⑴ 金融機構識別、分析和報告重點可疑交易的目錄
如何識別地下錢庄洗錢的可疑交易
【案例1】上海羅某特大地下錢庄案版
【案例權2】遼寧沈陽金某地下錢庄案
【案例3】江西南昌「7·10」地下錢庄案
如何識別腐敗洗錢的可疑交易
【案例4】北京丁某特大職務侵佔洗錢案
【案例5】山西武某受賄洗錢案
【案例6】重慶羅某受賄洗錢案
如何識別毒品洗錢的可疑交易
【案例7】雲南楊某、劉某涉毒洗錢案
如何識別走私洗錢的可疑交易
【案例8】廣西北海黃某走私洗錢案
【案例9】江蘇無錫段某等人走私洗錢案
如何識別詐騙洗錢的可疑交易
【案例10】上海潘某團伙洗錢案
如何識別非法集資洗錢的可疑交易
【案例11】山東梁某非法吸收公眾存款案
如何識別傳銷洗錢的可疑交易
【案例12】湖北林楓集團非法傳銷案
如何分析重點可疑交易
一、分析實際交易行為
二、充分利用其他信息資源
三、分析開戶資料
四、分析交易記錄
如何撰寫重點可疑交易報告
一、重點可疑交易報告的基本結構
二、重點可疑交易報告的基本要求
三、重點可疑交易報告模板
模擬案例(識別、分析和報告)
一、識別
二、分析開戶資料
三、分析交易記錄
四、總結可疑點和判斷性質
五、撰寫重點可疑交易報告
⑵ 什麼是金融機構觀和功能觀的理論
同一經濟功能在不同的市場中可以由不同的機構或組織來行使。」 基於金融的功能的觀點是相對於傳統的機構的觀點而言的,並提供一整套金融體系長期發展的特徵、金融制度及結構的演化。傳統的金融機構或金融組織的觀點將現有的金融機構或組織看成是既定的,這成為分析和討論所有金融問題的前提,所有對金融體系的挑戰與改革只能夠在這既定的前提下進行,無論是現有的金融機構還是監管部門都力圖維持原有的組織的穩定性,如商業銀行的壞賬問題、商業銀行貸款的系統風險問題,都在這種既定的組織框架下解決。這正是中國的金融業改革在過去10年沒有'根本性突破的原因。政府部門對金融的理解過多地局限於金融機構的運作上,而不是去深入認識金融市場的功能;政府部門過多地干涉金融機構的行政、人事和業務、資產,而沒有去分析金融市場的各種功能實現的條件和制度。 Merton提出了兩個假設:一是金融功能比金融機構更穩定,即隨著時間的推移和區域的變化,金融功能的變化要小於金融機構的變化;二是金融功能優於金融組織,即金融機構的功能比金融機構的組織方式更重要,只有機構不斷創新和競爭才能最終導致金融體系具有更強的功能和吏高的效率。從金融的功能觀點來看,首先要確定金融體系應該具各哪些功能,然後才可以設置和建立能最好行使這些功能的機構與組織。
⑶ 全球銀行與金融機構分析庫怎麼選時間
大數據可以挖掘和分析金融信息深層次的內容,使決策者能夠把握重點,引導戰略方向。 正在來臨的大數據時代,金融機構之間的競爭將在網路信息平台上全面展開,說到底就是「數據為王」。誰掌握了數據,誰就擁有風險定價能力,誰就可以獲得高額的風險.
⑷ 金融機構分析注冊商標屬於哪一類
金融機構分析屬於商標分類第36類3602群組;
經路標網統計,注冊金融機構分析的商標達76件。
注冊時怎樣選擇其他小項類:
1.選擇注冊(證券抵押貸款,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
2.選擇注冊(基金投資,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
3.選擇注冊(貨幣兌換,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
4.選擇注冊(信用卡的發行,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
5.選擇注冊(租賃購買的貸款,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
6.選擇注冊(金融貸款.,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
7.選擇注冊(金融貸款,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
8.選擇注冊(借記卡服務,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
9.選擇注冊(金融清算,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
10.選擇注冊(租賃購買金融服務,群組號:3602)類別的商標有2件,注冊佔比率達2.63%
⑸ 金融行業前景分析
金融業在我國的發展
過去我國金融業發展既緩慢又不規范,經過十幾年改革,金融業以空前未有的速度和規模在成長。隨著中國金融業的開放,外資銀行的進入,國內金融機制的改革,民營的金融機構、保險機構也會在增加,金融業有著美好的發展前景。
三、我國金融業的就業現狀
隨著金融業行業迅速發展,市場規模不斷擴大,逐漸成為最為熱門的行業。尤其是近幾年來,中國金融市場正在走向國際化,對專業性很強的人才需求迫切。
金融行業就業人才的需求主要集中在高端市場,例如高校教師和大公司市場研究分析、基金經理、投資經理、證券公司、保險公司、信託投資公司等。
從整體上看,雖然職業前景普遍看好,但根據實際就業情況看,兩極分化比較嚴重,據大數據的觀察統計發現,知名院校的金融學碩士,如果導師影響力較大,在校期間注重實踐,同時研究功底比較深厚,剛出校門拿到10萬以上年薪者,不在少數。
四、我國金融業的薪資情況
金融平均月薪超2萬,領跑全行業。在2019年上半年全國各大行業平均月薪排名中,金融行業從業者薪資最高,為20172元,是唯一月薪過2萬的行業。
五、我國金融業的就業方向
無論是本科畢業,還是碩士畢業,金融學專業畢業生總體上的就業方向有經濟分析預測、對外貿易、市場營銷、管理等,如果能獲得一些資格認證,就業面會更廣,就業層次也更高端,待遇也更好,比如特許金融分析師(CFA)、金融風險管理師(FRM)、特許財富管理師(CWM)、基金經理、精算師、證券經紀人、股票分析師等。
六、我國金融業的就業領域
1、商業銀行 包括四大行和股份制商行、外資銀行駐國內分支機構。
2、證券公司 含基金管理公司
3、信託投資公司、投資咨詢公司
4、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司
5、保險公司
6、中央(人行)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會。這是金融監管管理機構。
7、開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行
8、社保基金管理中心(或社保局,通常為保險方向)
9、公務員序列。政府行政機構 如財政、審計、海關部門等;高等院校金融財政專業教師;研究機構研究人員。
10、上市(或欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等
七、金融業的資格證書和考試
1、證券從業資格證書:此為入門證書,是進入證券行業的必要證書。共考兩科:金融市場基礎知識、證券市場基本法律法規兩個科目
2、期貨從業資格證書:同證券從業資格證書一樣,也是入門所需證書。高中學歷以上報考即可,共考兩科,基礎和法規。金融期貨即將推出,俱期貨人才應該會變的搶手。
3、保險中介人從業人員資格考試:可分為(1)保險代理從業人員資格考試 ;(2)保險經紀和保險公估從業人員資格考試
4、個人金融理財人員,也被稱為金融理財師、金融策劃師、金融顧問等。他們的主要職責是根據客戶的短期和長期的金融需要和金融狀況,為客戶提供購買適合客戶需要的金融產品的建議。
⑹ 如何理解金融機構與金融市場的關系
金融機構可以理解為金融市場各種金融貨品交易的中介或者媒體。金融機構使得專初級的金融產品(屬primary
securities)變成次級金融產品(secondary
secutities),譬如說一間上市公司發行股票,這些股票作為初級金融產品流動於金融市場中,而一些金融機構,譬如說投資銀行,就會集中分析所有金融產品,製成一個最佳投資組合,這時這些股票便成為次級金融產品,提供給投資者去進行交易。當然投資者也可以直接購買初級金融產品(例如認購股票,或者直接買賣股票)。通俗一點講,金融機構就像中介機構,婚姻中介、房產中介差不多。
⑺ 金融有哪些分析方法
金融分析一共有以下這些方法
1、套利是指利用一個或多個市場上存在的價格差,在不冒任內何風險(或風容險極小的)情況下通過踐買貴賣賺取利差的行為。套利是市場無效率的產物。在有效的金融市場上,金融資產不合理定價引發的套利行為,最終會使市場重新回到不存在套利機會的均衡狀態,這時確定的價格就是無套利均衡價格。
2、風險中性指的是這樣一種狀態:投資者並不需要額外的收益來吸引他們承擔風險;所有現金流量都可以通過無風險利率進行貼現求得現值。無套利定價法與風險中性定價法可謂殊途同歸。
3、狀態價格定價技術是無套利原則以及證券復制技術的具體運用。如果我們知道某種資產在未來各種狀態下的回報狀況以及市場無風險利率水平,我們就可以對該資產進行定價。
4、積木分析法主要以圖形來分析收益/風險關系以及金融工具之間的組合/分解關系。
⑻ 金融機構識別、分析和報告重點可疑交易的內容簡介
《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易》內容簡介:有人可能會問,金融機構版按照央行規定的可疑權交易標准向央行報告的可疑交易難道不是真正的可疑交易?事實上不是。因為金融機構根據客觀的可疑交易標准報告的可疑交易,只是反映了某筆資金交易在客觀表現上不同於或有別於一般的正常交易,實際上屬於異常交易;而真正的可疑交易應當是金融機構工作人員在這些異常交易的基礎上,結合實踐經驗,經過充分的主觀分析判斷後發現的涉嫌洗錢的資金交易活動。正因為這種可疑交易蘊涵了金融機構工作人員的主觀能動性,更顯示了其可貴的價值,也更加符合反洗錢工作的本原精神。