廣東省國資委融資性貿易案例

『壹』 國企從事大宗商品融資性貿易和墊資業務有什麼規定

驗資

『貳』 貿易融資與融資貿易的區別

可以從以下幾個方面理解：
1）是否有貿易背景：流貸不需要貿易背景，貿易融資貸款內需要有商容務合同等貿易背景材料；
2）授信方式不同：流貸屬於主體授權方式，貿易融資貸款則是主體授信和債項評級相結合，主體授信為輔助；
3）出賬方式不同：流貸是現金，貿易融資貸款以票據為主；
4）表現形式不同：流貸較單一，貿易融資貸款涵蓋出口押匯、進口押匯、TT押匯、保理、福費廷等各種形式。
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『叄』 為什麼禁止國有企業開展融資性貿易

所謂融資性貿易，指企業缺乏足夠資信，無法從銀行獲得資金時，通過第三回方，以第三方名義與答貿易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物後返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。
融資性貿易風險主要表現在：
（一）隱含極大的資金風險。
（二）存在較大的法律風險。
（三）存在虛開增值稅發票的風險。

『肆』 如何通俗易懂地解釋「融資性貿易」

所謂「融資性貿易」,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依託貨權、應收賬款等財產權益。綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。

「融資性貿易」，實踐中又被慣常稱為「貿易型融資」、「供應鏈金融」，常見於大宗商品貿易領域。

「融資性貿易」從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險，廣東省曾明確禁止國有企業從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。

融資性貿易特徵：

(一)融資性貿易以真實貿易的存在為基礎。

(二)金融機構在融資性貿易中扮演重要角色。

(三)融資性貿易多見於大宗商品貿易。

(四)融資性貿易依靠大宗商品本身的價值或未來的交易狀 況來保障其安全性。

(五)在融資性貿易中,金融機構的授信理念比較特殊。

(六)融資性貿易的融資方式非常靈活。

(七)融資性貿易採取的融資工具多樣化。

(八)融資性貿易的參與主體愈發多元化,並呈現國際化趨勢。

『伍』 什麼叫融資性貿易

「融資性貿易」是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依託貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。

「融資性貿易」，實踐中又被慣常稱為「貿易型融資」、「供應鏈金融」，常見於大宗商品貿易領域。

「融資性貿易」從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險，廣東省曾明確禁止國有企業從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。

2015年，國務院國有資產監督管理委員會委託北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。

(5)廣東省國資委融資性貿易案例擴展閱讀：

「融資性貿易」的騙局

融資性貿易本質上是以融資為目的的虛假貿易。在邏各斯和中民飛的案件中，整個貿易鏈條甚至只有資金流和票據流，而沒有貨物流，脫實向虛，造成金融空轉，嚴重違反中央政策。

早在2014年出台的《關於推進廣東省屬商貿業務風險防控及企業轉型創新的指導意見》就明確規定，以借出資金賺取息差為目的的融資性貿易業務要限期清退，以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務要堅決禁止。

融資性貿易也引起了國資委的高度關注。2015年下半年，國資委政策法規局與北京某律師事務所共同完成了融資性貿易法律風險防控及管理課題報告，對國內融資性貿易的發展現狀、產生糾紛的原因和特點以及融資性貿易的參與主體及主要形式進行了分析。

國資委對國企參與融資性貿易明令禁止。2017年兩會期間，國資委主任肖亞慶指出，將嚴格控制盲目投資，單純為了擴大規模，特別是融資性貿易要嚴格禁止。

2017年7月19日，國資委召開會議再次重申：違規融資性貿易要堅持「零容忍」，堅決嚴肅整治。要進一步加強監管，及時發現、處理企業新發生的融資性貿易損失事件，對有令不行、有禁不止的，嚴肅追責問責。

參考資料來源：網路—融資性貿易

參考資料來源：新華網—「融資性貿易」騙局重重 信用證「黑金」利益鏈調查

『陸』 什麼叫融資性貿易

1、所謂「融資性貿易」,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依託貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。

2、融資性貿易，實踐中又被慣常稱為「貿易型融資」、「供應鏈金融」，常見於大宗商品貿易領域。

3、「融資性貿易」從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險。

4、2015年，國務院國有資產監督管理委員會委託北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。

5、目前,國內關於大宗商品貿易融資的概念,主要存在廣義和狹義兩種觀點:廣義上泛指商業銀行為大宗商品貿易企業提供包括傳統信貸業務在內的各種融資服務;狹義的概念則通常是指大宗商品結構性貿易融資,即商業銀行以整個貿易流程作為融資對象,綜合運用各種信用工具和擔保工具,為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案。