如何避開不正規的金融機構

㈠ 正規或不正規貸款金融機構，需要讓客戶提供一些什麼資料才能申請貸款

就以申請信用卡為例，資料必須要有身份證、工作證明。必要的話還需要半年的銀行流水，社保公積金或是一些資產證明。
純手打，望採納。

㈡ 正規金融機構和非正規金融的區別

一行三會官網上查詢，沒有就不是

一行：中國人民銀行
三會：銀監會，證監會，保監會

㈢ 如何才能避免一些常見的理財騙局

可以從以下幾個方面進行考證：

1. 產品發行主體是否合法合規：目前我國法律認可的金融產品投資方式包括銀行、證券、基金、期貨、保險、股票、大宗商品交易等主流投資方式，當然也包括了合法利息范圍內（人民銀行基準利率的4倍以內）的民間借貸、P2P、網路平台發行的理財非主流投資方式

2. 發行主體是誰監管：這非常重要但容易被忽略，就像一場比賽一樣，如果沒有裁判或裁判比較弱或裁判不夠公正，這都會導致參賽者違規而得不到公正的處罰。金融投資也是一樣，目前比較強而且公正的監管主體包括了人民銀行、銀監會、保監會、證監會、金穩委、工商局、質監局等等政府官方機構，找好了裁判再去找由這些裁判主管的參賽隊伍（金融機構）就比較好找了，銀行、證券、基金、期貨、保險、股票、大宗商品交易等主流投資機構都在以上監管機構嚴密的監管下運作的，要想違規難度很大，而且一旦違規將面臨嚴重的處罰，所以在強監管的裁判執法下，找這些金融機構投資就比較穩靠，起碼合法權益是得到了法律和監管的雙重保障的。而民間借貸、P2P、網路平台發行的理財非主流投資方式目前還處於監管之外，即便有工商營業執照也難以保證其按照合同約定的方式運作產品，資金被挪用，未按合同約定嚴格執行等問題層出不窮，因為工商局只負責其公司注冊時的合法性，並不負責他運作中是否合規。這樣就可以排除掉後面這一部分沒有強勢裁判的參賽隊伍。

3. 收益是否合理：風險和收益成正比不是一句空話，金融的本質是把閑散的資金歸集起來投到需要錢的行業和企業里，如果自己家裡面的人有做生意的你可以了解下，現在常規生意（黃賭毒這些高利潤的就算了）的利潤是多少，得到的結論無非是，服裝（衣）零售約15%批發10%，餐飲（食）20-50%，房屋租賃（住）4-8%，車輛租賃（行）10-15%，這些都是圍繞國民生計開展的，需求量是最大的，其中餐飲的利潤最高一般也就50%左右，而且是要在請的員工不多，自己親力親為，經營規模小，生意很好的情況下才能實現的，如果你是一個小餐飲店的老闆，經營有方確實做到了50%的利潤率，你有一天需要開一家分店想借錢（不管是找正規的還是不正規的機構借）你肯定會考慮一個資金成本問題，你肯定不會去借年利率高於50%的錢，因為比你的經營利潤還要高你還賺什麼，你能接受的最高利率通常在20%左右，因為這樣你才有賺頭，假想某個小貸公司以20%貸款給你，那小貸公司也不可能不賺錢嘛，他也要付把錢放在他這里的投資人的利息，假如他按8%的毛利潤提取，那小貸公司最多能給投資人的收益就是12%，實際情況因為小貸公司要自身承擔給投資者兌付本息的風險，所以往往提取的收益要比這個比例更高，即便是按12%計算，你作為投資人還得考慮：借錢的人如果還不上小貸公司的錢怎麼辦（信用風險），小貸公司如果為了利潤把錢違規放給不合法的暴利生意怎麼辦（監管風險），小貸公司倒閉了怎麼辦（市場風險），倒閉了你怎麼和小貸公司打官司，官司打贏了但是小貸公司和借錢的人還是沒錢還怎麼辦（追償成本）等等問題，你得為這12%的利潤每天擔驚受怕。

4. 所以總結以上幾個因素，一是我國目前金融監管范圍有限的情況下，要盡量在政府監管的金融機構做投資，起碼有政府機構幫你盯著，普通老百姓建議還是在銀行、基金、保險這幾個最可信最規范的金融機構做理財（起碼比那些民間金融機構穩靠得多得多）；二是有固定收益的投資合理收益最高也就10%了，再高你就要想想這錢是拿去做什麼了，怎麼會有這么高的利潤，這裡面有沒有什麼陷阱；三是排除貪念，多學點基礎的法律和理財常識，這樣才知道投資理財的本質不是賭博，而是科學合理的資金融通

㈣ 如何避免被貸後管理

㈤ 如何避開外匯管制

避開的方法有三種：

1，用西聯匯款收發外匯款，一般限於個人對個人，金額不是很大的那種；

2，用個人帳戶（目前都是外幣一卡通），不過如果對方是公司帳戶匯出，國內個人帳戶接收就不大方便了，金額不能大，而且有時候要說明款項來源；

3，還有一種方法，目前很多外貿人在用的，就是用香港公司方式，典型的是用香港公司，注冊香港公司後，在國內開一個外幣公司的離岸帳戶（公司帳戶），可以直接收國外的匯款或者信用證。

收到的外匯還可以隨時匯出國外，幾乎不受外匯管制。當然，帳戶也可以開在香港本地，開在本地更加自由，可以存取外幣，有公司卡（在國內銀聯機可以提現，不過有點手續費）。注冊香港公司，然後開離岸賬戶對做外貿的來說是比較特別方便。

㈥ 金融機構的風險如何控制

進行風險管理控制可以有效地預防在金融風暴中可能遇見的風險；

由於金內融行業競爭激烈，進行容風險管理控制可以在競爭中減少損失；

由於金融行業的不穩定性，進行風險管理控制可以起到監督管理作用；

在通貨膨脹的情況下，具有維持經濟增長的作用。