Ⅰ 怎麼寫證券投資基金方案
以下文字為摘錄，僅供參考不做法律依據，具體參看《中國證券投資基金法》上面有明確要求。成立方案
***********有限合夥私募證券投資有限合夥協議
第一章 總則
第一條 為維護合夥企業、合夥人的合法權益，規范合夥企業的組織和行為，根據《中華人民共和國合夥企業法》（以下簡稱《合夥企業法》）和其他有關法律、行政法規的規定，制訂本協議。
第二條 合夥企業是由普通合夥人和有限合夥人組成的有限合夥企業，普通合夥人對合夥企業的債務承擔無限連帶責任，有限合夥人以其認繳的出資額為限對合夥企業債務承擔責任。
第三條 本協議自生效之日起，即對全體合夥人具有約束力。
第四條 本協議中的各項條款與法律、法規、規章不符的，以法律、法規、規章的規定為准。
第二章 合夥企業的名稱和主要經營場所
第五條 合夥企業名稱：*******有限合夥私募證券投資基金
第六條 合夥企業主要經營場所：北京海淀區學清路21號樓*****室
第三章 合夥企業的目的與經營范圍
第七條 合夥企業的目的：通過合夥，將有不同資金條件和不同技術、管理能力的人或企業組織起來，集中多方力量共同從事經營活動，相互彌補各自的缺陷，實現一方在一定期限內難以實現的經營目的，分享經營所得。
第八條 合夥企業的經營范圍：上海證券交易所和深圳交易所的全部證券品種，包括股票、債券、權證和基金等。
第四章 合夥人的姓名（名稱）、住所
第九條 合夥企業由 30個合夥人共同出資設立，其中普通合夥人 個，有限合夥人13個。
普通合夥人：姓名：無所謂，住址 天空
劉麗，住址
宋雪萍，住址
找為例，住址
胡來，住址
其他 ，住址
有限合夥人：姓名或名稱 住所
第五章 合夥人的出資方式、數額和繳付期限
第十條 合夥人必須用貨幣出資，普通合夥人可以用勞務出資。合夥人以勞務出資的，其評估辦法由全體合夥人協商確定。以非貨幣財產出資的，依照法律、行政法規的規定，需要辦理財產權轉移手續的，應當依法辦理。
經評估和協商，普通合夥人的出資：劉麗同意投入基金現金15萬元，張學平同意投入基金現金10萬元，找為例同意投入基金現金5萬元，胡來同意投入基金現金5萬元，其他同意投入基金現金5萬元， 菜萬春同意投入基金現金5萬元
有限合夥人姓名或名稱： 出資額 ：
出資方式 ： 繳付期限 ： 有限合夥人應當按照合夥協議的約定按期足額繳納出資；未按期足額繳納的，應當承擔補繳義務，並對其他合夥人承擔違約責任。
第六章 利潤分配、虧損分擔方式
第十一條 私募基金的收益在結清管理人費用、激勵費之後，由普通合夥人和有限合夥人按照各自出資的比例分配剩下的投資收益。普通合夥人只有在投資收益為正時才允許收取管理費。
第七章 合夥事務的執行
第十二條 有限合夥企業由普通合夥人執行合夥事務。委託6 個普通合夥人對外代表合夥企業執行合夥事務，執行事務合夥人應當定期一個季度向其他合夥人報告事務執行情況以及合夥企業的經營和財務狀況，其執行合夥事務所產生的收益歸合夥企業，所產生的費用和虧損由合夥企業承擔。其他合夥人不再執行合夥事務，不執行合夥事務的合夥人有權監督執行事務合夥人執行合夥事務的情況。合夥人為了解合夥企業的經營狀況和財務狀況，有權查閱合夥企業會計賬簿等財務資料。受委託執行合夥事務的合夥人不按照合夥協議或者全體合夥人的決定執行事務的，其他合夥人可以決定撤銷該委託。
有限合夥人不執行合夥事務，不得對外代表有限合夥企業。有限合夥人的下列行為，不視為執行合夥事務：（一）參與決定普通合夥人入伙、退夥；（二）對企業的經營管理提出建議；（三）參與選擇承辦有限合夥企業審計業務的會計師事務所；（四）獲取經審計的有限合夥企業財務會計報告；（五）對涉及自身利益的情況，查閱有限合夥企業財務會計賬簿等財務資料；（六）在有限合夥企業中的利益受到侵害時，向有責任的合夥人主張權利或者提起訴訟；（七）執行事務合夥人怠於行使權利時，督促其行使權利或者為了本企業的利益以自己的名義提起訴訟；（八）依法為本企業提供擔保。
第十三條 合夥人對合夥企業有關事項作出決議，實行按照合夥人出資比例表決。
第十四條 合夥企業的下列事項應當經全體合夥人一致同意：
（一）改變合夥企業的名稱；
（二）改變合夥企業的經營范圍、主要經營場所的地點；
（三）處分合夥企業的不動產；
（四）轉讓或者處分合夥企業的知識產權和其他財產權利；
（五）以合夥企業名義為他人提供擔保；
（六）聘任合夥人以外的人擔任合夥企業的經營管理人員。
第十五條 有限合夥人可以同本有限合夥企業進行交易，有限合夥人可以自營或者同他人合作經營與本有限合夥企業相競爭的業務，有限合夥人可以將其在有限合夥企業中的財產份額出質。
第十六條 經全體合夥人決定，合夥人可以增加或者減少對合夥企業的出資；合夥人向合夥人以外的人轉讓其在合夥企業中的全部或者部分財產份額時，須經其他合夥人一致同意；合夥人向合夥人以外的人轉讓其在合夥企業中的財產份額的，在同等條件下，其他合夥人有優先購買權；合夥人之間轉讓在合夥企業中的全部或者部分財產份額時，應當通知其他合夥人。合夥人的出資、以合夥企業名義取得的收益和依法取得的其他財產，均為合夥企業的財產，除本協議另有規定外，合夥人在合夥企業清算前，不得請求分割合夥企業的財產。
第八章 入伙與退夥
第十七條 新合夥人入伙，應當經全體合夥人一致同意，並依法訂立書面入伙協議。入伙的新普通合夥人與原合夥人享有同等權利，承擔同等責任。新入伙的普通合夥人對入伙前合夥企業的債務承擔無限連帶責任，訂立入伙協議時，原合夥人應當向新入伙的普通合夥人如實告知原合夥企業的經營狀況和財務狀況。新入伙的有限合夥人對入伙前有限合夥企業的債務，以其認繳的出資額為限承擔責任。
第十八條 在合夥企業存續期間，有下列情形之一的，合夥人可以退夥。
（一）合夥協議約定的退夥事由出現；
（二）經全體合夥人一致同意；
（三）發生合夥人難以繼續參加合夥的事由；
（四）其他合夥人嚴重違反合夥協議約定的義務。
第十九條 普通合夥人在不給合夥企業事務執行造成不利影響的情況下，可以退夥，但應當提前三十日通知其他合夥人。
第二十條 普通合夥人違反本協議第十八條、第十九條的規定退夥的，應當賠償由此給合夥企業造成的損失。
第二十一條 普通合夥人有下列情形之一，有限合夥人有（一）、（三）、（四）、（五）項情形之一的，當然退夥：
（一）作為合夥人的自然人死亡或者被依法宣告死亡；
（二）個人喪失償債能力；
（三）作為合夥人的法人或者其他組織依法被吊銷營業執照、責令關閉撤銷，或者被宣告破產；
（四）法律規定或者合夥協議約定合夥人必須具有相關資格而喪失該資格；
（五）合夥人在合夥企業中的全部財產份額被人民法院強制執行。
普通合夥人被依法認定為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，經其他合夥人一致同意，可以依法轉為有限合夥人。其他合夥人未能一致同意的，該無民事行為能力或者限制民事行為能力的合夥人退夥。作為有限合夥人的自然人在有限合夥企業存續期間喪失民事行為能力的，其他合夥人不得因此要求其退夥。
第二十二條 合夥人有下列情形之一的，經其他合夥人一致同意，可以決議將其除名：
（一）未履行出資義務；
（二）因故意或者重大過失給合夥企業造成損失；
（三）執行合夥事務時有不正當行為；
（四）發生合夥協議約定的事由。
對合夥人的除名決議應當書面通知被除名人。被除名人接到除名通知之日，除名生效，被除名人退夥。被除名人對除名決議有異議的，可以自接到除名通知之日起三十日內，向人民法院起訴。
第二十三條 合夥人死亡或者被依法宣告死亡的，對該合夥人在合夥企業中的財產份額享有合法繼承權的繼承人，按照合夥協議的約定或者經全體合夥人一致同意，從繼承開始之日起，取得該合夥企業的合夥人資格。
有下列情形之一的，合夥企業應當向合夥人的繼承人退還被繼承合夥人的財產份額：
（一）繼承人不願意成為合夥人；
（二）法律規定或者合夥協議約定合夥人必須具有相關資格，而該繼承人未取得該資格；
（三）合夥協議約定不能成為合夥人的其他情形。
合夥人的繼承人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，經全體合夥人一致同意，可以依法成為有限合夥人，全體合夥人未能一致同意的，合夥企業應當將被繼承合夥人的財產份額退還該繼承人。
第二十四條 合夥人退夥，其他合夥人應當與該退夥人按照退夥時的合夥企業財產狀況進行結算，退還退夥人的財產份額。退夥人對給合夥企業造成的損失負有賠償責任的，相應扣減其應當賠償的數額。退夥時有未了結的合夥企業事務的，待該事務了結後進行結算。退夥人在合夥企業中財產份額的退還辦法，由合夥協議約定或者由全體合夥人決定，可以退還貨幣，也可以退還實物。
第二十五條 普通合夥人退夥後，對基於其退夥前的原因發生的合夥企業債務，承擔無限連帶責任，普通合夥人退夥時，合夥企業財產少於合夥企業債務的，普通退夥人應當按照實繳出資比例分配、分擔。有限合夥人退夥後，對基於其退夥前的原因發生的有限合夥企業債務，以其退夥時從有限合夥企業中取回的財產承擔責任。普通合夥人轉變為有限合夥人，或者有限合夥人轉變為普通合夥人，應當經全體合夥人一致同意。有限合夥人轉變為普通合夥人的，對其作為有限合夥人期間有限合夥企業發生的債務承擔無限連帶責任。普通合夥人轉變為有限合夥人的，對其作為普通合夥人期間合夥企業發生的債務承擔無限連帶責任。
第九章 爭議解決辦法
第二十六條 合夥人對合夥事項發生爭議，實行合夥人一人一票並經全體合夥人過半數通過的表決辦法解決。
第十章 合夥企業的解散與清算
第二十七條 合夥企業有下列情形之一的，應當解散：
（一）合夥期限屆滿，合夥人決定不再經營；
（二）合夥協議約定的解散事由出現；
（三）全體合夥人決定解散；
（四）合夥人已不具備法定人數滿三十天；
（五）合夥協議約定的合夥目的已經實現或者無法實現；
（六）依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷；
（七）法律、行政法規規定的其他原因。
第二十八條 合夥企業解散，應當由清算人進行清算。清算人可以全體合夥人擔任；經全體合夥人過半數同意，也可以自合夥企業解散事由出現後十五日內指定一個或者數個合夥人，或者委託第三人，擔任清算人。清算人自被確定之日起十日內將合夥企業解散事項通知債權人，並於六十日內在報紙上公告。清算人在清算期間執行下列事務：
（一）清理合夥企業財產，分別編制資產負債表和財產清單；
（二）處理與清算有關的合夥企業未了結事務；
（三）清繳所欠稅款；
（四）清理債權、債務；
（五）處理合夥企業清償債務後的剩餘財產；
（六）代表合夥企業參加訴訟或者仲裁活動。
清算期間，合夥企業不得開展與清算無關的經營活動。合夥企業財產在支付清算費用和職工工資、社會保險費用、法定補償金以及繳納所欠稅款、清償債務後的剩餘財產，由合夥人按照實繳出資比例分配、分擔（可另作約定，但不得約定將全部利潤分配給部分合夥人或者由部分合夥人承擔全部虧損）；清算結束，清算人應當編制清算報告，經全體合夥人簽名、蓋章後，在十五日內向企業登記機關報送清算報告，申請辦理合夥企業注銷登記。合夥企業注銷後，合夥人對合夥企業存續期間的債務仍應承擔無限連帶責任。
第十一章 違約責任
第二十九條 合夥人對合夥協議約定必須經全體合夥人一致同意始得執行的事務擅自處理，給合夥企業或者其他合夥人造成損失的，依法承擔賠償責任。
第三十條 合夥人執行合夥事務，或者合夥企業從業人員利用職務上的便利，將應當歸合夥企業的利益據為己有的，或者採取其他手段侵佔合夥企業財產的，應當將該利益和財產退還合夥企業；給合夥企業或者其他合夥人造成損失的，依法承擔賠償責任。合夥企業登記事項發生變更，執行合夥事務的合夥人未按期申請辦理變更登記的，應當賠償由此給合夥企業、其他合夥人或者善意第三人造成的損失。
第三十一條 不具有事務執行權的合夥人擅自執行合夥事務，給合夥企業或者其他合夥人造成損失的，依法承擔賠償責任。
第三十二條 合夥人違反合夥協議的約定，從事與本合夥企業相競爭的業務或者與本合夥企業進行交易的，該收益歸合夥企業所有；給合夥企業或者其他合夥人造成損失的，依法承擔賠償責任。
第三十三條 清算人未依照本法規定向企業登記機關報送清算報告，或者報送清算報告隱瞞重要事實，或者有重大遺漏的，由此產生的費用和損失，由清算人承擔和賠償。
普通合夥人簽字：**********************************有限合夥人簽字：**************
2010年 1 月 1 日
有限合夥私募證券投資基金投資管理制度
一．投資項目界定
本基金投資項目包括：
1.股票——投資於那些高增長和高收益的公司股票以保障基金收益穩中有升。
2.其他證券——投資於具有獲得市場平均收益的其他證券。
二．組織機構
1.由基金普通人合夥人與有限合夥人協商成立決策部，負責對私募基金投資項目的管理 。
2.委員會職能機構設立調研部和執行部二個部門，由普通合夥人產生。調研主要考察項目對象公司股票或期貨對象的全面一手資料，完全提供給決策部。決策部負責項目投資決策。實施部負責實施項目。
三．投資體制
基金形成投資證券調查，論證評估，投資決策，監督實施，運作管理的五位一體的投資管理體制。
1. 投資證券調查
由調研部對收集各類投資證券遴選後，成立專門小組負責證券調查。
2. 論證評估
由調研部項目小組進行證券可行性論證，設計優化證券投資方案。
邀請企業內部專家對投資項目進行評估。
3. 投資決策
由基金投資決策部對備選證券進行決策，決定對投資證券的審查批准意見。
4．監督實施
執行部對證券實施操作。
5.運作管理。
在證券投資開始實施後，由決策部對項目運作進行必要的管理。
四．投資管理要點
1.投資股票與其他證券比例管理。
投資股票與其他證券的沒有固定比例。但遵從「資金最大化利用」原則，即資金原則上應該是大部分利用在投資項目上（當然要保證基金的正常管理費用和其他所需費用）。
2..確定合理的投資結構。
（1）投資對象公司的選擇
一般投資應選擇高收益，有利潤保證，負債低的等企業的股票
（2）投資證券分布
5％放在銀行存款
15％放在其他證券
70％放在股票
（3）投資效益評估
傳統的投資項目評估側重在財務指標上：
●投資收益率=年平均盈利/投資額
●投資回收期=投資額/年平均盈利
●凈現值法
●折現系數法
Ⅱ 怎樣撰寫金融服務方案
首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。
Ⅲ 浦發融資易第二年怎麼倒貸
可以，比如120萬，分三天各取40萬，第一天的取出可用於還第二天的。
產品介紹
浦發銀行循環融資易，有抵押企業經營貸款產品，一種有抵押企業經營貸款產品，最高貸款額度為循環融資易業務是我行以企業或第三方我行認可的標准化房產抵押物為抵押，為成長型企業客戶提供的滿足其各類短期融資需求的服務方案。對住宅、辦公用房，抵押率不高於抵押物認可價值的70%；對商鋪、廠房，抵押率不高於抵押物認可價值的60%。循環授信最長期限3年，授信期限內可循環使用授信額度。除常規的按月付息一次還本、按月還本付息外，增加多樣性還款，為客戶量身定製還款計劃，讓客戶從容安排經營資金。
產品優勢
1、授信額度循環用：總額度項下循環使用貸款，一次授信，多次支用，方便操作；
2、貸款劃付更靈活：提供多種貸款資金劃付渠道，特別推出貸款專戶支付，充分滿足客戶資金使用的便利性，貸款支付更隨心；
3、業務流程標准化：通過標准化模板操作，提高業務辦理效率，滿足客戶高效性需求；
4、個性化金融服務方案：配備理財經理團隊，為客戶量身定製貸款、結算、投資理財等全方位的金融方案，實現客戶資產收益最大化。
貸款條件
1、抵押物在浙江、江蘇、廣東、上海區域內的，可接受土地使用權取得方式為出讓的工業廠房作為抵押物；
2、其他地區的，只接受土地使用權取得方式為出讓的標准廠房作為抵押物。（標准廠房是指在縣級（含）以上區域內按照國家標准及行業要求進行設計和建設，配套齊全、企業可直接入駐，並用於生產經營的工業用房。）
申請資料
1、法人代表人身份證；
2、公司營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證；
3、公司章程；
4、驗資報告；
5、房產證、行駛證、存單及資產證明資料；
6、企業銀行流水；
7、貸款卡（沒有可不提供）。
Ⅳ 金融業人力資源規劃和績效考核方案，如何寫有範文不
你可以在人力資源門戶網站上去看看，若前程無憂網，主頁和論壇中都有一些策略與範文。
Ⅳ 《阿里小微金融服務XX地區營銷策劃方案》要怎麼寫呢能提供些資料么 挺急的，滿意再追分，非常感謝！
這種問題是不會回答的很好的，建議你多查閱資料，多調研。
Ⅵ 答案：金融文案怎麼寫
首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商回業銀行在對客戶需求答進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用