銀行業金融機構要完善流動性風險治理架構，將同業業務、投資業務、託管業務、理財業務等納入流動性風險監測范圍，制定合理的流動性限額和管理方案；提高對重點分支機構、幣種和業務領域的關注強度，採取有效措施降低對同業存單等同業融資的依賴度。
㈡ 出現下列情況之一的，銀行業金融機構及其工作人員應當向中國反洗錢監測中心和當地人民銀行報告
應該是D吧
㈢ 關於銀行類金融機構發展情況調查報告應該從哪幾個方面下手
下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（d）。
a.證券經營機構指令銀行劃出版與證券交易、清算權無關的資金，與其實際經營情況不符
b.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
c.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保
d.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
㈣ 請結合實際談談我國銀行業應如何對待金融衍生工具
金融衍生產品在社會經濟發展的需求下應運而生，並伴隨著全球經濟金融的迅猛發展而推陳出新、不斷壯大。在國際市場上的利率、匯率、股票等風險要素價格劇烈波動的情況下，金融衍生產品為參與者提供了優化資源配置、強化風險管理、實現資產保值增值的有效工具。同時，金融衍生產品也是一把"雙刃劍"，如果運用不當，則可能帶來新的、更大的風險。
金融衍生產品的發展必然要與社會經濟發展的整體進程相適應，與市場參與者的知識技能水平相適應。在我國，金融衍生產品市場的主要參與者包括銀行業金融機構、工商機構、個人等。工商機構作為實體經濟推動社會經濟發展的主力軍，具有使用衍生產品管理風險、參與市場競爭的實際需求。銀行業金融機構作為廣大工商機構客戶的重要服務者，也肩負著為機構客戶提供合適的衍生產品、幫助機構客戶管理風險的責任。
此次國際金融危機帶給我們的一大教訓就是，金融衍生產品的發展必須緊緊依託於社會經濟發展的實際需求，只有深深紮根於實體經濟土壤、切實為實體經濟服務，才能有效發揮其功能和作用，並具有持久生命力。嚴重脫離實體經濟發展需要的金融衍生產品，最終會給社會經濟整體發展造成巨大的沖擊和損害。
我國銀行業金融機構與機構客戶交易衍生產品的特徵
機構客戶具有使用衍生產品的內在需求
機構客戶使用衍生產品進行風險管理的業務已開展十餘年。在利率、匯率等市場指標大幅波動的市場環境下，機構客戶合理運用衍生產品對沖風險，是其積極參與市場競爭、有效規避市場風險的重要手段。
隨著我國經濟全球化的不斷加深，機構客戶在"引進來、走出去"的過程中，國際市場上的利率、匯率、大宗商品價格等市場風險要素日益成為重要關注點。因此，機構客戶具有使用衍生產品管理相關風險的真實需求。
機構客戶有效使用衍生產品防範風險要求機構客戶清楚了解其使用的衍生產品的風險，而且作為機構客戶交易對手的銀行需要對機構客戶的情況進行評估，並向機構客戶充分揭示衍生產品的風險。從十餘年的業務發展經驗來看，銀行業金融機構與機構客戶在從事這項業務的過程中，基本能夠遵循"買者自負，買者有責"的原則，多年來，機構客戶使用衍生產品進行風險管理確實取得了較好的效果。
產品類型不平衡，掛鉤國際市場指標產品的比重過高，人民幣產品缺乏
使用場外衍生產品對國際市場的匯率、利率風險進行管理的做法已開展多年。業務開辦前期，機構客戶主要是國際化程度較高的客戶，因此使用的衍生產品也主要是掛鉤國際市場指標的衍生產品。
自2005年人民幣匯率改革以來，隨著人民幣匯率、利率市場化程度的加深，機構客戶在人民幣市場風險領域的風險管理需求不斷加大，而境內人民幣衍生產品缺乏，因此，便出現了引入掛鉤境外指標的衍生產品以降低人民幣融資成本的需求。這種做法引入了新的境外風險，進一步加大了掛鉤國際市場指標產品的比重，也成為國際金融危機下國內機構客戶交易出現盯市浮虧的主要成因。
掛鉤國際市場指標產品的境外交易對手集中度較高
在境內銀行與機構客戶的衍生產品交易中，掛鉤國際市場指標產品交易的境外交易對手主要是境外金融機構，這些金融機構均是國際衍生產品市場上的大型做市商，其充分利用了定價權及交易方面的各項優勢，在與境內銀行的"背對背"平盤交易中占據了主動。
綜合上述特徵可以看出，機構客戶合理運用衍生產品管理風險具有其內在的真實需求，銀行業金融機構應更多地從機構客戶的實際需求出發設計、推薦產品，幫助機構客戶積極參與市場競爭、有效規避風險。從長遠來看，應結合人民幣匯率、利率市場化的進程逐步發展和健全人民幣衍生產品市場。
㈤ 實貸實付對我國銀行業金融機構有哪些現實意義其核心要義是什麼
引入實貸實付的貸款資金支付方式，有利於將信貸資金引入實體經濟，使銀行加強貸款使用的精細化管理，有效管控信用風險和法律風險。
准確理解實貸實付的核心要義
實貸實付作為信貸新規的核心要求，有其嚴密科學的理論體系和實踐操作要求，其內涵和外延遠遠超出受託支付的范疇。
1.滿足有效信貸需求是實貸實付的根本目的。
2.按進度發放貸款是實貸實付的基本要求。
3.受託支付是實貸實付的重要手段。
4.協議承諾是實貸實付的外部執行依據。
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㈥ 銀行業金融機構可以通過以下哪個系統對境內個人身份的真實性進行核查
您好，很高興為您回答！ 銀行金融機構及其從業人員應有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引起的風險向銀行體系轉移。 銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。 具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。 另外，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。
㈦ 各銀行業金融機構應採取哪些措施
這道題沒有背景。什麼情況下該採取什麼措施？
現在的銀行主流的方向是科技金融和金融科技。藉助互聯網金融和人工智慧技術對傳統的管理模式和業務運作模式進行優化、質量和挑戰升級。