金融機構在辦理存款業務時

① 關於金融的簡答題

金融機構辦理存款業務，不得有下列行為：
（一）擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；

（二）明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立帳戶存儲；

（三）擅自開辦新的存款業務種類；

（四）吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶范圍、期限和最低限額；

（五）違反規定為客戶多頭開立帳戶；

（六）違反中國人民銀行規定的其他存款行為。

金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證。

② 4．金融機構辦理存款業務，不得有下列哪些行為：

A B C D E 全選。

此題來源於（金融違法行為處罰辦法）第15條。

③ 金融機構在辦理業務時發現假美元處理方法為

結果在辦理業務的時候發現假的美元應該是當場沒收，並且報警讓警方參與處理

④ 在金融機構辦理業務時,不能作為個人有效證明證件使用的是什麼

在金融機構辦理業務時，有效的身份證明，只能是身份證，護照和軍官證，其他的都不是有效證明證件。

根據個人存款賬戶實名制規定，下列身份證件為實名證件

1、居住在境內的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；

2、居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；

3、中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；

4、香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；台灣居民，為台灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；

5、外國公民，為護照。

(4)金融機構在辦理存款業務時擴展閱讀：

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止為客戶辦理業務。

根據《中華人民共和國反洗錢法》等法規規定，金融機構在與客戶的業務關系存續期間，應當採取持續的客戶身份識別措施，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客。

⑤ 金融機構在辦理存款查詢業務時有哪些要求

中國銀行表示，查詢已死亡客戶的賬戶及存款情況，要提供公證部門或人回民法院出具的繼承權答證明書或其他可以證明其合法繼承人身份的文件、原存款人的死亡證，以及申請查詢人的有效身份證件，才可辦理相關查詢；

⑥ 金融機構辦理存款業務時，不得有哪些行為

一）擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲；
（三）擅自開辦新的存款業務種類；
（四）吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶范圍、期限和最低限額；
（五）違反規定為客戶多頭開立賬戶；
（六）違反中國人民銀行規定的其他存款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得１倍以上３倍以下的罰款，沒有違法所得的，處５萬元以上３０萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證。

⑦ 商業銀行在銀行業中處於________地位，在辦理存貸款業務時，充當的是________角色，

國有商業銀行是國有獨資商業銀行，其特點反映在所有的資本是由國家投資，國有金融企業。在國有商業銀行是中國的銀行體系的主體，雙方在人員，機構網點，或在資產規模和市場份額，都在絕對壟斷地位，起著舉足輕重的作用在中國經濟的發展和金融。
業務為主的商業銀行的存款和貸款業務的目標，並適用於各種金融資產和金融負債，業務，金融企業的轉讓和結算的主營業務利潤，綜合服務能力。相比其他金融機構，能夠吸收活期存款，創造貨幣是商業銀行最明顯的特徵。正是這一點，具有特殊功能的商業銀行。重要組成部分，其活期存款構成貨幣供應量或交換的媒介，也是信貸擴張的一個重要來源。所以，平時的人，也被稱為商業銀行的存款貨幣銀行。在各種不同類型的金融機構，商業銀行是最古老和最廣泛的業務和面對的社會和經濟生活的影響最大。
國有商業銀行是國有獨資公司，國有商業銀行，其特點是體現在所有的資金由國家投資，國有金融企業。在中國，四大國有商業銀行為主體的商業銀行體系，貸款和資金規模絕對的壟斷地位。中國國有商業銀行的組織體系，總額是按行政區域，分支行系統。分，支行的成本，利潤，風險控制和資源配置中心進行銀行業務的總的分層次授權的操作管理和支行之間的信息傳輸，實現銀行內部資本之間的聯系市場的基礎上實現資源在每一行內的流動。

⑧ 求問金融機構辦理存款業務時，不得有哪些行為

一）擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者應知是單位資金版，而允許以個人權名義開立賬戶存儲；
（三）擅自開辦新的存款業務種類；
（四）吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶范圍、期限和最低限額；
（五）違反規定為客戶多頭開立賬戶；
（六）違反中國人民銀行規定的其他存款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得１倍以上３倍以下的罰款，沒有違法所得的，處５萬元以上３０萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證。