① 信託貸款和銀行貸款有何區別
從獲取資金的角度來看，其實沒有什麼區別。但是在具體操作過程中會有以下不同：
1、信託綜合成本較高，一般在12-15%每年，但是該成本比較明確，不會有其他隱形成本。
2、銀行貸款成本相對較低，一般6-9%每年即可，但是會有一些其他的要求，例如：存款、辦理代發工資、辦理信用卡、買保險等，另外銀行貸款一般比較穩定，只要你經營穩定，基本明年還能獲得貸款，信託不確定性較大。
3、綜合來看，能獲得銀行貸款盡量到銀行去，如果不行，而信託願意給你做，就可以去信託做貸款
② 銀行和信託之間有什麼區別
信託公司和銀行的區別可以從下列幾個方面表現：
(一)經濟關系不同。信託體現的是委託人、受託人、受益人之間多邊的信用關系,銀行業務則多屬於與存款人或貸款人之間發生的雙邊信用關系。
(二)基本職能不同。信託的基本職能是財產事務管理職能,側重於理財,而銀行業務的基本職能是融通資金。
(三)業務范圍不同。信託業務是集「融資」與「融物」於一體,除信託存貸款外,還有許多其他業務,范圍較廣。而銀行業務則是以吸收存款和發放貸款為主,主要是融通資金,范圍較小。
(四)融資方式不同。信託機構作為受託人代替委託人充當直接籌資和融資的主體,起直接金融作用。而銀行則是信用中介,把社會閑置資金或暫時不用的資金集中起來,轉交給貸款人,起間接金融的作用。
(五)承擔風險不同。信託一般按委託人的意圖經營管理信託財產,在受託人無過失的情況下,一般由委託人承擔。銀行則是根據國家金融政策、制度辦理業務,自主經營,因而銀行承擔整個存貸資金運營風險。
(六)收益獲取方式不同。信託收益是按實績原則獲得,即信託財產的損益根據受託人經營的實際結果來計算。而銀行的收益則是按銀行規定的利率計算利息,按提供的服務手續費來確定的。
(七)收益對象不同。信託的經營收益歸信託受益人所有,銀行的經營收益歸銀行本身所有。
(八)意旨的主體不同。信託業務意旨的主體是委託人,在整個信託業務中,委託人佔主動地位,受託人受委託人意旨的制約。而銀行業務的意旨主體是銀行自身,銀行自主發放貸款,不受存款人和借款人制約。
③ 中國人民銀行上的信託貸款是什麼意思
信託貸款是指受託人接受委託人的委託，將委託人存入的資金，按其（或信託計劃中）指定的對象、用途、期限、利率與金額等發放貸款，並負責到期收回貸款本息的一項金融業務。委託人在發放貸款的對象、用途等方面有充分的自主權，同時又可利用信託公司在企業資信與資金管理方面的優勢，增加資金的安全性，提高資金的使用效率。
④ 銀行貸款與信託貸款有什麼區別
信託和銀行信貸都是一種信用方式，但兩者多有不同。
1、經濟關系不同
信託是按照「受人之託、代人理財」的經營宗旨來融通資金、管理財產，涉及委託人、受託人和受益人三個當事人，其信託行為體現的是多邊的信用關系。而銀行信貸則是作為「信用中介」籌集和調節資金供求，是銀行與存款人、與貸款人之間發生的雙邊信用關系。
2、行為主體不同
信託業務的行為主體是委託人。在信託行為中，受託人要按照委託人的意旨開展業務，為受益人服務，其整個過程，委託人都佔主動地位，受託人被動地履行信託契約，受委託人意旨的制約。而銀行信貸的行為主體是銀行，銀行自主地發放貸款，進行經營，其行為既不受存款人意旨的制約，也不受借款人意旨的強求。
3、承擔風險不同
信託一般按委託人的意圖經營管理信託財產，信託的經營風險一般由委託人或受益人承擔，信託投資公司只收取手續費和傭金，不保證信託本金不受損失和最低收益。而銀行信貸則是根據國家規定的存放款利率吸收存款、發放貸款，自主經營，因而銀行承擔整個信貸資金的營運風險，只要不破產，對存款要保本付息、按期支付。
4、清算方式不同
銀行破產時，存、貸款作為破產清算財產統一參與清算；而信託投資公司終止時，信託財產不屬於清算財產，由新的受託人承接繼續管理，保護信託財產免受損失。
⑤ 信託貸款和銀行貸款的區別是什麼
從獲取資金的角度來看，其實沒有什麼區別。但是在具體操作過程中會有以回下不同:
1、信託答綜合成本較高，一般在12-15%每年，但是該成本比較明確，不會有其他隱形成本。
2、銀行貸款成本相對較低，一般6-9%每年即可，但是會有一些其他的要求，例如:存款、辦理代發工資、辦理信用卡、買保險等，另外銀行貸款一般比較穩定，只要你經營穩定，基本明年還能獲得貸款，信託不確定性較大。
3、綜合來看，能獲得銀行貸款盡量到銀行去，如果不行，而信託願意給你做，就可以去信託做貸款
⑥ 信託貸款和銀行貸款的區別
1.銀行貸款與信託貸款存在著很大的差異。銀行貸款是比較標准化的產品，產品的價格即利率的彈性比較小。信託貸款具有很強的個性化色彩，區別對待。信託貸款的靈活性表現為定價靈活、風險與收益靈活匹配、放款靈活，滿足客戶的個性化需求。
2.信託貸款與信託投資是相互結合和互相轉化的，滿足信託資金運用的最大化，在風險與收益的結合點上力求最大平衡。
3.信託公司發放信託貸款，常與借款人約定控制企業公章，以及限制擔保、借款、資產處置和關聯交易等重大經營活動，實時掌握企業經營和財務狀況，出現了所謂債權股份化的趨勢，這是銀行貸款所不具備的特點。銀行往往從企業財務指標、管理指標、行業指標等方面評價企業的債務清償能力和風險度，但並不對企業經營管理施加積極的主動影響，其處罰措施之威懾力有餘，影響力則不足，效果往往不彰。而宣布貸款提前到期則是雙刃劍，容易招致多家銀行同時收貸，或者導致借款人經營更加困難。
4.信託公司具有直接投資功能，既可以在發放貸款的同時直接進行股本權益性投資，更增強了對投資項目的控制力。同時，如果項目凈資產回報率高，信託公司不但可以保證貸款安全，而且還分享企業資本增值性收益，如果將來上市，長期投資的綜合收益率較高。有的信託公司推出的夾層融資，即通過股權和債權的混合融資，兼顧多種運用方式之利。
5.信託貸款與投資具有轉化的特點。信託公司在階段性信託投資時，通過公司股東回購股權的方式向企業融資，將股權融資轉換成債權融資，既可以以股東資格指派董事參與經營和決策，還可以在設計產品時讓股東承擔回購義務以及第三人對該回購義務提供擔保，這就擴大了債務償還的保障渠道。
6.除了股權外，信託公司還可以通過附條件轉移所有權的方式購買企業的不動產、應收債權等資產，向企業融資，或者以擔保信託的模式為信託貸款提供擔保，在我國所有權讓與擔保制度付之闕如的情況下，獲得了良好的保障效果，還迴避了擔保制度所否定的流質、流押之弊。這些靈活的組合運用方式為金融產品創新注入了新的元素。銀行囿於不能直接投資的限制，在以貸款債權運用存款資金時，不能主動地配合運用物權和股權，限制了產品創新的空間。
⑦ 信託與銀行信貸有什麼區別
信託和銀行信貸都是一種信用方式，但兩者多有不同。
1、經濟關系不同
信託是按照「受人之託、代人理財」的經營宗旨來融通資金、管理財產，涉及委託人、受託人和受益人三個當事人，其信託行為體現的是多邊的信用關系。而銀行信貸則是作為「信用中介」籌集和調節資金供求，是銀行與存款人、與貸款人之間發生的雙邊信用關系。
2、行為主體不同
信託業務的行為主體是委託人。在信託行為中，受託人要按照委託人的意旨開展業務，為受益人服務，其整個過程，委託人都佔主動地位，受託人被動地履行信託契約，受委託人意旨的制約。而銀行信貸的行為主體是銀行，銀行自主地發放貸款，進行經營，其行為既不受存款人意旨的制約，也不受借款人意旨的強求。
3、承擔風險不同
信託一般按委託人的意圖經營管理信託財產，信託的經營風險一般由委託人或受益人承擔，信託投資公司只收取手續費和傭金，不保證信託本金不受損失和最低收益。而銀行信貸則是根據國家規定的存放款利率吸收存款、發放貸款，自主經營，因而銀行承擔整個信貸資金的營運風險，只要不破產，對存款要保本付息、按期支付。
4、清算方式不同
銀行破產時，存、貸款作為破產清算財產統一參與清算；而信託投資公司終止時，信託財產不屬於清算財產，由新的受託人承接繼續管理，保護信託財產免受損失。