金融機構證照管理

『壹』 金融機構包括什麼

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀版行等各類銀行和信用合作社、信權托投資公司、投資基金、財務公司、證券公司、證券交易所、保險公司等實際上構成一個體系。金融機構的基本作用是提供創造金融交易工具，在金融活動參與者之間推進資金流轉。

『貳』 金融許可證管理辦法，發生什麼應該銀監會寶貝

炎黃咨詢提醒您：
《金融許可證管理辦法》（以下簡稱《辦法》），對原有的金融許可證制度進行了相應修訂和完善，對金融許可證從頒發、申請、換領、管理、公告、公示等方面進行了規范，重點是簡化行政管理，減輕監管和被監管單位的負擔，提高監管透明度，促進公眾對金融機構的了解和監督。

（中國銀行業監督管理委員會2003年第2號令頒布實施，根據2006年12月28日中國銀行業監督管理委員會第55次主席會議《關於修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》修正）

第一條
為了加強金融機構的准入管理，促進金融機構依法經營，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中華人民共和國行政許可法》等有關法律規定，制定本辦法。

第二條
本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。
金融許可證的頒發、更換、吊銷等由銀監會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權。

第三條
金融許可證適用於銀監會監管的、經批准經營金融業務的金融機構。
金融機構包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等。

第四條
銀監會對金融許可證實行分級授權、機構審批權與許可證發放權適當分離的管理原則。
（一）銀監會負責其直接監管的金融法人機構（政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發與管理。
（二）銀監局負責下列機構金融許可證的頒發與管理：1.本轄區內政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行分行（含異地支行）；2.金融資產管理公司分支機構（辦事處）；3.城市商業銀行法人機構及其分支機構；4.外資銀行分行以下（不含分行）機構；5.除銀監會直接監管外的信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構；6.城市信用聯社、農村信用聯社（省級、地市級）、農村商業銀行和農村合作銀行法人機構；7.所在地村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社和所在地金融機構同城營業網點。
（三）銀監會地區（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發與管理。

第五條
銀監會或其派出機構根據行政許可決定需向金融機構頒發、換發金融許可證的，應當自作出行政許可決定之日起10日內向申請人頒發、換發金融許可證。

第六條
金融機構領取金融許可證時，應提供下列材料：
（一）銀監會或其派出機構的批准文件；
（二）金融機構介紹信；
（三）領取許可證人員的合法有效身份證明；
（四）銀監會或其派出機構要求的其他資料。

第七條
金融許可證載明下列內容：
（一）機構編碼（金融機構實行全國統一編碼）；
（二）機構名稱（農村信用合作機構以括弧註明法人機構或分支機構）；
（三）依據的法律法規；
（四）機構批准成立日期；
（五）營業地址；
（六）頒發許可證日期；
（七）銀監會或其派出機構的公章。

第八條
發生下列情形，金融機構應當向銀監會或其派出機構申請換發金融許可證：
（一）機構更名；
（二）營業地址（僅限於清算代碼）變更；
（三）許可證破損；
（四）許可證遺失；
（五）銀監會或其派出機構認為其他需要更換許可證的情形。
機構更名和營業地址變更應當將舊證繳回銀監會或其派出機構，並持本辦法第六條規定的材料換領金融許可證。
許可證破損應在重新申領許可證時繳回原證。
許可證遺失，金融機構應當在銀監會或其派出機構指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領許可證。

第九條
金融許可證實行機構編碼終身制原則。金融機構除發生更名、營業地址（僅限於清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機構編碼一旦確定不再改變。
金融許可證如遺失或破損，再申請換領許可證時，原機構編碼繼續沿用。
金融許可證如被吊銷，該機構編碼自動作廢，不再使用。

第十條
金融機構行政許可被撤銷、被撤回，被吊銷金融許可證，或者金融機構解散、被撤銷、被宣告破產的，應當在收到中國銀監會或其派出機構有關文件、法律文書或人民法院宣告破產裁定書之日起15日內，將金融許可證繳回頒發許可證的銀行業監管機構。逾期不繳回的，由頒發金融許可證的銀行業監管機構在繳回期滿後5日內依法收繳。

第十一條
金融許可證頒發或更換時，應在銀監會或其派出機構指定的全國公開發行的報紙上進行公告。
金融許可證被吊銷時，也應在銀監會或其派出機構指定的報紙上進行公告。

第十二條
公告的具體內容應當包括：機構名稱、營業地址、金融機構編碼、郵政編碼、聯系電話。

第十三條
金融許可證應當在機構營業場所的顯著位置公示。
金融機構應當在營業場所的顯著位置以適當方式公示其業務范圍、主要負責人。業務范圍應在公示中逐一列出，主要負責人姓名按金融機構上級部門的任命文件確定。金融機構在業務范圍或主要負責人發生變更後5個工作日內，應當更換公示內容。
銀監會及其派出機構依法對公示情況進行監督與檢查。

第十四條
任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構不得出租、出借、轉讓金融許可證。

第十五條
銀監會及其派出機構應當加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構管理檔案系統，依法披露金融許可證的有關信息。

第十六條
金融機構違反本辦法，有下列行為之一的，由銀監會及其派出機構責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格：
（一）不按規定換領金融許可證；
（二）損壞金融許可證；
（三）遺失金融許可證且不向銀監會報告；
（四）未在營業場所公示金融許可證。

第十七條
商業銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國商業銀行法》的有關規定進行處罰。

第十八條
偽造、變造、轉讓金融許可證的，移交司法機關依法追究刑事責任。

第十九條
金融許可證由銀監會統一印製和管理。銀監會按照金融許可證編碼方法列印金融許可證，頒發時加蓋銀監會或其派出機構的單位印章方具有效。
金融許可證應作為重要憑證專門管理。許可證保管、列印、頒發等職能應相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發、收繳、銷毀登記制度。
對於金融許可證頒發管理過程中產生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應加蓋「作廢」章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。

第二十條
本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關規定與本辦法有沖突的，以本辦法為准。
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『叄』 金融機構管理規定 是否仍有實施

首先來看什麼是金融牌照，我國的金融牌照又有哪些類別?參照微博簽名為「一個很扯淡的脫離了高級趣味的人」的知名逗比李三水老師的回答：
金融牌照的正式名稱是金融機構經營許可證，是批准金融機構開展業務的正式文件。其定義可參考1994年由央行頒發的《金融機構管理規定》。
金融機構包括：
1. 銀行
2. 保險公司
3. 證券公司、交易所、基金管理公司、證券登記公司
4. 信託、財務公司、金融租賃
5. 期貨公司
6. 擔保公司
7. 典當行
8. 信用卡公司
9. 其他融資公司
10. 其他金融業務機構
2003年後，該《金融許可證》從央行頒發改為由銀監會、保監會、證監會分別向該行業公司頒發。
證監會：包括證券相關公司和期貨相關公司。
保監會：包括保險公司和保險代理機構。
銀監會：銀行、信託、金融租賃、融資擔保、貨幣經紀、貸款公司、其他融資公司等。
典當公司被從金融行業中分離出來，需向當地商委申請，在商務部備案後領取《典當經營許可證》。
互聯網金融圈註：目前的牌照都是稀缺資源，很多公司都沒法順利拿到牌照。現在金融機構里除了前五個還能發放金融許可證，其他幾個據說已經不發了。擔保公司現在都拿不出有效期內的經營許可證...
P2P或眾籌平台需要金融牌照嗎?
先說眾籌。產品預售眾籌(也稱獎勵制眾籌)無關乎金融牌照，股權眾籌需要拿金融牌照才能做嗎?
股權眾籌完全不需要牌照支撐；
何解?股權眾籌平台其實也只是一個信息中介平台，把一些企業的詳細經營信息放到網上，供投資人自行判斷風險，風險基本都是有投資人承擔的。
股權眾籌平台幫助交易，但並不介入資金，並非資金中介。所以，沒必要像銀行、保險那樣發放牌照。但監管還是必須的。

『肆』 金融機構相關監管部門有哪些

中國現行金融監管架構可以稱為「一行三會」。

一行為中國人民銀行。
三會是中國銀監會、中國證監會、中國保監會。分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

中國人民銀行負責貨幣政策。
銀監會統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。
證監會負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。
保監會負責統一監督管理全國保險市場職。

『伍』 金融牌照是什麼

金融牌照，即金融機構經營許可證，是批准金融機構開展業務的正式文件。專目前金融屬許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。金融監管根據時段劃分為事前監管、事中監管、事後監管，市場准入制度是事前監管的核心，金融許可證則是市場准入制度的常態表現。

用途：凡從事金融業務的機構必須先取得與之對應的金融機構許可證。

拓展資料：

我國的金融牌照及申請條件

設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。

信託公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。申請經營企業年金基金、證券承銷、資產證券化等業務，應當符合相關法律法規規定的最低注冊資本要求。

『陸』 中國金融機構監管部門有哪些

中國現行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。內「三會」是中國銀監會、中容國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(6)金融機構證照管理擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

『柒』 三大對金融機構的監管部門都有哪三個

銀監會、證監會、保監會。

從體制上看，我國的金融監管體制應屬於「一元多頭」，即金融監管權力集中於中央政府，由中央政府設立的金融主管機關和相關機關分別履行金融監管職能，即銀監會、證監會、保監會分別監管銀行、證券、保險機構及市場，中國人民銀行、審計機關、稅務機關等分別履行部分國家職能。

銀監會負責對銀行業的監管，證監會作為國務院證券監督機構對全國證券市場實行集中統一的監督管理；保監會負責對全國保險業和保險市場的統一監管。

(7)金融機構證照管理擴展閱讀：

1、金融監管的主要對象：

金融監管的傳統對象是國內銀行業和非銀行金融機構，但隨著金融工具的不斷創新，金融監管的對象逐步擴大到那些業務性質與銀行類似的准金融機構，如集體投資機構、貸款協會、銀行附屬公司或銀行持股公司所開展的准銀行業務等。

如今，一國的整個金融體系都可視為金融監管的對象。

2、金融監管的主要內容：

對金融機構設立的監管；對金融機構資產負債業務的監管；對金融市場的監管，如市場准入、市場融資、市場利率、市場規則等等；對會計結算的監管；對外匯外債的監管；對黃金生產、進口、加工、銷售活動的監管；對證券業的監管；對保險業的監管；對信託業的監管；對投資黃金、典當、融資租賃等活動的監管。

『捌』 金融許可證管理辦法的背景

金融許可證制度自1994年開始實施，是在以行政管理為核心的金融監管制度下建立起來的，該制度在一定時間內強化了監管當局對金融機構的管理，也增強了金融機構依法經營的意識。金融機構的業務運營更加註重內部控制與內部管理，金融監管也從重機構、業務審批，走向以現場和非現場監管相結合的持續性監督，原來的金融許可證制度已經不適應金融業發展的要求，並且，隨著許可證變更事項 越來越頻繁，原做法在現實中已給監管當局和被監管單位造成較多不必要的成本。在這種形勢下，作為銀行業監管部門，按照簡潔、高效、完善的原則，在總結研究我國與其他國家（地區）金融許可證管理經驗的基礎上，銀監會對金融許可證制度的管理從內容到形式均進行了相應的修訂和完善。
《辦法》的起草、修訂和發布，是對我們以往機構准入、業務准入、高管人員審核程序和方式的一種變更，也是對金融信息管理以及金融信息對公眾服務的一次改革嘗試。以往金融機構的任何一項業務變更、負責人變化均要在許可證上體現，金融機構都要更換許可證。這些變更只需要進行信息登記、在營業場所公示。銀監會將提供網上查詢服務，供公眾和業內人士了解相關信息。銀監會頒發的「金融許可證」就成為統一的「金融機構的身份證」，憑金融許可證，可以方便地查詢金融機構其他相關信息。
對於修訂《辦法》的意義，我們可以一言概括：簡化行政審批、提高監管透明度、強化社會公眾服務。

『玖』 投資有限管理公司是否需要金融許可證，算金融機構嗎

根據公司具體的業務性質決定，如果涉及公開、非公開募集資金，必然需要牌照；如果不涉及，則不需要，也不是金融機構。

『拾』 金融機構經營需辦什麼證

基本證件：營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、金融機構營業許可證。