❶ 有關銀行外匯的案例分析題，請高人指點，重謝！考試題目，急~~~
1、天津A公司和大港支行
2、
天津A公司未辦理外債提款登記違反外債管理規定，未及時辦理登記。
未經外匯局逐筆核准即在大港支行辦理外債結匯，大港支行違反結售匯規定及外債管理規定
3、根據外匯管理條例規定
可對天津A公司處以30萬元以下罰款
對大港支行可以沒收違法所得，並處以20萬元以上100萬元以下罰款；由於結匯次數較多，情節比較嚴重，可能被暫停經營外匯業務。
❷ 求教：一個有關銀行防範外匯風險的問題
防範外匯風險的實質，就是採取必要的措施，消除產生外匯風險的因素或條件。
我國常用的一些方法如下：
1. 妥善選擇交易中使用的貨幣
① 在對外經濟交易中,如有必要和可能,可採用本幣作為計價結算貨幣。
② 在必須使用外幣交易的條件下,要選擇在國際金融市場上可以自由兌換的貨幣,如美元、日元等。
③ 在自由兌換貨幣中，在一定時期內，也存在著「軟」、「硬」的區別，即有些是趨於貶值的軟貨幣，有些是趨於升值的硬貨幣。在選擇交易計價貨幣時，應當是收入外匯爭取收趨於升值的硬貨幣，支出外匯爭取付趨於貶值的軟貨幣。
④ 由於在國際經濟交易中，使用硬貨幣對收款方或債權方有利，而對付款方或債務方不利；使用軟貨幣對收款方或債權方不利，而對付款方或債務方有利。因此在對外經濟交易談判中，雙方爭取的目標是相反的。在雙方相持不下時，可互作讓步，採取軟、硬貨幣搭配的方案，由雙方共同承擔風險。
2． 採取劃撥清算方式
3． 採用外匯保值條款
外匯保值條款有兩種：
① 在鑒訂貿易合同時，把匯率定下來，以後無論匯率發生什麼變化，仍按合同規定的匯率付款。
② 在簽訂貿易合同時，不確定付款匯率，但規定在匯率變動時，雙方各承擔一半的損失。
4． 採用第三國貨幣或「一籃子貨幣」計價結果
5． 運用即期外匯買賣防範風險
6． 用借款方法防範外匯風險
7． 運用遠期外匯買賣防範風險
8． 運用期權交易防範外匯風險
9． 運用掉期（套期）交易防範外匯風險
10． 運用「福費廷」（Forfaiting）業務防範外匯風風險
11． 提前或推遲外匯收付
12． 參加匯率波動保險
① 債務分散化管理。
② 債權結構合理化管理。
③ 債權與債務對應化管理。
❸ 銀行在處理個人外匯業務時，遇到什麼情況銀行需承擔責任
銀行在處理個人外匯業務時，遇到以下哪種情況，銀行需要承擔責任？（D）
A: 消費者在購入外匯後，發現匯率發生變動，要求銀行補償匯率差產生的損失
B: 因消費者填單字跡不清，導致款項延付
C: 由於委託解付行的疏忽，造成款項遲付
D: 協助客戶使用拆分的方式規避個人結匯額度限制的問題
❹ 針對14年11月6大銀行被罰事件，交易員是如何操縱外匯的為何沒被及時發現
目的當然是盈利。操作環境是這樣，k線圖下面都有量能，行情變化最大時。例如暴漲暴跌，量能反而最小。為什麼？因為少數人在瞬間操縱了市場，如果你在做投資，暴漲了200點，暴跌了兩百點你敢跟嗎？正常情況下不會。也就是說現在的市場是可以被少數資金操控的。操縱方式很簡單。一群高端交易員串通好一起在某個點位時間段做同向單子。每個交易所的交易都是機密，不會輕易拿出來給別人看，能發現已經很不錯了。不要說沒被及時發現、
❺ 消費者權益保護案例
江西省南昌市東湖區法院近期受理一起原告毛源宏訴被告北京陽光山谷信息技術有限公司因網上購物而引發的糾紛。二OO四年十月，家住江西省南昌市賢士湖住宅區54棟3單元601室的毛源宏在新浪「一拍網」注冊，並在網上拍下商品編號為5596482的二手筆記本電腦一台，價格為3350元，賣家為湖南省長沙市建設北路華天商城楓祥科技，聯系人是李鳳。十一月一日，毛源宏按照網上資料向楓祥科技的個人（財務人員楊永花）帳戶匯款3400元，但沒有收到電腦。此後，聯系人李鳳手機關機。經向湖南省長沙市工商管理局查詢，發現長沙市並無建設北路，也沒有華天商城，設在華天商城的楓祥科技更屬子虛烏有。
二00五年三月十六日毛源宏向南昌市東湖區法院提起訴訟，狀告新浪「一拍網」的所有人和經營者北京陽光山谷信息技術有限公司，要求其賠償經濟損失3400元並承擔全部訴訟費用（含旅差費）。經東湖區法院審理後認為：新浪「一拍網」提供雙方買賣這一平台，負有對賣家起碼的審查義務。但「一拍網」向網民提供完全虛假的交易信息，而原告完全是基於對「一拍網」此知名網站的信任，與虛假的楓祥科技進行交易，造成的損失「一拍網」負有不可推卸的責任。經調解，被告表示願意賠償原告的損失，但要求原告協助配合公安機關偵破此案。網上購物引發的糾紛案件，目前在我院尚屬首例，隨著市場化程度不斷拓展，開展網上購物、網路經營活動大勢所趨。應如何維護廣大網民的合法權益，規范網路經營者的行為，是擺在我們執法者面前的一項新課題，應引起全社會的關注。
當今互聯網迅猛發展，傳統的交易方式也正在受到互聯網的沖擊，網上交費、網上證券買賣、網上購物等形式多樣的網上交易也正逐步走向我們的日常生活。網上交易是一種以互聯網為操作平台和數據傳輸媒介的交易方式。與傳統交易方式相比，網上交易具有速度快、信息豐富、操作便捷等優勢。中國的網上交易還處於「初級階段」， 網上交易的基礎還相當薄弱，在此背景下，這一新生事物在發展過程中，不可避免地暴露了諸多問題：首先，中國網民存在網路購物恐懼症。阿里巴巴旗下中國第二大在線拍賣網站淘寶網(www.taobao.com)的總經理孫彤宇說：「中國人的確很想在網上購物，但很多人都害怕邁出第一步，他們有很多擔憂：在線支付安全嗎？我買的產品會不會有瑕疵甚至是假貨呢？」 現今，中國約9000萬的上網者中，僅10%的人通過互聯網購物，而相比之下，在美國該比例達到38%。分析師也曾指出，因為中國仍然以現金為主要支付手段，所以大約有四分之一的網上交易還是交易者們當面結清的，而僅有30%是通過網路來支付的。數據也顯示，中國有13億的人口，但信用卡發卡量卻不足200萬張。究其原因，中國人缺乏在網上購物的足夠信任。其次，郵遞系統難以信賴，配送方面存在諸多問題。
網上交易的出現與發展是時代的需要，它必將促使傳統相關業務的轉型，並對未來社會產生深遠影響。雖然 目前我國已相繼頒布了《商用密碼管理條例》、《計算機信息系統國際互聯網保密管理規定》、《互聯網信息服務管理辦法》和《網上銀行業務管理暫行辦法》等法規規章，這些也為我國網上交易的發展提供了一定的法律保障和支持。但同時，隨著我國信息基礎建設的規范和完善，實施網上交易的條件已經逐漸成熟且發展潛力巨大，而相關法律支持與其發展規模的差距還很大。我國目前有關電子商務的立法也基本呈空白狀態，行業間的監管對於網上交易毫無力度且法律上對行規以難以認同，相關的法律規范和有效的市場信用體系極不完善，嚴重影響網上交易業務的發展，也為不法之徒提供了可乘之機，其中有相當多的法律問題是不容迴避且又亟需解決的。
第一，要約的撤銷問題。我國現行《合同法》規定：要約可以撤銷，除法律規定不可撤銷的情形外，但撤銷通知須在受要約人發出承諾通知之前到達。在網上交易中，因網路數據的傳輸速度極快，要約的發出與到達幾乎是同時的，並且接受方的計算機往往具有自動審單的判斷功能，可以及時作出承諾，所以要約方能夠撤銷要約的機會微乎其微。我認為，網路本身的特點就是快捷、短程，風險與利益並存，網上交易是抓住商機的最佳選擇，如果不願承擔風險，可以選擇傳統的交易方式。另外，發出要約時，網路一般會讓使用者再次確認要約內容是否正確，如果加以確認，可以視為放棄要約的撤銷權。
第二，電子簽章的問題。網路交易合同（或稱電子合同）是指在專用的或公開的網路環境里通過數據電文達成的非紙質的數字化的合同。電子合同可以通過電子商務網站達成，也可以通過電子郵件或電子數據交換來達成。從各國現有的實踐來看，傳統的合同仍主要依賴於當事人的簽字或蓋章，有關法律往往要求有當事人的親筆手簽或機構的蓋章。網上業務作為一項電子交易，具有無紙化的特點，這使其有別於傳統的合同交易形式，此時，作為合同成立標志的簽章問題則遇到了挑戰。倘若合同的成立還需簽章，則使電子交易的優勢無法體現。
第三，交易證據的收集問題。我國法律尚未明確規定數據電文證據的法律地位及其認定的具體要求。電子交易的無紙化使得糾紛發生時，證據的收集甚為困難。目前，學術界針對數據電文到底歸入何類證據有兩種觀點：一為視聽資料；一為書證。根據我國《民事訴訟法》第66條規定，視聽資料應與其它證據結合方能確定其證據力。所以，如果將電子證據歸入視聽資料一類，其證明效力就將大打折扣。而《合同法》第11條規定：「書面形式是指合同書、信件及數據電文（包括電報、電傳、傳真、電子數據交換、電子郵件）等可以有形地表現所載內容的形式。」這表明，《合同法》已經把數據電文視為書面資料，筆者贊成將數據電文歸入書證類證據中。
第四，事故、故障造成損失時當事者的責任承擔問題。網上交易業務的正常開展對服務系統的依賴性極強，網路系統的事故和障礙所引發的民法律責任是銀行和客戶極為關注的問題。我國法律對此問題尚未規范，筆者認為：病毒入侵、「黑客」襲擊網路系統等網路犯罪不應納入不可抗力事件，因為網上交易的安全系統是保障網上服務安全性、可靠性的重要技術系統，如果該系統出現故障或被破譯，以致給客戶造成經濟損害，該安全系統的提供者將承擔相應的民事責任。
第五，網路服務系統所有者、經營者是否為當事者承擔法律責任的問題。筆者認為網路服務系統在提供在線平台服務中，負有謹慎注意之義務，對買賣雙方負有審查職責，買賣雙方也是基於對網路服務系統的充分信任才促成了交易行為。一旦網路服務系統提供虛假的交易信息必然會給當事者造成不必要的損失，應依照民法通則的規定由網路服務系統的所有者、經營者承擔相應的民事賠償責任，同時作為當事者也有義務協助網路服務系統所有者、經營者行使追償權，這樣也減少了不法分子的可乘之機。
隨著社會主義市場經濟發展和誠信體系的建立，網上交易將有著廣闊前景。目前中國正逐步開放快遞市場，中國郵政很快將面臨來自諸如敦豪速遞公司(DHL)，聯合包裹服務(UPS)及其聯邦快遞(FedEx)的競爭，市場環境將逐步改善。中國的某些網站也在嘗試新的配送機制，比如，組建由年輕人構成的自行車配送隊伍，這些配送員會負責收取用戶的付款，充分利用中國勞動力資源豐富的特點，為網上交易展示光明前途。
摘自豆丁網。
❻ 銀行應該給予外匯消費者哪些風險提示
第一：投資者不是經紀人，一定不要胡亂進場，否則只會賠多賺少。
第二：一定要做到心中有一個目標價位，而不能心中沒有價位。
第三：一定要設置止損點，到達止損點，速度止損，離場。
第四：不要把杠桿的放大比率放得太大。
第五：入市前，多作分析，要看兩面的新聞，看看圖表；入市後，要和市場保持接觸，不要因為自已做好倉，而只看對自已有利的新聞。一有風吹草動，立即平倉為上。
第六：不要做頑固份子。炒匯有時要看風使舵，千萬不要做老頑固。萬種行情歸於市，即是說，有時有利好的消息入市，市況不但沒有做好，反而下跌，即是您先前的分析錯了，請即當機立斷，不要做老頑固。