證券營業部整改報告

① 我要去證券公司上班，可是我開戶炒股了，怎麼辦

可以轉讓給親人，只要在任期或法定期限內不直接持有、買賣股票就可以。

《證券法》第一百四十三條規定，證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或法定期限內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。

《證券法》第一百四十四條規定，證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；證券公司及其從業人員不得未經過其依法設立的營業場所私下接受客戶委託買賣證券。

《證券經紀人管理暫行規定》第十三條規定，證券經紀人不得有下列行為，其中第一條就是替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜。

(1)證券營業部整改報告擴展閱讀：

2017年5月，浙江證監局下發通知，因浙商證券在防範員工私下接受客戶委託買賣證券、代客操作等方面，存在內控制度不健全、合規管理落實不到位、制度執行不力等問題，浙江證監局決定對浙商證券股份有限公司採取責令改正的行政監督管理措施。

浙江證監局要求，浙商證券股份有限公司要對公司全體員工是否存在私下接受客戶委託買賣證券行為進行全面檢查並整治，於2017年5月31日前向浙江證監局提交檢查和整改報告。

浙商證券江蘇分公司員工蘇海明在2015年12月至2016年12月從事經紀業務營銷活動過程中，存在私下接受多名客戶委託買賣證券的行為。浙江證監局認為，浙商證券對客戶金光華的異常交易監控預警信息處理不到位，客戶回訪工作未能起到及時發現並糾正員工違法違規行為的作用。

② 保險公司合規內部整改報告

積極搭建企業內控標准體系框架結構
基本規范在企業內控標准體系中處於最高層次，起統馭作用，描繪了企業建立與實施內控體系必須建立的框架結構，規定了內部控制的定義、目標、原則、要素等基本要求，是制定應用指引、評價指引、鑒證指引和企業內部控制制度的基本依據。
基本規范共七章五十條，各章分別是：總則、內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督和附則。
內部控制的目標。基本規范指出，內部控制是由企業董事會、監事會、經理層和全體員工實施的、旨在實現控制目標的過程。內部控制目標定位於五個方面，包括：合理保證企業經營管理合法合規、資產安全、財務報告及相關信息真實完整，提高經營效率和效果，促進企業實現發展戰略。內部控制的目標定位，是在結合中國企業實際、比較其他國家和經濟體企業內控目標之後作出的科學選擇。
內部控制的原則。基本規范確立了企業建立並實施內部控制的五項基本原則：一是全面性原則，要求內部控制應當貫穿決策、執行和監督全過程，覆蓋企業及其所屬單位的各種業務和事項;二是重要性原則，要求內部控制應當重點關注重要業務事項和高風險領域，切實防範重大風險;三是制衡性原則，要求內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率;四是適應性原則，要求內部控制應當與企業經營規模、業務范圍、競爭狀況和風險水平等相適應，並隨著情況的變化加以調整;五是成本效益原則，要求內部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當的成本實現有效控制。
內部控制的要素。基本規范確立了五要素的內控框架：第一，內部環境，一般包括治理結構、機構設置及權責分配、內部審計、人力資源政策、企業文化等，這是企業實施內部控制的重要基礎，表明企業實施內部控制，應先從治理結構等入手。現代企業如果沒有良好的治理結構，內部控制就會形同虛設。第二，風險評估，是指企業及時識別、系統分析經營活動中與實現內部控制目標相關的風險、合理確定風險應對策略的過程，這是企業實施內部控制的重要環節。第三，控制活動，是指企業根據風險評估結果，採用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內，這是企業實施內部控制的重要手段。第四，信息與溝通，是指企業應及時、准確地收集、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在企業內部、企業與外部之間進行有效溝通，這是企業實施內部控制的重要條件。第五，內部監督，是指企業應對內部控制建立與實施情況進行監督檢查，評價內部控制的有效性，發現內部控制缺陷，應當及時加以改進，這是企業實施內部控制的重要保證。
應用指引在內控體系中居於主體地位，主要包括兩方面的內容：
一是針對企業主要業務與事項的應用指引。目前印發的徵求意見稿，基本涵蓋了資金管理、采購、銷售、固定資產、存貨、工程項目、無形資產、投資、籌資、預算、成本費用、擔保、合同協議、業務外包、對子公司的控制、財務報告編制與披露、人力資源政策、信息系統控制、衍生工具、企業並購和關聯交易等，這些都是企業最為常見、帶有普遍性、迫切需要加強風險控制的業務環節和領域。隨著徵求意見的逐步深入，在具體項目構成上可能會作必要調整。
二是針對特殊企業或者行業的應用指引。比如，商業銀行、保險公司、證券公司、信託公司、基金公司、期貨公司等金融類企業，由於其經營業務特殊，涉及金融風險，與經濟發展和金融安全關系重大，在內部控制方面，除遵循一般內部控制要求外，有必要規定特殊應用指引，構成應用指引的組成部分。這是非常重要的制度安排，其定位不僅是財務報告的可靠性，還定位於企業經營風險控制，范圍比美國薩班斯法案更廣泛

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

③ 如何在一個地區申請成立某家券商的證券營業部詳細條件如何

一、證券營業部設立

（一）證券公司申請在住所地證監局轄區內設立證券營業部（以下簡稱區域內設點），應當符合下列審慎性要求：

1、客戶交易結算資金已按規定實施第三方存管。

2、賬戶開立、管理規范，客戶資料完整、真實；賬戶規范工作按期完成，符合有關監管要求；最近兩年無新開不合格賬戶等違規行為，或發生新開不合格賬戶等違規行為，但公司及時發現、及時自糾並已嚴肅追究有關人員責任，未造成重大後果，且主動向監管部門報告，自報告之日起已超過半年。

3、具備健全的公司治理結構和內部控制機制，合規管理制度、風險控制指標監控體系符合監管要求。

4、信息技術系統符合有關規范和監管要求；系統運行安全、穩定、可靠，最近兩年未多次出現技術故障，未發生重大技術事故。

5、具有完善的業務管理制度，制定了明確的業務規則和清晰的操作流程。

6、建立了有效的投資者教育工作機制，並著手建立以「了解自己的客戶」和「適當性服務」為核心的客戶管理和服務體系。

7、最近兩年凈資本及各項風險控制指標持續符合規定標准。

8、最近三年公司未因重大違法違規行為受到行政或刑事處罰；公司不存在證券賬戶開戶代理業務、增設和收購營業性分支機構、營業性分支機構的遷移和轉讓等受到限制且尚未解除或者重大重組整改事項尚未完成的情形；不存在因涉嫌違法違規事項正在受到立案調查。

9、上一年度證券營業部平均代理買賣證券業務凈收入不低於公司所在轄區內證券公司的平均水平。

10、最近一次證券公司分類評價類別在C類以上（含C類）。

11、中國證監會規定的其他要求。

（二）證券公司申請在全國范圍內設立證券營業部（以下簡稱全國設點），除符合上述第一款第1至8項外，還應當符合下列要求：

1、具備較強的經營管理能力，上一年度公司代理買賣證券業務凈收入位於行業前20名，且證券營業部平均代理買賣證券業務凈收入不低於行業平均水平；或者證券營業部平均代理買賣證券業務凈收入位於行業前3名。

2、實現了交易、清算、核算、監控等系統的集中管理，建立了電子化檔案資料的集中管理制度。

3、最近一次證券公司分類評價類別在B類以上（含B類）。

4、中國證監會規定的其他要求。

（三）擬設證券營業部應當具備下列條件：

1、具有必要的人員配置，聘任人員具備證券從業資格，擬任負責人已取得證券公司分支機構負責人任職資格；

2、有固定的經營場所，並符合各項安全管理規定；

3、有符合營業要求的技術設施，信息技術系統符合有關規范和監管要求；

4、具有完善的業務規則和操作流程，確立了投資者教育、客戶管理和服務的工作機制；

5、中國證監會規定的其他條件。

④ 證券公司櫃員能看到我所買的股票和我持倉情況嗎

證券公司有一定許可權的管理人員可以查看投資者個人證券賬戶，交易明細、資金進出、盈虧情況、個人資料等都能看到。
投資者查詢個人證券賬戶，交易時間能查詢近一個月的明細，休市時間可以查詢近三個月的情況，超過三個月的要在證券公司櫃台查詢。

⑤ 證券開戶不達標整改報告怎麼寫

證券開戶不達標

整改報告按照實情填寫即可。

⑥ 企業整改通知怎麼寫

整改通知書

魯證監機構字[2006]15號

中信建投證券有限責任公司：

我局近期對你公司濟南經四路、濼源大街兩家證券營業部進行了現場檢查。現將檢查中發現的問題和整改要求通知如下：

一、營業部存在的問題

1、營業部內部控制制度建設不完善，目前執行的部分制度仍是原華夏證券股份有限公司的制度；

2、部分客戶開戶資料不完整，存在一人開立多個資金賬戶，一個資金賬戶對應多個股票賬戶的情況；

3、與銀行簽署的客戶交易結算資金賬戶存管協議不完整；

4、營業部清算日誌記錄不連貫，內容不完整，無清算人員簽字；

5、通過檢查櫃面系統發現，煙台、淄博營業部仍然存在為客戶開通透支許可權的情況，濟南濼源大街營業部存在一客戶透支的情況；

6、部分機構客戶取款無相應代理人信息，部分客戶限額以上取款未經審批，經四路營業部大額取款審批單不規范，僅有流水台賬；

7、濟南經四路營業部為個別客戶辦理強製取款業務，且沒有相關審批手續；

8、營業部在許可權配置及使用方面存在一定的風險隱患：電腦部系統管理人員有部分業務許可權；超級用戶兩人同時擁有密碼；高風險業務許可權如股東代碼轉移僅交易部經理簽字即可使用，部分證券紅沖藍補無相應審批手續；人員調整崗位後未能及時調整櫃員許可權設置；開戶崗、資金崗實質單人單崗；清算人員兼任財務人員等等；

9、存在未經證監會批準的銀證通業務；

10、營業部面臨轉崗人員較多，不利於員工穩定。

二、整改要求

針對上述問題，你公司須督促濟南兩家營業部進行以下方面的整改：

1、進一步完善內部控制制度，規范業務操作流程，並督促營業部嚴格執行；

2、進一步加強賬戶資料清理工作；

3、盡快與相關銀行簽署客戶交易結算資金賬戶存管協議；

4、進一步梳理營業部許可權配置及使用情況，堵塞風險漏洞；立即取消客戶透支許可權，對限制類許可權要嚴格履行審批制度；

5、督促營業部暫停銀證通業務，並制定計劃逐步清理；

6、妥善處理大量員工轉崗問題，避免產生不穩定因素，並且制定處置風險的預案。

你公司須於2006年4月15日前向我局提交整改報告，我局將在適當時機對上述兩家營業部整改情況進行復查。

本次檢查是例行的現場檢查，上述結論不代表我局對你公司濟南兩家證券營業部其它情況的實質性判斷。若上述兩家營業部存在其他違法、違規行為，不得以此次檢查未發現為由免除法律責任。

二〇〇六年三月二十九日