⑴ 金融團隊合作的重要性
團隊精神在於個人、團隊力量的體現，小溪只能泛起破碎的浪花，百川納海才能激發驚濤駭浪，個人與團隊關系就如小溪與大海。每個人都要將自己融入集體，才能充分發揮個人的作用。團隊精神的核心就是協同合作。
團隊作為一種組織形式，出現在體育、軍事、經濟領域,幾乎成了將個體利益與整體利益相統一、從而實現組織高效率運作的理想工作狀態的代名詞,也成為促進行業健康穩定發展的基石,依靠團隊推進,理清團隊建設與管理,對於提升行業的核心競爭力、以便快速應對變化的市場機遇將會起到良好的指導作用,所以說團隊建設與管理必將會成為行業可持續發展堅定不移的戰略選擇。
⑵ 金融服務如何善於雙向溝通
(一)明確的目標
參與溝通活動的雙方具備明確的目標是溝通的第一要素，這也是溝通區別於聊天、談話等交往方式的一個顯著特點。只有具備了明確的目標的交往才叫溝通。
在工作和生活的過程中，常常出現將單向的通知當成溝通的現象。在與別人溝通的過程中單向信息傳輸的效果非常不好。只有雙向的信息、情感傳遞才叫做溝通，溝通是一個雙向的過程。
溝通雙方，意指溝通活動的參與者。因為溝通本質上是一種雙向交流的活動，故溝通雙方，它可以是金融業從業者，可以是金融客戶，可以是金融企業內部員工，可以是金融機構。
金融服務中，客戶的消費目標是自己的需求得到滿足，利益得到維護;金融業從業者的工作目標是滿足客戶需求，維護客戶利益，這兩者的目標一致，因而將金融服務稱為溝通是准確的。
金融業從業者在互相交流中，各自抱著一個明確的目標，或為了增進了解，或為了分享信息，或為了表達意見，或為了交流經驗，不管出於何種目的，溝通雙方目標明確，才能將此交往稱為溝通。
企業合作中，證劵公司和銀行企業資源共享，共同為金融客戶服務;保險企業與銀行企業加強合作，共同開拓市場;還有更多形式的金融企業間的交往，目標明確，追求共贏，表現出形式多樣的合作形態。所以，具有明確目標的金融企業間合作也可稱為溝通。
(二)共同的協議
溝通過程的結束是以溝通雙方達成了共同的協議為標志。只有溝通雙方形成了共同的協議才叫做完成了一次溝通。如果溝通雙方沒有達成共同協議，那麼這次活動不能稱之為溝通。
溝通雙方在溝通結束時，沒有達成共同的協議，不僅不能稱之為溝通，還將增添工作障礙，造成工作效率低下。
溝通雙方在溝通結束時應及時總結，如「非常感謝你，通過剛才交流我們現在達成了這樣的協議，你看是這樣的一個協議嗎?」這不僅是一個很好的溝通技巧，也體現出對溝通對象的尊重，這將有利於工作的順利開展，提高工作效率，融洽客戶關系。
金融營銷中，無論是客戶接受營銷人員的產品推介，購買金融產品，還是客戶最終拒絕產品推介，沒有成為金融企業的一名客戶，這都是一次營銷活動的結束，都是以達成共同協議為標志的一次溝通。
金融業從業者在工作交往中，以業務培訓或者是班前例會為例，都是以達成共同協議為最終的交往目的，從而完成溝通雙方信息、思想及情感的雙向交流。
金融機構之間的合作也是以達成和諧共贏的共同協議為出發點，通過各機構之間的交流、交往、求同存異，最終實現有效溝通。
在某種程度上講，金融工作中，沒有達成共同協議的溝通是沒有效果的溝通。
(三)具體的內容
雖然溝通的形式多樣，內容豐富，但金融服務中，還是可將溝通的具體內容分為信息和情感兩大類。
1.信息
1948年，美國數學家、資訊理論的創始人仙農在題為「通訊的數學理論」的論文中指出
：「信息是用來消除隨機不定性的東西」。信息是事物屬性的標識。由此，在金融溝通中，信息主要是指用來增進溝通雙方對溝通事物了解的資料。它以聲音、語言、文字、圖像、動畫、氣味等方式表示出溝通事物的實際內容。如金融企業的產品宣傳單、金融企業標識、產品價格表、營業大廳的背景音樂、企業宣傳視頻等。
信息內容是否准確，信息表達是否到位，信息傳遞是否及時，信息處理是否科學，信息組合是否有效，這些都將直接影響著溝通的效果。
2.情感
《心理學大辭典》中認為：「情感是人對客觀事物是否滿足自己的需要而產生的態度
體驗」。了解溝通過程中溝通對象的情感分類及特點，將有利於溝通的有效進行、服務的順利開展。
溝通過程中，溝通雙方的情感復雜多樣，可以從不同的觀察角度進行以下簡單的分類。
⑶ 作為一名金融從業人員,如何提高溝通效率和改善溝通的效果,建立良好的人際關系
這個問題分以下幾個方面來問答你：
首先，作為一名金融從業人員，要做好有良好的職業操守，這點是你做好一切工作的基礎。在提高溝通效率方面，首要的問題是要首先明白你溝通的目的是什麼，然後是你溝通的標的是什麼，要把所要溝通的金融產品了解的非常清楚，包括該產品的特點、優點、缺點和流程。要盡可能詳細的了解這個產品。這樣你才能夠應付別人對你提出的各種問題。同時，如果你是要問別人問題，那你要把你的問題的重點和要點先列出來。也就是說要做好充分的准備。另外，對於你溝通的對象，你也要了解該人的基本情況，如果是客戶，必須要知道客戶的偏好，或者他的需求是什麼，如果不了解在溝通時要想辦法弄清楚，這樣才有的放矢。這些既是提高溝通效率的方法，也是改善溝通效果的方法，兩者是緊密聯系的，效率高說明你溝通的效果好，其實是一個問題。
建立良好的人際關系方面，是個講究藝術的問題，與客戶打交道經常被比喻成談戀愛，從不認識到認識，從不了解到了解，從不信任到信任，從萍水相逢到相見恨晚，很多事情不是一句話兩句話能說清楚的。但是最重要的一點就是跟客戶打交道，要以誠相待，要誠心、要細心、要專心。其實，客戶的要求並不過分，只要你從客戶的角度去考慮問題，很多問題就不是問題了。
與同事建立良好的人際關系的話，與客戶建立良好的關系有接近的地方，但是更多的是要勇於擔當，做好分內的事的同時，在單位需要人的時候能夠用得上你，或毛遂自薦，或讓別人知道你有某種專長是別人比不了的，在大家遇到困難的時候，或者需要解決某一問題的時候首先想到的是你，那就可以斷定你已經建立了良好的人際關系了。
你提的這些問題每個人都有不同的回答，以上是自己的一些體會，如果有所幫助則我心甚慰。不成熟的地方還請各位批評指正。
⑷ 金融服務禮儀中溝通的目的
融禮儀的基本特徵：
1、以個人為支點
2、以修養為基礎
3、以尊敬為原則
4、以美好為目標
金融禮儀的培養方法：
1、樹立禮儀意識
2、加強道德修養
3、切記循序漸進
4、注意自我檢查
5、主動積極實踐
金融禮儀對儀容儀表的要求：
儀容儀表是樹立良好公眾形象的基礎和前提，注重儀容儀表是金融從業人員尊重賓客的需要，良好的儀容儀表可以盡快縮短金融服務人員與賓客之間的心理距離，良好的儀容儀表也是增強自信心的有效手段。
1、儀容自然美2、儀容修飾美3、儀表內在美
金融禮儀對溝通禮儀的要求：
金融行業是直接服務於客戶的現代服務業之一，每天每刻都必須和形形色色的人打交道，每一件工作的完成、每一筆業務的成交、每一個事件的處理，都必須以語言作為溝通的媒介，因此，語言溝通禮儀對金融工作的開展具有十分重要的作用，語言修養也是檢驗金融工作者專業素質高低的一個重要標准。
交談時態度要平和：要能夠做到通過耐心的傾聽、細致而全面的解答、和顏悅色的面部表情、清晰悅耳的聲音，將尊重、熱情、關懷、專業與職業等信息傳達給對方，讓服務對象在享受到專業服務的同時，也獲得美的享受。
表情要自然、大方：要注意與客戶在眼神上的交流。目光的高度要恰到好處，根據所需解決問題的實際情況，與客戶保持適當的空間距離，假若不是櫃台業務，與客戶的交談距離應保持在1米左右為宜，目光始終正視客戶，但不要盯視對方。
姿勢應大方、得體：站立服務時應按照站立服務的規范要求，不要將身體依靠在牆邊或櫃台上，或將手抱在胸前、放在褲袋裡。為更清楚地解釋問題，增強談話的效果，可適當增加手勢，但動作不宜過大或太頻繁，更不允許出現指指點點的不禮貌行為。
使用禮貌用語：准確而適當地運用禮貌用語，不僅是對光大金融行業從業人員的一項基本要求，也是做好本職工作所必須的基本前提之一。
金融營銷禮儀：
服務是最能創造價值的營銷利器，體現服務的手段就是禮儀的運用。金融行業的產品本身就是服務，禮儀可以塑造營銷人員完美的個人形象，給顧客留下美好的第一印象，讓營銷人員在營銷開始之前就贏得顧客的好感、信任和尊重，為後面提供的服務打下堅實的基礎。禮儀同時貫穿在營銷的每一個程序，它可以幫助營銷人員從細節上區分顧客的心理，避免或及時地挽救顧客異議和投訴。
⑸ 金融關系的一對一營銷服務有哪些優點
金融關系的「一對一」營銷，亦稱「121」「1-2-1」「1對1」營銷等，是一種客戶關系管理戰略，它為企業和個人間的互動溝通提供具有針對性的個性化方案。「一對一」營銷的目標是提高短期商業推廣活動及終身客戶關系的投資回報率。最終目標就是提升整體的客戶忠誠度，並使客戶的終生價值達到最大化。
「一對一」營銷是企業關系營銷實現「私交化」的一個重要特點。從關系營銷的角度來看，當客戶需要服務時，只要他們快速與服務性企業聯系就能得到及時服務，他們就可能與服務性企業保持合作關系。因此，金融機構應打破機構設置的條塊分割，由單項業務分散開展向多種業務綜合協調發展轉變，如由客戶經理為客戶提供全面的綜合性金融服務，即由專人為客戶提供結算、存款、貸款、承兌、貼現、開證、綜合授信等一條龍服務，並為客戶提供投資咨詢、資產重組及資金安排、理財等新型服務，全力滿足客戶需求。具體而言，客戶經理既要為客戶辦理開戶手續，又要關心客戶結算往來，協調結算中可能出現的問題，同時還要密切關注企業的經營狀況；既要為客戶審查貸款要求、發放貸款，又要代客戶辦理外匯業務及中間業務服務；既要吸收客戶存款，又要推銷信用卡、借記卡等各類中介產品；既要為客戶設計投資理財方案，又要對客戶的資產風險進行全過程動態監控，幫助客戶分析和控制風險。
⑹ 金融從業人員如何與客戶有效溝通和維護
1、心系客戶 我們與客戶合作一定要追求雙贏，特別是要讓客戶也能漂亮地向上司交差。我們是為公司做事，希望自己做出業績，別人也是為單位做事，他也希望自己辦的事情辦得漂亮。 因此，我們在合作時就要注意，不要把客戶沒有用或不要的東西賣給他，也不要讓客戶花多餘的錢，盡量減少客戶不必要的開支，客戶也會節省你的投入。你除產品之外唯一可以「賣」給他的是，你公司產品的附加值和公司文化，還有就是你自己的個人魅力。 2、尊重自己，如同尊重客戶一樣 每個人都需要尊重，都需要獲得別人的認同。 在維護客戶關系過程中，我們會經常碰到不軟不硬的釘子，甚至有的客戶你根本聽不懂他的普通話，這個時候，請你一定要拿出自己最大的耐心聽他講完，並且能准確的判斷他想表達的意思。我們也會碰到一些素質不能與你齊肩的客戶，那麼也請你拿出自己最大的寬容，平和自己的心態,不急不燥，淡然待之。有的客戶可以不尊重你，也許在他心裡你根本就沒有他值得尊重的地方，那麼就請你拿出你的實際行動來獲得他對你的尊重。 對於客戶給予的合作，我們一定要心懷感激，並對客戶表達出你的感謝。而對於客戶的失誤甚至過錯，則要表示出你的寬容，而不是責備，並立即共同研究探討，找出補救和解決的方案。這樣，你的客戶會從心底里感激你，讓他知道，你可以並且有能力為他解決問題。 3、信守原則 一個信守原則的人最會贏得客戶的尊重和信任。 因為客戶也知道，滿足一種需要並不是無條件的，而必須是在堅持一定原則下的滿足。只有這樣，客戶才有理由相信你在推薦產品給他時同樣遵守了一定的原則，他們才能放心與你合作和交往。請記住，每一個行業都有它的游戲規則，請你和你的客戶都能遵守游戲規則和做人的原則。 比如，適當地增加某些服務和培訓是可以接受的，但損害公司、客戶甚至別人利益的要求絕不能答應，你不能因為甲客戶而損害乙客戶的利益。因為當你在客戶面前可以損害公司或別人的利益時，他會擔心他的利益也正在受到威脅。 在維護客戶關系過程中，請不要輕易承諾客戶什麼事情或者什麼條件，你要有一種使命感的責任態度來兌現自己所說的每句話。如果輕易承諾，一旦沒有滿足要求，那麼你在客戶面前就成為不講誠信之人，這對於你們今後的合作是非常不利的。在營銷過程中，我對客戶從不承諾任何事情，哪怕一件微不足道的小事，只會用「我想想辦法」、「我再給你回話」、「我得申請批示」等等，給自己留下最大的周旋餘地。 4、剛柔相濟 在客戶觸犯你的談判底線時，請用你的個人魄力在電話里或者面對面的對他斬釘截鐵的表示拒絕。任何一個混跡於生意場上的人都會懂得察言觀色，他會從你的表情或語言中知道他已觸犯你的底線，如果他對你的產品或者產品的附加值有一定的合作慾望，那麼他就會作出退步。 如果我們深諳太極之道，那麼我們也可以委婉的對其表示拒絕，並坦言自己的苦衷，可以告訴他這個價格或者這種要求，你作不了主，你可以代其向公司領導匯報申請批准，在一定時間內給他答復。很多時候，你明明知道客戶的要求是不可能兌現的，但請你先穩住客戶，讓他對你充滿期待。 在與客戶談判過程中，你要有在權利范圍內的當機立斷的魄力，適當時候你可以延伸自己的權利，先斬後奏，談判結束後回公司再作批示。請記住，一個什麼都做不了主的人，客戶是不會在你的身上浪費自己的時間的，那麼你在與客戶談判之前所做的准備工作將功虧一簣。 5、多做些銷售之外的事情 比如他們需要某些資料又得不到時，我就會幫他搞到。甚至，他們生活中碰到的一些困難，只要我知道又能做到時，我就一定會幫助他們，這樣，我與客戶就不再是合作的關系了，更多的就是朋友關系了。這樣，一旦有什麼機會時，他們一定會先想到我。你可以做到讓客戶把你當做朋友，但你從心裡一定不能把客戶當做朋友，面子上可以把客戶當成朋友。因為如果你把你的客戶當成朋友的話，那麼，很多觸及到雙方共同利益的時候，你會出賣自己的公司或者自己。正所謂，為人謀，必盡其忠。你為今天所在的公司盡職，也請盡你最大的忠誠。這也是做人所應該具備的最基本的素養。 6、以維護老客戶為重點，讓老客戶為你介紹新的客戶資源 我有足夠的理由相信，維護一個老客戶所花的時間和精力，是開發一個新客戶所需花的時間和精力的十倍以上。所以，請一定要竭盡所能的維護好老客戶，任何一個公司或者一個銷售人員，客戶流失是對他的最大威脅。 如果前面的幾點都掌握並運用自如的話，你就會贏得客戶和朋友的口碑，你的客戶就會在多數也是他同行的朋友中推薦你。那麼你的生意或者銷售就尤如營銷人士所說的規模效應，會迅速在業界擴張起來。營銷的最高境界，是讓客戶主動來找你。無論你從事什麼行業，如果你想在該行業中長期發展或有所作為，請一定記住，自己所留給這個行業的口碑，這同你做人一樣。 如今的中國營銷模式，正如百家爭鳴、萬花怒放，每個企業都有它的一套完整的營銷模式。其實，很多企業可以嘗試這種以老客戶為中心來挖掘開發新客戶的營銷模式，在我的實戰中，是成功率和收獲比較高的手段之一。 7、以讓步換取客戶認同 在與客戶進行溝通的過程中，一些銷售人員以為自己在每次溝通中都扮演著「進攻者」的角色。為了達成銷售目標一步一步地向前邁進，不斷地說服客戶認可產品或服務的品質、接受產品或服務的價格等等。這些銷售人員的銷售目標是明確的，為了達成目標而努力奮進的勇氣也是值得贊揚的，但是他們為了實現目標所採用的方法卻不見得高明，至少，我不提倡銷售人員對客戶進行單一的、「進攻」意圖明顯的說服。 其實很多優秀的銷售人員都會在銷售溝通過程中有意無意地使用一些讓步方式，以期讓客戶滿意。比如在保證利潤的前提下進行價格方面的讓步，或者根據雙方的訴求提出解決問題的折中方式等。銷售溝通中的讓步策略如果運用得當，那將有利於實現買賣雙方的雙贏，同時也有利於長期銷售目標的實現。 8、不要忽視讓每筆生意來個漂亮的收尾 所有的工作都做完了，你與客戶的合作告一段落，是不是就是終結了呢？也許這是大部分銷售人員處理的方式，但事實證明這是一個巨大的錯誤。事實上，這次生意結束的時候正是創造下一次機會的最好時機。千萬別忘了送給客戶一些合適的小禮品，或者給客戶一定的返利政策。如果生意效益確實不錯，最好還能給客戶一點意外的實惠。讓每筆生意有個漂亮的收尾帶給你的效益不亞於你重新開發一個新的客戶。理由如下： 如果你前面的工作尚欠火候，還不能從合作關系提升到朋友關系的話，這個時候這樣做就能很好地實現這個目標。如果前面的合作可能有些不如意的話，這更是個很好的補救方案。因為大部分的人都認為既然合作完了，那麼我們與客戶的關系也自然結束了，所以對這種不求回報的最後感謝，他們馬上就會把你從合作關系提升到朋友關繫上來。那麼下次再有需求時肯定跑不了就是你的。 在生意場上沒有永遠的朋友，只有永遠的共同利益，如果你和你的客戶之間沒有共同的利益，那麼你的客戶正在悄悄的流失。請永遠記住，如何讓你和客戶之間的利益最大化，是維護客戶關系的中心。其次是要讓你的客戶對你心存感激之情，對你有感激之情的客戶才是對你忠誠的客戶。 我曾聽我的老師這樣說，你的心在哪裡，那麼你的財富就在哪裡。我想借用這句話闡述我對維護客戶關系的觀點：你的心在哪裡，那麼你的客戶就在哪裡。有了客戶，自然你的財富就隨之而來。請用「心」來維護你的客戶關系。
⑺ 金融團隊合作的重要性是什麼
團隊精神在於個人、團隊力量的體現，小溪只能泛起破碎的浪花，百川納海才能激發驚濤駭浪，個人與團隊關系就如小溪與大海。每個人都要將自己融入集體，才能充分發揮個人的作用。團隊精神的核心就是協同合作。
團隊作為一種組織形式，出現在體育、軍事、經濟領域,幾乎成了將個體利益與整體利益相統一、從而實現組織高效率運作的理想工作狀態的代名詞,也成為促進行業健康穩定發展的基石,依靠團隊推進,理清團隊建設與管理,對於提升行業的核心競爭力、以便快速應對變化的市場機遇將會起到良好的指導作用,所以說團隊建設與管理必將會成為行業可持續發展堅定不移的戰略選擇。
團隊合作是一種勞動技能，應該在學校里受到更多的重視。不論對個人在工作職位上的成功，還是美國企業與國內外對手競爭的勝利，這項新技能的傳授是很必要的。