远期信用证是否属于融资行为

1. 即期信用证与远期信用证的区别

最简单的说法就是，即期信用证安全，收钱快，远期的不是很安全，收钱慢，做外贸建议做即期的

2. 远期信用证与假远期信用证的区别

前提是要获得开证行的承兑电文，在这个前提下，能否贴现还要取决于开证行的资信状况和你们在交单行申请的的额度。就前者来说，各银行内部有完善的审批流程；后者来说，目前180天的期限是国内绝大多数银行能够予以贴现的最长期限，因为是最长，所以审批的难度会大些，即使成功申请，贴现利率势必较高。

贴现利率取决于银行的审批结果；可以参考10月28日的6个月美元LIBOR（同业市场拆借利率），这是银行与银行之间互相拆借资金的利率，目前是5.7%，银行能向企业提供的同期贴现利率肯定比这个要高，保守估计要在10%左右，年利率。

假远期只是因为贴现利息由进口商承担了，对出口商而言就和即期信用证没有区别。韩国企业和银行喜欢做这个。

3. 什么是远期信用证

什么是远期信用证？跟单信用证业务的重要国际惯例“ucp500”并未对远期信用证作明确定义，该惯例只是把信用证分为即期付款信用证、延期付款信用证和承兑付款信用证。对 于承兑付款信用证，开证银行收到卖方提交的单据后并不立即付款，而仅在远期汇票上承兑 ，待汇票到期日届满时才付款。我国金融监管意义上的远期信用证主要就是指自银行承兑日 起算至付款日为90天以上的承兑信用证
远期信用证监管的政策背景 ：对远期信用证的监管是以我国目前的外汇管理政策为背 景的。我国于1996年接受了国际货币基金组织协定第8条义务，实现了人民币经常项目的可 兑换，但我国对资本项目仍实行审批管理。具体表现为只要有真实的交易基础，商品、服务 、转移支付等经常项目下就可自由付汇；而涉及到资本项目，即国际收支中因资本输入输出 而产生的资产与负债的增减项目（包括直接投资、各类贷款、证券投资等），就需要外汇管 理部门的事前审批。这种情况就好像是一国的外汇管理之城有两扇门，一扇门关闭着而另一 扇门已经敞开了，在利益的驱动下，不法之徒自然会想尽办法从开放的门中混进混出，借经 常项目之名，行资本项目之实。其中一种情况就是假借贸易支付的名义向银行申请开立远期 信用证，然后利用该信用证进行非贸易融资

4. 信用证融资的信用证融资的主要方式

(一)银行向进口商提供的贸易融资方式
提供信用证融资额度。为了对进口商提供融通资金的便利，银行通常对一些资信较好、有一定清偿能力、业务往来频繁的老客户核定一个相应的授信额度或开证额度，供客户循环使用。进口商开证时只需提供一定比例保证金，无须缴纳全部货款，差额部分可占用授信额度或开证额度，这就减少了进口商的资金占用，从而提高其经营效率。
担保提货。在进出口双方相距较近、货物比单据先到时，为避免缴纳滞港费。加速资金周转，开证行可向船运公司出具提货担保书先行提货。并保证赔偿船运公司由此造成的任何损失。待正本提单到达后，再以正本提单换回原提货担保书注销。这样，既减少了进口商的费用，又可以尽快提货以免因货物品质发生变化遭受损失。正本单据到达后，不论单据是否有不符点，银行都不能对其拒付。
进口押汇。在即期信用证项下，开证行收到进口单据后，经审查单证相符，或虽有不符点但进口商及开证行都同意接收，按进口商的需求，开证行偿付议付行或交单行，银行所垫款项由申请人日后偿还。在进口押汇业务中，释放单据的方式大致有三种：一是凭信托收据放单，二是凭进口押汇协议放单，三是由申请人付清银行垫款后放单。
承兑信用额度。在远期信用证项下，开证行收到进口单据后，经审查单证相符，或虽有不符点但进口商及开证行都同意接收，由开证行以其自身信用对外承诺在将来某个固定日期或可以确定的日期向受益人付款。
(二)银行向出口商提供的贸易融资方式
打包放款。出口商在提供货运单据之前，以供货合同和国外银行开来的以自己为受益人的信用证向当地银行抵押，从而取得用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运所需周转资金的一种融资方式。
票据贴现。在远期信用证项下，出口商发货并取得开证行或其他汇票付款人已承兑汇票后，到当地银行将期票以折扣价格兑现的一种融资方式。在这种利用票据贴现贸易融资方式下，银行对已贴现票据有追索权。
出口押汇。出口商将全套出口议付单据交其往来银行或信用证指定银行，由银行扣除从议付日到预计收汇日的利息及有关手续费。将净额预先付给出口商，向出口商有追索权的购买物权单据的一种融资方式。
福费廷。也称“包买票据”，指包买银行无追索权的买人或代理买人因真实贸易背景而产生的远期本票、汇票或债务的行为，信用证项下的福费廷业务为银行买人经开证行承兑的远期汇票。
利用出口信用保险融资。出口信用保险是政府为鼓励企业扩大出口，保障企业出口收汇安全而开设的政策性保险，作为其承保险种之一的信用证保险，承保出口企业以信用证支付方式出口的收汇风险。保障出口企业作为信用证受益人，按照要求提交了单证相符、单单相符的单据后，由于政治风险或商业风险的发生，不能如期收到应收账款的损失。而银行则对投保了此险种的出口企业提供相应的融资服务。

5. 远期信用证，进口押汇到底是银行给我们的融资还是供应商给我们的融资

首先银行的付款时间不是收到单据就付款，收到单据的时候只是承兑，承兑通知书上会有个承兑到期日（比如承兑通知书上会写见单日期：8月6日；承兑到期日10月8日）银行的付款时间就是10月8日。如果你不做押汇的情况下，银行会要求你在10月8日前把信用证项下相应的款项汇到他们的账户上，然后10月8日银行再把这笔钱会给对方。如果你要是要求做押汇，就是10月8日的时候银行帮你把钱汇给对方，而你这种情况下是不用先把钱给银行的，押汇的期限你们自己和银行协商，就是相当于银行以你信用证项下的保证金做质押给你做了一笔融资。
望采纳，不理解请追加提问。

6. 关于远期信用证的问题

这要看你们（开证申请人）在开立信用证时与开证行是如何约定的——如果开证申请人开证时缴纳了足额的保证金或抵押物，则无所谓什么你们付款赎单的问题；如果是你们只缴纳了部分保证金，其余以授信作为担保开的证，那么你们要拿走单据提货，必须跟开证行履行一个手续，即在开证行做一个进口押汇的手续——需要银行同意给你们做融资——不然你们拿不走提单，也就是提不了货，要想提货，就必须向即期信用证一样付款赎单。

结论，开立远期信用证必须事先与开证行沟通，并得到开证行的支持，即必须是开证行能够给予开证申请人进口押汇的通融，不然毫无意义——不付清货款，开证行不会移交货权。

7. 远期信用证 和 押汇

你正常的开立远期承兑的话，是承兑费用每个月份千分之一的。你要是开立假远期，你开的是3个月份的或者半年的，对方到期交单后，你进行押汇，对应汇率现在是LABER +银行留存点，估计要年利率5.5%以上。单从利率上考虑承兑一年才1.2% ，但是假远期要5.5%。还是承兑合适。
但是这样看银行给你的授信种类是什么样子的，欧元的远期信用证不知道你银行能给你做几个月的。
对于欧元走低，你承兑和押汇都是可以锁定远期外汇价格的，这个可以跟银行谈得。

8. 远期信用证的融资功能体现在哪里

远期信用证的融资功能体现在：买方收到货物时无需马上付款，而是在远期信用证到期时再付款。因此，远期信用证对于买方而言犹如得到了融资。

9. 远期信用证到底有什么风险

风险有：

1、汇兑风险，特别是在当前人民币对美元走强的情况下；

2、开证行破产。不过这种情况很少出现。至于楼上说的开证人破产，不影响收款，因为开证人要提货，首先得先承兑汇票。汇票已经承兑开证行就必须要付款；

3、支付中止令。希腊、意大利一些不法商人擅长这套把戏。利用本国法律的某些规定，对货物提出质量索赔，在法院判决之前，暂时中止付款，相当于国内的“诉前保全”。

有不符点，但如果买方已经承兑汇票，则不存在收款问题。