商品融資業務調查

Ⅰ 銷售商品方式進行融資是什麼意思

以銷售貨款做抵押進行融資。銷售商品方式進行融資意思就是通過品牌、產品進行融資的一種方式。

融資是一個企業的資金籌集的行為與過程，是說公司根據自身的生產經營狀況、以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

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在間接融資中，資金主要集中於金融機構，資金貸給誰不貸給誰，並非由資金的初始供應者決定，而是由金融機構決定。對於資金的初始供應者來說，雖然有供應資金的主動權，但是這種主動權實際上受到一定的限制。因此，間接融資的主動權在很大程度上受金融中介支配。

需要說明的是，融資還可以從其他不同的角度加以分類。例如，從資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資或者投資性融資；從融資的形態不同，可以劃分為貨幣性融資和實物性融資；從融資雙方國別的不同可以劃分為國內融資和國際融資；

從融資幣種不同，可以劃分為本幣融資和外匯融資；從期限長短可以劃分為長期融資、中期融資以及短期融資；從融資的目的是否具有政策性，可以分為政策性融資和商業性融資；從融資是否具有較大風險，可以劃分為風險性融資和穩健性融資等。

上述各類融資方式相互交錯，均寓於直接融資和間接融資這兩種融資方式之中，而不是獨立於這兩種融資方式之外。

Ⅱ 未來貨權項下商品融資 的要求與流程

預付款融資+商品融資』

Ⅲ 什麼是工行企業網上銀行「網上商品交易市場融資業務項目」

網上商品交易市場融資業務是工商銀行面向網上商品交易市場的買賣雙方推出的融資產品。具體包括倉單買方融資、倉單賣方融資業務品種。目前支持通過網上商品交易市場的平台發起，在第三方環境填寫相關信息後，跳轉至工商銀行網銀提交業務申請指令。貸款審批之後，在網銀進行提款、提前還款、到期還款、展期等操作。

Ⅳ 商品融資業務的與傳統質押的區別

1.商品融資業務中的出質商品由物流監管企業代表質權人實現佔有。傳統意義上，只有質權人佔有出質財產，質權才能生效。由於直接佔有出質商品並不現實，而通過引入物流監管企業，由其按照商業銀行的委託對出質商品進行佔有，並發揮倉儲優勢代理對出質商品進行監管就成為必然的選擇。
2.商品融資業務中的出質商品多處於動態的流轉狀態，具有浮動性。目前商品融資業務中的各方當事人已多採用動態監管模式，事先約定出質商品的最低要求，在此基礎上出質商品就可以更換，可以用於流轉買賣。與傳統意義上靜態質押強調出質財產的固定性、特定化相比較，其靈活適用性更強。
3.商品融資業務中的商品質押在某種程度上突破了傳統質押所適用的「一物一權」原則。商品融資業務中，出質人提供的質物一般是大宗商品，具有集合物、不特定化的特點，且多採用滾動質押方式，由此產生多物一權的現象。
4.商品融資業務倉單質押模式下的倉單多為非標准倉單。由於商品融資業務的適用范圍比較廣泛，商業銀行主要考慮商品自身的品質、流動性等是否達到預期的標准，融資項下的商品成為業務開展的重心，因此所出倉單是否為標准倉單不是業務審查的重要因素。
5.商品融資業務中的質押涉及的關系人具有多重角色。貸款人既是債權人、質權人，又是監管委託人；物流監管企業既是倉儲保管人，又是質權人的委託代理人（即實際監管人）；借款人既是債務人、出質人，又是存貨人。可以說商品融資業務中的質押關系已不僅僅是物權法、擔保法上的權利義務關系，還混雜著借貸關系、倉儲關系、委託關系等合同法上的權利義務關系。

Ⅳ 什麼叫融資性貿易

「融資性貿易」是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依託貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。

「融資性貿易」，實踐中又被慣常稱為「貿易型融資」、「供應鏈金融」，常見於大宗商品貿易領域。

「融資性貿易」從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險，廣東省曾明確禁止國有企業從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。

2015年，國務院國有資產監督管理委員會委託北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。

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「融資性貿易」的騙局

融資性貿易本質上是以融資為目的的虛假貿易。在邏各斯和中民飛的案件中，整個貿易鏈條甚至只有資金流和票據流，而沒有貨物流，脫實向虛，造成金融空轉，嚴重違反中央政策。

早在2014年出台的《關於推進廣東省屬商貿業務風險防控及企業轉型創新的指導意見》就明確規定，以借出資金賺取息差為目的的融資性貿易業務要限期清退，以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務要堅決禁止。

融資性貿易也引起了國資委的高度關注。2015年下半年，國資委政策法規局與北京某律師事務所共同完成了融資性貿易法律風險防控及管理課題報告，對國內融資性貿易的發展現狀、產生糾紛的原因和特點以及融資性貿易的參與主體及主要形式進行了分析。

國資委對國企參與融資性貿易明令禁止。2017年兩會期間，國資委主任肖亞慶指出，將嚴格控制盲目投資，單純為了擴大規模，特別是融資性貿易要嚴格禁止。

2017年7月19日，國資委召開會議再次重申：違規融資性貿易要堅持「零容忍」，堅決嚴肅整治。要進一步加強監管，及時發現、處理企業新發生的融資性貿易損失事件，對有令不行、有禁不止的，嚴肅追責問責。

參考資料來源：網路—融資性貿易

參考資料來源：新華網—「融資性貿易」騙局重重 信用證「黑金」利益鏈調查

Ⅵ 融資租賃盡職調查有哪些項目內容

Due Diligence（盡職調查），也就是對企業的歷史數據和文檔、管理人員的背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做一個全面深入的審核。

盡職調查是由中介機構在企業的配合下，對企業的歷史數據和文檔、管理人員的背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入的審核，多發生在企業公開發行股票上市和企業收購以及基金管理中。
盡職調查所涉及的主要是以下信息：
第一是財務信息調查
第二個是法律信息調查
第三塊是業務信息調查
第四塊就是人的信息調查
望採納！

Ⅶ 國企從事大宗商品融資性貿易和墊資業務有什麼規定

驗資

Ⅷ 商品市場調查報告怎麼寫

（一）標題市場調查報告的標題應概括全文的基本內容，做到准確、簡潔、醒目。常見的寫法有：
單行標題可由調查對象、調查內容（范圍）、文種構成，如：
天津自行車在國內外市場地位的調查
可直接揭示調查結論，如：
皮革服裝在濟南市場暢銷
也可提出問題，如：
電動玩具為何如此熱銷
雙行標題一般由正、副兩行標題構成，如：
「皇帝的女兒」也「愁嫁」
——關於舟山魚滯銷情況調查
（二）正文一般由前言和主體兩部分構成
前言常見的寫法有：
交代調查活動的一般情況。寫明調查目的、時間、地點、對象、范圍、方式、結果等。
介紹調查對象的基本情況。
提出問題。如：
曾經風靡一時的組合傢具今年的銷售狀況如何？市場調查表明：組合傢具的銷售日趨疲軟，已進入衰退期。（《組合傢具已進入衰退期》）
主體主體部分也是調查報告的核心部分，一般包括三個方面的內容：
基本情況。即調查對象過去和現在的客觀情況。如發展歷史、市場布局、銷售情況等。
分析與結論。對調查所收集的材料進行科學的分析，從分析中得出結論性意見。
措施與建議。根據調查結論，提出相應的措施和建議。
特別提醒
一些小型市場調查報告，反映的是微觀的、局部性的問題，它們篇幅短小，在形式上、寫法上往往很靈活，但也足以向人們傳遞市場某一方面的信息。作為初學者，可以多練習寫這樣的小型市場調查報告。
四、市場調查報告的寫作要領：
要做好市場調查研究工作。寫作前，要根據確定的調查目的，進行深入細致的市場調查，掌握充分的材料和數據，並運用科學的方法，進行分析研究判斷，為寫作市場調查報告打下良好的基礎。
要實事求是，尊重客觀事實。寫作市場調查報告一定要從實際出發，實事求是地反映出市場的真實情況，一是一，二是二，不誇大，不縮小，要用真實、可靠、典型的材料反映市場的本來面貌。
要中心突出，條理清楚。運用多種方式進行市場調查，得到的材料往往是大量而龐雜的，要善於根據主旨的需要對材料進行嚴格的鑒別和篩選，給材料歸類，並分清材料的主次輕重，按照一定的條理，將有價值的材料組織到文章中去。 市場營銷策劃書的內容，格式： 1.市場營銷策劃書執行概要和要領
商標/定價/重要促銷手段/目標市場等。
2. 目前營銷狀況
(1) 市場狀況：目前產品市場/規模/廣告宣傳/市場價格/利潤空間等。
(2) 產品狀況：目前市場上的品種/特點/價格/包裝等。
(3) 競爭狀況：目前市場上的主要競爭對手與基本情況。
(4) 分銷狀況：銷售渠道等。
(5) 宏觀環境狀況：消費群體與需求狀況。
3. SWOT問題分析
優勢：銷售、經濟、技術、管理、政策等方面的優勢力。
劣勢：銷售、經濟、技術、管理、政策（如行業管制等政策限制）等方面的劣勢力。
機率：市場機率與把握情況。
威脅：市場競爭上的最大威脅力與風險因素。
綜上所述：如何揚長避短，發揮自己的優勢力，規避劣勢與風險。
4. 市場營銷策劃達到的目標
財務目標：
公司未來3年或5年的銷售收入預測（融資成功情況下）：
（單位：萬元）
營銷目標：銷售成本毛利率達到多少。
5. 市場營銷策劃採取的營銷戰略
目標市場：-
定位：-
產品線：-
定價：產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據等。
分銷：分銷渠道（包括代理渠道等）。
銷售隊伍：組建與激勵機制等情況。
服務：售後客戶服務。
廣告：宣傳廣告形式。
促銷：促銷方式。 R&D：產品完善與新產品開發舉措。
市場調研：主要市場調研手段與舉措。
6. 行動方案
營銷活動（時間）安排。 7. 預計的損益表及其他重要財務規劃表: -
8. 風險控制：風險來源與控制方法。

Ⅸ 商品融資業務的特點

根據《中國工商銀行商品融資業務管理辦法（試行）》，商品融資，是指基於我行委託第三方監管人對借款人合法擁有的儲備物、存貨或交易應收的商品進行監管，以商品價值作為首要還款保障而進行的結構性短期融資業務（不包括期交所標准倉單質押融資）。商品融資和其它貸款品種最大的區別在於擔保方式和擔保物的特殊性，它以動產作為質物提供質押擔保,從這個意義上說，商品融資實際上就是商品質押融資。
在具體的商品融資業務中，商業銀行可通過監管企業提供的庫存商品信息和可靠監管，有效實現對借款人資金流、物流、信息流的統一監控，降低因借款人信息不對稱而帶來的風險，有利於拓寬中小企業信貸市場。因此，商品融資業務日益受到國內的歡迎和重視。
1.商品融資業務基於商品信用、以商品出質為擔保提供融資，商品所有權不轉移。其不影響企業的正常生產經營，並突破在傳統上主要依賴企業綜合資信辦理融資業務的瓶頸。涉及的商品具有統一規格和品質、流動性強、市場價格透明的大宗商品（如煤、鋼鐵、石油等）。
2.商業銀行目前以靜態和動態兩種模式開辦商品融資業務。主要模式集中在以動產權利憑證（如倉單）或動產（如存貨或大宗商品）作為質物而發放的短期融資，以及以未來貨權為基礎的保兌倉項下的短期融資。

Ⅹ 大宗商品融資主要存在哪些方面的業務難點

大宗商品涉及的金額較大，價格波動較為頻繁，涉及的交易環節和交易主體也較多，且大宗商品具有的較強融資功能，還為融資套現提供了機會。在當前宏觀經濟環境中，一方面大宗商品的價格持續下跌，另一方面企業資金也仍處於緊張之中，因此進口大宗商品的融資風險也在不斷上升。
套現風險。因為大宗商品具有價值大、質量等級確定、易運輸、易存儲、易變現等特點，大宗商品可以存放在標准倉庫里，並獲取標准倉單。企業可以繳納20%～30%的保證金再通過銀行開立遠期3～6個月或者期限更長的信用證。這樣，企業在信用證到期前的3～6個月就獲取了貨物所有權，並可在存入倉庫後獲取倉單。在信貸緊縮、資金緊張的情況下，企業可以將標准倉單質押給其他銀行，以獲得流動資金貸款。
由於此類貸款的利率比正常的流動資金貸款利率低5%，貸款資金可能會變相流入民間借貸或房地產市場，形成套利和重復融資，從而大大放大了進口融資的風險。鑒於大宗商品，特別是鋼鐵、有色、煤炭、大豆等所具備的金融屬性，2012年5月，銀監會辦公廳下發了《關於謹防鋼材貿易企業騙取銀行貸款投向高風險行業的通知》，以提示大宗商品融資的風險，引起各家銀行的重視。
大宗商品價格下跌風險。在進口環節，一些銀行和企業簽訂了未來貨權質押合同，以未來的進口大宗商品的貨權來質押，為企業開立免保證金遠期信用證。大宗商品到倉庫後，銀行質押倉單。不斷通過保證金、承兌匯票質押或者應收賬款權質押來釋放倉單供企業提貨。
信用證到期後通過企業的自有資金、保證金，應收賬款回款資金或者銀行承兌匯票回款資金履行付款。而在此過程中需要有一個前提條件，那就是大宗商品的價格必須穩定或者上升；如果大宗商品價格下跌，將來的回款就無法覆蓋信用證金額，從而形成風險。