③ 阿里巴巴在融資過程中如何保證控制權不分散
與史同學相比，馬同學這次在IPO後，上市公司的股份不足%，這與史的%相比，是很大的反差，造成這種主要原因是里的融資，在八年的時間里，里先後融資超過次，天使投資人、軟銀、Investor AB、高盛、富達投資(Fidelity Capital)、新加坡政府離型紙科技發展基金、雅虎、日本亞洲投資、Granite Global Ventures和TDF風險投資有限公司這都是站在里後面的資本力量。馬同學在這個過程中，給我們大家表演了一出《誅仙》里的「誅仙古劍陣」，高手無為而治，借資本之力才能打造最大的力量，馬同學舍小股份成就大里，但馬同學也很聰明，每次融資都通過文件將表決權緊緊控制住所有權力，雖有大股東，但小馬依然掌握全部主動，資本不介入管理，只幫忙不添亂。而另一方面，馬同學對硅油紙團隊很看中，無論是高管還是0%以上的員工都擁有股權與期權，這一點上看，馬同學組織的是一個里集團軍。總結一下，馬同學的劍訣是：團隊第一、資本第二、個人第三史玉柱的成功是個人力量的體現，從一個負億的失敗再到一次近00億的成功，期間的歷程唯有他知曉，尤其是在中國，這樣一個對失敗並不寬容的國度里，失敗往往意味著一切都完了，但史玉柱卻是一個例外，就像會使小李飛刀一樣：復出後幾乎伴隨南京製作的全是成功：腦白金與征途，都令所有的張目結舌，成了小史飛刀，例無虛發了。按巨人的招股書，00年上半年，巨人的營收總額達到了.億元人民幣，同期凈利潤為.1億元人民幣，就這兩個數字的確說明了太多問題：1、中國網路游戲市場的確TM的大，就算是這么晚做網游，都還能搞得這么牛，這不能不說是市場的魔力；、網路游戲這么賺，個月凈利潤率達到%，這種賺的事情，全天下難找，要是他後期再推出的《萬王之王》也火上一把的話，如此帶來的規模效應說不定會將凈利潤率帶到0%以上的高點。馬雲的成功是資本力量的體現，起步於火熱的1年，經歷了至少三波中國互聯網行業的起起伏伏，用自家創的商業模式--全球首創的馬式BB劍法，硬是在高手如林的全球互聯網行業站得了一席之地。如同IT時代周刊總編曹健評介的一樣，里巴巴核心不是網路，而是商人，可以說南京網頁製作公司互聯網就是里的一把劍，而劍的魂是人，劍的介值也來自於人。Thomson Financial的數據顯示，里巴巴本次全球發售將是00年全球最大規模的科技公司IPO，也是自00年月Google上市後最大的互聯網IPO，招股說明書顯示，00年，里巴巴公司稅前利潤額為1.0億元，00年稅前利潤額為.1億元，00上半年，里巴巴公司總收入為.億元，稅前利潤約億元，凈利潤.億元。雖說在利潤總額上比不上史同學新創的半年就達億，但馬同學的未來將更加的有前途，因為里是一個生意的，只會越來越好，利潤只會越來越高。近期中國從事互聯網大行業的者都將是興奮的，前面有金山的上市，後面還跟著巨人史玉柱在紐交所的上市，過了一個周末，里馬雲又在聯交所成功上市，這么短的時間，這么多偶像級的公司上市無疑帶給了大夥對自己事業無比的信心與激情。酬勤，只要執著加上正式的生意，你就能成功，彷彿000年經歷的那場網路風暴又回到了我們心裡。一個獨善其身，一個兼濟天下；一個專注產品，一個架構；一個敗中致勝反新意，一個芝麻開花節節高；這是他們的不同，而同樣注重市場，注重用戶，注重銷售，這是他們的共同特點。在我們眼中，兩位大俠都成功了，而且都成功的非常有個性，非常經典，這也驗證了一句老話：條條大路通隔離紙羅馬。我們沒有必要將哪條道路奉為聖旨，將誰奉若神明。之路千百條，找到適合自己的一條，再配之以正確的方法，務實的團隊，加上勤奮與執著，不成功很難 而大家看一下，在上市之後，史同學還有公司%的股份，這種修為怕是連當時的丁磊也趕不上，以個人為核心，始終不分散股權與控制權，缺了從市場上去要，而不是去通過降低股權進行融資，這一點上，他的刀法到了最高境界了，這也許是他當年南京製作公司分散股權給團隊，導致內亂後得到的教導。事在人為，機會對每個人都是均等的，網路游戲南京網頁製作行業里這么多的高手大佬，卻讓藝高人膽大的史同學後發制人，這不能不說是巨人的奇跡。總結一下史同學的刀法：用戶第一、團隊第二、資本第三
④ 阿里金融為什麼讓傳統商業銀行感到威脅
近年來阿里巴巴的金融特性越來越明顯，本來是作為阿里巴巴輔助部門的支付寶日益成為核心部門，成立僅兩年的阿里巴巴小額貸款股份有限公司已累計向13萬客戶提供了融資服務，其貸款規模超過了260億，而貸款不良率只有0.72％。 前不久，馬雲宣布阿里巴巴小額貸款股份有限公司將面向江浙滬阿里巴巴的普通會員，而不是付費用戶全面開放，這就意味著阿里小額貸款的業務量將大大增加，大量缺乏資金但購貸無門的小微企業將從阿里巴巴獲得資金支持。阿里小額信貸完全可以預見的高增長讓傳統商業銀行，尤其是那些憑小額信貸服務快速成長起來的城市商業銀行望塵莫及。 半路上殺進小額信貸的阿里金融，之所以能夠成為行業的黑馬。首先是因為它具有傳統商業銀行不可能具備的區域覆蓋的范圍，地面網點的高成本和低輻射率決定了傳統商業銀行只能步步為營，其增長速度只能呈算術基數。而阿里巴巴的虛擬網路具有無可比擬的成本優勢和范圍優勢，多年來在線上從事B2B和B2C的大量客戶都是其潛在的金融客戶，阿里巴巴無需投入巨大的成本為自己的金融業務開拓和發展新客戶，而只是為既有的客戶提供新的服務和新的價值，所以阿里金融尚未開始就已經走在了前面。 而阿里金融的真正優勢並不在於其客戶量的天然優勢，而在於阿里巴巴的業務基因與金融業具有潛在的相同之處，金融業本質上是一種信息產業，獲取判定客戶的身份信用記錄的真實信息監控客戶的交易行為和蹤跡，是金融業的核心業務內容。在通常的情況下，或許真實信息精確的把握客戶的行為蹤跡是相當困難的，甚至是不可能實現的。 面對大量信息的不確定性，傳統金融業採取的方式是通過抵押擔保等手段來消除減少信息不確定性，所可能導致的經營風險，當客戶無法提供擔保和抵押時，交易只能放棄。換言之，傳統商業銀行所使用的風險管理手段是一種在信息不透明不對稱的情況下不得以使用的手段，電子商務和傳統商務最明顯的差異就在於交易行為被置於信息越來越共享和透明的信息環境當中，交易行為都同時是一種數據積累過程，所有的身份信息和商業行為信息，都可以被存儲被挖掘被分析和提純，信息的不透明不對稱在逐漸的消除。 最重要的是交易資料庫具有自動生成的性質，採集獲取信息的成本是超低的，甚至是零成本的。對於傳統商業銀行來說是不可能的使命，對於像阿里巴巴這樣的電子商務和信息服務公司來說，是得來全不費功夫的。由於擁有了支付寶多年沉澱下來的龐大的後台數據，阿里金融要獲知客戶的信用等級還款能力，要監控貸後的客戶現金流都是相當容易的。阿里巴巴既是一個電子商務平台，更是一個產能巨大的數據採集和加工中心，一個信用識別和認真的系統，把這種核心能力與大量的客戶潛在的融資需求結合起來，阿里巴巴就是一個潛能巨大的金融服務中心。 數據是阿里巴巴意外的金礦，阿里巴巴越來越意識到這個金礦的價值，確實阿里集團宣布設立首席數據官這個職位，負責推進數據分享平台戰略，事實上圍繞數據挖掘和利用已經是各大互聯網巨頭的競爭主題。騰訊前不久發布了面向營銷的大數據戰略，它將調動騰訊7億活躍賬戶數據去服務門戶，來打造機遇用戶社交關系鏈的下一代騰訊網。網路也不甘落後，幾天前舉行的網路世界大會上也宣布了自己的雲戰略。阿里金融的競爭力是基於阿里數據金礦的競爭力，這是一種代表未來的競爭力。沒有這種數據金礦，金融企業會越來越感到競爭乏力。
⑤ 如何評價阿里巴巴的內部控制管理
馬雲曾經說過「最大的挑戰和突破在於用人，而用人最大的突破在於信任人」，作為董事會主席，馬雲使用並信任了經營層，在捍衛價值觀之餘，馬雲用人的挑戰只能用未能突破來形容了。在內控機制與人均失效的狀態下，阿里巴巴的誠信風險被曝光也就在情理之中了，只不過外人看來很震撼而已。
基於此，李老師在她的經典課程《阿里巴巴的內部控制管理為何失效》中遵循科學和哲學密切結合、中西管理文化相互滲透的原則，對領導哲學的基本問題進行了一次系統闡釋。
——歡迎進入著名企管專家李繪芳老師的《阿里巴巴的內部控制管理為何失效》課程！
培訓大綱：
李繪芳老師的《阿里巴巴的內部控制管理為何失效》課程內容如下：
阿里巴巴應該如何解決上述問題
從英國石油公司生產事故導致的墨西哥灣漏油事件到豐田的質量門，企業在內部控制上的缺陷會給企業的發展帶來致命性打擊，在阿里巴巴的欺詐門中，由於馬雲的世界級公關秀，避免了一次不可預知結果的行業地震。雖然，阿里巴巴已經展開獨立調查，也已經將出口通價格上調至2.98萬元，反思中，阿里巴巴的內部控制體系應該如何構建呢?
⑥ 阿里巴巴上市後誰當家 企業主導VS風險投資主導
上市首日的巨額回報讓馬雲在內的18位創始人備感欣慰的同時，更令其背後的資本大鱷激動萬分。
目前僅雅虎和軟銀兩家公司控制的阿里巴巴股份就已經超過了70％，而阿里巴巴現有的管理層中，主導阿里巴巴決策及日常業務的馬雲及高管只持有12.79％的股權。
必須承認，這些以雅虎、軟銀、思科等為代表的美日資本成了阿里巴巴上市的最大獲益者。一時間關於「資本成了阿里巴巴真正的大盜」的聲音四起。
「有業績擺著，股東就是孫子，企業家就是大爺。」關於資本和企業家對企業的控制權問題，著名互聯網專家姜奇平有不同的見解。馬雲是一個主意很強的人，屬於那種有強烈的建功立業意識的企業家，在內心深處當然不希望別人經常做他的主。這是他一直對上市不那麼急切的一個重要原因。而各次融資馬雲與投資方的意見並不都是一致的，2000年的談判馬雲就曾三次對孫正義說No。這反映了馬雲的一條融資潛規則，阿里巴巴應由企業主導，而不是風險投資主導。
不過，集團化改造使阿里巴巴的資本格局具有獨特性。2006年底，阿里巴巴將B2B、淘寶網、阿里軟體、支付寶和中國雅虎五個事業部獨立成五家子公司，每家公司單設董事會。這種業務分拆，也有助於降低股東過多干預的風險。
「你能獲得多大的利益，取決於你能幫別人獲得多大的利益。」著名IT評論人洪波也很直接，馬雲明白這個樸素的商業原則，更懂商業。而且他更了解中國的市場，就沖這一點，投資者也許還會擔心馬雲不幹了。
資本控制也並不都是消極的。「仔細研究阿里巴巴的業務就會發現，資本的力量已經不僅體現在資本市場上，更重要的是他們從各種層面給阿里巴巴帶來積極作用，這是其他互聯網公司一直缺乏的層面。」資深互聯網評論人程宏認為。
在日本，軟銀正在藉助自己雅虎日本的巨大影響力積極吸引當地的中小企業加入阿里巴巴體系。而孫正義這次也將這個賺錢大戶在日本的工作當成自己的工作，並承擔100％的責任來確保阿里巴巴在日本的成功。他甚至希望阿里巴巴能以純粹的日本B2B業務在未來東京證券交易所上市。
錢有時也說明不了全部問題，馬雲作為阿里巴巴的精神領袖，對企業的影響力至為深刻。
「當馬雲等強勢企業家的追求到了提升人類福利這個層次，他的心靈就會變得足夠強大，可以成為一切的根源，創造一切、享受一切。」經理人商學院院長王育琨說。
面對非議，馬雲的表現很坦然，「可以控制阿里巴巴的永遠是客戶，是市場，我不會讓任何資本家控制它。在日本我聽他們的，在美國我也聽他們的，但是在中國他們就得聽我們的，因為我們了解中國的市場。我想走，誰也攔不住。我想改變公司，誰也擋不住」。
⑦ 阿里巴巴針對余額寶業務風險管理的方法是什麼 余額寶業務風險管理存在的問題是什麼
余額寶主要是一些貨幣基金，這類貨幣基金的風險還是非常低的，並且支付寶有對這些貨幣資金做風險管控，風險低的會優先選擇風險高的可以自己在後台自主選擇