金融機構十條禁令行為規范

㈠ 證券從業人員的一般禁止行為有哪些

禁止性行為：

1、不得以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動。證券業從業人員利用職務之便為獲取投機利益從事證券買賣活動，不僅違背了有關法律規定，而且會侵害投資者的合法權益、助長證券市場投機風氣，可能會引發證券行情不正常的波動。

2、不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。證券行情變幻莫測，證券業從業人員向客戶提供有關價格變化的肯定性意見，一旦因預測失誤給客戶帶來損失，很可能引起法律糾紛，在影響客戶利益的同時，也影響從業人員和證券行業的聲譽。

3、不得與發行公司或相關人員之間有獲取不當利益的約定。這種約定不僅違反「三公」原則，也違反國家法律。由這種約定而獲取的收益為不法收益，將會受到行政處罰甚至法律制裁。

4、不得勸誘客戶參與證券交易。證券投資是一種風險投資，未來的投資收益是不確定的，投資者應對可能出現的各種後果具備一定的經濟承受能力和心理承受能力，並獨立承擔法律責任。是否參與證券交易，應由客戶獨立作出抉擇。證券業從業人員勸誘客戶參與證券交易但又不能代他承擔相應的責任，是一種對客戶很不負責的行為，這實際上是為了證券公司的小團體利益而損害客戶利益，不僅敗壞證券業的信譽，甚至可能導致不必要的糾紛。

5、不得接受分享利益的委託。接受客戶委託，應按規定的標准收取各項費用，若在接受客戶委託的同時分享收益，性質上屬於參與客戶投資，不僅是一種侵權行為，而且也違背了從業人員不得從事證券買賣的有關規定。

6、不得向客戶保證收益。證券投資的風險就是證券投資收益的不確定性，任何人都難以保證證券投資的預期收益水平。向客戶作出這類保證。會影響客戶的投資決策，並可能導致實際收益水平與預期收益背離。顯然，向客戶作出這類保證，有違證券業從業人員的道德規范。

7、不得接受客戶對買賣證券的種類、數量、價格及買進或賣出的全權委託。根據有關法律規定，參NiY_券投資的客戶必須是完全行為能力人，能獨立承擔投資活動的法律責任，對其賬戶或以其名義進行的證券買賣負全部責任。證券業從業人員接受全權委託，性質上屬於代客戶投資決策，違背了上述規定。

8、不得為達到排除競爭的目的，不正當地運用自己在交易中的優越地位限制某一客戶的業務活動。為在競爭中保持領先地位而在交易中利用特殊或優越條件限制某客戶的業務活動，這種做法有違「三公」原則。證券業從業人員應對所有客戶一視同仁，不論是大客戶還是小客戶，也不論是競爭夥伴還是競爭對手。

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保證性行為

1、熱愛本職工作，准確執行客戶指令，為客戶保密。客戶是證券業的職業對象，客戶的指令代表著客戶的投資決策，關繫到客戶的投資利益。證券業從業人員應准確、及時、完整地執行客戶的指令。

客戶的資金和證券是他們的合法財產，證券經營機構依法受客戶委託代為保管這些財產，除非涉及違法行為，除有關法律特別規定外，證券業從業人員應就客戶的投資、資金、持有證券的情況嚴守秘密，不得隨意泄露給他人。

2、努力鑽研業務，提高自己的業務水平和工作效率。證券業務有很強的專業性特點，又有一定的技術操作要求，同時又不斷地開拓創新，推出新品種，發展新業務。

這就要求從業人員具有較扎實的專業知識功底和較寬的知識面，要不斷地學習，鑽研業務，提高自己的專業素養和知識水平，以適應證券市場對從業人員提出的要求，在更好地為客戶服務的同時，提高自己的競爭能力。

3、遵守國家法律和有關證券業務的各項制度。證券業是一個與國家利益、投資者利益密切相關的行業，國家的有關法律及證券管理部門制定的規章制度是各經濟主體合法權益的法律保證和制度保證，也是證券業務運作的依據。證券業從業人員應該自覺遵紀守法，以此來約束和規范自己的行為。

㈡ 請問誰有《美國新金融監管法案》的文本容或者請問誰知道美國《新金融監管法案》的核心思想是什麼

核心思想就是加大了政府的權力，新的法案忒厚了，估計美國人自己看著都頭疼。
奧巴馬帶領著美國走向大政府的這條不歸路。

㈢ 治安管理十條禁令及處罰標准

「五個不準」：

1、沒有執法資格的人員，不準上路執法；

2、上路執法人員，不準不開收費票據和亂收費、亂罰款；

3、車輛沒有稱重檢測的，不準認定超限超載；

4、車輛沒有卸載消除違章行為的，不準放行；

5、同一違章行為已被處理的，不準重復處罰。 「十條禁令」： 1、嚴禁刁難、辱罵、毆打駕駛人員； 2、嚴禁在治超工作時間飲酒； 3、嚴禁夥同社會閑散人員通過收費帶車放車或以其他約定形式擅自放行超限車輛； 4、嚴禁接受與治超執法有關的吃請或饋贈； 5、嚴禁對同一超限超載違法行為進行重復罰款；

6、嚴禁利用職權參與或者讓其親屬、朋友參與對超限超載車輛實施卸載的經濟活動；

7、嚴禁對超限超載車輛不卸載而只實施罰款和收取賠（補）償費的行政處罰；

8、嚴禁將超限超載車輛長時間扣留而不處理；

9、嚴禁將罰款和收取的公路（補）償費納入小金庫或者中飽私囊；

10、嚴禁違法扣留運輸車輛、車輛行駛證、道路運輸證。

㈣ 教育部師德十條禁令

教育部師德十條禁令：

1、嚴禁傳播違背國家法律法規、教育方針和對學生有不良影響的言論;

2、嚴禁擅自辦班或在工作日參與有償補課和外出代課;

3、嚴禁收受學生或家長財物、謀取個人私利;

4、嚴禁向學生亂收費、亂發資料和推銷商品;

5、嚴禁體罰和變相體罰學生,不得有對待學生不平等、不公正和譏諷、歧視和侮辱學生或者其他有辱人格尊嚴的言行;

6、嚴禁張榜公布學生的考試成績、名次;

7、嚴禁隨意停課和無計劃、無教案上課;

8、嚴禁以任何手段抄襲、剽竊和侵佔他人勞動成果,在招生、考試、職稱評審答辯等工作中,不得有弄虛作假等違規、違紀、違法行為;

9、嚴禁工作時間玩電子游戲、炒股,不得在課堂接、打手機和接待客人;

10、嚴禁指責和訓斥家長。

拓展資料

1、 為規范教師職業行為，保障教師、學生的合法權益，根據《中華人民共和國教育法》《中華人民共和國未成年人保護法》《中華人民共和國教師法》《教師資格條例》等法律法規，制定本辦法。

2、 學校及學校主管教育部門發現教師可能存在第四條列舉行為的，應當及時組織調查，核實有關事實。作出處理決定前，應當聽取教師的陳述和申辯，聽取學生、其他教師、家長委員會或者家長代表意見，並告知教師有要求舉行聽證的權利。

㈤ 中央十五條禁令。

十五條禁令如下： 1《關於在幹部教育培訓中進一步加強學員管理的規定》 培訓期間不得公款互相宴請，不得集體聚餐吃請，不收受紀念品土特產。 2《關於在全國紀檢監察系統開展會員卡專項清退活動的通知》 紀檢系統會員卡清退，做到「零持有、零報告」 3《關於黨政機關停止新建樓堂館所和清理辦公用房的通知》禁止新建樓堂館所，嚴禁豪華裝修，領導幹部辦公用房面積超標者清退。 4中宣部等五部門發出的通知制止豪華鋪張，提倡節儉辦晚會；嚴格控制黨政機關舉辦文藝晚會。 5《關於落實中央八項規定精神堅決剎住中秋國慶期間公款送禮等不正之風的通知》嚴禁用公款送月餅送節禮；嚴禁用公款大吃大喝或安排與公務無關的宴請；嚴禁用公款安排旅遊、健身和高消費娛樂活動；嚴禁以各種名義突擊花錢和濫發津貼、補貼、獎金、實物。 6《中央和國家機關會議費管理辦法》 嚴控會議規格，精簡會議，不允許在風景名勝區開會。 7《關於嚴禁公款購買印製寄送賀年卡等物品的通知》 嚴禁公款購買印製、寄送賀年卡等物品。 8《黨政機關厲行節約反對浪費條例》 取消一般公務用車，，適度發放公務交通補貼，不得以車改補貼的名義變相發放福利。 9《關於進一步規范黨政領導幹部在企業兼職(任職)問題的意見》現職和不擔任現職但未辦理退(離)休手續的黨政領導幹部不得在企業兼職(任職)。凡按規定經批准在企業兼職的黨政領導幹部，不得在企業領取薪酬、獎金、津貼等報酬，不得獲取股權和其他額外利益。凡按規定經批准到企業任職的黨政領導幹部，不再保留公務員身份，不再保留黨政機關的各種待遇。 10《關於嚴禁元旦春節期間公款購買贈送煙花爆竹等年貨節禮的通知》嚴禁用公款購買贈送煙花爆竹、煙酒、花卉、食品等年貨節禮。 11《關於嚴格規范黨報黨刊發行工作嚴禁報刊違規發行的通知》嚴禁以黨報黨刊名義搭車發行或利用行政權力攤派發行其他報刊。 12《黨政機關國內公務接待管理規定》禁止以各種名義和方式變相旅遊，不得提供魚翅、燕窩等高檔菜餚和用野生保護動物製作的菜餚，不得提供香煙和高檔酒水，不得使用私人會所、高消費餐飲場所。不得超標准接待，不得組織旅遊和與公務活動無關的參觀，不得組織到營業性娛樂、健身場所活動，不得安排專場文藝演出，不得以任何名義贈送禮金、有價證券、紀念品和土特產品等。 13《關於黨員幹部帶頭推動殯葬改革的意見》嚴禁黨員、幹部特別是領導幹部在喪事活動中大操大辦、鋪張浪費，嚴禁借機收斂錢財。 14《關於領導幹部帶頭在公共場所禁煙有關事項的通知》 嚴格監督管理，嚴禁使用或變相使用公款支付煙草消費開支。 15中紀委三次全會公報嚴禁用公款互相宴請、贈送節禮、違規消費。嚴肅查處黨員領導幹部到私人會所活動、變相公款旅遊問題。重點糾正領導幹部利用各種名義收受下屬以及有利害關系單位和個人的禮金行為。

㈥ 銀監會關於員工行為管理"四禁止"的內容有哪些

四禁止的內容如下：

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員版行為管理指引的通知權》

第十五條 銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：

1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；

2、不得銷售或推介未經審批的產品；

3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；

4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。

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其他銀行從業禁止的行為：

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》

第十九條 銀行業金融機構應在從業人員招聘和任職程序中評估其與業務相關的行為，重點考察是否有不當行為記錄。對銀行業金融機構從業人員的利益相關人員，不得降低招聘錄用標准。

第二十條銀行業金融機構應明確晉升的基本條件，未達到相關行為要求的從業人員不得晉升。

第二十二條對於涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業金融機構應及時移送司法機關，不得以紀律處分代替法律制裁。

第二十六條銀行業監督管理機構及銀行業金融機構不得違反規定泄露從業人員處罰信息。

㈦ 教育部教師十條禁令是針對中小學教師嗎

教育部教師十條禁令不是針對中小學教師的，「十條禁令」所指「教師」，為教育系統所有教職工及教輔人員。

「教師十條禁令」具體規定：

1、嚴禁參與黃、賭、毒、邪教、非法宗教和傳銷活動。

2、嚴禁違規收費、推銷教輔資料或向學生及家長推銷商品。

3、嚴禁收受學生及家長禮品、禮金及有價證券。

4、嚴禁在貧困生補助發放過程中收受回扣或剋扣補助。

5、嚴禁有償家教和各種形式的有償補課以及到民辦培訓機構兼職兼課、替民辦培訓機構招攬生源。

6、嚴禁在工作日中午飲酒和在工作場所參與打牌、下棋、網購、炒股、上網聊天（游戲）等活動。

7、嚴禁在各類評比、評選、評審活動中弄虛作假。

8、嚴禁造謠、傳謠，散布和傳播反動、虛假等不良信息。

9、嚴禁衣冠不整、言語粗俗等與教師身份不符的言行舉止。

10、嚴禁隨意讓學生停課和勸退、開除學生。

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《教師從教行為「十條禁令」》是教師從教行為的基本要求，是「紅線」，任何人不得觸碰。各縣（市、區）教育局、市直各學校接到通知以後，要認真組織教師學習並貫徹執行。今後，若教師違反「十條禁令」，一經查實，將予以嚴肅處理。

校（園）長是校（園）師德師風建設的第一責任人，如果教師違反「十條禁令」，所在學校必須及時開展調查處理。若學校、幼兒園調查處理不力，則取消該校（園）評先評優資格，情節嚴重的追究校（園）長管理責任，給予校（園）長必要的組織處理。

㈧ 結合自己的金融崗，談談怎樣才能落實十條禁令要求

嚴守「十條禁令」：嚴禁用公款搞相互走訪、送禮、宴請等拜年活動；嚴禁用公款吃喝、旅遊和參與高消費娛樂健身活動或用公款接待走親訪友、外出旅遊等非公務活動；嚴禁用公款購買贈送煙花爆竹、煙酒、花卉、食品等年貨節禮；嚴禁用公款報銷或支付應由個人負擔的費用，或將相關費用轉嫁給下屬單位、其他企事業單位或民營企業；嚴禁大操大辦婚喪喜慶活動並借機斂財；嚴禁違規收送禮品、禮金和各種有價證券、支付憑證、商業預付卡、電子紅包；嚴禁年終突擊花錢和濫發津貼、補貼、獎金、有價證券和實物；嚴禁參與各種形式的賭博活動；嚴禁公車私用、領導幹部擅自駕駛公車或利用職權向企業、下屬單位借用車輛；嚴禁違反組織人事紀律搞團團伙伙、迎來送往或利用節日之機跑官、買官和賣官。
在企業管理中，決策是否得當，經營是否合理，技術是否先進，產銷是否順暢，都可迅速地在企業財務指標中得到反映。例如，如果企業生產的產品適銷對路，質量優良可靠，則可帶動生產發展，實現產銷兩旺，資金周轉加快，盈利能力增強，這一切都可以通過各種財務指標迅速地反映出來。這也說明，財務管理工作既有其獨立性，又受整個企業管理工作的制約。財務部門應通過自己的工作，向企業領導及時通報有關財務指標的變化情況，以便把各部門的工作都納入到提高經濟效益的軌道，努力實現財務管理的目標。
並督促各條線根據「禁令」以及員工行為違規處理辦法，對已發生的案件實例進行原因分析，深入查找管理中的薄弱環節，做到舉一反三，確保問題得到全面徹底整改。並以現階段郵儲銀行開展的「除隱患、提能力」活動為契機，落實好「禁令」要求，在各管理和業務條線開展集中整治，保障各項業務向前推進。，「十條禁令」入目、入耳、入心；二是強化內容學習。各社以學習「十條禁令」為契機，不斷充實法律常識和各種規章制度的學習，採取集中與自學相結合的方式合規知識再鞏固。以業務經理為屏障，以事後監督為監督，不斷加大對基層信用社日常管理考核力度；制定後續措施。成立專門領導組，分階段，按步驟開展對照自查、差後自糾、合規檢查，逐步改良違規行為的土壤。