金融機構主要調查方法或手段

㈠ 調查方法有哪些

常用社會調查方法：

1、問卷調查法：運用統一的問卷向被調查者了解情況或征詢意見。是標准化的、書面的、抽樣的。分為自填式問卷和代填式問卷。

2、文獻調查法：搜集各種文獻資料、摘取有用信息的方法。

3、實地觀察法：調查者根據調查目的、運用自己的感覺器官或藉助科學觀察工具，有計劃地對處於自然狀態下的社會現象進行直接感知的方法。

4、訪問調查法：訪問者通過口頭交談等方式直接向被訪問者了解社會情況或探討社會問題的調查方法。

5、集體訪談法：調查者邀請若干被調查者，通過集體座談方式了解社會情況或研究社會問題的調查方法。

6、蹲點調查法 調查者深入到一個或幾個基層單位持續一段較長時間，通過全面、深入調查研究，認識調查對象本質及其發展規律、探索解決社會問題途徑的方法。

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(一)全面增進調查人員的才華

有效運用和創新社會調查方法，可以提升社會調查人員的科學素質，增進社會調查人員的聰明才智。社會調查對社會調查人員的科學素質和實際本領的要求非常之高，社會調查人員除了具備較為豐富的社會學與社會研究知識外，最為關鍵的是要掌握社會調查的方法。

(二)順利完成社會調查的任務

有效運用和創新社會調查方法，可以提高社會調查人員的社會調查本領，使社會調查人員順利完成社會調查任務。在社會調查活動中，當一項社會調查任務確定下來以後，要順利完成任務，關鍵是要解決方法問題。社會調查的方法，從某種意義上來說，就是社會調查的有效途徑、得力工具和科學手段。

(三)有效提高社會調查的效益

有效運用和創新社會調查方法，可以幫助社會調查人員提高社會調查的效益。這是因為：①運用社會調查方法，有利於社會調查人員正確把握社會調查活動的方向，從而提高社會調查的效益。在社會調查中，方向問題是一個重要問題。②運用社會調查方法有利於社會調查人員優化社會調查運作的過程，從而提高社會調查的效益。

參考資料社會調查方法_網路

㈡ 對金融機構監管的手段有哪些

金融危機給全球經濟帶來重大沖擊，而資產評估具有「去資產泡沫化」和「穩定器」的作用。資產評估還是金融監管的「預警」和「標尺」，是有效進行金融監管的重要手段。
其次還有一下幾點：
金融監管的手段
不同國家，不同時期的監管手段是不同的。如市場體制健全的國家，主要採用法律手段，而市場體制不發達的國家，更多地是使用行政手段。總的看，目前金融監管使用的手段主要有：
（一）法律手段
法律手段即國家通過立法和執法，將金融市場運行中的各種行為納入法制軌道，金融活動中的各參與主體按法律要求規范其行為。運用法律手段進行金融監管，具有強制力和約束性，各金融機構必須依法行事，否則將受到法律制裁。因此各國監管當局無不大力地使用法律手段，即使是在一些不發達的發展中國家，也都積極完善立法，使金融監管擁有相當的力度。法律手段發揮監管作用，必須樹立金融法律的權威性和有效性，立法要超前，且執法要嚴格。例如，運用法律手段管理證券市場，就是要通過立法和執法抑制和消除欺詐、壟斷、操縱、內幕交易和惡性投機現象等維護證券市場的良好運行秩序，保護投資者的利益。
（二）技術手段
監管當局實施金融監管必須採用先進的技術手段，如運用電子計算機和先進的通訊系統實現全系統聯網。這樣監管當局不僅可以加快和提高收集、處理信息資料及客觀評價監管對象的經營狀況的速度和能力，而且可以擴大監管的覆蓋面，提高監管頻率，及時發現問題和隱患，快速反饋監控結果，遏制金融業的不穩定性和風險性。運用電子計算機進行監管，實際上是將監管當局監管的內容量化成各項監測指標，通過資料的整理、分析和對比，最後以監控指標的形式反映金融業的業務經營活動狀況判斷風險程度。
（三）行政手段
行政手段指政府監管當局採用計劃、政策、制度、辦法等進行直接的行政干預和管理。運用行政手段實施金融監管，具有見效快、針對性強的特點。特別是當金融機構或金融活動出現波動時，行政手段甚至是不可替代的。但行政手段只能是一種輔助性的手段。從監管的發展方向看，各國都在實現非行政化，逐步放棄用行政命令的方式來管理金融業，而更多地用法律手段、經濟手段。因行政手段和市場規律在一定程度上是抵觸的，雖收效迅速，但震動大，副作用多，缺乏持續性和穩定性。但完全摒棄行政手段也是不現實的。即使是市場經濟高度發達的國家，在特殊時期仍然需要它。
（四）經濟手段
經濟手段指監管當局以監管金融活動和金融機構為主要目的，採用間接調控方式影響金融活動和參與主體的行為。金融監管的經濟手段很多，如在對商業銀行進行監管時，最後貸款人手段和存款保險制度等就是非常典型的經濟手段。在證券市場監管中，金融信貸手段和稅收政策都是重要的經濟手段。

㈢ 金融監管的主要手段有哪些其最根本的目標是什麼

金融監管的主要手段有:

1．公告監管
公告監管是指政府對金融業的經營不作直接監督，只規定各金融企業必須依照政府規定的格式及內容定期將營業結果呈報政府的主管機關並予以公告，至於金融業的組織形式、金融企業的規范、金融資金的運用，都由金融企業自我管理，政府不對其多加干預。
公告監管的內容包括：公告財務報表、最低資本金與保證金規定、償付能力標准規定。在公告監管下金融企業經營的好壞由其自身及一般大眾自行判斷，這種將政府和大眾結合起來的監管方式，有利於金融機構在較為寬松的市場環境中自由發展。但是由於信息不對稱，作為金融企業和公眾很難評判金融企業經營的優劣，對金融企業的不正當經營也無能為力。因此公告監管是金融監管中最寬松的監管方式。
2．規范監管
規范監管又稱准則監管，是指國家對金融業的經營制定一定的准則，要求其遵守的一種監管方式。在規范監管下，政府對金融企業經營的若乾重大事項，如金融企業最低資本金、資產負債表的審核、資本金的運用，違反法律的處罰等，都有明確的規范，但對金融企業的業務經營、財務管理、人事等方面不加干預。這種監管方式強調金融企業經營形式上的合法性，比公告監管方式具有較大的可操作性，但由於未觸及金融企業經營的實體，僅一些基本准則，故難以起到嚴格有效的監管作用。
3．實體監管
實體監管是指國家訂立有完善的金融監督管理規則，金融監管機構根據法律賦予的權力，對金融市場，尤其是金融企業進行全方位、全過程有效的監督和管理。
實體監管過程分為三個階段：
第一階段是金融業設立時的監管，即金融許可證監管；
第二階段是金融業經營期問的監管，這是實體監管的核心；
第三階段是金融企業破產和清算的監管。
實體監管是國家在立法的基礎上通過行政手段對金融企業進行強有力的管理，比公告監管和規范監管更為嚴格、具體和有效。

㈣ 調查過程、技術方法及手段

農用地分等外業調查主要調查農用地的自然質量狀況、農用地利用狀況和經營效益情況，調查方法採取了座談、填表和實地勘查相結合的方式。廣東省農用地分等定級與估價工作的外業調查充分依靠了鄉鎮土地管理員，並在調查前對調查人員進行了統一培訓，講解了有關調查內容和要求，從而保證了調查的准確性。

廣東省農用地分等需要外業實地調查的基礎數據主要是關於農田基本建設與經營狀況方面的數據資料，具體包括灌溉保證率、排水條件、耕作制度、農作物結構與布局、投入－產出調查等，即以調查農用地自然質量影響因素和土地利用水平及經濟水平為主。

（一）自然質量影響因素調查

1.調查內容

根據區域內農用地的耕作制度、分等因素指標設置情況（包括地形、田面坡度、地下水位、有效土層厚度、表層質地、剖面構型、有機質含量、土壤pH值、灌溉保證率、排水條件等因素）等，補充調查和檢驗農用地自然質量分計算所需的資料。

2.調查范圍與對象

調查范圍為被列入農用地分等工作范圍的農用地地類，但現有評估資料精度不夠，不能滿足分等工作要求，需要對資料進行准確性校核的區域。調查對象為《農用地分等規程》和《廣東省農用地分等定級與估價技術方案》中因素法列出的農用地分等因素。

3.具體的外業補充調查方法

主要是利用相應的外業調查表，以村為基本單位，根據村級行政區內土地質量變化的情況，隨機設置調查樣點，在因素特徵變異明顯的地帶加密布點。通過對政府相關部門管理與技術人員和各個村熟悉當地耕地生產的人員的咨詢，對調查樣點的總體質量排序，分別進行土地質量狀況的定性、定量描述，完成相關基礎數據資料的外業補充調查。

（二）土地利用水平和經濟水平調查

土地利用水平和經濟水平調查以村委會為單位，組織調查農用地樣點的投入－產出水平，以滿足計算土地利用系數、土地經濟系數等值區的需要。外業調查中，請當地熟悉情況的人員對本村委會的耕地進行初步分等，分為好、中、差幾種情況，樣點一定要標注在工作底圖上，以便對分等成果進行檢核。另外，對有關產量、成本等調查數據，宜請了解情況的農業部門鄉鎮農經站的有關人員提供。

1.調查樣點的選取

選取的樣點必須有代表性，必須能反映當地正常投入下的平均產出水平；各樣點的投入產出數據應與標准耕作制度所確定的基準作物和指定作物的種植安排相對應；調查樣點要落實到分等單元上，並在圖上進行相應的標注；樣點調查按照《農用地分等規程》和《廣東省農用地分等定級與估價技術方案》有關精度要求執行，並根據當地實際情況進行相應調整。

2.產出數據調查

以村為基本調查單位，採用實測、評估和統計資料分析相結合的方法進行調查；按標准耕作制度中所確定的基準作物和指定作物的實物產出量計算，以單位面積產量表示；按照當地農民熟悉的計量單位設計調查表格，在數據整理過程中再進行轉換。

3.投入數據調查

以村為基本調查單位，採用實測、評估和統計資料分析相結合的方法進行調查；按標准耕作制度中所確定的基準作物和指定作物的實際投入量計算，以單位面積投入量表示；物質投入包括種子、化肥、農葯、水電、農用工具等，根據國家市場指導價計算，農家肥按當地平均價格計算；活勞動投入包括各生產環節的勞動力投入和必要的農田維護勞動力投入，按當地平均勞動力價格計算。

㈤ 基本步驟及主要調查方法各有哪些

一、把握調研的目的和內容

問卷設計的第一步就是要把握調研的目的和內容，這一步驟的實質其實就是規定設計問卷所需的信息。這同時也就是方案設計的第一步。對於直接參與調研方案設計的研究者來說，他們也可以跳過這一步驟，而從問卷設計的第二步驟開始。但是，對那些從未參與方案設計的研究者來說，著手進行問卷設計時，首要的工作是要充分地了解本項調研的目的和內容。為此需要認真討論調研的目的、主題和理論假設，並細讀研究方案，向方案設計者咨詢，與他們進行討論，將問題具體化、條理化和操作化，即變成一系列可以測量的變數或指標。

二、搜集有關研究課題的資料

問卷設計不是簡單的憑空想像，要想把問卷設計得完善，研究者還需要了解更多的東西。問卷設計是一種需要經驗和智慧的技術，它缺乏理論，因為沒有什麼科學的原則來保證得到一份最佳的或理想的問卷，與其說問卷設計是一門科學，還不如說是一門藝術。雖然也有一些規則可以遵循以避免錯誤，但好的問卷設計主要來自熟練的調研人員的創造性。

搜集有關資料的目的主要有三個：①幫助研究者加深對所調查研究問題的認識；②為問題設計提供豐富的素材；③形成對目標總體的清楚概念。在搜集資料時對個別調查對象進行訪問，可以幫助了解受訪者的經歷、習慣、文化水平以及對問卷問題知識的豐富程度等。我們很清楚地知道，適用於大學生的問題不一定適合家庭主婦。調查對象的群體差異越大，就越難設計一個適合整個群體的問卷。

三、確定調查方法的類型

不同類型的調查方式對問卷設計是有影響的。在面訪調查中，被調查者可以看到問題並可以與調查人員面對面地交談，因此可以詢問較長的、復雜的和各種類型的問題。在電話訪問中，被調查者可以與調查員交談，但是看不到問卷，這就決定了只能問一些短的和比較簡單的問題。在線調查問卷與郵寄問卷是自己獨自填寫的，被調查者與調研者沒有直接的交流，因此問題也應簡單些並要給出詳細的指導語。在計算機輔助訪問（CAPI和CATI）中，可以實現較復雜的跳答和隨機化安排問題，以減小由於順序造成的偏差。人員面訪和電話訪問的問卷要以對話的風格來設計。

四、確定每個問答題的內容

一旦決定了訪問方法的類型，下一步就是確定每個問答題的內容：每個問答題應包括什麼，以及由此組成的問卷應該問什麼，是否全面與切中要害。在此，針對每個問題，我們應反問：

①這個問題有必要嗎？

②是需要幾個問答題還是只需要一個就行了？我們的原則是，問卷中的每一個問答題都應對所需的信息有所貢獻，或服務於某些特定的目的。如果從一個問答題得不到可以滿意的使用數據，那麼這個問答題就應該取消。

當然有些時候，還可以「故意」問一些與所需信息沒有直接聯系的問答題。比如說在問卷的開頭問一些中性的問答題，可以讓被調查者樂於介入並建立友善的關系，特別是當問卷的主題是敏感的或有爭議的。有些時候「填充」一些問題來掩飾調查的目的或項目的資助（或委託）單位。

第一個原則：是確定某個問答題的必要性，

第二個原則：就是必須肯定這個問答題對所獲取的信息的充分性。有時候，為了明確地獲取所需的信息，需要同時詢問幾個問答題。

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㈥ 對金融機構進行監管的手段和方式有哪些

各國的金融監管主要依據法律、法規來進行，在具體監管過程中，主要運用金融稽核手段，採用 「四結合」並用的全方位監管方法。 （1）依法實施金融監管。金融機構必須接受國家金融管理當局的監管，金融監管必須依法進行，這是金融監管的基本點。要保證監管的權威性、嚴肅性、強制性和一貫性，才能保證它的有效性。而要做到這一點，金融法規的完善和依法監管是絕對不可少的。（2）運用金融稽核手段實施金融監管。金融稽核，是中央銀行或監管當局根據國家規定的稽核職責，對金融業務活動進行的監督和檢查。金融稽核、檢查監督的主要內容包括：業務經營的合法性、資本金的充足性、資產質量、負債的清償能力、盈利情況、經營管理狀況等。（3）「四結合」的監管方法， 現場稽核與非現場稽核相結合、定期檢查與隨機抽查相結合、全面監管與重點監管相結合、外部監管與內部自律相結合。

㈦ 貸前調查的方法主要有哪些

1、現場調研：現場會談（企業經營和發展的思路，內部的管理）、實地考察（生產、產品、賬款、固定資產、周圍狀況）。

2、搜尋調查：搜尋調查指通過各種媒介物搜尋有價值的資料開展調查。這些媒介物包括：雜志、書籍、期刊、互聯網資料、官方記錄等。搜尋調查應注意信息渠道的權威性、可靠性和全面性。

3、委託調查：委託調查可通過中介機構或銀行自身網路開展調查。

4、其他方法：業務人員可通過接觸客戶的關聯企業、競爭對手或個人獲取有價值信息，還可通過行業協會、政府的職能管理部門了解客戶的真實情況。

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注意事項：

1、貸前調查准備問題，一般情況下建議在開始對借款人開展貸前調查前要對客戶有相對全面細致的了解，不能簡單地把風險控制放在一至一個半小時的現場調查上，在做好充分貸前調查准備極其重要。

2、在貸前調查時一定要注意整理調查思路，抓住貸前調查的重點，始終圍繞調查主線開展，在腦海中要始終有資產負債表和利潤表這兩張報表，要還原客戶報表，不要盲目依賴企業提供的會計報表。

3、書面資料提供問題，讓客戶提供資料如果機會較好盡量在現場收集，如果當時不方面，要隨機應變尋找下次機會，盡量避免陷入尷尬境地。

參考資料來源：網路-貸前調查

㈧ 調查方法有哪些

1、訪問調查法：訪問者通過口頭交談等方式直接向被訪問者了解社會情況或探討社會問題的調查方法。

2、問卷調查法：運用統一的問卷向被調查者了解情況或征詢意見。是標准化的、書面的、抽樣的。分為自填式問卷和代填式問卷。

3、問卷調查法：范圍大一些的調查，常採用問卷的方式進行。問卷即是書面提問的方式。問卷調查通過收集資料，然後作定量和定性的研究分析，歸納出調查結論。

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主要特點：

調查法是科學探究常用的方法之一，調查時要明確調查目的和調查對象，制定合理的調查方案，如實記錄，對結果進行整理和分析，有時還要用數學方法進行統計。常用的調查方法有普查法和抽樣法等。

調查法的主要特點是，以問題的方式要求被調查者針對問題進行陳述的方法。根據研究的需要，可以向被調查者本人作調查，也可以向熟悉被調查者的人作調查。調查法可以分為書面調查和口頭調查兩種。

調查法能夠同時收集到大量的資料，使用方便，並且效率高。

參考資料：調查法-網路

㈨ 常見的調查方法有哪些

實地觀察法

調查者在實地通過觀察獲得直接的、生動的感性認識和真實可靠的第一手資料。但因該法所觀察到的往往是事物的表面現象或外部聯系，帶有一定的偶然性，且受調查者主觀因素影響較大。因此，不能進行大樣本觀察，需結合其他調查方法共同使用。通常適用於對那些不能夠、不需要或不願意進行語言交流的情況進行調查。

訪談調查法

該法是比實地觀察法更深一層次的調查方法，它能獲得更多、更有價值的信息，適用於調查的問題比較深入，調查的對象差別較大，調查的樣本較小，或者調查的場所不易接近等情況。包括個別訪談法、集體訪談法、電話訪談法等。但由於訪談標准不一，其結果難以進行定量研究，且訪談過程耗時長、成本較高、隱秘性差、受周圍環境影響大，故難以大規模進行。

1958年冬天，彭德懷在湖南平江與群眾圍爐座談進行調查

會議調查法

這種方法是訪談調查法的擴展和延伸，因其簡便易行故在調查研究工作中比較常用。通過邀請若干調查對象以座談會形式來搜集資料、分析和研究社會問題。最突出的優點是工作效率高，可以較快地了解到比較詳細、可靠的社會信息，節省人力和時間。但由於這種做法不能完全排除被調查者之間的社會心理因素影響，調查結論往往難以全面反映真實的客觀情況。且受時間條件的限制，很難做深入細致的交談，調查的結論和質量在很大程度上受調查者自身因素影響等。

問卷調查法

即間接的書面訪問，該法最大優點是能突破時空的限制，在廣闊的范圍內，對眾多的調查對象同時進行調查，適用於對現實問題、較大樣本、較短時期、相對簡單的調查，被調查對象應有一定文字理解能力和表達能力。如對某地區農村黨員教育培訓情況調查、中小學教師隊伍科研現狀的調查等。由於問卷調查法只能獲得書面的社會信息，而不能了解到生動、具體的社會情況，因此該法不能代替實地考察，特別是對那些新事物、新情況，新問題的研究，應配合其他調查方法共同完成。

專家調查法

這是一種預測方法，即以專家作為索取信息的對象，依靠其知識和經驗，通過調查研究，對問題作出判斷和評估。最大優點是簡便直觀，特別適用於缺少信息資料和歷史數據，而又較多地受到社會的、政治的、人為的因素影響的信息分析與預測課題。廣泛應用於對某一方案做出評價，或對若干個備選方案評價出相對名次，選出最優者；對達到某一目標的條件、途徑、手段及它們的相對重要程度做出估計等。

抽樣調查法

指按照一定方式，從調查總體中抽取部分樣本進行調查，並用所得結果說明總體情況。它最大的優點是節約人力、物力和財力，能在較短的時間內取得相對准確的調查結果，具有較強的時效性。組織全面調查范圍廣、耗時長、難度大，常採用抽樣調查的方法進行檢查和驗證。比如開展全省黨風廉政建設社會民意調查、流動黨員現狀社會調查等。局限性在於抽樣數目不足時會影響調查結果的准確性。

典型調查法

指在特定范圍內選出具有代表性的特定對象進行調查研究，藉以認識同類事物的發展變化規律及本質的一種方法。在調查樣本太大時，可以採用此種方法。但必須注意對象的選擇，要准確地選擇對總體情況比較了解、有代表性的對象。如某地級市開展對區縣市農村黨員致富情況的調查，應選取經濟發展較快、農村黨員致富能力較強的縣市作為典型調查對象。

統計調查法

通過分析固定統計報表的形式，把下邊的情況反映上來的一種調查方法。由於統計報表的內容是比較固定的，因此適用於分析某項事物的發展軌跡和未來走勢。如通過黨員統計年報表，可以分析出某地全年黨員的發展、轉接、流動等情況，並能分析出比上年同期增減情況，還可對下一步趨勢作出預測。運用統計調查法，特別應注意統計口徑要統一，以統計部門的數字為准，報表分析和實際調查相結合，不能就報表進行單純分析。如對某一個數據大幅度上升或下降的原因，報表中難以反映出來，只有通過實際調查才能形成完整概念。

文獻調查法

通過對文獻的搜集和摘取，以獲得關於調查對象信息的方法。適用於研究調查對象在一段時期內的發展變化，研究角度往往是探尋一種趨勢，或弄清一個演變過程。這種方法能突破時空的限制，進行大范圍的調查，調查資料便於匯總整理和分析。同時，還具有資料可靠、用較小的人力物力收到較大效果等優點。但它往往是一種先行的調查方法，一般只能作為調查的先導，而不能作為調查結論的現實依據。

以上介紹的只是經常被採用的九種方法。事實上，在調查研究工作中，調查者經常不拘泥於某種特定方法，而是相互交錯、靈活運用這些方法。