遠期信用證是否屬於融資行為

1. 即期信用證與遠期信用證的區別

最簡單的說法就是，即期信用證安全，收錢快，遠期的不是很安全，收錢慢，做外貿建議做即期的

2. 遠期信用證與假遠期信用證的區別

前提是要獲得開證行的承兌電文，在這個前提下，能否貼現還要取決於開證行的資信狀況和你們在交單行申請的的額度。就前者來說，各銀行內部有完善的審批流程；後者來說，目前180天的期限是國內絕大多數銀行能夠予以貼現的最長期限，因為是最長，所以審批的難度會大些，即使成功申請，貼現利率勢必較高。

貼現利率取決於銀行的審批結果；可以參考10月28日的6個月美元LIBOR（同業市場拆借利率），這是銀行與銀行之間互相拆借資金的利率，目前是5.7%，銀行能向企業提供的同期貼現利率肯定比這個要高，保守估計要在10%左右，年利率。

假遠期只是因為貼現利息由進口商承擔了，對出口商而言就和即期信用證沒有區別。韓國企業和銀行喜歡做這個。

3. 什麼是遠期信用證

什麼是遠期信用證？跟單信用證業務的重要國際慣例「ucp500」並未對遠期信用證作明確定義，該慣例只是把信用證分為即期付款信用證、延期付款信用證和承兌付款信用證。對 於承兌付款信用證，開證銀行收到賣方提交的單據後並不立即付款，而僅在遠期匯票上承兌 ，待匯票到期日屆滿時才付款。我國金融監管意義上的遠期信用證主要就是指自銀行承兌日 起算至付款日為90天以上的承兌信用證
遠期信用證監管的政策背景 ：對遠期信用證的監管是以我國目前的外匯管理政策為背 景的。我國於1996年接受了國際貨幣基金組織協定第8條義務，實現了人民幣經常項目的可 兌換，但我國對資本項目仍實行審批管理。具體表現為只要有真實的交易基礎，商品、服務 、轉移支付等經常項目下就可自由付匯；而涉及到資本項目，即國際收支中因資本輸入輸出 而產生的資產與負債的增減項目（包括直接投資、各類貸款、證券投資等），就需要外匯管 理部門的事前審批。這種情況就好像是一國的外匯管理之城有兩扇門，一扇門關閉著而另一 扇門已經敞開了，在利益的驅動下，不法之徒自然會想盡辦法從開放的門中混進混出，借經 常項目之名，行資本項目之實。其中一種情況就是假借貿易支付的名義向銀行申請開立遠期 信用證，然後利用該信用證進行非貿易融資

4. 信用證融資的信用證融資的主要方式

(一)銀行向進口商提供的貿易融資方式
提供信用證融資額度。為了對進口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業務往來頻繁的老客戶核定一個相應的授信額度或開證額度，供客戶循環使用。進口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可佔用授信額度或開證額度，這就減少了進口商的資金佔用，從而提高其經營效率。
擔保提貨。在進出口雙方相距較近、貨物比單據先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉，開證行可向船運公司出具提貨擔保書先行提貨。並保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達後，再以正本提單換回原提貨擔保書注銷。這樣，既減少了進口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質發生變化遭受損失。正本單據到達後，不論單據是否有不符點，銀行都不能對其拒付。
進口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，按進口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日後償還。在進口押匯業務中，釋放單據的方式大致有三種：一是憑信託收據放單，二是憑進口押匯協議放單，三是由申請人付清銀行墊款後放單。
承兌信用額度。在遠期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。
(二)銀行向出口商提供的貿易融資方式
打包放款。出口商在提供貨運單據之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當地銀行抵押，從而取得用於該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產和裝運所需周轉資金的一種融資方式。
票據貼現。在遠期信用證項下，出口商發貨並取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票後，到當地銀行將期票以折扣價格兌現的一種融資方式。在這種利用票據貼現貿易融資方式下，銀行對已貼現票據有追索權。
出口押匯。出口商將全套出口議付單據交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預計收匯日的利息及有關手續費。將凈額預先付給出口商，向出口商有追索權的購買物權單據的一種融資方式。
福費廷。也稱「包買票據」，指包買銀行無追索權的買人或代理買人因真實貿易背景而產生的遠期本票、匯票或債務的行為，信用證項下的福費廷業務為銀行買人經開證行承兌的遠期匯票。
利用出口信用保險融資。出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口，保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險，作為其承保險種之一的信用證保險，承保出口企業以信用證支付方式出口的收匯風險。保障出口企業作為信用證受益人，按照要求提交了單證相符、單單相符的單據後，由於政治風險或商業風險的發生，不能如期收到應收賬款的損失。而銀行則對投保了此險種的出口企業提供相應的融資服務。

5. 遠期信用證，進口押匯到底是銀行給我們的融資還是供應商給我們的融資

首先銀行的付款時間不是收到單據就付款，收到單據的時候只是承兌，承兌通知書上會有個承兌到期日（比如承兌通知書上會寫見單日期：8月6日；承兌到期日10月8日）銀行的付款時間就是10月8日。如果你不做押匯的情況下，銀行會要求你在10月8日前把信用證項下相應的款項匯到他們的賬戶上，然後10月8日銀行再把這筆錢會給對方。如果你要是要求做押匯，就是10月8日的時候銀行幫你把錢匯給對方，而你這種情況下是不用先把錢給銀行的，押匯的期限你們自己和銀行協商，就是相當於銀行以你信用證項下的保證金做質押給你做了一筆融資。
望採納，不理解請追加提問。

6. 關於遠期信用證的問題

這要看你們（開證申請人）在開立信用證時與開證行是如何約定的——如果開證申請人開證時繳納了足額的保證金或抵押物，則無所謂什麼你們付款贖單的問題；如果是你們只繳納了部分保證金，其餘以授信作為擔保開的證，那麼你們要拿走單據提貨，必須跟開證行履行一個手續，即在開證行做一個進口押匯的手續——需要銀行同意給你們做融資——不然你們拿不走提單，也就是提不了貨，要想提貨，就必須向即期信用證一樣付款贖單。

結論，開立遠期信用證必須事先與開證行溝通，並得到開證行的支持，即必須是開證行能夠給予開證申請人進口押匯的通融，不然毫無意義——不付清貨款，開證行不會移交貨權。

7. 遠期信用證 和 押匯

你正常的開立遠期承兌的話，是承兌費用每個月份千分之一的。你要是開立假遠期，你開的是3個月份的或者半年的，對方到期交單後，你進行押匯，對應匯率現在是LABER +銀行留存點，估計要年利率5.5%以上。單從利率上考慮承兌一年才1.2% ，但是假遠期要5.5%。還是承兌合適。
但是這樣看銀行給你的授信種類是什麼樣子的，歐元的遠期信用證不知道你銀行能給你做幾個月的。
對於歐元走低，你承兌和押匯都是可以鎖定遠期外匯價格的，這個可以跟銀行談得。

8. 遠期信用證的融資功能體現在哪裡

遠期信用證的融資功能體現在：買方收到貨物時無需馬上付款，而是在遠期信用證到期時再付款。因此，遠期信用證對於買方而言猶如得到了融資。

9. 遠期信用證到底有什麼風險

風險有：

1、匯兌風險，特別是在當前人民幣對美元走強的情況下；

2、開證行破產。不過這種情況很少出現。至於樓上說的開證人破產，不影響收款，因為開證人要提貨，首先得先承兌匯票。匯票已經承兌開證行就必須要付款；

3、支付中止令。希臘、義大利一些不法商人擅長這套把戲。利用本國法律的某些規定，對貨物提出質量索賠，在法院判決之前，暫時中止付款，相當於國內的「訴前保全」。

有不符點，但如果買方已經承兌匯票，則不存在收款問題。