㈠ 信用證結算方式下進出口融資貿易有哪些
首先,商業銀行的高級管理人員和相關部門對國際貿易融資業務缺乏了解,也無經驗,對國際貿易融資業務的風險性普遍認識較為膚淺,表現為兩種傾向:
一是錯誤地認為國際貿易融資不需要動用實際資金,只需出借單據或開出信用證就可以從客戶賺取手續費和融資利息,是零風險業務,這直接導致20世紀90年代中期由於大量信用證墊款形成的銀行不良資產;
二是當出現問題後,又認為國際貿易融資風險很大,採取的措施又導致國際貿易融資授信比一般貸款難,審批時間長,制約了該業務的發展。
(1)出口發票融資保理擴展閱讀:
表現方式:
(一)進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據,審單無誤後,根據民生推出貿易融資三大新品
其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據,先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後,將押匯本息歸還給開證行。
(二)限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵(質)押、擔保情況,為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度,允許客戶根據資金需求在限額內透支,並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。
(三)進口代付。是指開證行根據與國外銀行(多為其海外分支機構)簽訂的融資協議,在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》,到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單,電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。
㈡ 能辦理出口發票貼現業務的機構有哪些,德益世可以相信嗎
目前國內能辦理出口發票貼現業務的大多還是有些傳統銀行類金融機構,如中國銀行等。因為這項業務對出口商實質上還是有很繁復的限制性條件,融資方面操作起來各方面成本較高。因此現在很多出口商大多還是選擇一些提供無追索權國際保理業務的品牌保理機構。 您這里提到的德益世算是國際保理領域類的知名保理品牌。這家公司總部設立在德國,目前在包括中國上海、香港在內的歐洲、美洲、亞洲數十個國家設立了多家分支機構,提供無追索權出口保理和供應鏈融資業務。因為有二十年的資源積累和運營經驗,德益世在融資效率和應收賬款管理方面的業界口碑都還不錯。據我了解,在發票審核確認後,德益世通常會在24-48小時內完成放款流程。專 業能力還是比較可靠的。滿意請採納
㈢ 國內保理業務跟國內發票融資業務的區別
(1)是否復需要合同合制同及發票
國內保理業務:賣方(國內供應商)將其與買方(債務人)訂立的銷售合同所產生的應收賬款轉讓給保理商,由保理商為其提供貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款的催收、信用風險控制與壞賬擔保等綜合性金融服務。
國內發票融資業務:境內銷貨方(借款人)不讓渡應收賬款債權情況下,以其在國內商品交易中所產生的發票為憑證,並以發票所對應的應收賬款為第一還款來源,由銀行為其提供的短期貸款。
(2)是否需要轉讓應收款債權
國內保理需要銷貨方轉讓應收款債權,國內發票融資是不讓渡應收賬款債權的。
(3)含義不同
國內保理是指保理商(通常是銀行或銀行附屬機構)為國內貿易中以賒銷的信用銷售方式銷售貨物或提供服務而設計的一項綜合性金融服務。
國內發票融資是指境內銷貨方(借款人)在不讓渡應收賬款債權情況下,以其在國內商品交易中所產生的發票為憑證,並以發票所對應的應收賬款為第一還款來源,由銀行為其提供的短期貸款。辦理國內發票融資必須以真實、合法的交易和債權債務關系為基礎。
㈣ 保理業務如何記賬
有追索權保理的賬務處理有追索權的保理相當於是將應收賬款質押給了銀行,從而獲取融資。銀行有追索權,因此企業並沒有將相應的風險進行轉移。
轉讓的時候借:銀行存款(按實際收到的款項) 財務費用(按辦理保理業務時繳納的手續費)
貸:短期借款 如果企業銷售的這批貨物發生了退回,則記 借:主營業務收入財務費用應交稅費--應交增值稅(銷項稅額) 貸:應收賬款 到期時,如果購貨商能完全支付掉貨款,則借:短期借款 貸:應收賬款 若到期銀行收不回貨款,由於銀行附有追索權,則企業就有義務償還相應的費用。 借:短期借款貸:銀行存款。
(4)出口發票融資保理擴展閱讀:
保理業務是從出口代理交易方式演變而來的,起源於14世紀英國毛紡工業。當時英國毛紡織品是在寄售基礎上委託專業代理商代銷的。這些代理商向國外買主出售商品,同時向出口商擔保買主的商業信用。當時由於交通不便,外貿業務往來活動比較緩慢。
如果在國外沒有可靠的代理人進行協助,任何出口企業很難取得成功。到18世紀,美國的一些代理商逐步以其高度效率和雄厚資金掌握了為擴大其國內市場所需要的代貸管理工作。他們的地位也逐步由以前被委託的代理人身分演變為獨立的經濟實體——保理商。
保理商根據保理合同專門為有關商業企業提供信貸和信用管理服務。經過不斷地發展,現代保理商已能提供一攬子服務,包括向賣方提供買方資信調查,100%貨款商業風險擔保,應收賬款管理和資金融通等。
據介紹,1990年國際保理業務營業額已達到137億美元。不僅發達國家中有保理公司開展國際業務,一些發展中國家,如墨西哥、東盟、匈牙利等也都有保理公司為其本國進出口貿易提供服務
㈤ 保理業務會用到哪種金融票據
1、狹義的票據是指以支付一定金頗為目的,可以流通轉讓的有價證券,僅用於債權依務的清償和結算的憑證。廣義的票據是指一般的商業憑證,除狹義的票據外,還包括提單、保險單、存單等票據。通常所說的票據是指狹義的票據.即匯票、本票和支票。
2、保理業務是指賣方、供應商或出口商與保理商之間存在的一種契約關系。根據該契約,賣方、供應商或出口商將其現在或將來的基於其與買方(債務人)訂立的貨物銷售或服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商,由保理商為其提供貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款的催收、信用風險控制與壞賬擔保等服務中的至少兩項。
3、保理業務在資金融通過程中採取網銀結算,可能也會有用匯票、支票結算的情況。在應收賬款轉讓過程中可能涉及到增值稅發票。
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㈥ 信用證項下的融資方式是怎樣的流程
你想抄做哪方面的融資呢?出口襲可以做打包貸款、出口押匯、出口貼現、出口發票融資、出口訂單融資、出口保理、福費庭等。進口可以做進口押匯、進口代付、進口T/T融資、提貨擔保、提單背書、授權提貨、進口保理等。流程一般是向銀行提出申請-----提交相應資料-----簽訂融資協議----確定融資期限、利率、融資金額等----繳存保證金或提供擔保----發放融資-----歸還融資。
㈦ 大量應收賬款,有沒有保理機構可以做融資
可以咨詢一下pd普達通,我們的應收賬款也很多,他們可以做單一買家的融資,也可以選擇發票融資, 找pd操作融資,合作方案靈活。
㈧ 出口信貸和出口押匯的區別是什麼急急急。。。。。
出口信貸是個大的概念,有出口賣方信貸,出口買方信貸,混合信貸,福費廷等等,不管怎麼說,都是銀行長短期融資,擔保方式可以多種多樣。
而出口押匯,只是一個短期出口融資業務,以企業提交的全套單證相符的單據作為質押