過橋貸款刑事犯罪

⑴ 客戶以還銀行貸款過橋為由騙取我30萬 能構成詐騙嗎

這是的你可以去當地的法院進行起訴他一定要保留好所有的證據

⑵ 過橋墊資算是非法放貸嗎

過去，如何定性架橋資金？ 一直不清楚，屬於法律灰色地帶。 但現在不同了。 其實，你可以清楚地定義性質，看清楚它是否違反規定或法律。 下面就為大家分析一下：

過橋推進從字面上理解為：一家公司的銀行貸款即將到期，但手頭沒有現金流，不可能先還款，再拿到新的貸款。 在這種情況下，找到個人或第三方公司，他們償還公司貸款，然後等待銀行（或其他金融機構）向公司發放新的貸款。 貸款發放後，公司用這筆錢償還這些個人或第三方公司的資金。

這時候涉及到三方公司：需要過橋墊付資金的公司、提供墊付資金的個人或公司、發放貸款的金融機構。 分別談法律責任和風險。

對於公司來說，他們可以從外部借錢並支付利息。 這都是合規的。 但是，如果將貸款資金用於償還貸款，則可能存在一定的風險。 一般情況下，銀行發放的貸款屬於特殊用途，公司將資金用於歸還墊款，實際上是違反合同的。 如果銀行發現，就有提前終止合同和收回貸款的風險。 過去銀行可能會睜一隻眼閉一隻眼，但現在銀保監會比較嚴格，要求銀行進行貸後審核，一旦發現，必須予以處理。

對於銀行來說，之前可能不知道有過橋貸款，但貸款發放後，必須按照監管要求進行貸後檢查。 發現借款挪作他用的，必須解除合同，提前收回借款。

當然，這也是企業的實際困境。 許多公司在貸款到期時由於生產周轉而沒有那麼多現金來償還。 這就催生了這樣一個灰色的商業區。 這需要金融監管部門來解決。

⑶ 銀行參與過橋業務有哪些屬於違法犯罪問，銀行把客戶的資金通過信貸主管當保方式，其借款用於還本行的

銀行主管不可能當保！

⑷ 過橋貸款的風險有哪些

過錢貸款需要承擔一定的風險，利息相對也會高。『
申請貸款業務的條件：
1、年齡在18-65周歲的自然人；
2、借款人的實際年齡加貸款申請期限不應超過70歲；
3、具有穩定職業、穩定收入，按期償付貸款本息的能力；
4、徵信良好，無不良記錄；
5、銀行規定的其他條件。

⑸ 過橋貸款合法性

如果貸款合同沒有約束為特定目的，或註明不能用於股權或資產收購，就是合法的。

⑹ 民間借貸中的「過橋」是什麼意思哪位高手給舉個例子詳細說說，萬分感謝！

「過橋」，就是「搭橋」的意思，是一種短期的資金安排短期貸款，以達到向長期資金安排過渡的目的，具體的「過橋」可以有過橋貸款和過橋資金兩種解釋。

過橋資金完全是企業的一種短期融資行為，過橋資金的來源可能是金融機構，也可能是其它企業。比如企業要收購一個企業、或者要投資一個項目，或者要引入一筆資本，為了達到要求或者滿足一些條件，向金融機構或者其它企業短期融資。

過橋資金的期限一般不會超過1年，只是為了實現與長期資金相對接而進行的短期融資或者借款。借款過橋資金的目的就是通過這筆過橋資金，達到一定的條件以與長期資金實現對接，然後以長期資金替代過橋資金，過橋資金退出。

舉例：A企業2017年6月1日，在建行貸款了1000萬元，期限一年，一年後2018年5月31日，該筆貸款到期。這時候A企業經營出了點問題（比如應收款沒有及時回收），導致沒有足夠的資金歸還給銀行。

A去找到一家有資金的企業B，讓他打款1000萬元，歸還銀行；然後銀行重新續貸一筆1000萬元的貸款給A企業，A再把這筆款項及使用天數的利息歸還給B企業。這就叫過橋貸款。過橋對於銀行來說，貸款仍為正常類，對於A來說避免倒閉或者風險分類下調，對於B來說賺到一筆不菲的利息，三者互贏。

(6)過橋貸款刑事犯罪擴展閱讀：

過橋貸款又稱搭橋貸款，是指金融機構A拿到貸款項目之後，本身由於暫時缺乏資金沒有能力運作，於是找金融機構B商量，讓它幫忙發放資金，等A金融機構資金到位後，B則退出。這筆貸款對於B來說，就是所謂的過橋貸款。

在我們國家，扮演金融機構A角色的主要是國開行/進出口行/農發行等政策性銀行，扮演金融機構B角色的主要是商業銀行。過橋貸款是使購買時機直接資本化的一種有效工具，回收速度快是過橋貸款的最大優點。過橋貸款的期限較短，最長不超過一年，利率相對較高，以一些抵押品諸如房地產或存貨來作抵押。

⑺ 過橋貸款存在哪些風險

1：融資成本高、資金風險大。調查結果顯示：過橋貸款平均40.8%的年化利率成本，對於本就處於弱勢的小微企業難以承受。
2：被掩蓋的企業信用風險。對企業而言，要保持與銀行的良好信貸關系和獲得更高的授信等級，最重要的是按期付息還貸，在企業生產經營不景氣和資金緊缺的狀況下，也會不惜高息融資歸還銀行貸款，樣本企業歸還銀行貸款有72%是過橋資金，可見企業表面按期歸還貸款，但其真實的財務信息被掩蓋。
3：銀行員工的道德風險。當前一些銀行機構的客戶經理更關注完成與績效考核相掛鉤的業務營銷任務和信貸風險考核指標，重視企業能否按時全額還款，對企業高成本過橋資金還貸心知肚明，採取「睜一隻眼閉一隻眼」態度，縱容了企業「拆東牆補西牆」的行為。
4：加劇銀行信貸風險。過橋貸款滋生了一系列灰色融資產業鏈，上饒市轄就有以民間融資為主業的各類投資、擔保公司2000餘家，造成實體經濟融資的惡性循環。

⑻ 這個叫過橋貸款嗎需要承擔什麼法律責任

過橋貸款又稱搭橋貸款，是指金融機構A拿到貸款項目之後，本身由於暫時缺乏資金沒有能力運作，於是找金融機構B商量，讓它幫忙發放資金，等A金融機構資金到位後，B則退出 過橋貸款。這筆貸款對於B來說，就是所謂的過橋貸款。在我們國家，扮演金融機構A角色的主要是國開行/進出口行/農發行等政策性銀行，扮演金融機構B角色的主要是商業銀行。
從一般意義上講，過橋貸款是一種短期貸款，其是一種過渡性的貸款。過橋貸款是使購買時機直接資本化的一種有效工具，回收速度快是過橋貸款的最大優點。過橋貸款的期限較短，最長不超過一年，利率相對較高，以一些抵押品諸如房地產或存貨來作抵押。因此，過橋貸款也稱為「過橋融資」、「過渡期融資」、「缺口融資」）或「回轉貸款」。
簡單的說，可以理解成是一種拆借行為
過橋貸款存在以下風險
1：融資成本高、資金風險大。調查結果顯示：過橋貸款平均40.8%的年化利率成本，對於本就處於弱勢的小微企業難以承受。
2：被掩蓋的企業信用風險。對企業而言，要保持與銀行的良好信貸關系和獲得更高的授信等級，最重要的是按期付息還貸，在企業生產經營不景氣和資金緊缺的狀況下，也會不惜高息融資歸還銀行貸款，樣本企業歸還銀行貸款有72%是過橋資金，可見企業表面按期歸還貸款，但其真實的財務信息被掩蓋。
3：銀行員工的道德風險。當前一些銀行機構的客戶經理更關注完成與績效考核相掛鉤的業務營銷任務和信貸風險考核指標，重視企業能否按時全額還款，對企業高成本過橋資金還貸心知肚明，採取「睜一隻眼閉一隻眼」態度，縱容了企業「拆東牆補西牆」的行為。
4：加劇銀行信貸風險。過橋貸款滋生了一系列灰色融資產業鏈，上饒市轄就有以民間融資為主業的各類投資、擔保公司2000餘家，造成實體經濟融資的惡性循環。

⑼ 什麼是「過橋貸款」，以《人民的名義》給銀行提個醒

過橋貸款（bridge loan）又稱搭橋貸款,是指金融機構A拿到貸款項目之後，本身由於暫時缺乏資金沒有能力敘作，於是找金融機構B商量，讓它幫忙發放資金，等A金融機構資金到位後，B則退出。這筆貸款對於B來說，就是所謂的過橋貸款。在我們國家，扮演金融機構A角色的主要是國開行/進出口行/農發行等政策性銀行，扮演金融機構B角色的主要是商業銀行。

⑽ 什麼叫過橋貸款

過橋貸款又稱搭橋貸款，是指金融機構A拿到貸款項目之後，本身由於暫時缺乏資金沒有能力運作，於是找金融機構B商量，讓它幫忙發放資金，等A金融機構資金到位後，B則退出。這筆貸款對於B來說，就是所謂的過橋貸款。

在我們國家，扮演金融機構A角色的主要是國開行/進出口行/農發行等政策性銀行，扮演金融機構B角色的主要是商業銀行。