中英達成跨境人民幣交易清算結算協議評論

Ⅰ 人民幣跨境貿易結算對企業有哪些好處

一、增加企業貿易幣種選擇，有利於提高企業抵禦匯率風險的能力

我國進出口貿易絕大部分是以美元或歐元結算，匯率波動風險也主要由境內企業承擔。企業從合同訂立到結算收匯或付匯需要較長時間，匯率的變化令進出口企業很難預計，企業要承擔期間匯率波動帶來的風險。企業接外單的收益，常常由於匯率的波動而損失掉了。

自2005年人民幣放棄掛鉤美元以來，人民幣進入多年的升值通道，人民幣的升值與美元和歐元的相對貶值曾經使大量出口企業蒙受損失，匯率的劇烈波動使不少企業不敢接單。

而近兩年人民幣呈貶值趨勢，匯率的劇烈波動使進口企業在對外付款時往往需要付出更多人民幣用以購買美元或歐元對外付款。

在人民幣試點作為國際結算貨幣後，企業和使用人民幣進行國際結算的貿易夥伴所承受的外幣匯率風險可大部分消除，有效幫助企業規避由匯率波動引起的風險。

尤其是對於「走出去」的外向型企業，在對外承包工程、技術輸出、勞務輸出的過程中，面臨著項目工期長、資金收期長的風險，容易受到匯率波動的風險。跨境貿易人民幣結算消除了對匯率風險的擔憂，有利於中國企業獲得海外發展新空間。

二、有利於企業降低國際結算成本

很多企業在對外貿易中以非本幣進行結算時，為規避匯率風險，通常委託銀行進行衍生品交易，使用金融工具鎖定匯率風險，但會由此產生一筆可觀的交易手續費。若進行跨境人民幣結算，可省去企業所承擔的衍生交易費用，為企業節省匯兌成本、降低財務成本。

此外，企業在採用美元作為結算貨幣時，結算通常要經過本幣-美元-本幣的兩次兌換。若採用人民幣結算，可減少其中一次兌換。減少匯兌，也就減少了結算的環節，有利於提高資金的結算效率，加快資金周轉，更利於企業鎖定利潤空間，節省部分匯兌成本。

三、提高企業經營效率

跨境人民幣結算可簡化結算手續，縮短結算流程，提高資金使用效率。企業用人民幣結算可以避免幣種匯兌，

減少匯兌本身就減少了資金流動的匯兌環節，簡化結算程序，免去購匯、結匯手續，也就免除了因為購匯、結匯而大量佔用的人民幣，企業就可以充分利用未被佔用的人民幣進行其他相關業務，提高了資金使用效率。

同時，由於不需要進行核銷，核銷程序的減免使企業可以減少相應的人力資源投入和相關資金投入，這也有利於企業加快資金運轉速度。

四、實現企業與貿易夥伴的互利共贏

跨境人民幣結算在為企業帶來好處的同時，也為境外貿易夥伴帶來貿易便利化，規避匯率風險，降低經營成本等較多好處。

尤其對非洲等本國貨幣波動較大企業來說，可以避免由本國貨幣波動帶來的風險。特別是中國與非洲國家經濟關聯日益密切，貿易結構互補，直接採用雙方貨幣中的一種，而不是第三方貨幣進行結算，更有利於貿易便利，交易與結算成本降低，進一步深化貿易合作空間。

長期以來，人民幣幣值相對穩定，相對於新興市場國家貨幣與部分發達國家貨幣，表現更加平穩。貿易夥伴國運用人民幣投資，可分享中國經濟發展成果，提高投資收益。

綜上所述，企業採用跨境人民幣結算，不僅有助於貿易雙方共贏，也有利於對外貿易持續健康開展。

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在國內外清算安排方面，人民幣用於跨境貿易結算對於銀行的國際結算以及國內清算渠道都會有一定的要求，會涉及到網路問題、代理行賬戶問題等問題。

在貨幣政策方面，人民幣用於國際結算後會形成境外人民幣債權。當這種債權達到一定的規模後，這種海外持有的規模多少在很大程度上取決於對中國央行在海外的信譽、宏觀調控能力以及金融監管的信心。

由於中國人民幣被海外持有，在獲得鑄幣收益的同時，貨幣供應量能否再作為貨幣政策的調控目標也需要考慮。

Ⅱ 跨境貿易人民幣結算試點管理辦法的《辦法》全文

至貨物出口後210天時，試點企業仍未將人民幣貨款收回境內的，應當在5個工作日內通過其境內結算銀行向人民幣跨境收付信息管理系統報送該筆貨物的未收回貨款的金額及對應的出口報關單號，並向其境內結算銀行提供相關資料。
試點企業擬將出口人民幣收入存放境外的，應通過其境內結算銀行向中國人民銀行當地分支機構備案，並向人民幣跨境收付信息管理系統報送存放境外的人民幣資金金額、開戶銀行、賬號、用途及對應的出口報關單號等信息。
試點企業應當選擇一家境內結算銀行作為其跨境貿易人民幣結算的主報告銀行。試點企業的主報告銀行負責提示該試點企業履行上述信息報送和備案義務。 中國人民銀行對境內結算銀行、境內代理銀行、試點企業開展跨境貿易人民幣結算業務的情況進行檢查監督。發現境內結算銀行、境內代理銀行、試點企業違反有關規定的，依法進行處罰。
試點企業有關跨境貿易人民幣結算的違法違規信息，應當准確、完整、及時地錄入中國人民銀行企業信用信息基礎資料庫，並與海關、稅務等部門共享。 中國人民銀行與港澳人民幣清算行協商修改《關於人民幣業務的清算協議》，明確港澳人民幣清算行提供跨境貿易人民幣結算和清算服務的有關內容。
中國人民銀行可以與香港金融管理局、澳門金融管理局簽訂合作備忘錄，在各自職責范圍內對港澳人民幣清算行辦理跨境貿易人民幣結算和清算業務進行監管。 本辦法自公布之日起施行。

Ⅲ 什麼是跨境貿易人民幣結算啊

簡單來說，就是國內企業與國外企業發生業務時以人民幣結算。
以前中國法律不允許國內企業與國外企業發生業務時以人民幣結算。
國內企業進口或出口均需以外幣結算，進口時需購匯，出口時需結匯，匯率風險完全由國內企業承擔。

Ⅳ 人民幣跨境結算的必要性

人民幣跨境結算，對提升中國企業的國際化理念與自信具有極大意義。人民幣走出國門，被國際貿易體系接納，中國企業的國際化才算真正完成了重要一環。

前天，首筆跨境貿易人民幣交易上海誕生：上海電氣集團下屬的上海電氣國際經濟貿易有限公司收到商業夥伴從中銀香港匯來的第一筆款項，昨天，廣東也有了類似的業務往來。這意味著中國跨境貿易人民幣結算業務進入實質運作階段。

人民幣跨境結算正式啟動，是人民幣走向國際的「初步」，是人民幣從中國的計價貨幣成為區域結算貨幣，並逐步成長為國際儲備貨幣的必要前提。考慮到中國經濟地位和貿易地位日隆，人民幣走出國門可謂國際社會眾望所歸之事。

不僅如此，人民幣跨境結算，不僅是國際金融領域的一件大事，對於銀行業和中國企業而言，更是里程碑意義的一步。拿銀行業而言，人民幣跨境結算的啟動，不僅可以減少銀行結算的外匯頭寸，更主要的是，彌補了中資銀行在貿易結算方面因網路、成本等而產生的競爭劣勢，使得貿易結算業務的優勢轉到中資銀行，而且，人民幣跨境結算也拓寬了中資銀行在國際結算方面的新的業務領域。

比如，境外商業銀行可在境內指定商業銀行開立人民幣賬戶了，這在過去是不行的。境外參加銀行開立賬戶後，如果人民幣資金不足，境內代理銀行可為其在限額內購售人民幣；此外，境外企業短缺人民幣時，也可直接向境內代理銀行購買，減少了中間兌換環節，節省了銀行交易成本。因此，在人民幣跨境結算正式啟動後，試點中資銀行肯定會在代理行協議安排、賬戶開立、匯率報價、收付清算、系統改造等方面進行制度性和系統性的准備工作，並設計出相應的產品和服務模式。

更進一步，就時下而論，人民幣跨境結算最大的受益者是企業。凡是被納入試點的結算企業，首先，可以規避金融危機美元弱勢情況下的匯兌風險，使得企業第一次在國際貿易結算中有了貨幣的選擇權，這是一個很大的突破。

其次，運用人民幣進行結算，亦有利於更加透明地計量企業的經營成果，無需通過外匯核算模式，考慮國際市場貨幣匯率的變化。再次，由於減少了中間匯兌的環節，節省了大量交易費用。比如，在目前匯兌環節中，為規避風險而進行外匯衍生產品交易的費用最少在2%以上。而在外匯不能流通的情況下，通過銀行結匯，企業亦要給銀行支付不菲的手續費，而如果用人民幣直接進行結算，則大大節省了這方面的成本，提高了企業的利潤空間。第四，人民幣跨境結算可以提高交易的效率，直接從「人民幣」到「人民幣」的一站式交易對中國企業而言，企業可以將精力完全放在企業的經營上，而無需再在匯兌風險等方面「外溢」精力。

特別是，人民幣跨境結算，對於提升中國企業的國際化理念與自信具有極大的意義。中國企業已經經歷了30年的走出去歷程，但由於人民幣不能走出國門，中國企業的國際化理念很難培養，沒有一個國際化貨幣支撐體系，企業要完全融入國際社會極為困難。當人民幣走出國門，被國際貿易體系所接納時，中國企業的國際化才算真正完成了重要的一環。

Ⅳ 跨境人民幣業務中的關注類企業是什麼意思

跨境貿易人民幣結算」是指人民幣在跨境貿易中執行計價和結算的貨幣職能，即進出口企業在開展貨物貿易中以人民幣計價並進行跨境對外收付時，商業銀行為其提供的採用人民幣作為跨境結算貨幣的國際結算業務。

一、對我國宏觀經濟的影響

1、 可推動人民幣國際化，提升人民幣國際地位。通常認為，人民幣國際化須經歷三個階段：以人民幣進行貿易結算，以人民幣進行金融交易計價，人民幣成為世界儲備貨幣之一。毫無疑問，跨境貿易人民幣結算試點將推動人民幣國際化進程，提升人民幣的國際地位。著名經濟學家蒙代爾認為，人民幣2010年應該加入國際貨幣基金會特別提款權的一攬子貨幣中，以著手創建一種全球儲備貨幣。人民幣國際化和地位的提升都將促進我國進出口貿易的發展。

2、助推上海國際金融中心建設，帶動長三角經濟發展。從國家發展戰略上看，跨境貿易人民幣結算能有效推動金融業的發展和對外開放，銀行結算、清算收入增長，中間業務將迅速崛起；將有利於推動上海成為人民幣結算和清算中心，有利於推動上海國際金融中心建設，提升中國金融業國際地位等。目前，長三角經濟正快速向區域經濟一體化發展，從長期來看，人民幣跨境貿易結算將助推上海國際金融中心和國際航運中心建設，帶動長三角乃至全國經濟發展。

3、 減少國家外匯儲備壓力和損失。目前，我國外匯儲備余額已經接近2萬億美元，而且仍在以每年3000億～4000億美元的速度急劇膨脹，我國面臨著巨大的外匯儲備壓力。美國為應對金融危機大量發行美元，我國承受了大量損失。用人民幣結算意味著以美元計價的出口減少，結匯量將減少。這將大大緩解外匯資金運用壓力，減少外匯儲備壓力和損失。

4、 貨幣互換將增加交易量。在G20華盛頓峰會與倫敦峰會之間的不足4個月內，中國人民銀行相繼與韓國、馬來西亞、白俄羅斯、印度尼西亞、阿根廷等國的央行以及香港金管局簽署了總計6500億元的六份貨幣互換協定，互換的有效期延長至3年。可以預見的是，實行人民幣結算後，在這6個國家和地區的人民幣結算量將大增，增加人民幣在整個國際貿易的結算比例。可以擴大人民幣在國際貿易體系中的使用范圍和地位。

二、給出口貿易帶來的影響

1、 可降低外貿企業外匯風險。我國進出口貿易絕大部分是以美元或歐元結算，匯率波動風險也主要由境內企業承擔。因為匯率的變化確實令出口企業很難預計，企業接外單的收益，常常由於匯率的波動而損失掉了。自2005年人民幣放棄掛鉤美元以來，人民幣累計升值已達20%左右，人民幣的升值、美元和歐元的相對貶值使大量出口企業蒙受損失，匯率的劇烈波動使不少外貿企業因此不敢接單。在人民幣試點作為國際結算貨幣後，外貿企業和周邊地區使用人民幣進行國際結算的貿易夥伴所承受的外幣匯率風險即可大部分消除，對出口企業來說應當是重大利好

2、降低結算成本，促進企業出口。以人民幣結算還可以為企業節省匯兌成本、貿易融資的費用，從而降低財務成本。減少匯兌，也就減少了結算的環節，有利於提高資金的結算效率，加快資金周轉，更容易鎖定利潤空間。據有關資料顯示，對出口企業來說，用人民幣結算大致可以節約3%-5%左右的成本。同時，人民幣結算還將減少匯率變化帶來的定價成本，外貿企業可以在貿易談判中一次性鎖定價格。

3、對長單和薄利產品影響較大。一般而言，從簽訂合同到實際履行完畢，時間跨度越長，面臨的匯率風險越大，人民幣跨境貿易結算在該類產業中更受歡迎。合同履約時間較長一般有兩種原因，一是產品生產周期客觀上較長，如：船舶、機械設備等；另一種是長期多批次訂單，多見於有長期合作關系的老客戶。另一方面，處於價值鏈低端附加值較低的產品，由於本身報價時利潤微薄，餘地很小，些許的匯率波動就可能突破盈虧平衡點，勞動密集型的輕紡產品、日用消費品多屬此類，而對於利潤率較高的產品來說，匯率的小幅變動並不致於會出現虧損。

三、人民幣跨境結算的前景分析

毫無疑問，人民幣跨境結算的實行的確能為外貿企業帶來利益，但推廣跨境人民幣結算的計劃存在很多挑戰，主要來自於兩個方面：技術上的困難和貿易夥伴企業及國家的接受程度。

從技術層面來說，只要人民幣不能實現完全可自由兌換，人民幣跨境結算就有很大的困難。目前細則仍未出來，如何操作尚不清楚。況且跨境結算中心仍有待建立。據有關方面透露的信息，我國近期擬採取的辦法是人民幣跨境結算與人民幣互換協議潛在掛鉤。一旦人民幣互換協議執行，當地央行將向本地市場注入人民幣，使市場有途徑得到人民幣，然後指定一、兩家中資銀行作為主要清算銀行，由指定為清算銀行的中資銀行代替當地央行成為人民幣坐市商。同時，與當地貿易企業進行人民幣交易的本地銀行，通過與中資銀行建立聯系獲得人民幣，企業再從本地銀行借入人民幣支付從中國的進口貿易。

Ⅵ 什麼叫人民幣協議融資關於跨境人民幣結算的

跨境？人民幣能進行跨境結算么？人民幣還沒有這個影響力。你投資的什麼可以具體的跟我說說，歡迎加扣聊

Ⅶ 跨境貿易人民幣結算和跨境貿易人民幣清算一樣嗎

清算業務：是指一定經濟行為所引起的貨幣關系的計算和結清。作為銀行的銀行，各商業銀行等其他金融機構都在中央銀行開立賬戶，因此由中央銀行來負責清算它們之間的資金往來和債權債務關系具有客觀的便利條件。結算亦稱貨幣結算，是在商品經濟條件下，各經濟單位間由於商品交易、勞務供應和資金調撥等經濟活動而引起的貨幣收付行為。

Ⅷ 離岸人民幣清算系統給誰提供了便利

我國跨境貿易人民幣結算試點工作開啟於2009年，由此人民幣在世界的流通使用日漸廣泛。業內人士認為，跨境人民幣業務全面鋪開，將有效滿足實體經濟的合理需求，給和金融機構帶來實實在在的好處。
進出口企業
節約匯兌成本
對於廣大進出口企業來說，跨境人民幣業務為其提供了一個自由選擇結算幣種的權利，便於規避匯率風險，節約匯兌成本，增強價格競爭力。
在以前，國內企業進出口只能以美元或第三方貨幣結算，但隨著匯率的波動，企業的實際營業收入也會出現相應的波動。
江蘇省靖江市一家造船企業負責人告訴記者，前幾年談合同時，外商通常要求以美元計價，一單200萬美元的合同在簽約時還有盈利，但執行完合同往往在一年之後，由於匯率波動較大，200萬美元折算成人民幣之後可能大幅縮水，這種匯兌損失造成了企業的利潤水平下降。
2010年上半年，該造船企業被納入跨境貿易人民幣結算試點企業范圍，企業與國外客戶在簽訂合同時，有了更多的結算貨幣選擇。隨著跨境人民幣結算網路的進一步完善，已有越來越多的外商客戶選擇以人民幣進行結算。
該造船企業負責人說，人民幣是企業的本幣，如果合同計價與企業生產經營中所用的貨幣相一致，企業在合同簽訂前就能夠切實了解交易的成本和收入，從而提高貿易決策的有效性，從而防範匯率風險。
據業內人士介紹，使用美元及第三方貨幣結算，對貿易雙方來說，存在著各自本幣兌換為第三方貨幣再進行結算的二次兌換成本。而改用人民幣結算，便可以節省二次兌換成本。據有關部門估算，以人民幣結算的交易成本比以外幣結算的交易成本平均低2至3個百分點。
另外，對境外企業而言，用人民幣結算也有好處。近年來，人民幣幣值一直相對保持穩定，境外企業選擇人民幣作為結算貨幣，也能夠在一定程度上防範匯率波動帶來的經營風險。
人民幣業務
國際化進程加快
跨境貿易人民幣結算業務全面鋪開將進一步提高境內外企業在結算中使用人民幣的積極性，進而推動人民幣成為結算貨幣和計價貨幣，人民幣在國際化發展道路上漸行漸快。
有關專家認為，由於我國資本項目開放總體較為謹慎，人民幣跨境資本項目交易在現階段還不會成為人民幣國際化的主要推動力量。同時，由於我國銀行業的國際化程度還不高，人民幣海外信貸也還沒有擔當起人民幣國際化重要推手的角色。因此，跨境貿易人民幣結算是當前推動人民幣「走出去」的一個重要載體。
近幾年實踐表明，人民幣國際化步伐主要基於市場需求推動。隨著跨境貿易人民幣結算額迅速攀升，越來越多的離岸人民幣持有者表達出在中國投資的意願。這也一定程度上推動了有關部門加快人民幣業務創新，建立和完善人民幣迴流渠道。比如，國家外匯管理局採取多項措施，加快了資本賬戶可兌換的進程；再如，逐步提高QFII的額度，為境外投資者在境內的投資提供更大的空間；此外，人民幣QFII也已從去年12月份開始試點。
據央行有關負責人介紹，當前人民幣在全球已進入180多個國家和地區，人民幣國際化進程正在邁入一個全新階段。隨著跨境人民幣結算、人民幣境外投資等方面向縱深發展，人民幣在境外使用會更加廣泛，人民幣將在國際上扮演越來越重要的儲備貨幣或可交易貨幣的角色，人民幣國際化有望繼續取得新的飛躍。
商業銀行
拓寬業務范圍
對於商業銀行而言，開展跨境人民幣業務也為進一步拓展業務范圍提供了難得的契機。
據業內人士介紹，根據人民銀行的辦法和細則，境內商業銀行在跨境貿易人民幣結算中主要扮演了結算銀行和代理銀行的角色，即為開辦和完善跨境貿易人民幣結算業務，同時還可以為辦理跨境貿易人民幣結算的境外銀行提供清算、賬戶融資、拆借等一系列服務。
據介紹，開辦跨境人民幣結算業務後，商業銀行的業務范圍進一步拓寬，不僅可以增加跟單信用證、跟單托收、匯款、預收預付等各類結算產品，還能為企業提供各類人民幣貿易融資以及出口買方信貸產品。
同時，隨著對外貿易用人民幣結算企業的增多，海外人民幣的沉澱越來越多也是大勢所趨，這對商業銀行開展貿易融資業務、開發理財產品都有利。
專業人士分析，境外企業及銀行持有人民幣的數量多了之後有了多種用途，例如，商業銀行可以向境外企業提供人民幣結算項下的貿易融資；還可向境外企業提供人民幣兌換服務，為其向境內代理銀行申請貨幣兌換等。
應當看到的是，同其他大型跨國金融機構相比，境內商業銀行在提供外幣產品和服務上尚未建立起競爭優勢。而伴隨著人民幣「走出去」，境內金融機構可以充分發揮自身人民幣負債業務體量大、人民幣資金清算便利等天然優勢，為境外主體和我國「走出去」企業提供更多以人民幣計價的金融產品，從而提高金融服務和國際化經營水平，提升核心競爭優勢。